Tamanho do mercado bancário de varejo, participação, crescimento e análise do setor por tipo (software e serviço) por aplicação (microempresas, pequenas e médias empresas e grandes empresas), insights regionais e previsão de 2025 a 2033

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Visão geral do mercado bancário de varejo

Prevê -se que o mercado de bancos de varejo global testemunhe um crescimento consistente, começando em US $ 8,61 bilhões em 2024, atingindo US $ 9,42 bilhões em 2025 e subindo para US $ 19,38 bilhões em 2033, com um CAGR constante de 9,43% de 2025 a 2033.

O termo "banco de varejo", às vezes conhecido como "Banco de Consumidor", refere-se à prática tradicional do mercado de massa de indivíduos que usam escritórios regionais de bancos comerciais maiores. O varejo Banking é um serviço que oferece às opções financeiras dos consumidores para lidar com suas finanças, obter crédito e fazer depósitos seguros em nome de clientes de varejo individuais. As operações bancárias de varejo são normalmente gerenciadas por meio de desenvolvimento comunitário, bancos públicos e públicos e empresas financeiras não bancárias (NBFCs). Eles oferecem serviços como hipotecas, empréstimos domésticos e contas transacionais, além de cartões de débito, crédito e caixa eletrônico.

Ele fornece várias vantagens, incluindo taxas de juros acessíveis, atendimento rápido ao cliente e opções simples de empréstimo de crédito. O cliente individual é a principal prioridade no banco de varejo. Para cada cliente de varejo individual, o varejo Banking se esforça para fornecer um balcão único para o maior número possível de serviços financeiros. As empresas bancárias de varejo estão alterando seus procedimentos de negócios para reduzir as despesas operacionais. As expectativas dos clientes de vários bens e serviços aumentariam ainda mais como resultado. Em uma economia orientada à demanda, os bancos de varejo só precisam gastar uma quantia mínima no marketing, porque os depósitos de varejo geralmente são constantes. A demanda por bancos de varejo também é alimentada pelo aumento do governo exige que todas as pessoas em muitas nações tenham acesso a pelo menos uma conta bancária.

Principais descobertas

Impacto covid-19

Pare nas operações de fabricação para um crescimento mais lento do mercado  

A pandemia global do Covid-19 tem sido sem precedentes e impressionantes, com notas digitais experimentando uma demanda superior do que antecipada em todas as regiões em comparação com os níveis pré-pandêmicos.

Globalmente, a epidemia de Covid-19 provocou revolta social e instabilidade econômica. O fechamento das instalações industriais e de fabricação aumentou a taxa de desemprego globalmente. Foi extremamente desafiador para as organizações de uso final investirem em blockchainvarejosoluções devido à resistência da pandemia. As organizações empregam soluções para aprimorar a transparência da cadeia de suprimentos e melhorar seus procedimentos de negócios atuais. O Covid-19 teve muito pouco efeito no banco de varejo. Várias indústrias internacionais também começaram a usar a tecnologia de contabilidade distribuída e contratos inteligentes, permitindo que empresas de todos os tamanhos, incluindo PME, protejam os registros da cadeia de suprimentos e melhorem a transparência da cadeia de suprimentos.

Últimas tendências

Recursos de monitoramento aprimorados para aumentar o crescimento do mercado

Nos próximos anos, o aumento da ênfase dos bancos de varejo na conexão com os clientes, recursos aprimorados de monitoramento e o fornecimento de fácil acesso ao crédito é previsto para alimentar o mercado bancário de varejo. O estudo sobre o mercado global de bancos de varejo oferece uma análise abrangente da indústria. As ferramentas de monitoramento aprimoradas dos bancos de varejo e o acesso rápido de empréstimos são muito eficazes. Os bancos estão colocando mais ênfase na melhoria da experiência do cliente, oferecendo melhores taxas de juros e mais interação com o cliente.

• De acordo com o relatório de bem-estar econômico do Federal Reserve Board, 78% dos adultos dos EUA usaram serviços bancários móveis ou on-line no ano passado, contra 72% em 2021. Essa crescente adoção digital está reformulando como os bancos se envolvem com os consumidores, levando os principais bancos de varejo a aprimorar sua funcionalidade de aplicativos e infraestrutura móvel.

• De acordo com os dados do Banco Central Europeu (BCE), mais de 62% de todas as transações de ponto de venda (POS) na área do euro não foram em contato até o final de 2023. Os bancos de varejo estão cada vez mais integrando os cartões de débito e crédito habilitados para NFC com carteiras digitais para atender a esse surto na demanda do consumidor por pagamentos sem fricção.

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Segmentação de mercado bancário de varejo

Por tipo

De acordo com o tipo, o mercado é classificado da seguinte forma: software e serviço. Prevê -se que o mercado bancário de varejo com o CAGR mais alto seja software durante o período próximo. Os problemas podem ser vinculados a vários programas de software comuns que os bancos de varejo fornecem, incluindo soluções para processamento de pagamentos, cartões, cheques e comércio da Internet.

Por aplicação

Com base na aplicação, o mercado é segmentado da seguinte maneira: microempresas, pequenas e médias empresas e grandes empresas. Prevê -se que o uso generalizado de todos os produtos por microempresas seja impulsionado para impulsionar a expansão do mercado bancário de varejo.

Fatores determinantes

Ofertas de produtos em ascensão para clientes de varejo para facilitar o desenvolvimento do mercado

O aumento de ofertas de produtos para clientes de varejo é um dos principais contribuintes para o crescimento da receita do mercado global de bancos de varejo. Serviços relacionados ao investimento como gerenciamento de patrimônio, planejamento de aposentadoria, consultoria financeira com opções de produtos, contas de corretagem e produtos individuais de alto patrimônio líquido ou produtosPrivate Bankingtambém estão se tornando mais prevalentes. Os bancos podem reduzir os custos operacionais, aproveitar grandes ofertas de produtos on -line e melhorar a conexão com o cliente como resultado da expansão do digital e do aumento da preferência pelo uso de canais como Internet Banking e Mobile Banking. Serviços como aprovação rápida, alto interesse sobre economia, taxas de manutenção baratas e integração digital com o vídeo KYC suportam o crescimento do mercado bancário de varejo.

Prestação de serviço aprimorada Para promover o progresso da indústria

As populações crescentes em idade de trabalho, melhorando as condições econômicas e mais investimentos governamentais no setor bancário são os principais fatores que influenciam o crescimento da receita do mercado. Concentrando -se em mudar o modelo de negócios para incorporar tecnologia comoInteligência Artificial (AI), Automação de Processos Robóticos (RPA), Robo-Advisors e Identificação Digital (ID) para processos de negócios, além de trazer modelos centrados no cliente para aprimorar a experiência e os ganhos do cliente, os fatores continuam a abrir oportunidades de negócios lucrativas para grandes players e novos participantes no mercado de bancos de varejo. Além disso, os consumidores estão mudando para canais digitais, como bancos on -line e bancos móveis, que podem ser aproveitados para melhorar a prestação de serviços e prevê -se que continue impulsionando o crescimento do mercado de bancos de varejo.

• De acordo com o Departamento de Proteção Financeira do Consumidor dos EUA (CFPB), o volume de originação de empréstimos pessoais aumentou em 23% em 2023, impulsionado principalmente por consumidores mais jovens que buscam crédito pela educação, saúde e reformas domésticas. Os bancos de varejo estão capitalizando essa demanda por meio de sistemas simplificados de aprovação de empréstimos digitais.

• O banco de dados Global FindEx do Banco Mundial 2021 mostra que 76% dos adultos globalmente agora têm acesso a uma conta bancária, contra 51% em 2011.

Fatores de restrição

Regulamentação governamental rigorosa para impedir o crescimento do mercado

Existem algumas limitações e dificuldades que podem impedir a expansão do mercado bancário de varejo. As restrições do mercado bancário de varejo provavelmente serão causadas por coisas como regulamentos apertados e um aumento de grandes perdas de empréstimos. A expansão do mercado global de bancos de varejo é significativamente restringida por várias circunstâncias adversas. Surgiram vários desafios com a expansão de plataformas digitais no banco de varejo, incluindo a necessidade de encontrar parceiros aceitáveis, gerenciar dados e abordar preocupações sobre segurança cibernética e privacidade. Outros fatores de risco bancários de varejo, como regulamentação governamental rigorosa e um aumento de enormes déficits de empréstimos, prevê -se que a expansão do mercado bancário de varejo consideravelmente lento.

• De acordo com a Rede de Execução de Crimes Financeiros (FINCEN), os bancos dos EUA reportaram mais de 1,8 milhão de casos suspeitos de atividades cibernéticas em 2023, marcando um aumento de 13% ano a ano. As preocupações do cibercrime estão tornando os consumidores mais cautelosos ao usar novas plataformas digitais, diminuindo a adoção de serviços de bancos de varejo avançados.

• De acordo com o Banco de Assentamentos Internacionais (BIS), as instituições financeiras gastaram globalmente uma média de 10 a 15% de seus custos operacionais em conformidade em 2023. Para bancos de varejo, adaptando-se à evolução da lavagem de dinheiro (AML), da AML, o seu cliente-cliente (KYC) e as regras de proteção de dados continuam a deformar os recursos e atrasar a inovação.

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Mercado bancário de varejoInsights regionais

Aumento da demanda para impulsionar o progresso do mercado na América do Norte

Os bancos norte-americanos manterão a maior participação no mercado bancário de varejo, porque estão fortemente focados na inovação em novos produtos, métodos de entrega e análises para aumentar a eficiência bancária através da criação de um modelo de negócios centrado no cliente e riscos proativos, regulamentação e gerenciamento de capital. Como os bancos estão fortemente focados na inovação em novos produtos, canais de entrega e análise para aumentar a eficiência bancária, criando um modelo de negócios centrado no cliente e gerenciando proativamente riscos, regulamentos e capital, a área norte-americana deve dominar o mercado de bancos de varejo.

Principais participantes do setor

Os participantes do mercado se concentram nos lançamentos de novos produtos para fortalecer a posição do mercado

Os principais participantes do mercado estão adotando várias estratégias para expandir sua presença no mercado. Isso inclui investimentos em P&D e o lançamento de novos produtos tecnologicamente avançados no mercado. Algumas empresas também estão adotando estratégias como parcerias, fusões e aquisições para fortalecer sua posição de mercado.

• MONZO: O Monzo Bank relatou mais de 9 milhões de detentores de contas pessoais no início de 2024, com mais de 60% de seus usuários com idades entre 18 e 34 anos, refletindo sua forte posição no setor bancário digital-nativo, de acordo com números compartilhados pela Autoridade de Conduta Financeira do Reino Unido (FCA). O modelo móvel de Monzo está remodelando como os jovens consumidores interagem com os serviços financeiros.

• Keybank: De acordo com a Corporação Federal de Seguro de Depósito dos EUA (FDIC), o KeyBank opera mais de 980 agências de serviço completo em 15 estados a partir de 2024. Suas iniciativas focadas na comunidade incluem a implantação de mais de US $ 1 bilhão em empréstimos domésticos para famílias de baixa e moderada income sob seu plano de benefícios da comunidade Keybank.

Lista das principais empresas bancárias de varejo

• Monzo (U.K)
• KeyBank (U.S.)
• TD Bank (U.S.)
• PNC Financial Services (U.S.)
• Citigroup Inc (U.S.)
• JP Morgan Chase and Co. (U.S.)
• Iam Bank (Kenya)
• Babb (Switzerland)
• Goldman Sachs (U.S.)
• ICBC (China)
• Revolut (U.K)
• Fidor Bank (Germany)
• BBandT Corporation (U.S.)
• Regions Bank (U.S.)
• China Merchants Bank (China)
• Ffrees (U.K)
• Suntrust Bank (U.S.)
• Barclays (U.K)
• Wells Fargo (U.S.)
• Bank of America (U.S.)
• Banco Santander (Spain)
• Atom Bank (U.K)
• N26 (Germany)
• Bank of China (China)
• Tandem (U.S.)
• US Bank (U.S.)
• China Construction Bank (China)
• Japan Post Bank (Japan)
• Agricultural Bank of China (China)
• Mitsubishi UFJ Financial Group (Japan)
• Zopa (U.K)
• BNP Paribas (France)
• Starling Bank (U.K)

Cobertura do relatório

O relatório abrange aspectos gerais do mercado, incluindo a segmentação de mercado com base em seu tipo e aplicação. O relatório descreve um grupo diversificado de participantes que inclui o mercado e os potenciais líderes de mercado. Os principais fatores que devem impulsionar um grande crescimento no mercado. Os fatores previstos para expandir a participação de mercado também estão incluídos no relatório para oferecer informações sobre o mercado. O crescimento estimado do mercado no período de previsão também está incluído no relatório. A análise regional é concluída para explicar o domínio da região no mercado global. Os fatores que impedem o crescimento do mercado são discutidos em detalhes. A análise SWOT do mercado é retratada no relatório. Ele contém detalhes do mercado com tudo incluído.