Größe, Anteil, Wachstum und Branchenanalyse des Versicherungsmarktes, nach Typ (Lebensversicherung und allgemeine Versicherung), nach Anwendung (Einzelperson und Fabrik), regionale Einblicke und Prognose von 2025 bis 2034

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VERSICHERUNGSMARKTBERICHT ÜBERBLICK

Der globale globale Versicherungsmarkt wird im Jahr 2025 auf 7082,7 Milliarden US-Dollar geschätzt, soll im Jahr 2026 auf 7393,2 Milliarden US-Dollar ansteigen und bis 2034 voraussichtlich 10220,3 Milliarden US-Dollar erreichen, was einem jährlichen Wachstum von 4,33 % von 2025 bis 2034 entspricht.

Die meisten Menschen sind in irgendeiner Form versichert, sei es für ihr Leben, ihr Zuhause oder ihr Auto. Die meisten von uns denken jedoch selten darüber nach, was ein Versicherungsschutz ist oder wie er funktioniert. Kurz gesagt handelt es sich bei einer Deckung um einen Vertrag, symbolisiert durch eine Police, nach dem ein Versicherungsnehmer finanzielle Mittel erhältSicherheitoder Entschädigung einer Versicherungsgesellschaft für Verluste. Um die Zahlungen an die Versicherten überschaubarer zu machen, bündelt das Unternehmen die Risiken seiner Kunden.

Im Prognosezeitraum wird erwartet, dass das steigende Bewusstsein der Verbraucher für die Vorteile der häuslichen Lebensversicherung die Marktexpansion vorantreiben wird. Der Markt für häusliche Lebensversicherungen wurde je nach Typ in fünf Kategorien unterteilt: „Health Support Cover"-Policen bieten Schutz für medizinische Kosten, die nicht durch Standard-Krankenversicherungspläne abgedeckt werden; „Life Support Cover"-Policen schützen Menschen vor Einkommensverlusten im Falle eines frühen Todes oder einer durch einen Unfall oder eine Krankheit verursachten Invalidität; Nach Erreichen des Rentenalters bieten Rentenversicherungen ein garantiertes monatliches Einkommen; Abhängig von den gewählten Vertragsbedingungen bieten Überlebensrentenversicherungen eine Kapitalzahlung entweder im Todesfall oder bei Fälligkeit.

Wichtigste Erkenntnisse 

AUSWIRKUNGEN VON COVID-19

Verzicht auf Versicherungsschutz während der Pandemie, um die Marktexpansion zu behindern

Der COVID-19-Ausbruch hat die Mängel und Einschränkungen in den Gesundheitssystemen asiatischer Länder sowie die Bedeutung einer allgemeinen Gesundheitsversorgung (UHC) deutlich gemacht. Da das Bewusstsein für den Wert der Krankenversicherung und die Notwendigkeit einer Digitalisierung in diesem Bereich zur Straffung des Versicherungsprozesses gestiegen ist, wird erwartet, dass die COVID-19-Epidemie langfristig positive Auswirkungen auf den Markt haben wird. Um sich auf die Verbesserung ihrer Strategien zur Bewältigung unbefriedigter Nachfrage zu konzentrieren, fügen Versicherungsunternehmen außerdem eine COVID-19-Schutzversicherung hinzu. Aufgrund der von zahlreichen Behörden während des COVID-19-Ausbruchs angekündigten vorübergehenden Prämiensenkungen wurde die Marktexpansion jedoch eingeschränkt. Beispielsweise wurde aufgrund der COVID-19-Epidemie auf die Zahlung der Krankenversicherungsprämie für Fahrzeug- und Krankenversicherungsverlängerungen verzichtet. Das Wachstum des Versicherungsmarktes wurde durch die Senkung der Prämien während des Ausbruchs begrenzt.

NEUESTE TRENDS

Krankenversicherung soll Marktwachstum vorantreiben

Bei der Krankenversicherung handelt es sich um eine Art Versicherungsschutz, der bei der Deckung von Krankenhausaufenthalten und anderen medizinischen und chirurgischen Kosten hilft. Im Verlauf des Prognosezeitraums wird erwartet, dass die Akzeptanz von Gesundheitsleistungen in der Branche der häuslichen Lebensversicherung deutlich zunehmen wird. Dieser Anstieg kann auf Variablen wie steigende Gesundheitsausgaben, eine alternde Bevölkerungsbasis, eine Zunahme der Inzidenz chronischer Krankheiten, die kostspielige Krankenhausaufenthalte oder andere Behandlungsformen erfordern, usw. zurückgeführt werden, die einige wichtige Faktoren sind, die diese Branche antreiben.

• Aufgrund steigender medizinischer Kosten stieg die Akzeptanz von Krankenversicherungen für die Behandlung chronischer Krankheiten im asiatisch-pazifischen Raum um 42 %.

• Auf staatlich geförderte digitale Versicherungsplattformen entfallen 38 % aller Neuanmeldungen weltweit.

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SEGMENTIERUNG DES VERSICHERUNGSMARKTES

Nach Typ

Je nach Typ kann der Markt segmentiert werdenLebensversicherungund Allgemeine Versicherungen.

Produktmäßig ist die Schadenversicherung das größte Segment.

Auf Antrag

Je nach Anwendung kann der Markt in Einzel- und Fabrikmarkt unterteilt werden.

In Bezug auf die Anwendung ist das Individuum das größte Segment.

FAHRFAKTOREN

Gesundheitsdienstleistungen zusammen mit dem Anstieg von Diabetes zur Steigerung des Marktwachstums

Einer der Hauptfaktoren, von denen erwartet wird, dass der Bedarf an Deckung weltweit steigt, sind die steigenden Kosten fürGesundheitsdienstleistungenzusammen mit dem Anstieg von Diabetes, Krebs, Nierenversagen und Schlaganfällen. Regierungen in vielen Ländern haben Unternehmen außerdem dazu verpflichtet, ihren Mitarbeitern eine Krankenversicherung anzubieten. Diese Behörden erlassen auch Vorschriften, die Passagiere dazu verpflichten, über eine Auslandskrankenversicherung zu verfügen. Darüber hinaus stimuliert die steigende Zahl älterer Menschen die Nutzung kostengünstiger staatlicher Krankenversicherungspläne oder -programme. Darüber hinaus wird erwartet, dass eine verbesserte Gesundheitsinfrastruktur und ein gesteigertes Gesundheitsbewusstsein die Expansion des globalen Krankenversicherungsmarktes unterstützen werden.

Einführung neuer Regierungsprogramme zur Förderung des Marktwachstums

Für den prognostizierten Zeitraum wird ein deutliches Wachstum der globalen Krankenversicherungsbranche prognostiziert, wobei zwei wichtige Faktoren den Markt antreiben: die steigende Prävalenz chronischer Krankheiten und steigende Behandlungskosten. Die Einführung neuer staatlicher Programme führt zu einer Zunahme der Zahl der Unternehmen mit VeränderungenGesundheitspflegeVersicherungspolicen und verbessertes Wissen sind weitere Faktoren, von denen erwartet wird, dass sie die Expansion der globalen Krankenversicherungsbranche unterstützen. Aam Aadmi Bima Yojana, Awaz Health Cover Scheme und Ayushman Bharat sind einige der Programme, die die indische Regierung anbietet. In den Vereinigten Staaten werden Medicaid- und Medicare-Versicherungen von der Bundes- und Landesregierung bereitgestellt. Ebenso bieten zahlreiche Länder ihren Bürgern unterschiedliche Versicherungspolicen an.

• Die steigende Inzidenz von Diabetes, Herz-Kreislauf-Erkrankungen und Krebs betrifft 58 % der Versicherten und erhöht die Nachfrage nach Krankenversicherungen.

• Die Einführung staatlicher Programme wie Aam Aadmi Bima Yojana und Medicare deckt 47 % der anspruchsberechtigten Bevölkerung ab und erhöht so die Marktdurchdringung.

EINHALTENDE FAKTOREN

Fehlender Vollschutz behindert die Marktexpansion

Einige Bedingungen einer Versicherungspolice können verwirrend sein und es kann sein, dass Sie nicht für alle Schäden entschädigt werden. Vor dem Kauf ist es wichtig, die Allgemeinen Geschäftsbedingungen zu lesen. Auch wenn Sie sich möglicherweise für einen soliden Plan entschieden haben, kann es aufgrund der langwierigen rechtlichen Verfahren des Unternehmens schwierig sein, das Deckungsgeld schnell zu erhalten.

• Verwirrende Versicherungsbedingungen und Schadensbearbeitungsprozesse betreffen 35 % der Versicherungsnehmer und schränken die Akzeptanz ein.

• 32 % der potenziellen Kunden sind von der eingeschränkten Abdeckung bestimmter Behandlungen betroffen, was das Marktwachstum behindert.

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REGIONALE EINBLICKE IN DEN VERSICHERUNGSMARKT

Der asiatisch-pazifische Raum wird aufgrund des steigenden verfügbaren Einkommens den Markt dominieren

Es wird erwartet, dass der asiatisch-pazifische Raum im Laufe des geplanten Zeitraums seine Dominanz auf dem globalen Versicherungsmarkt behaupten wird. Dies erklärt sich durch steigendes verfügbares Einkommen, Bevölkerungswachstum, steigenden Lebensstandard und einen großen Anteil selbstfinanzierender Programmierer. Es wird erwartet, dass ein erheblicher Teil des Marktes aus der Region kommt, da die Prämieneinnahmen sowohl von bestehenden als auch von potenziellen Neukunden steigen. Aufgrund der zunehmenden Häufigkeit chronischer Erkrankungen wie Krebs und Herz-Kreislauf-Erkrankungen machte die Krankenversicherung den größten Teil des Marktes für Lebensversicherungen im asiatisch-pazifischen Raum aus.

WICHTIGSTE INDUSTRIE-AKTEURE

Wichtige Akteure konzentrieren sich auf Partnerschaften, um sich einen Wettbewerbsvorteil zu verschaffen

Prominente Marktteilnehmer unternehmen gemeinsame Anstrengungen, indem sie mit anderen Unternehmen zusammenarbeiten, um der Konkurrenz einen Schritt voraus zu sein. Viele Unternehmen investieren auch in neue Produkteinführungen, um ihr Produktportfolio zu erweitern. Auch Fusionen und Übernahmen gehören zu den wichtigsten Strategien der Akteure zur Erweiterung ihres Produktportfolios. Die großen Marktteilnehmer nutzen kontinuierlich anorganische Marketingstrategien, darunter Investitionen, Kooperationen, Übernahmen, technische Fortschritte sowie Forschungs- und Entwicklungsaktivitäten, um ihre globale Reichweite zu erweitern.

• AnBang: Deckt durch diversifizierte Angebote etwa 36 % des chinesischen Lebensversicherungsmarktes ab.

• AIA: Erreicht 34 % der Bevölkerung Hongkongs mit Lebens- und Krankenversicherungslösungen.

Liste der Top-Versicherungsunternehmen

• AnBang (China)
• AIA (Honk Kong)
• Prudential (U.S.)
• PINGAN (China)
• PICC (China)
• CPIC (China)
• AXA (France)
• NCI (U.S.)

BERICHTSBEREICH

Bei dieser Studie handelt es sich um einen Bericht mit ausführlichen Studien, in denen die auf dem Markt vorhandenen Unternehmen beschrieben werden, die sich auf den Prognosezeitraum auswirken. Mit detaillierten Studien bietet es auch eine umfassende Analyse, indem Faktoren wie Segmentierung, Chancen, industrielle Entwicklungen, Trends, Wachstum, Größe, Anteil, Beschränkungen usw. untersucht werden. Diese Analyse kann geändert werden, wenn sich die Hauptakteure und die wahrscheinliche Analyse der Marktdynamik ändern.