Größe, Anteil, Wachstum und Branchenanalyse des Zusatzversicherungsmarktes, nach Typ (Sehpflege, Zahnpflege, Hörpflege und andere), nach Anwendung (Erwachsene und Kinder), regionalem Einblick und Prognose bis 2035

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NebenversicherungMARKTÜBERSICHT

Der weltweite Zusatzversicherungsmarkt wird im Jahr 2025 voraussichtlich 1,82 Milliarden US-Dollar groß sein, im Jahr 2026 voraussichtlich auf 2,007 Milliarden US-Dollar ansteigen und bis 2035 fast 4,851 Milliarden US-Dollar erreichen, was einer jährlichen Wachstumsrate von 10,3 % im Zeitraum 2025–2035 entspricht.

Eine Zusatzversicherung ist eine ergänzende Gesundheitsleistung, die Kosten und Leistungen abdeckt, die nicht durch die Erstversicherung abgedeckt sind. Es ermöglicht Einzelpersonen, nichtmedizinische Ausgaben wie Sehkraft,Hörgeräte,zahnmedizinischund andere relevante Kosten, die andernfalls als außerhalb des Geltungsbereichs der Krankenversicherung liegend angesehen werden könnten. Sie gewährt im Notfall eine finanzielle Entschädigung für medizinische Folgeleistungen einschließlich Behandlungen. Es handelt sich auch um Versicherungspolicen, die Menschen abschließen, um Einnahmen zu erzielen, die über den gewöhnlichen Policen liegen. Dies hilft, ungeschützte Kosten im Voraus zu decken. Der Rückgang akuter Erkrankungen sowie die zunehmende Sensibilisierung für die Vorteile von Versicherungen stärken den Markt. Es trägt zur Finanzierung bei der Risikominderung bei und es gibt eine Absicherung, die eine Chance für weiteres Wachstum bietet.

Wichtigste Erkenntnisse

AUSWIRKUNGEN VON COVID-19

Marktwachstum durch Pandemie aufgrund gesundheitlicher Bedenken beschleunigt

Die globale COVID-19-Pandemie war beispiellos und erschütternd, da der Markt im Vergleich zum Niveau vor der Pandemie in allen Regionen eine über den Erwartungen liegende Nachfrage verzeichnete. Das plötzliche Wachstum, das sich im Anstieg der CAGR widerspiegelt, ist auf das Wachstum des Marktes und die Rückkehr der Nachfrage auf das Niveau vor der Pandemie zurückzuführen.

Die COVID-19-Pandemie brachte Herausforderungen und schwerwiegende Auswirkungen auf den Weltmarkt mit sich. In der Anfangsphase ging die Nachfrage nach diesen Dienstleistungen aufgrund der Schließung und Verlangsamung der Wirtschaft deutlich zurück. Es hat den Markt auf den Kopf gestellt. Dies bedeutet, dass es unmittelbare Auswirkungen auf den Markt hatte. Die Pandemie hat dazu beigetragen, dass die Menschen sich besser über die Absicherung von Gesundheitsnotfällen im Klaren sind. Die Ansichten der Kunden über die Versicherungsbranche haben sich stark verändert. Das Marktwachstum während der Pandemie war beispiellos.

NEUESTE TRENDS

Finanzplanung im Gesundheitswesen zur Förderung des Marktwachstums

Die zunehmende Finanzplanung im Gesundheitswesen treibt das Marktwachstum voran. Verbraucher suchen nach Lösungen zur Verwaltung der Gesundheitskosten. DasVersicherungist für die Finanzplanungsstrategie von entscheidender Bedeutung geworden. Die kontinuierlichen Innovationen gehen auf die wachsenden Bedürfnisse der Verbraucher ein. Die Versicherung bietet ein Sicherheitsnetz bei medizinischer Versorgung oder unvorhergesehenen Notfällen. 

• Nach Angaben der National Association of Insurance Commissioners (NAIC) nutzen mittlerweile 49 % der Versicherungsnehmer in den USA digitale Plattformen zur Verwaltung ihrer Zusatzversicherungspläne, was die zunehmende Akzeptanz der Online-Registrierung und -Verwaltung zeigt.

• Das US-Gesundheitsministerium berichtet, dass fast 62 % der Erwachsenen, die im Jahr 2023 eine Seh-, Zahn- oder Hörversicherung abgeschlossen haben, diese Versicherung in Anspruch genommen habenTelegesundheitBeratungen für mindestens einen dieser Dienste, die die Integration von Technologie in die Gesundheitsversorgung widerspiegeln.

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SEGMENTIERUNG DES NETZVERSICHERUNGSMARKTES

Nach Typ

Basierend auf der Art kann der Markt in Sehpflege, Zahnpflege, Hörpflege und andere eingeteilt werden.

• Sehhilfe: Die Versicherung deckt die Sehhilfe für routinemäßige Sehtests ab. Es kann mögliche Probleme im Zusammenhang mit der Sehkraft frühzeitig minimieren.

• Zahnpflege: Der Arbeitgeber stellt den Arbeitnehmern eine Zahnversicherung zur Verfügung, um ihre Gesundheitsbedürfnisse zu decken.

• Hörpflege: Die Hörversicherung umfasst Behandlungen wie Hörgeräte, Cochlea-Implantate und Hörgeräte.

Auf Antrag

Bezogen auf Je nach Anwendung kann der Markt in Erwachsene und Kinder eingeteilt werden.

• Erwachsene: Die Versicherung für Erwachsene deckt verschiedene medizinische Kosten ab. Es bietet gesundheitliche Vorteile für Erwachsene.

• Kinder: Eine Kinderversicherung sorgt für die finanzielle Sicherheit der Zukunft eines Kindes. Sie deckt alle Nebenkosten ab und bietet Absicherungsleistungen.

FAHRFAKTOREN

Versicherungsleistungen am Arbeitsplatz zur Erweiterung des Marktes

Einer der Schlüsselfaktoren für das Wachstum des Zusatzversicherungsmarktes sind die Versicherungsleistungen am Arbeitsplatz. Es hat den Markt revolutioniert.  Das Anbieten von Versicherungsleistungen motiviert die Arbeitnehmer, ihr Bestes für die Organisation zu leisten. Es lockt Spitzenkräfte an. Mit dem steigenden Gesundheitsbewusstsein bieten immer mehr Organisationen ihren Mitarbeitern eine Zusatzversicherung an. Sie bieten allen Mitarbeitern Zusatzleistungen als Teil ihres Leistungspakets am modernen Arbeitsplatz an. Es steigert die Mitarbeiterzufriedenheit. Die Urbanisierung und ein Anstieg des verfügbaren Einkommens haben zu höheren Ausgaben für Zusatzversicherungen geführt. Dadurch hat sich der Markt für Versicherungsleistungen erweitert.  

Innovationen im Versicherungswesen, um die Nachfrage anzukurbeln

Der Ausbau des Nebenmarktes wird auch durch die Innovation von Versicherungsprodukten vorangetrieben, die auf die vielfältigen Bedürfnisse unterschiedlicher Verbraucher zugeschnitten sind. Versicherer führen maßgeschneiderte Pläne ein, um eine höhere Flexibilität im Planungsprozess zu gewährleisten und auf die Bedürfnisse der jungen Generation einzugehen. Der überwältigende Erfolg dieser brandneuen Produkte bestärkte die Idee, dass Zusatzversicherungen ein wesentlicher Bestandteil der Finanzplanung sind. Darüber hinaus fördert die Einführung von Online-Plattformen im Versicherungsmarkt das Wachstum zusätzlich. Sie sind für ein breiteres Publikum zugänglicher. 

• Die Leistungen am Arbeitsplatz erweitern den Versicherungsschutz: 60 % der US-Arbeitgeber schließen derzeit Zusatzversicherungen in ihre Mitarbeiterpakete ein, was die Zufriedenheit und Bindung erhöht, so das U.S. Bureau of Labor Statistics.

• Innovationen bei Versicherungsprodukten haben die Zugänglichkeit verbessert: Ungefähr 45 % der Versicherungsanbieter bieten jetzt anpassbare Pläne für Seh-, Zahn- und Hörschutz an, die auf unterschiedliche Bevölkerungsgruppen und Einkommensniveaus zugeschnitten sind.

EINHALTUNGSFAKTOR

Mangelndes Bewusstsein behindert das Marktwachstum 

Das mangelnde Bewusstsein im Versicherungsmarkt kann das Marktwachstum behindern. Viele Verbraucher sind sich der Vorteile einer Zusatzversicherung nicht vollständig bewusst. Die Details der Versicherung können verwirrend und kritisch sein, was zum Zögern des Kunden führen kann. Die Bewältigung dieser Herausforderungen ist sehr wichtig, um ein reibungsloses Wachstum des Marktes sicherzustellen.

• Der Mangel an Bewusstsein ist nach wie vor erheblich: Laut NAIC-Daten sind sich etwa 35 % der Erwachsenen in Nordamerika noch nicht über die vollen Vorteile einer Zusatzversicherung im Klaren.

• Es bestehen weiterhin Deckungslücken: 28 % der Versicherungsnehmer geben an, dass ihre aktuellen Pläne wesentliche nichtmedizinische Ausgaben wie Hörgeräte oder Zahnimplantate nicht vollständig abdecken, was die Akzeptanzraten begrenzt.

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REGIONALE EINBLICKE ZUM VERSICHERUNGSMARKT

Nordamerika wird den Markt aufgrund der weit verbreiteten Anwendung von Zusatzversicherungen dominieren  

Der Markt ist hauptsächlich in Europa, Lateinamerika, den asiatisch-pazifischen Raum, Nordamerika sowie den Nahen Osten und Afrika unterteilt.

Nordamerika hat sich aufgrund der weit verbreiteten Anwendung von Zusatzversicherungen in vielen Sektoren zur dominierenden Region im Marktanteil von Zusatzversicherungen entwickelt. Das Land bietet verschiedene Ressourcen, die den Spielraum für Expansion erweitern. Der Kern dieser Dominanz liegt in der technologischen Innovation, wobei die Region eine Vorreiterrolle bei der Entwicklung und Einführung fortschrittlicher Innovationen spielt. Auch die Präsenz führender Akteure in dieser Region wirkt sich positiv auf das Wachstum aus. Dadurch sticht Nordamerika als wichtiger Akteur hervor und setzt Maßstäbe für Effizienz und technologischen Fortschritt auf der globalen Bühne. 

WICHTIGSTE INDUSTRIE-AKTEURE

Schlüsselakteure bieten vielfältiges Portfolio für Innovationen

Große Branchenakteure spielen eine entscheidende Rolle bei der Gestaltung des Marktes, indem sie ein vielfältiges Portfolio bereitstellen. Diese Schlüsselakteure definieren die Standards der Branche neu, indem sie kontinuierlich innovative Lösungen einführen. Diese Akteure verfügen über eine globale Reichweite und können somit auf die unterschiedlichen Marktbedürfnisse eingehen. Die nahtlose Mischung aus bahnbrechender Innovation und globaler Präsenz macht sie zu Marktführern.

• Aflac Incorporated (USA): Bietet eine individuelle Kurzzeit-Invaliditätsversicherung an, die 15 % der US-Mitarbeiter betrifft, die Anspruch auf psychische Gesundheit und Invaliditätsversicherung haben.

• Ameritas Mutual Holding Company (USA): Bietet landesweit über 2,1 Millionen Mitgliedern Sehkraft- und Zahnversicherungen.

Liste der führenden Zusatzversicherungsunternehmen

• Aflac Incorporated (U.S.)
• Ameritas Mutual Holding Company (U.S.)
• Aetena Inc. (U.S.)
• Metlife Services and Solutions, LLC (U.S.)
• Manhattan Life Group Inc. (U.S.)
• Humana Inc. (U.S.)

INDUSTRIELLE ENTWICKLUNG

August 2023: Aflac, ein führender Anbieter von Krankenzusatzversicherungen, kündigt die Einführung der individuellen kurzfristigen Invaliditätsversicherung von Aflac an. Dies geschah, um den wirtschaftlichen Bedingungen während der Pandemie Rechnung zu tragen und den Mitarbeitern Versicherungsleistungen zu gewähren. Das Einkommensschutzversicherungsprogramm des Unternehmens zahlt eine monatliche Entschädigung an einen Versicherungsnehmer, der aufgrund einer versicherten psychischen Erkrankung, Krankheit oder Behinderung nicht arbeiten kann. Dies dürfte den Versicherungsmarkt unterstützen.

BERICHTSBEREICH

Dieser Bericht basiert auf historischen Analysen und Prognoseberechnungen und soll den Lesern helfen, ein umfassendes Verständnis des globalen Marktes für Nebenversicherungen aus verschiedenen Blickwinkeln zu erlangen, was auch eine ausreichende Unterstützung für die Strategie und Entscheidungsfindung der Leser bietet. Darüber hinaus umfasst diese Studie eine umfassende SWOT-Analyse und liefert Erkenntnisse für zukünftige Entwicklungen auf dem Markt. Es untersucht verschiedene Faktoren, die zum Wachstum des Marktes beitragen, indem es die dynamischen Kategorien und potenziellen Innovationsbereiche ermittelt, deren Anwendungen die Entwicklung des Marktes in den kommenden Jahren beeinflussen könnten. Diese Analyse berücksichtigt sowohl aktuelle Trends als auch historische Wendepunkte, um ein ganzheitliches Verständnis der Wettbewerber auf dem Markt zu ermöglichen und geeignete Wachstumsbereiche zu identifizieren. 

Dieser Forschungsbericht untersucht die Segmentierung des Marktes mithilfe quantitativer und qualitativer Methoden, um eine gründliche Analyse bereitzustellen, die auch den Einfluss strategischer und finanzieller Perspektiven auf den Markt bewertet. Darüber hinaus berücksichtigen die regionalen Bewertungen des Berichts die vorherrschenden Angebots- und Nachfragekräfte, die das Marktwachstum beeinflussen. Die Wettbewerbslandschaft wird sorgfältig detailliert beschrieben, einschließlich der Anteile wichtiger Marktkonkurrenten. Der Bericht umfasst unkonventionelle Forschungstechniken, Methoden und Schlüsselstrategien, die auf den erwarteten Zeitrahmen zugeschnitten sind. Insgesamt bietet es professionell und verständlich wertvolle und umfassende Einblicke in die Marktdynamik.