Tamanho do mercado bancário das sombras, participação, crescimento e análise da indústria, por tipo (securitização, veículos, fundos do mercado monetário, mercados para acordos de recompra, bancos de investimento, empresas hipotecárias e outras), por aplicação (PMEs, grandes eneterprises e outros), idéias regionais e previsão de 2025 a 2033

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Visão geral do Relatório do Mercado Bancário das Sombras

O tamanho do mercado bancário global das sombras foi avaliado em US $ 61,08 bilhões em 2024 e deve tocar em US $ 92,35 bilhões em 2033, a um CAGR de 4,7% durante o período de previsão de 2025 a 2033.

Bancos de sombra refere -se à atividade de entidades financeiras (como bancos) que não estão sujeitas às mesmas regras que os bancos comerciais típicos. Essas instituições freqüentemente emprestam e emprestam dinheiro, emitem dívidas e securitizam ativos. O sistema bancário das sombras refere-se à coleta de intermediários financeiros não bancários (NBFIs) que fornecem serviços comparáveis ​​aos bancos comerciais típicos, mas fora das leis bancárias padrão. O significado dos bancos sombreados decorre de seu potencial para servir como fonte de crédito para empresas e consumidores quando os bancos tradicionais não estão dispostos ou não conseguirem. O Bancking Shadow aumentou de destaque para rivalizar com o Bancário Tradicional de Depósito e teve um papel na crise da hipoteca subprime de 2007-2008 e na recessão mundial que se seguiu.

Impacto covid-19

A pandemia rebaixou o crescimento do mercado de crowdfunding

A pandemia global de Covid-19 tem sido sem precedentes e impressionantes, com o mercado experimentando uma demanda inferior ao tenente antecipado em todas as regiões em comparação com os níveis pré-pandêmicos. O pico repentino no CAGR é atribuído ao crescimento e demanda do mercado que retornam aos níveis pré-pandêmicos assim que a pandemia terminar.

Devido a bloqueios e interrupções na atividade industrial e da cadeia de suprimentos, a Covid-19 inicialmente teve um impacto substancial na participação de mercado bancário das sombras. Após o início da pandemia, as empresas têm maior probabilidade de expandir a disponibilidade de empréstimos para os mutuários novos e com problemas financeiros. No entanto, essa provisão aprimorada de crédito pode não ser sustentável; Após a epidemia, a taxa inadimplente de empréstimos para fintech triplos, enquanto não há mudança substancial na taxa de inadimplência dos empréstimos bancários. Os mutuários com os dois tipos de empréstimos priorizam o pagamento de empréstimos bancários. Essas descobertas dão à luz os benefícios do banco de sombras em tempos de crise, bem como a potencial fragilidade de tais organizações quando as taxas de inadimplência aumentam.

Últimas tendências

Inovação em produtos e serviços e diversificação dos investidores para avançar na participação de mercado

Os bancos das sombras foram rápidos em inovar seus produtos e serviços para atender às necessidades de seus consumidores, resultando em maior concorrência com bancos legítimos. Os investidores estão cada vez mais procurando investimentos alternativos fora dos produtos bancários regulares, contribuindo para a expansão global das redes de bancos sombrias.

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Segmentação de mercado bancário das sombras

Por tipo

Com base no tipo, o mercado é subdividido em securitização, veículos, fundos do mercado monetário, mercados para acordos de recompra, bancos de investimento, empresas hipotecárias e outras.

Por aplicação

Com base nos aplicativos, o mercado é subdividido em PME, grandes empresas e outras.

Fatores determinantes

Uma grande variedade de benefícios para as PME e grandes empresas para amplificar a participação de mercado

O mercado global de bancos sombrios foi dominado pelas PME, o que representava mais de 60% da receita total. A ascensão desse segmento pode estar ligada a um aumento na demanda por soluções de financiamento de curto prazo das PMEs, que são consideradas mais creditadas do que outros tipos de consumidores. Prevê -se que o principal segmento da empresa se desenvolva significativamente durante o período de previsão devido ao seu aumento no uso como fonte de capital para uma variedade de propósitos, como atividade de fusões e aquisições, investimentos em ativos físicos ou projetos com maiores perfis de risco do que as empresas de portfólio dos bancos. Além disso, o uso em expansão de derivados, como swaps de taxa de juros e opções, bem como o aumento da prioridade colocada no controle de riscos relacionados às operações corporativas, impulsionou essa área de aplicação drasticamente entre as regiões nos últimos anos.

Adoção crescente da securitização e fundos do mercado monetário para testemunhar um crescimento significativo do mercado

Os veículos de segurança (SV) são uma nova classe de ativos que surgiram como resultado da crise financeira global. Eles têm um alto valor em dinheiro, mas um baixo valor líquido, tornando -os um veículo atraente para os investidores que procuram um alto pagamento com pouco risco. Devido ao seu uso em várias operações bancárias sombrias, como veículos de investimento estruturado (SIV), condutos e outros veículos para fins especiais, a SV provavelmente adquirirá popularidade durante o período de projeção (SPV).

Os fundos do mercado monetário são os instrumentos de investimento mais líquidos para a criação de capital de curto prazo. Eles também são chamados de contas de corrente bancária, contas de gerenciamento de caixa ou colocações para instituições financeiras e relatórios de investidores. Prevê -se que o mercado monetário global aumente significativamente durante todo o período de previsão, como resultado de seus diversos investimentos em portfólio, que incluem títulos do governo, títulos corporativos e outros ativos, como empresa comercial e organização. Como resultado, o aumento do uso de veículos de securitização, fundos do mercado monetário, mercados de contratos de recompra, bancos de investimento, empresas de hipotecas e outras partes do sistema bancário sombreado também estão contribuindo para sua expansão.

Fatores de restrição

Amplificando o risco em sistema financeiro e riscos de alta liquidez Para restringir o crescimento do mercado

Os bancos das sombras operam de maneira semelhante aos bancos, mas com muito menos supervisão. Por estarem ligados ao sistema bancário tradicional através da cadeia de intermediação de crédito, eles aumentam o risco sistêmico. Se houver uma crise no sistema bancário das sombras, ele poderá se estender rapidamente ao principal sistema bancário. O dinheiro de curto prazo é arrecadado por bancos de sombra e usado para investir em ativos de longo prazo. Como resultado, eles podem ficar insolventes e não satisfazer suas obrigações de curto prazo durante períodos de mercados ilíquidos. No entanto, os certos riscos associados a desafiar o crescimento do mercado bancário das sombras.

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Sadow Banking Market Regional Insights

Região da Ásia -Pacífico para liderar com o apoio do governo a instituições financeiras e vários fatores macroeconômicos

Durante o período de projeção, espera-se que a Ásia-Pacífico seja o mercado regional que mais cresce. A ascensão do banco de sombras na Ásia -Pacífico pode ser atribuído a uma variedade de variáveis ​​macroeconômicas, incluindo baixas taxas de juros, grandes níveis de dívida das famílias e aumento do apoio do governo para instituições financeiras. Além disso, a atitude regulatória da China em relação a essas instituições vem se desenvolvendo rapidamente nos últimos anos. Essa evolução criou oportunidades significativas para os participantes do mercado nesse espaço e, assim, influenciando o crescimento da participação de mercado bancário das sombras.

Principais participantes do setor

Os participantes proeminentes que contribuem no crescimento do mercado

Os players internacionais, regionais e locais no mercado de interface do cérebro-computador são bem diversificados e o mercado é moderadamente competitivo. No entanto, algumas empresas internacionais significativas, como a Natus Medical Incorporated, Compumedics Ltd, Incorporação Emotiva, G.Tec Medical Engineering GmbH e Neurosky, controlam uma grande parte da indústria graças aos seus fortes nomes de marcas e amplas redes de distribuição. As empresas são descobertas fazendo investimentos em tecnologia de ponta para fornecer a seus clientes uma transformação digital.

Lista de empresas bancárias das principais sombras

• Bank of America Merrill Lynch (U.S.A)
• Barclays (U.K)
• HSBC (U.K)
• Credit Suisse (SSwitzerland)
• Citibank (India)
• Deutsche Bank (Germany)
• Goldman Sachs (U.S.A)
• Morgan Stanley (U.S.A).

Cobertura do relatório

O relatório examina elementos que afetam os lados da demanda e da oferta e estima as forças dinâmicas do mercado para o período de previsão. O relatório oferece motoristas, restrições e tendências futuras. Após avaliar fatores de mercado governamentais, financeiros e técnicos, o relatório fornece uma análise exaustiva de pragas e SWOT para regiões. A pesquisa está sujeita a alteração se os principais participantes e a provável análise da dinâmica do mercado mudarem. A informação é uma estimativa aproximada dos fatores mencionados, levados em consideração após pesquisas completas.