Investidores autodirigidos: implicações para o tamanho, participação, crescimento e análise do setor dos gerentes de patrimônio, por tipo (consultoria financeira paga e investimento totalmente auto-dirigido), por aplicação (clientes da HNW com menos de 35 anos, clientes da HNW acima de 35 anos e investidores comuns) e previsão regional para 2031

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Investidores autodirigidos: implicações para a visão geral do mercado de gerentes de patrimônio

Os investidores auto-direcionados globais: implicações para o mercado de gerentes de patrimônio, avaliados em aproximadamente US $ 103,75 bilhões em 2024, deverá crescer constantemente para US $ 110,27 bilhões em 2025 e deve atingir US $ 179,64 bilhões em 2033, mantendo um CAGR de cerca de 6,29% no período de previsão 2025 -2033.

As pessoas que se auto-direcionam seus investimentos gerenciam principalmente seus portfólios, usando ativos disponíveis na Internet sem depender dos consultores profissionais em tempo integral. Os números crescentes são porque as pessoas têm melhor acesso ao conhecimento, ferramentas modernas e um desejo mais forte de fazer suas próprias escolhas de dinheiro.

Impacto covid-19

Investidores autodirigidos: implicações para os gerentes de patrimônio que a indústria teve um efeito positivo devido ao aumento da participação no mercado por investidores autodirigidos durante a pandemia covid-19

A pandemia global de Covid-19 tem sido sem precedentes e impressionantes, com o mercado experimentando uma demanda superior ao esperado em todas as regiões em comparação com os níveis pré-pandêmicos. O repentino crescimento do mercado refletido pelo aumento do CAGR é atribuído ao crescimento e à demanda do mercado que retornam aos níveis pré-pandemia.

A pandemia desencadeou enorme volatilidade e mostrou que a economia poderia ser volátil. Isso aconteceu ao mesmo tempo em que começou uma onda de novos investidores auto-dirigidos. Devido aos bloqueios que os mantêm em casa e novos problemas com emprego ou dinheiro, muitas pessoas confiaram em plataformas de negociação on -line para cuidar de sua riqueza.

Últimas tendências

Rise de consultores robóticos movidos a IA para impulsionar o crescimento do mercado

A IA está ajudando a transformar o gerenciamento de patrimônio, permitindo que os investidores obtenham planos personalizados em escala. Usando algoritmos, a Betterment e a Wealthfront podem projetar conselhos personalizados e gerenciamento de dinheiro para investidores autoguiados, oferecendo-lhes melhores serviços por menos custo. Os jovens que gostam de tecnologia e querem ferramentas financeiras rápidas e automatizadas são o principal grupo atraído por essa tendência.

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Investidores auto-dirigidos: implicações para a segmentação de mercado dos gerentes de patrimônio

Por tipo

Com base no tipo, o mercado pode ser categorizado em consultoria financeira paga e investimento totalmente auto-dirigido.

• Consultoria financeira paga- algumas pessoas que mantêm uma certa quantidade de controle sobre seus investimentos optam por consultar um especialista.

• Investimentos totalmente autodirigidos-pessoas que são investidores totalmente auto-dirigidos gerenciam seus portfólios por conta própria, sem a ajuda de consultores que pagam pelos serviços.

Por aplicação

Com base na aplicação, o mercado pode ser categorizado em clientes HNW com menos de 35 anos, clientes da HNW acima de 35 anos e investidores comuns.

• Clientes da HNW com menos de 35 anos- indivíduos com ativos maiores com menos de 35 tecnologia de uso facilmente, estão dispostos a se encarregar de seus investimentos e geralmente ficam on-line para tarefas financeiras.

• Clientes da HNW acima de 35 anos- a maioria dos indivíduos HNW acima de 35 anos tem finanças complexas, definidas por carteiras maiores e mais diversas, crianças, planejamento tributário e pensamento sobre a aposentadoria.

• Investidores comuns- mais pessoas com apenas fundos de investimento moderadamente altos estão optando por investir on-line, porque é acessível e fácil.

Fatores determinantes

Tecnologia digital e plataformas on -line para impulsionar o avanço do mercado

Um dos principais fatores determinantes dos investidores auto-dirigidos: implicações para o crescimento do mercado dos gerentes de patrimônio é a tecnologia digital e as plataformas on-line. Atualmente, plataformas de negociação digital, aplicativos móveis e corretoras on -line permitem que indivíduos muito mais controle sobre o investimento por conta própria. Por causa de boas interfaces, negociação sem taxa e atualizações ao vivo, qualquer pessoa pode iniciar investimentos autodirigidos sem muitos obstáculos.

Aumento da alfabetização financeira e acesso às informações para expandir o mercado

Com a Internet, as pessoas podem acessar informações para ajudá -las a entender o investimento, identificar movimentos importantes do mercado e ler sobre indicadores econômicos. Graças ao YouTube, blogs financeiros e podcasts, aprender a investir não custa nada.

Fator de restrição

A demanda reduzida por serviços de consultoria tradicional representa possíveis impedimentos ao crescimento do mercado

A maioria dos investidores auto-direcionados gosta de investir sozinha, deixando de fora os serviços dos consultores financeiros tradicionais. Como resultado, os clientes exigem menos conselhos dos gerentes de patrimônio, portanto, as taxas e comissões baseadas na orientação estão diminuindo.

Adoção de modelos consultivos híbridos para criar oportunidades para o produto no mercado

Oportunidade

Usando uma mistura de conselhos autodirigidos e profissionais ou um modelo híbrido, oferece um caminho importante para o crescimento. Muitos daqueles que investem por si só preferem ser livres, mas às vezes procuram conselhos de profissionais sobre questões importantes, impostos ou questões de aposentadoria.

A interrupção tecnológica e a competição de fintech podem ser um desafio potencial para os consumidores

Desafio

Devido aos avanços da FinTech, os investidores de hoje podem lidar com suas próprias finanças usando informações atuais, baixas comissões e ferramentas on -line úteis. Devido a seus recursos avançados e interfaces simples, as empresas de fintech e robótica superem muitas empresas tradicionais de gerenciamento de patrimônio.

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Investidores autodirigidos: implicações para gerentes de patrimônio do mercado de insights regionais

• América do Norte 

A América do Norte emergiu como a região mais dominante nos investidores auto-dirigidos: implicações para a participação de mercado dos gerentes de patrimônio devido a uma convergência de fatores que impulsionam sua liderança nessa indústria dinâmica. O mercado americano de investidores auto-dirigidos é muito maior do que qualquer outra região da América do Norte. Como o sistema financeiro está bem desenvolvido, os cidadãos têm acesso à educação e excelentes plataformas de negociação, eles demonstram liderança excepcional.

• Europa

A Europa não é tão clara sobre o investimento auto-dirigido. Muitas pessoas no Reino Unido, Alemanha e Holanda que são jovens ou de renda média estão se voltando para plataformas de investimento direto, pois as contas de poupança bancária agora pagam baixos rendimentos.

• Ásia

O crescimento no setor de investidores auto-dirigidos da Ásia-Pacífico está sendo alimentado por mais uso da Internet, uma classe média maior e uma geração que é amiga da tecnologia.

Principais participantes do setor

Os principais atores que transformam os investidores auto-dirigidos: implicações para o cenário dos gerentes de patrimônio por meio da inovação e da estratégia global

Os principais participantes da empresa estão moldando os investidores autodirigidos: implicações no mercado de gerentes de patrimônio por meio de inovação estratégica e crescimento do mercado. Para ficar à frente e crescer no mercado de investidores auto-dirigidos, empresas importantes estão evoluindo seus métodos de fazer negócios à medida que os comportamentos dos investidores e o uso da tecnologia se expandem.

Lista dos principais investidores auto-dirigidos: implicações para empresas de gerentes de patrimônio

• Hargreaves Lansdown (U.K.)
• Vanguard (U.S.)
• National Australia Bank (Australia)
• Barclays (U.K.)
• CITIC Securities (China)

DESENVOLVIMENTO INDUSTRIAL

2025: O UBS disse que fecharia sua plataforma digital, o UBS Advice Advantage, em 2025, optando por se concentrar em serviços híbridos que misturam conselhos digitais e pessoais.

Cobertura do relatório

O estudo abrange uma análise SWOT abrangente e fornece informações sobre desenvolvimentos futuros no mercado. Ele examina vários fatores que contribuem para o crescimento do mercado, explorando uma ampla gama de categorias de mercado e possíveis aplicações que podem afetar sua trajetória nos próximos anos. A análise leva em consideração as tendências atuais e os pontos de virada histórica, fornecendo uma compreensão holística dos componentes do mercado e identificando possíveis áreas de crescimento.

O relatório de pesquisa investiga a segmentação de mercado, utilizando métodos de pesquisa qualitativa e quantitativa para fornecer uma análise completa. Também avalia o impacto das perspectivas financeiras e estratégicas no mercado. Além disso, o relatório apresenta avaliações nacionais e regionais, considerando as forças dominantes de oferta e demanda que influenciam o crescimento do mercado. O cenário competitivo é meticulosamente detalhado, incluindo quotas de mercado de concorrentes significativos. O relatório incorpora novas metodologias de pesquisa e estratégias de jogadores adaptadas para o prazo previsto. No geral, oferece informações valiosas e abrangentes sobre a dinâmica do mercado de maneira formal e facilmente compreensível.