Tamanho do mercado, participação, crescimento e crescimento da indústria de seguros de responsabilidade profissional por tipo (responsabilidade médica, responsabilidade de advogado, responsabilidade de CPA, responsabilidade de construção e engenharia e outras responsabilidades), por aplicativo (até $ 1 milhão, $ 1 milhão a $ 5 milhões, $ 5 milhões a US$ 20 milhões e acima de US$ 20 milhões) Previsão regional para 2028

Atualizado em: 15 April 2024

VISÃO GERAL DO RELATÓRIO DO MERCADO DE SEGUROS DE RESPONSABILIDADE PROFISSIONAL

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O tamanho global do mercado de seguros de responsabilidade profissional foi de US$ 42.530 milhões em 2021 e deve atingir US$ 6.0103,6 milhões até 2031, com um CAGR de 3,5% durante o período de previsão.

O seguro de mercado de responsabilidade profissional oferece proteção a empresas e profissionais contra reclamações ou perdas financeiras iniciadas por clientes. Os benefícios e vantagens dependem da profissão do indivíduo. No entanto, não cobre quaisquer despesas de processo criminal.

Tem havido um risco crescente de equívocos e negligência enfrentados pelos profissionais e eles são muitas vezes as vítimas na era crescente das redes sociais. Além disso, a procura de serviços de qualidade e o aumento dos empreendimentos comerciais desencadeiam práticas ilícitas ou responsabilidade profissional. Nesse caso, mais profissionais e empresas estão adquirindo seguro de responsabilidade civil profissional para reduzir o custo do bolso diante de incertezas e perdas financeiras.

Impacto da COVID-19:  a desaceleração da economia interpretou o crescimento do mercado

A pandemia global da COVID-19 tem sido sem precedentes e surpreendente, com o mercado de seguros de responsabilidade profissional a registar uma procura inferior ao previsto em todas as regiões, em comparação com os níveis pré-pandemia. O aumento do CAGR é atribuível ao crescimento do mercado de seguros de responsabilidade profissional e ao retorno da demanda aos níveis pré-pandêmicos assim que a pandemia acabar.

COVID-19 apresentou muitos desafios ao crescimento do mercado de seguros de responsabilidade profissional. O início repentino da pandemia e a transformação na economia e na cultura de trabalho afetaram a quota de mercado. As taxas de seguros estão aumentando, contratando limites de cobertura e perda de clientes. Além disso, houve um aumento nos casos cibernéticos, nas rescisões ilegais e na indisponibilidade de recursos humanos. Prevê-se que o mercado recupere à medida que a situação volte ao normal e a economia se torne estável.

ÚLTIMAS TENDÊNCIAS

"Adaptação da InsurTech para enriquecer a experiência do cliente"

As empresas baseadas em serviços estão em busca de integrar tecnologias inovadoras para oferecer a melhor experiência ao cliente. As seguradoras estão gradativamente em processo de reformulação de sua estrutura operacional. Big data e blockchain são adotados pelas grandes seguradoras para resolver o problema de dados e opacidade. As seguradoras dependem de dados para administrar seus negócios. Eles ficaram para trás nos últimos anos e agora estão endossando a inovação a seu favor. A introdução da Inteligência Artificial e da Robótica para melhorar a experiência do cliente e reduzir as comissões está a ser adoptada por muitas companhias de seguros. O setor de seguros está caminhando para a digitalização. Existe sempre um risco associado à mudança da operação tradicional numa vasta sociedade socioeconómica, no entanto, as empresas estão prontas para abordar estas questões e encontrar uma solução para aumentar o tamanho do mercado de seguros de responsabilidade profissional.

SEGMENTAÇÃO DO MERCADO DE SEGUROS DE RESPONSABILIDADE PROFISSIONAL

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• Por tipo

Com base no tipo, o mercado é dividido em responsabilidade médica, responsabilidade de advogado, responsabilidade de CPA, responsabilidade de construção e engenharia e outras responsabilidades. O segmento de responsabilidade médica dominará a participação de mercado durante 2022-2028.

• Por aplicativo

Com base na aplicação, o mercado é dividido em até US$ 1 milhão, US$ 1 milhão a US$ 5 milhões, US$ 5 milhões a US$ 20 milhões e mais de US$ 20 milhões. O segmento de US$ 1 milhão dominará a participação de mercado até 2028.

FATORES MOTORISTAS

"Urbanização e transformação em direção à economia do setor de serviços para acelerar o crescimento do mercado "

A economia está em constante mudança com as necessidades crescentes dos consumidores. A última década testemunhou um aumento nos negócios baseados em serviços que têm o potencial de gerar receitas mais elevadas do que o setor industrial. Os setores de serviços oferecem serviços como solução para os problemas existentes. A fácil disponibilidade de informações ou dados devido ao avanço da internet desencadeou negócios baseados em serviços. Além disso, a incorporação de alta tecnologia melhorou a estrutura e a qualidade do serviço tornando-o mais acessível, rentável, eficiente e menos demorado. Os países em desenvolvimento estão a investir em empresas maiores devido aos seus padrões internacionais e adesão à qualidade e à sua capacidade de fornecer formação a pessoas qualificadas que influenciam a economia do país a longo prazo. A mídia digital e a tecnologia oferecem novos mercados. Profissionais e serviços técnicos têm visto crescimento e demanda contínuos em todo o mundo. À luz destes desenvolvimentos, torna-se necessária a subscrição de um seguro de responsabilidade profissional para proteger o negócio de futuras más práticas ou reclamações iniciadas pelo cliente. As empresas podem entrar em uma situação difícil e acidentes podem ocorrer devido a várias circunstâncias inevitáveis. O seguro cobre todas as despesas necessárias e compensa o prejuízo. Atua como gerenciamento de risco e evita perdas inesperadas. A urbanização e o aumento dos negócios são os principais fatores impulsionadores da participação no mercado de seguros de responsabilidade profissional.

"Aumento da Conscientização sobre o ""Plano de Seguro de Responsabilidade Civil Profissional para Impulsionar a Demanda do Mercado"

Os profissionais não se limitam ao setor de tecnologia. É cada vez maior o número de médicos, arquitetos, advogados e outros profissionais com especializações. O uso da internet tornou a educação gratuita e acessível a todos. Os consumidores podem pesquisar por conta própria as vantagens do plano de seguro. Além disso, as políticas governamentais da última década e a extensa convergência dos meios de comunicação social captaram a atenção das empresas e dos profissionais. As partes interessadas e as organizações estão a incentivar os programadores de educação financeira. As iniciativas governamentais e bancárias desempenharam um papel importante na divulgação da consciencialização. Além disso, a expansão populacional, as demandas dos consumidores e o aumento do número de empresas os obrigaram a optar pelo seguro de responsabilidade profissional para minimizar o risco.

FATORES DE RESTRIÇÃO

"Valor elevado do seguro e maior tempo para liquidação de sinistros atuam como fator restritivo"

Os tempos de pandemia ressaltaram a importância do seguro saúde em tempos de incerteza. No entanto, nesta época de inflação e de cuidados de saúde dispendiosos, estes estão a tornar-se caros e estão fora do alcance das pessoas comuns com rendimentos médios. As companhias de seguros deveriam torná-lo mais acessível para as pessoas da classe média. Além disso, houve casos em que as reivindicações demoraram muito para serem liquidadas ou casos em que o dinheiro da reivindicação não foi aprovado. Esses incidentes ficam na cabeça das pessoas e elas evitam o seguro e o consideram uma má escolha. A falta de conscientização, incidentes passados ​​e mitos atuarão como um fator restritivo para o mercado de seguros de responsabilidade profissional.

INSIGHTS REGIONAIS DO MERCADO DE SEGUROS DE RESPONSABILIDADE PROFISSIONAL

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"A região Ásia-Pacífico dominará o mercado devido às economias em desenvolvimento. "

Os países da Ásia-Pacífico estão a desenvolver-se a um ritmo tremendo, o que implica melhores infra-estruturas e a presença de empresas internacionais. Uma melhor educação está a resultar no aumento de profissionais nestes países e no aumento da subscrição de planos de seguro de responsabilidade profissional. A China está dominando esta região devido à sua vasta população, inovações, boa economia e ascensão no setor empresarial baseado em serviços.

ATOR PRINCIPAL DA INDÚSTRIA

"Principais participantes focam em parcerias para obter vantagem competitiva "

Intervenientes proeminentes do mercado estão a fazer esforços de colaboração através de parcerias com outras empresas para se manterem à frente da concorrência. Muitas empresas também estão investindo no lançamento de novos produtos para expandir seu portfólio de produtos. Fusões e aquisições também estão entre as principais estratégias utilizadas pelos players para expandir seus portfólios de produtos.

Lista de participantes do mercado perfilados

• Chubb (ACE) (Suíça)
• AIG (China)
• Hiscox (Reino Unido)
• Allianz (Alemanha)
• Tokio Marine Holdings (Japão)
• Grupo XL (EUA)
• AXA (França)
• Viajantes (EUA)
• Assicurazioni Generali (Itália)
• Empresa de Médicos (EUA)
• Marsh & McLennan (EUA)
• Liberty Mutual (EUA)
• Proteção Médica (EUA)
• Aviva (Índia)
• Zurique (Suíça)
• Sompo Japão Nipponkoa (Japão)
• Munique Re (Alemanha)
• Aon (Índia)
• Beazley (Reino Unido)
• Mapfre (Espanha)

COBERTURA DO RELATÓRIO

Este relatório abrange a análise do mercado de seguros de responsabilidade profissional, fornecendo uma visão abrangente do mercado, levando em consideração os principais players existentes que desempenhariam um papel crucial no período de previsão. Também analisa com base na segmentação, desenvolvimentos industriais, tendências, crescimento, tamanho, participação, restrições e receitas. O relatório cobre uma visão geral dos mais recentes fatores impulsionadores da indústria, região dominante, inovações e oportunidades mais recentes.