Tamanho do mercado de monitoramento de transações, participação, crescimento e análise da indústria, por tipo (AML, FDP, gestão de conformidade e gestão de identidade do cliente), por aplicação (BFSI, governo e defesa, TI e telecomunicações, varejo, saúde, energia e serviços públicos e manufatura) e previsão regional para 2035

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VISÃO GERAL DO MERCADO DE MONITORAMENTO DE TRANSAÇÕES

O tamanho global do mercado de monitoramento de transações ficou em US$ 9,54 bilhões em 2025 e deve atingir US$ 10,36 bilhões em 2026, crescendo ainda mais para US$ 22,51 bilhões até 2035, com um CAGR estimado de 8,6%.

O monitoramento de transações é essencial para instituições financeiras e empresas porque permite o rastreamento e a análise em tempo real de possíveis atividades de transações para detectar possíveis transações fraudulentas. Analisando dados de clientes antigos e atuais, ele responde e atende aos requisitos de LBC/CFT. Este processo inclui depósitos, saques, transferências eletrônicas e transações com cartão de crédito. A análise de dados, a inteligência artificial e a monitorização baseada em regras ajudam a identificar atividades suspeitas, como grandes transferências de fundos ou um padrão incomum nas transações. As tecnologias avançadas de monitorização electrónica melhoram o desempenho na identificação de fraudes, minimizam os casos de falsos positivos e aliviam alguns dos desafios associados ao branqueamento de capitais, ao financiamento do terrorismo e a outros crimes.

O monitoramento de transações inclui coleta de dados, revisão de padrões, rastreamento baseado em regras, investigação e relatórios. Os bancos e outras instituições financeiras obtêm os dados de transações de diversas contas, cartões de crédito e processamento de serviços de pagamento on-line em busca de quaisquer sinais de atividades fraudulentas. Se for detectada qualquer atividade suspeita de fraude, os responsáveis ​​pela conformidade investigam essas transações e levam os casos a outras autoridades superiores, se necessário. Relatórios de transações suspeitas (STRs) são apresentados com outros crimes financeiros. Isto contribui para melhorar a gestão de riscos, elimina multas e sustenta a estabilidade do setor financeiro. Procedimentos de monitoramento eficazes aumentam a segurança e a confiança do cliente, ao mesmo tempo que atendem aos requisitos regulatórios atuais e futuros.

PRINCIPAIS CONCLUSÕES

IMPACTO DA COVID-19

A pandemia aumentou os crimes financeiros e os desafios de conformidade, afetando negativamente o mercado

A pandemia global da COVID-19 tem sido sem precedentes e surpreendente, com o mercado a registar uma procura inferior ao previsto em todas as regiões, em comparação com os níveis pré-pandemia. O crescimento repentino do mercado refletido pelo aumento do CAGR é atribuível ao crescimento do mercado e ao regresso da procura aos níveis pré-pandemia.

A pandemia afetou o mercado de monitoramento de transações, aumentando as atividades criminosas financeiras e exercendo pressão sobre o cumprimento durante a pandemia. A utilização da tecnologia para facilitar o trabalho remoto e a realização de negócios online abriu ainda mais áreas de fragilidade, que registaram abusos, incluindo fraude, branqueamento de capitais e ataques cibernéticos. Várias organizações falharam nestes aspectos principalmente porque tiveram dificuldades na gestão da mudança e na implementação de um sistema de monitorização adequado. Estas questões incluem inspeções físicas restritivas e instalações ineficazes e desatualizadas que tendem a produzir falsos positivos e não conseguem identificar ações suspeitas. Além disso, as novas regulamentações e os recursos restritos também foram vítimas de uma implementação ineficaz, o que frustrou a capacidade das organizações de se adaptarem às ameaças. Esta perturbação dificultou o funcionamento eficaz da monitorização das transações, aumentando os riscos dos sistemas financeiros e os problemas de conformidade.

ÚLTIMAS TENDÊNCIAS

Foco crescente no monitoramento de transações em tempo real para detectar atividades suspeitas e impulsionar o mercado

A monitorização de transações está a receber mais atenção em instalações de monitorização em tempo real, à medida que mais instituições financeiras esperam ampliar a sua capacidade de identificar facilmente atividades incomuns. Devido ao aumento das transações on-line e das fraudes, os procedimentos em tempo real não podem mais ser realizados por meio do processamento em lote. O processamento em tempo real garante que as organizações possam processar transações em tempo real, para detectar atividades fraudulentas, como um grande número de transferências de fundos, a taxa a que os clientes retiram grandes somas do seu dinheiro ou quaisquer outras formas de desvio. Técnicas avançadas, como inteligência artificial e aprendizado de máquina, aumentam a probabilidade de verdadeiros positivos, reduzindo os falsos positivos e aderindo aos padrões AML. Com o tempo, as directrizes regulamentares estão a tornar-se ainda mais rigorosas e mais esquemas fraudulentos estão a surgir. Por esta razão, as empresas estão cada vez mais interessadas em utilizar soluções de monitorização de transacções em tempo real para aumentar a segurança financeira e minimizar eficazmente os riscos envolvidos.

• A adoção de tecnologias de inteligência artificial (IA) e aprendizado de máquina (ML) em sistemas de monitoramento de transações aumentou significativamente. De acordo com o Departamento de Justiça dos EUA, 45% das instituições financeiras integraram sistemas de detecção de fraude baseados em IA nas suas estruturas de monitorização de transacções. Estas tecnologias ajudam a identificar padrões suspeitos, reduzindo o risco de fraude. Além disso, a Agência da União Europeia para a Cibersegurança (ENISA) destacou que a IA pode melhorar a análise de transações em tempo real em 40% em determinados setores financeiros.

• Os organismos reguladores em todo o mundo têm reforçado o seu foco nas regulamentações contra o branqueamento de capitais (AML), o que está a impulsionar a adoção de sistemas de monitorização de transações. De acordo com o Grupo de Acção Financeira (GAFI), 80% dos países adoptaram regras de conformidade ABC mais rigorosas nos últimos cinco anos. Isto levou as instituições financeiras a actualizar ou implementar sistemas de monitorização de transacções que possam detectar e reportar melhor actividades financeiras suspeitas.

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SEGMENTAÇÃO DE MERCADO DE MONITORAMENTO DE TRANSAÇÕES

Por tipo

Com base no tipo, o mercado global pode ser categorizado em AML, FDP, Gestão de Conformidade e Gestão de Identidade do Cliente

• AML: O monitoramento de transações AML identifica e fornece informações sobre transações financeiras que podem ser usadas para lavagem de dinheiro. Incorpora soluções de IA e análise para detecção de tais problemas e conformidade com os regulamentos. As instituições financeiras utilizam sistemas AML para evitar multas e perdas de reputação. As tecnologias de aprendizado de máquina e análise de big data podem aprimorar os métodos usados ​​na identificação e prevenção de fraudes. Este mercado está a crescer devido às ameaças associadas a este campo e à necessidade de ferramentas eficazes para as combater.

• FDP: O Processamento de Dados Financeiros (FDP) é responsável pelo serviço seguro de transações após a análise dos dados da transação. Envolve também validação, reconciliação e relatórios para garantir a precisão dos registos financeiros. O FDP é muito importante para manter a estabilidade económica e reduzir os erros. Muitos dados podem ser facilmente processados ​​por meio de ferramentas e algoritmos aprimorados. Isso cria crescimento do mercado devido à maior necessidade de processar transações digitais.

• Gestão de Compliance: A gestão de compliance garante que o monitoramento das transações esteja de acordo com as normas regulatórias e as políticas da empresa. Promove monitoramento, relatórios e auditoria para que a conformidade seja mantida. A gestão da conformidade é fundamental para evitar penalidades e outros fatores de risco regulatórios. O software automatizado elimina erros de tarefas e aumenta a produtividade. Esses motores de crescimento incluem as crescentes demandas de conformidade regulatória e as mudanças no mercado.

• Gerenciamento de identidade do cliente: O gerenciamento de identidade do cliente fornece confirmação de identidade para garantir a autenticidade da identidade e evitar fraudes. Eles empregam os processos KYC e o sistema biométrico para identificar os clientes. Aderir aos requisitos de Conheça seu Cliente (KYC) pode proporcionar aos clientes proteção adequada contra roubo de identidade. A verificação de inteligência artificial aumenta a segurança nos processos bancários digitais e nas transações online. Isto se deve ao crescente número de transações digitais que necessitam de soluções robustas de verificação de identidade.

Por aplicativo

Com base na aplicação, o mercado global pode ser categorizado em BFSI, Governo e Defesa, TI e Telecomunicações, Varejo, Saúde, Energia e Serviços Públicos e Manufatura

• BFSI: BFSI implementa um método inovador de monitoramento de transações para ajudar a conter fraudes. Ele protege os clientes de novas leis emergentes das quais eles podem não estar cientes e minimiza multas legais e má reputação. As medidas de combate ao branqueamento de capitais desempenham um papel na prevenção e minimização da ocorrência de branqueamento de capitais, de acordo com os padrões internacionalmente aceites. O monitoramento em tempo real ajuda a minimizar os riscos que afetam instituições e clientes. O monitoramento eficaz das transações aumenta a confiança dos clientes nos serviços financeiros que utilizam.

• Governo e Defesa: Os órgãos governamentais e de defesa protegem as informações financeiras durante o processo de sua transação. Também auxilia na identificação e combate à corrupção devido à sua capacidade de monitorar e registrar tais operações financeiras. Os mecanismos de monitorização ajudam a garantir que todos os regulamentos sejam rigorosamente cumpridos em todos os momentos. Isto leva a uma melhor responsabilização financeira e diminui a possibilidade de fraude nas instituições governamentais. O monitoramento das transações ajuda a aumentar a segurança, pois provavelmente podem ser detectadas fraquezas.

• TI e Telecomunicações: TI e telecomunicações dependem do monitoramento de transações para proteger as informações dos clientes contra criminosos cibernéticos. Evita falsificações, por exemplo, em acessos não autorizados a serviços. Isto significa que é observado o cumprimento dos regulamentos de proteção de dados através do monitoramento. A avaliação de riscos é útil na gestão de ameaças, por exemplo, em áreas como fraude de dados e financeira. As transações seguras permitem que um consumidor deposite confiança em uma empresa, garantindo que seus dados pessoais e financeiros permaneçam seguros.

• Varejo: Os varejistas utilizam o monitoramento de transações para garantir a segurança e a autenticidade dos processos de pagamento. Auxilia no combate à fraude, o que reduz os riscos financeiros para o negócio. Proteger as informações financeiras dos clientes é uma medida para aumentar a confiança e a segurança. O funcionamento da indústria de pagamentos envolve a verificação do cumprimento dos padrões estabelecidos para garantir a conformidade. A prevenção de fraudes aumenta a eficácia operacional e melhora os processos de compra e venda no atacado/varejo.

• Saúde: As organizações de saúde usam o monitoramento de transações para proteger os dados dos pacientes e garantir a conformidade com a privacidade. Protege os aspectos financeiros das negociações contra fraudes e outras perdas. Diretrizes profissionais essenciais, como a Lei HIPAA, são seguidas por monitoramento constante. Com a alavancagem e análise das transações, são desenvolvidas medidas que podem ser utilizadas para gerenciar o risco. Desta forma, o monitoramento seguro desenvolve a confiança dos pacientes porque seus dados pessoais e financeiros ficam protegidos.

• Energia e serviços públicos: A energia e os serviços públicos aplicam monitoramento de transações para proteger as transações monetárias contra fraudes. Ele atende às obrigações e requisitos legais específicos do setor específico. Permite também monitorar riscos inerentes às situações financeiras para avaliá-los e controlá-los. As verificações automatizadas de conformidade revelam-se úteis para aumentar a eficiência das operações e reduzir o trabalho manual. A segurança garante as informações financeiras dos clientes, aumentando a confiança nas empresas de energia e serviços públicos.

• Fabricação: A empresa de manufatura emprega monitoramento de transações em todas as transações financeiras dentro da rede da cadeia de suprimentos. Eles se concentram na identificação de características anômalas para reduzir fraudes e riscos econômicos. As políticas do complexo industrial de materiais determinam como as diretrizes para conformidade com os padrões da indústria devem ser implementadas através de sistemas de monitoramento. Também auxiliam na gestão de riscos financeiros, principalmente em operações internacionais. A eficácia geral dos recursos integrados de detecção de fraude e conformidade aumenta a produtividade organizacional.

DINÂMICA DE MERCADO

A dinâmica do mercado inclui fatores impulsionadores e restritivos, oportunidades e desafios que determinam as condições do mercado.

Fatores determinantes

Aumento da demanda por soluções eficazes de detecção e prevenção de fraudes para impulsionar o mercado

A demanda pelo crescimento do mercado de monitoramento de transações está aumentando à medida que as indústrias se concentram na implementação eficaz de medidas de prevenção de fraudes. O aumento do volume e dos crimes financeiros avançados em sectores como os serviços financeiros bancários, os seguros (BFSI), os cuidados de saúde e o comércio electrónico exige que as empresas desses sectores empreguem tecnologias de monitorização mais robustas. Os avanços tecnológicos nas transações digitais online e nos pagamentos em tempo real tornaram-nos essenciais para soluções baseadas em IA que identificam fraudes e outras ações maliciosas em tempo real. O combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo são regulamentações que aumentam a demanda por sistemas de monitoramento. Devido ao aumento da fraude financeira e de outras ameaças cibernéticas, as empresas estão a adotar melhores ferramentas para observar as transações e analisar a conformidade e os riscos económicos.

• O risco crescente de crimes financeiros, como o branqueamento de capitais, o financiamento do terrorismo e a fraude, está a impulsionar o crescimento das soluções de monitorização de transações. De acordo com o Departamento de Segurança Interna (DHS) dos EUA, o setor financeiro reportou um aumento de 15% nos registos de transações suspeitas em 2020, sublinhando a necessidade crescente de ferramentas de monitorização eficazes.

• As instituições financeiras estão sob crescente pressão para cumprir os regulamentos rigorosos de combate à lavagem de dinheiro (AML) e Know Your Customer (KYC). De acordo com o Banco de Pagamentos Internacionais (BIS), o total de multas cobradas contra instituições financeiras pelo não cumprimento dos regulamentos AML/KYC atingiu 10 mil milhões de dólares em 2020, destacando ainda mais a necessidade de uma monitorização eficaz das transações para evitar penalidades pesadas.

Rápida adoção de métodos de pagamento digital para expandir o mercado

Os avanços tecnológicos, como o uso de carteira móvel, serviços bancários on-line e sistemas de pagamento sem contato, têm sido responsáveis ​​pelo crescimento do mercado de monitoramento de transações. Com o uso crescente de transações digitais, as organizações enfrentam o desafio de gerenciar grandes volumes de dados financeiros para identificar atividades fraudulentas, como fraude e lavagem de dinheiro, entre outras. Estas tecnologias ajudam a detetar comportamentos suspeitos e a prevenir/minimizar potenciais ameaças ou ameaças em tempo real. As agências reguladoras governamentais em todo o mundo estão a aumentar as suas exigências de conformidade, o que obriga as organizações a implementar ferramentas sofisticadas de monitorização de transações. À medida que mais consumidores se envolvem em negócios eletrónicos, serviços financeiros, aplicações e serviços bancários digitais, aumenta a necessidade de ferramentas de monitorização eficazes para riscos financeiros e conformidade.

Fator de restrição

Alto custo associado à implementação e manutenção para impedir o mercado

O elevado custo de implementação e manutenção de sistemas de monitorização de transações continua a ser uma das barreiras significativas para as PME. Estas empresas carecem de capital suficiente para adquirir sistemas e tecnologias de vigilância mais eficazes. Outro desafio é a introdução de novos padrões que são atualizados recorrentemente, isso provoca uma alta atualização do sistema, aumentando assim o custo de operação. O principal problema de conformidade, especialmente para as pequenas empresas, é que elas não podem se dar ao luxo de contratar um departamento de conformidade como as grandes empresas. Portanto, soluções de monitorização de transações acessíveis e expansíveis são significativas para apoiar as PME e tirar partido da segurança reforçada sem comprometer os resultados financeiros num ambiente competitivo.

• O custo da implementação de sistemas robustos de monitorização de transações continua a ser uma barreira significativa para instituições financeiras e empresas de menor dimensão. De acordo com a Autoridade Reguladora da Indústria Financeira (FINRA), mais de 30% das instituições financeiras de pequena e média dimensão nos EUA relatam que os custos iniciais de implementação de sistemas de monitorização AML são proibitivamente elevados. O custo inclui não apenas software e hardware, mas também manutenção contínua e treinamento de pessoal.

• À medida que os sistemas de monitoramento de transações coletam e processam grandes volumes de dados confidenciais de clientes, as preocupações com a privacidade são um grande desafio. De acordo com a Autoridade Europeia para a Protecção de Dados (AEPD), as violações de dados envolvendo transacções financeiras aumentaram 18% em 2020. Requisitos regulamentares como o Regulamento Geral sobre a Protecção de Dados (RGPD) complicam ainda mais a implantação destes sistemas, criando obstáculos operacionais adicionais para as instituições financeiras.

Adoção de tecnologias avançadas para criar oportunidades de mercado

Oportunidade

O avanço da IA, ML e big data no mercado de monitoramento de transações é evidente na melhoria da detecção de fraudes e na capacidade de gerenciar riscos. Estas tecnologias ajudam as organizações a analisar volumes maiores de dados transacionais e a fornecer resultados instantâneos sobre padrões e anomalias. Os sistemas de monitorização baseados em IA adaptam-se aos dados recolhidos ao longo do tempo e, assim, melhoram a deteção de falsos alarmes e o despedimento, tornando mais rápidas as decisões em casos de alto risco. Devido à eficiência dos modelos de ML, as instituições financeiras podem analisar quantitativamente as ameaças antes que atinjam níveis perigosos. Com o aumento da fraude financeira e de outros crimes relacionados, as empresas estão incorporando soluções de monitoramento de transações de inteligência artificial como ferramentas para conformidade, segurança e gerenciamento de riscos.

• O aumento nos pagamentos digitais e nas transações de comércio eletrônico apresenta uma oportunidade significativa para soluções de monitoramento de transações. De acordo com o Banco Central Europeu (BCE), o volume de pagamentos digitais na UE aumentou 22% em 2020, impulsionado principalmente pela pandemia de COVID-19. Este crescimento cria uma necessidade crescente de sistemas de monitoramento de transações para garantir transações digitais seguras e compatíveis.

 

• A crescente preferência por software baseado em nuvem oferece oportunidades significativas para os participantes do mercado de monitoramento de transações. Um relatório do Federal Reserve dos EUA em 2021 observou que 55% das instituições financeiras nos EUA estavam migrando para infraestrutura baseada em nuvem. A adoção da nuvem pode ajudar a reduzir custos e fornecer escalabilidade, permitindo que as instituições financeiras gerenciem e analisem melhor os dados das transações em tempo real.

 

Requisitos regulatórios complexos e em constante mudança representam um desafio para o mercado

Desafio

O gerenciamento de mudanças complexas e regulatórias é um problema bem conhecido na implementação de sistemas de monitoramento de transações. Os bancos e outras entidades financeiras operam em múltiplas regiões, sujeitos a diversas regras e diretivas, incluindo AML, CFT e privacidade de dados. A conformidade com essas regulamentações diversas e em constante mudança significa atualizações constantes do sistema, equipe especializada em conformidade e vastos recursos. As penalidades podem variar de multas a ações judiciais ou possivelmente exclusão, danos à reputação e até mesmo perdas contratuais devido a não conformidades regulatórias. No entanto, a quantidade de regulamentação difere dependendo da localização geográfica, o que torna as coisas ainda mais complicadas e, portanto, exige a necessidade de métodos de monitorização variados. Para lidar com este novo nível de regulamentação, as empresas precisam de soluções de monitoramento de transações novas, ágeis e oportunas, habilitadas para IA, para atender às necessidades de conformidade e minimizar a responsabilidade legal.

• À medida que os fraudadores empregam métodos cada vez mais sofisticados, o desafio dos sistemas de monitoramento de transações é acompanhar a evolução das táticas. De acordo com o Federal Bureau of Investigation (FBI) dos EUA, mais de 30% das tentativas de fraude não são detectadas pelos métodos tradicionais de monitoramento, exigindo a integração de algoritmos e ferramentas de IA mais complexos, o que aumenta a complexidade da implementação e das atualizações contínuas do sistema.

 

• A integração de soluções modernas de monitorização de transações com sistemas legados existentes continua a ser um grande desafio para muitas instituições financeiras. A Comissão de Valores Mobiliários dos EUA (SEC) informou que mais de 25% das instituições financeiras citaram dificuldades em conectar novas tecnologias de monitoramento de transações com infraestruturas legadas como um obstáculo importante. Esta integração conduz frequentemente a atrasos e custos adicionais durante a fase de implementação.

 

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INSIGHTS REGIONAIS DO MERCADO DE MONITORAMENTO DE TRANSAÇÕES

• América do Norte

Devido a fortes padrões regulatórios e tecnologia, a América do Norte tem a maior participação no mercado global de monitoramento de transações. Os Estados Unidos são um ator líder neste aspecto, com agências como o FinCEN e o Gabinete de Controlo de Ativos Estrangeiros (OFAC) a fiscalizar o cumprimento de leis como a Lei do Sigilo Bancário (BSA) e a Lei PATRIOT dos EUA. Elevada utilização de sistemas de pagamento digitais e força do setor financeiro, prevalência da inteligência artificial e análise de big data. No entanto, devido aos avanços contínuos, a América do Norte, especialmente os Estados Unidos, está preparada para dominar o mercado de monitoramento de transações.

• Europa

A Europa ocupa o segundo lugar no mercado de monitorização de transações, com o Reino Unido, a Alemanha e a França como os líderes que continuam a adotar soluções eficientes para combater os crimes financeiros. O elevado nível de regulamentação é impulsionado pela respectiva região, por exemplo, a Quarta Directiva Anti-Lavagem de Dinheiro (4AMLD), o GDPR, que obriga sistemas de monitoramento. Estas coordenadas sugerem que a Europa continuará a ser fundamental neste mercado devido aos seus fundamentos financeiros estabelecidos e às mudanças nas sanções.

• Ásia

A região Ásia-Pacífico demonstra ter um uso digital crescente no mercado de monitoramento de transações devido a mudanças nos sistemas de pagamento e medidas aprimoradas de combate à lavagem de dinheiro. Devido ao aumento das transações financeiras e às mudanças nas regulamentações, a região asiática, especialmente países como a China, o Japão e a Índia, está a liderar esta expansão. Devido ao aumento das medidas de conformidade e à maior aceitação de pagamentos digitais, espera-se que esta região experimente a maior taxa de crescimento e possa eventualmente tornar-se o maior mercado.

PRINCIPAIS ATORES DA INDÚSTRIA

Os principais players do setor aprimoraram a detecção e prevenção de fraudes para expansão do mercado

Os principais players da indústria no mercado de monitoramento de transações estão melhorando sua eficácia na detecção e mitigação de riscos de fraude com tecnologias avançadas, incluindo inteligência artificial (IA), aprendizado de máquina (ML) e análise de big data. Os participantes do mercado também desenvolveram várias soluções avançadas de monitoramento de transações que podem passar por muitas transações de uma só vez, filtrando transações suspeitas. Estas soluções ajudam o setor bancário, as compras online e outros setores a procurar e evitar potenciais perigos financeiros, a aderir a regulamentações complicadas e a proteger os seus negócios. À medida que os fraudadores desenvolvem novas formas de perpetrar a fraude, os principais intervenientes aplicam medidas vigorosas que ajudam a aliviar e prevenir a fraude nos sistemas financeiros mundiais.

• NICE: A NICE fornece soluções avançadas de monitoramento de transações que ajudam as instituições financeiras a detectar atividades fraudulentas e garantir a conformidade com os regulamentos AML. De acordo com o relatório de 2020 da empresa, as soluções da NICE foram adotadas por mais de 100 bancos e instituições financeiras globais para aprimorar seus processos de monitoramento de transações, com foco no monitoramento em tempo real e na detecção de fraudes.

• Oracle: A Oracle oferece soluções abrangentes de AML e monitoramento de transações que combinam análises com ferramentas de tomada de decisão baseadas em IA. De acordo com um estudo de 2020 do Departamento do Tesouro dos EUA, as soluções da Oracle ajudaram a reduzir a fraude em transações em 17% nas instituições financeiras que adotaram os seus sistemas na América do Norte, especialmente nos setores bancários de retalho.

Lista das principais empresas de monitoramento de transações

• NICE (Israel)
• Oracle (U.S.)
• FICO (U.S.)
• BAE Systems (U.K.)
• Fiserv (U.S.)
• SAS (U.S.)
• Experian (Ireland)
• FIS (U.S.)
• ACI Worldwide (U.S.)
• Refinitiv (U.K.)
• Infrasoft Technologies (India)
• ACTICO (Germany)
• EastNets (U.S.)
• Bottomline (U.S.)
• Comply Advantage (U.K.)

DESENVOLVIMENTO DA INDÚSTRIA CHAVE

Fevereiro de 2025:A Inpay, uma empresa dinamarquesa de pagamentos transfronteiriços, adotou a triagem avançada de pagamentos e o monitoramento de transações como forma de acelerar o crescimento. Depois de assinar o acordo em 2017, a Inpay integrou o ComplyAdvantage para substituir um sistema de conformidade inflexível por um sistema baseado em dados, melhorando a detecção de fraudes e a obsessão pela conformidade. Esta integração resolveu problemas de conformidade, minimizou o número de falsos positivos, otimizou o fluxo de negócios e melhorou o relacionamento com os regulamentos para transações transfronteiriças tranquilas.

COBERTURA DO RELATÓRIO

O estudo abrange uma análise SWOT abrangente e fornece insights sobre desenvolvimentos futuros no mercado. Examina diversos fatores que contribuem para o crescimento do mercado, explorando uma ampla gama de categorias de mercado e potenciais aplicações que podem impactar sua trajetória nos próximos anos. A análise leva em conta tanto as tendências atuais como os pontos de viragem históricos, proporcionando uma compreensão holística dos componentes do mercado e identificando áreas potenciais de crescimento.

O mercado de monitoramento de transações está evoluindo rapidamente devido ao aumento dos crimes financeiros, aos requisitos de conformidade regulatória mais rígidos e aos avanços nos pagamentos digitais. O mercado é impulsionado pela necessidade de detecção de fraudes em tempo real, soluções de monitoramento baseadas em IA e pela crescente adoção de transações digitais em setores como BFSI, governo, TI, varejo e saúde. No entanto, desafios como os elevados custos de implementação e os cenários regulamentares complexos dificultam a adoção generalizada. A América do Norte lidera em quota de mercado devido a regulamentações financeiras rigorosas, enquanto a Europa e a Ásia-Pacífico registam um crescimento significativo. À medida que as ameaças financeiras continuam a evoluir, soluções inovadoras de monitorização baseadas em IA moldarão o futuro do mercado.