Tamanho do mercado bancário transacional, participação, crescimento e análise da indústria, por tipo (financiamento comercial, gerenciamento de caixa, serviços de confiança e valores mobiliários e outros), por aplicação (corporativa, instituição financeira e indivíduos), insights regionais e previsão de 2025 a 2033

• 

  Solicitar uma amostra gratuita para saber mais sobre este relatório

Visão geral do mercado bancário transacional

O tamanho do mercado bancário transacional global foi avaliado em aproximadamente US $ 6,36 bilhões em 2024 e deve atingir US $ 10,6 bilhões até 2033, crescendo a uma taxa de crescimento anual composta (CAGR) de cerca de 6% de 2025 a 2033.

Uma frase ampla usada para descrever a gama de serviços prestados pelas instituições financeiras para ajudar as empresas a gerenciar seu fluxo de caixa e transações financeiras é o banco transacional. Esses serviços podem ser categorizados em vários grupos, cada um com uma função distinta para atender aos requisitos específicos das empresas. Bifurcado em vários segmentos e uma variedade de produtos, o crescimento do mercado bancário transacional é testemunhado para suportar mesmo em condições extremas e ainda se vê florescendo.

Os neo-bancos continuam a servir um nicho de mercado, mas estão crescendo a uma taxa mais rápida em termos de participação de mercado e cobrando cerca de um terço do que os bancos tradicionais cobram por seus serviços. As empresas da Fintech estão se concentrando em áreas de cadeia de valor lucrativas. Algumas razões para o mesmo estão fazendo investimentos significativos em inovação, fazendo com que os retardatários pareçam insignificantes. Os grandes gigantes da tecnologia, com suas bases substanciais de clientes, representam uma ameaça genuína.

Impacto covid-19

O crescimento do mercado proliferou em pandemia devido a bloqueio

A pandemia global da Covid-19 tem sido sem precedentes e impressionantes, com o mercado experimentando uma demanda inferior do que antecipada em todas as regiões em comparação com os níveis pré-pandêmicos. O repentino crescimento do mercado refletido pelo aumento do CAGR é atribuído ao crescimento e à demanda do mercado que retornam aos níveis pré-pandemia.

Houve uma diminuição nas visitas a ramos físicos e um aumento nas transações digitais e na atividade bancária on-line durante a pandemia CoVid-19. A pandemia obrigou os indivíduos particulares e as empresas que anteriormente se opuseram à Internet Banking a tornar os aplicativos bancários digitais seu novo padrão. A conveniência do consumidor cresceu como resultado da epidemia, o que poderia eventualmente levar a um aumento na demanda. Do lado do fornecedor, a maioria dos fornecedores tem se concentrado em ganhar novos clientes, oferecendo os serviços que os tempos difíceis exigiram. Esses fatores trouxeram muitos desafios em frente à participação no mercado bancário transacional, mas passando por pandemia.

Últimas tendências

Integração tecnológica para impulsionar o crescimento do mercado

As vantagens das plataformas bancárias digitais, que incluem principalmente custos de TI, tempo mais rápido para comercializar, abrir bancos, recursos pré-configurados, mas personalizáveis, a experiência do cliente omnichannel e a arquitetura de microsserviço levaram à preferência da maioria dos bancos para essas plataformas. Para melhorar o acesso dos filipinos a serviços financeiros de primeira classe, o Gotyme Bank, um banco digital nas Filipinas, se uniu à Mambu, uma plataforma global de banco em nuvem, para desenvolver uma solução bancária digital de ponta.

Solicitar uma amostra gratuita para saber mais sobre este relatório

Segmentação de mercado bancário transacional

Por tipo

Com base no tipo, o mercado global pode ser categorizado em financiamento comercial, gerenciamento de caixa, serviços de confiança e valores mobiliários, e outros e o segmento líder é distribuído sistema de geração de energia

• Finanças comerciais: não passa de uma situação em que os fluxos transacionais internacionais sejam cuidados.

• Gerenciamento de caixa: é basicamente um serviço do sistema para gerenciar saídas e entradas sem causar problemas.

• Serviços de valores mobiliários: Serviços de administração para clientes e também a custódia da Administração de Investimentos é realizada com esse tipo de serviço de produto específico.

Por aplicação

Com base na aplicação, o mercado global pode ser categorizado em instituições corporativas, financeiras e indivíduos e o segmento líder é corporativo

• Corporativo: são aplicativos publicamente que possuem uma cultura de trabalho privada desse serviço de produto específico.

• Instituição financeira: são aplicativos que são usados principalmente para ensinar tudo sobre finanças e transações financeiras.

• Indivíduos: São aplicações usadas por pessoas singularmente.

Fatores determinantes

É infraestrutura para impulsionar o mercado

Vários bancos preferem usar serviços baseados em nuvem para reduzir o custo da infraestrutura de TI necessária para a configuração local. Isso lhes permite dimensionar rapidamente a infraestrutura e introduzir novos produtos, atender a uma base de clientes maior com uma gama mais ampla de necessidades e lidar com o número crescente de pagamentos em tempo real, mantendo os padrões de segurança e conformidade.  Esses fatores determinantes ajudam muito com o aumento do mercado bancário transacional.

Avanços tecnológicos para expandir o mercado

Atualmente, uma mudança significativa é provocada pela mudança de economia, regulamentos, recursos de tecnologia e expectativas do cliente. Isso exige que as organizações bancárias superem esses obstáculos e adotem uma posição proativa em relação à segurança cibernética. Quase três vezes mais ataques cibernéticos direcionaram o setor bancário do que as outras indústrias. O custo dos violações de dados aumenta exponencialmente. As principais tendências no mercado de aplicações de segurança cibernética que se prevêem crescer incluem a aplicação da autenticação de vários fatores, geralmente para controle de acesso físico, redes privadas virtuais e esforços dos integradores de montagem de chips para evitar a falsificação.

Fatores de restrição

Crises econômicas para impedir potencialmente o crescimento do mercado

Problemas de integração entre plataformas bancárias digitais e sistemas mais antigos, falhas de rede e vulnerabilidades de segurança podem resultar em perdas significativas para os bancos, o que pode impedir a expansão do mercado bancário transacional.

• Solicitar uma amostra gratuita para saber mais sobre este relatório

•  

Mercado bancário transacional Insights regionais

Região da América do Norte dominando o mercado devido a grandes escalas agrícolas

O mercado é segmentado principalmente na Europa, América Latina, Ásia -Pacífico, América do Norte e Oriente Médio e África.

O mercado de sistemas bancários digitais está se expandindo principalmente devido à presença de muitos dos maiores bancos da América do Norte. As empresas bancárias digitais locais facilitam a conversão de sistemas antigos em digitais, fornecendo software como serviço. Entre os adotantes mais inventivos e iniciais da computação em nuvem está a América do Norte. A forte tração do mercado é facilitada pela presença de provedores de infraestrutura em nuvem na área.

Principais participantes do setor

Players de mercado para investir em colaborações para sustentar a presença do mercado

O cenário competitivo do mercado é consolidado, com alguns concorrentes proeminentes operando nos níveis global e regional. O desenvolvimento de produtos e as alianças estratégicas estão sendo perseguidas pelos principais players para estender seus respectivos portfólios de produtos e alcançar uma forte posição no mercado global.  Eles também usam técnicas como fusões e aquisições, parcerias, acordos de distribuição, parcerias, anúncios e endossos de celebridades para obter uma vantagem competitiva no mercado.

Lista das principais empresas bancárias transacionais

• Standard Chartered Bank (U.K.)
• CitiBank (U.S.)
• HSBC (U.K.)
• Crédit Agricole (France)
• BNP Paribas (France)

DESENVOLVIMENTO INDUSTRIAL

Janeiro de 2023: Temenos é um novo banco digital de Taiwan chamado Next Bank. Graças à plataforma aberta de Temenos, o Next Bank pode lançar produtos de maneira eficiente e rápida. O banco deseja expandir gradualmente suas ofertas em câmbio, incluindo ferramentas de gerenciamento de ativos e serviços de remessa para trabalhadores migratórios. Dentro de nove meses a partir da sua criação, o próximo banco, que é alimentado por Temenos, pretende crescer rapidamente para uma base de usuários aproximada.

Cobertura do relatório

Esta pesquisa perfina um relatório com extensos estudos que levam em descrição as empresas existentes no mercado que afetam o período de previsão. Com estudos detalhados realizados, também oferece uma análise abrangente, inspecionando fatores como segmentação, oportunidades, desenvolvimentos industriais, tendências, crescimento, tamanho, compartilhamento e restrições. Essa análise está sujeita a alteração se os principais participantes e a provável análise da dinâmica do mercado mudarem.