Tamanho do mercado bancário de varejo, participação, crescimento e análise do setor por tipo (software e serviço) por aplicação (microempresas, pequenas e médias empresas e grandes empresas), insights regionais e previsão para 2031

Atualizado em: 15 April 2024

VISÃO GERAL DO RELATÓRIO DO MERCADO BANCÁRIO DE VAREJO

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O tamanho do mercado bancário de varejo global foi de US$ 6.573,0 milhões em 2021 e deve atingir US$ 1.6182,56 milhões até 2031, com CAGR de 9,43% durante o período de previsão.

A pandemia global de COVID-19 tem sido surpreendente e sem precedentes, com notas digitais apresentando uma demanda maior do que o previsto em todas as regiões, em comparação com os níveis pré-pandemia.

O termo “banco de varejo”, às vezes conhecido como “banco de consumo”, refere-se à prática tradicional do mercado de massa de indivíduos que utilizam escritórios regionais de grandes bancos comerciais. O banco de varejo é um serviço que oferece aos consumidores opções financeiras para administrar suas finanças, obter crédito e fazer depósitos seguros em nome de clientes individuais de varejo. As operações bancárias de retalho são normalmente geridas através do desenvolvimento comunitário, de bancos públicos e privados e de Empresas Financeiras Não Bancárias (NBFC). Eles oferecem serviços como hipotecas, empréstimos imobiliários e contas transacionais, bem como cartões de débito, crédito e caixas eletrônicos.

Ele oferece uma série de vantagens, incluindo taxas de juros acessíveis, atendimento rápido ao cliente e opções simples de empréstimo de crédito. O cliente individual é a principal prioridade na banca de retalho. Para cada cliente de retalho individual, a banca de retalho esforça-se por fornecer um balcão único para o maior número possível de serviços financeiros. As empresas bancárias de retalho estão a alterar os seus procedimentos comerciais para reduzir as despesas operacionais. Como resultado, as expectativas dos clientes em relação a vários bens e serviços aumentariam ainda mais. Numa economia impulsionada pela procura, os bancos retalhistas apenas precisam de gastar um montante mínimo em marketing porque os depósitos retalhistas são geralmente estáveis. A demanda por serviços bancários de varejo também é alimentada pelas crescentes exigências governamentais de que todas as pessoas em muitos países tenham acesso a pelo menos uma conta bancária.

Impacto da COVID-19: interrupção das operações de manufatura para desaceleração do crescimento do mercado  

Globalmente, a epidemia de COVID-19 provocou convulsões sociais e instabilidade económica. O encerramento de instalações fabris e industriais aumentou a taxa de desemprego a nível mundial. Tem sido extremamente desafiador para as organizações de uso final investir em soluções de varejo baseadas em blockchain devido à resistência da pandemia. As organizações empregam soluções para aumentar a transparência da cadeia de abastecimento e melhorar os seus actuais procedimentos comerciais. A COVID-19 teve muito pouco efeito na banca de retalho. Várias indústrias internacionais também começaram a utilizar tecnologia de registo distribuído e contratos inteligentes, permitindo que empresas de todas as dimensões, incluindo PME, protejam os registos da cadeia de abastecimento e melhorem a transparência da cadeia de abastecimento.

ÚLTIMAS TENDÊNCIAS

" Recursos aprimorados de monitoramento para impulsionar o crescimento do mercado "

Nos próximos anos, prevê-se que a maior ênfase dos bancos de retalho na ligação aos clientes, na melhoria das capacidades de monitorização e na disponibilização de acesso fácil ao crédito abasteçam o mercado bancário de retalho. O estudo sobre o mercado global de bancos de varejo oferece uma análise abrangente do setor. As ferramentas melhoradas de monitorização e o acesso rápido aos empréstimos dos bancos de retalho são muito eficazes. Os bancos estão colocando mais ênfase na melhoria da experiência do cliente, oferecendo melhores taxas de juros e mais interação com o cliente.

SEGMENTAÇÃO DO MERCADO BANCÁRIO DE VAREJO

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por análise de tipo

De acordo com a modalidade, o mercado é classificado da seguinte forma: Software e Serviços. Prevê-se que o mercado bancário de varejo com o maior CAGR seja o software durante o período previsível. Os problemas podem estar vinculados a vários programas de software comuns fornecidos pelos bancos de varejo, incluindo soluções para processamento de pagamentos, cartões, cheques e comércio pela Internet.

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por análise de aplicação

Com base na aplicação, o mercado é segmentado da seguinte forma: Microempresas, Pequenas e Médias Empresas e Grandes Empresas. Prevê-se que o uso generalizado de todos os produtos pelas microempresas impulsione a expansão do mercado bancário de varejo.

FATORES DE CONDUÇÃO

" Aumentam as ofertas de produtos para clientes de varejo  para facilitar o desenvolvimento do mercado "

O aumento das ofertas de produtos para clientes de varejo é um dos principais contribuintes para o crescimento da receita do mercado bancário de varejo global. Os serviços relacionados com investimentos, como gestão de património, planeamento de reformas, aconselhamento financeiro com opções de produtos, contas de corretagem e produtos individuais de elevado património líquido ou serviços bancários privados, também estão a tornar-se mais predominantes. Os bancos poderão conseguir reduzir os custos operacionais, tirar partido de maiores ofertas de produtos online e melhorar a ligação aos clientes como resultado da expansão do digital e do aumento da preferência pela utilização de canais como a banca pela Internet e a banca móvel. Serviços como aprovação rápida, altos juros sobre economia, taxas de manutenção baratas e integração digital com vídeo KYC apoiam o crescimento do mercado bancário de varejo.

" Melhoria na prestação de serviços  para promover o progresso do setor "

O aumento da população em idade activa, a melhoria das condições económicas e o aumento do investimento governamental no sector bancário são os principais factores que influenciam o crescimento das receitas do mercado. Foco na mudança do modelo de negócios para incorporar tecnologias como inteligência artificial (IA), automação de processos robóticos (RPA ), Robo-consultores e identificação digital (ID) em processos de negócios, bem como trazer modelos centrados no cliente para melhorar a experiência do cliente e os ganhos são fatores que deverão continuar a abrir oportunidades de negócios lucrativas para grandes participantes e novos participantes no setor bancário de varejo mercado. Além disso, os consumidores estão a mudar para canais digitais, como serviços bancários online e serviços bancários móveis, que podem ser aproveitados para melhorar a prestação de serviços e deverão continuar a impulsionar o crescimento do mercado bancário de retalho.

FATORES DE RESTRIÇÃO DO MERCADO BANCÁRIO DE VAREJO

" Regulamentação governamental rigorosa para impedir o crescimento do mercado "

Existem algumas limitações e dificuldades que podem impedir a expansão do mercado bancário de varejo. As restrições do mercado bancário de retalho serão provavelmente causadas por factores como regulamentações mais rigorosas e um aumento de grandes perdas com empréstimos. A expansão do mercado bancário de retalho global é significativamente limitada por uma série de circunstâncias adversas. Surgiram vários desafios com a expansão das plataformas digitais na banca de retalho, incluindo a necessidade de encontrar parceiros aceitáveis, gerir dados e abordar preocupações sobre segurança cibernética e privacidade. Prevê-se que outros factores de risco da banca de retalho, como a regulamentação governamental rigorosa e um aumento nos enormes défices de empréstimos, abrandem consideravelmente a expansão do mercado da banca de retalho.

MERCADO BANCÁRIO DE VAREJO INSIGHTS REGIONAIS

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" Aumento na demanda para impulsionar o progresso do mercado na América do Norte "

Os bancos norte-americanos deterão a maior participação no mercado bancário de varejo porque estão fortemente focados na inovação de novos produtos, métodos de entrega e análises para aumentar a eficiência bancária através da criação de um modelo de negócios centrado no cliente e riscos proativos, regulamentação, e gestão de capital. Como os bancos estão fortemente focados na inovação de novos produtos, canais de entrega e análises para aumentar a eficiência bancária, criando um modelo de negócios centrado no cliente e gerenciando proativamente riscos, regulamentações e capital, prevê-se que a área norte-americana domine o mercado bancário de varejo .

PRINCIPAIS JOGADORES DO MERCADO

" Participantes do mercado focam no lançamento de novos produtos para fortalecer posição no mercado "

Os principais players do mercado estão adotando diversas estratégias para expandir sua presença no mercado. Estes incluem investimentos em P&D e o lançamento de novos produtos tecnologicamente avançados no mercado. Algumas empresas também estão adotando estratégias como parcerias, fusões e aquisições para fortalecer sua posição no mercado.

Lista de participantes do mercado perfilados

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Monzo (Reino Unido)

KeyBank (EUA)

TD Bank (EUA)

PNC Serviços Financeiros (EUA)

Citigroup Inc (EUA)

JP Morgan Chase and Co. (EUA)

Iam Bank (Quênia)

Babb (Suíça)

Goldman Sachs (EUA)

ICBC (China)

Revolut (Reino Unido)

Fidor Bank (Alemanha)

BBandT Corporation (EUA)

Regions Bank (EUA)

China Merchants Bank (China)

Ffrees (Reino Unido)

Suntrust Bank (EUA)

Barclays (Reino Unido)

Wells Fargo (EUA)

Bank of America (EUA)

Banco Santander (Espanha)

Atom Bank (Reino Unido)

N26 (Alemanha)

Banco da China (China)

Tandem (EUA)

US Bank (EUA)

Banco de Construção da China (China)

Japan Post Bank (Japão)

Banco Agrícola da China (China)

Mitsubishi UFJ Financial Group (Japão)

Zopa (Reino Unido)

BNP Paribas (França)

Starling Bank (Reino Unido)

COBERTURA DO RELATÓRIO

O relatório abrange aspectos gerais do mercado, incluindo segmentação de mercado com base em seu tipo e aplicação. O relatório retrata um grupo diversificado de participantes que inclui o mercado e os potenciais líderes de mercado. Principais fatores que deverão impulsionar um grande crescimento no mercado. Os fatores previstos para expandir a participação de mercado também estão incluídos no relatório para oferecer insights de mercado. O crescimento estimado do mercado no período de previsão também está incluído no relatório. A análise regional é concluída para explicar o domínio da região no mercado global. Os fatores que dificultam o crescimento do mercado são discutidos detalhadamente. A análise SWOT do mercado está retratada no relatório. Ele contém detalhes de mercado com tudo incluído.