Größe, Anteil, Wachstum und Branchenanalyse des digitalen Finanzmarktes, nach Typ (Internetzahlung, mobiles Bezahlen, Online-Banking-Service, Outsourcing von Finanzdienstleistungen, Online-Darlehen, Online-Versicherung, Online-Fonds), nach Anwendung (Infrastruktur, Zahlung und Abwicklung, Finanzierung, Investitionsmanagement, Versicherung) und regionale Prognose bis 2035

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ÜBERBLICK ÜBER DEN DIGITALEN FINANZMARKT

Der Markt für digitale Finanzen wird im Jahr 2026 auf 5,55 Milliarden US-Dollar geschätzt und erreicht bis 2035 letztendlich 19,87 Milliarden US-Dollar bei einer konstanten jährlichen Wachstumsrate von 13,6 % von 2026 bis 2035.

Fortgeschrittene Innovationen werden bereits seit einigen Jahren in Fonds eingesetzt, aber Fortschritte in der Netzwerk- und Netzwerkentwicklung – einschließlich der Entwicklung verteilter Datentechnologie – haben die Weiterentwicklung und Vervielfältigung neuer Formen von digitalem Geld und anderen Finanzinnovationen oder „Fintech" vorangetrieben. Moderne digitale Geldressourcen, sowohl private als auch offene, umfassen digitale Zentralbankwährungen (CBDCs), E-Geld, Kryptoressourcen und Stablecoins.

Digitales Finanzwesen bedeutet die Anwendung von Dateninnovationen bei der Gestaltung und Nutzung von Haushaltsverwaltungen und -gütern sowie bei der Online-Zahlung von Einzelpersonen und Organisationen. Dazu gehören mobiles Banking, mobiles Bargeld, fortschrittliche Projekte und andere innovative Finanztechnologien, die darauf abzielen, die Finanzsparte umzuwandeln und rentabler zu machen. Der Markt für computergestützte Zahlungen ist noch jung, da neue Technologien auf dem Vormarsch sind, immer mehr Menschen das Internet nutzen und die Kunden selbst dazu übergehen, Finanztransaktionen elektronisch abzuwickeln. Dazu gehören computergestütztes Banking, vielseitige Zahlungen, Online-Unternehmen und Fintech-Lösungen, die darauf abzielen, die Produktivität, den Komfort und die Offenheit innerhalb der Finanzabteilung zu steigern.

GLOBALE KRISE MIT AUSWIRKUNGEN AUF DEN DIGITALEN FINANZMARKT

Der Markt verzeichnete ein Wachstum mit einer Fülle bargeldloser Transaktionen

Die globale COVID-19-Pandemie war beispiellos und erschütternd, da der Markt im Vergleich zum Niveau vor der Pandemie in allen Regionen eine über den Erwartungen liegende Nachfrage verzeichnete. Das plötzliche Marktwachstum, das sich im Anstieg der CAGR widerspiegelt, ist darauf zurückzuführen, dass das Marktwachstum und die Nachfrage wieder das Niveau vor der Pandemie erreichen.

Der Aufstieg des digitalen Geldes wurde durch die Auswirkungen der weit verbreiteten COVID-19-Krise verstärkt, die dazu führte, dass mehr Käufer und Verbände auf bargeldlose Umtauschgeschäfte zurückgriffen. Dadurch sind Fintech-Unternehmen entstanden, die bestrebt sind, neue Technologien wie künstliche Intelligenz, nachrichtendienstliche Beratung und automatisierte Ratenzahlung anzubieten. Intelligente Fortschritte werden genutzt, um auf die zunehmende Nutzbarkeit eines bestimmten Segments, von Kunden, und die vollständige Zerstörung von Bedrohungen wie Fälschungen in der Finanzdienstleistungsabteilung hinzuweisen. Auch die P2P-Kreditvergabe erfreut sich immer größerer Beliebtheit, da sie effektiver und kreditreicher ist als herkömmliche Strategien, insbesondere für kleine Unternehmen und solche, die keinen Zugriff auf die Verwaltung eines Kontokreditbüros haben. Auf jeden Fall stehen die moderne Finanzwelt und andere Herausforderungen vor den Augen der Verantwortlichen und der Sicherheit. Die Regierungen und die Finanzinstitute sollten sicherstellen, dass sie die Kundendaten so schützen, dass sie keinen Zweifel daran haben, dass die von den fortgeschrittenen Haushaltsverwaltungen beworbenen Verwaltungen nicht von Programmierern behindert werden können. Es ist klar, dass die richtigen Frequenzen erforderlich sein werden, um die richtige Balance zwischen der Förderung der Entwicklung und der Aufrechterhaltung der Kontrolle zu finden, um den Markt in Zukunft zu unterstützen und zu entwickeln.

NEUESTE TRENDS

Wachsende Nachfrage als Reaktion auf die ausgereiften Technologien und steigende Nachfrage nach Internet-Banking zur Förderung des Marktwachstums

Der digitale Finanzmarkt schreitet aufgrund der sich entwickelnden Fortschritte, der höheren Webnutzung und wechselnder Kunden schnell voran. In seiner großzügigsten Definition bezieht sich digitales Finanzwesen auf alle Währungsverwaltungen, die durch digitale Innovationen unterschiedlicher Herkunft gefördert, gestärkt und/oder gefördert werden, darunter Online-Banking sowie Internet- und mobile Zahlungen, P2P-Kredite, virtuelle Währungen, die auf Stückketteninnovationen basieren, und tatsächlich fortgeschrittene Vermögensverwaltung. Das Segment ist schnell gewachsen, da es sich um eindeutige, schnelle und sichere Finanzdienstleistungen handelt, insbesondere in der Region, in der die alphanumerischen Geschäftsbanksysteme nur unzureichende Büros bieten. Dank der Fortschritte bei tragbaren Geldaufbewahrungsanwendungen und E-Wallets ist es beispielsweise für die Menschen in den Entwicklungsländern einfacher geworden, mit Geld zu verhandeln. Aufgrund der einfachen und nahezu allgegenwärtigen GPS-Nutzung sind Smartphones derzeit die Grundlage für die bequeme Berechnung aller Zahlungen und Ratenzahlungen. Darüber hinaus werden Anwendungen von Blockchain-Innovationen und kryptografischen Währungen sowie deren Auswirkungen auf die Veränderungen in der Entwicklung moderner Modelle, Sicherheitsfortschritte in der Buchhaltung und die Bestätigung des Finanzaustauschs untersucht.

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SEGMENTIERUNG DES DIGITALEN FINANZMARKTS

Nach Typ

Je nach Typ wird der Markt in Internetzahlung, mobiles Bezahlen, Online-Banking, Outsourcing von Finanzdienstleistungen, Online-Kredite, Online-Versicherung und Online-Fonds unterteilt.

• Internetzahlung: Zahlungsverwaltungen, die den Austausch über das Internet ermöglichen, wie PayPal, Stripe und Alipay.

• Mobiles Bezahlen: Zahlungen über vielseitige Gadgets, einschließlich NFC-basierter (Google Pay, Apple Pay) und QR-Code-Zahlungen (WeChat Pay).

• Online-Banking-Service: Herkömmliche Bankdienstleistungen, die sorgfältig durchgeführt werden und Kontoführung, Umtausch und Ratenzahlung zählen (Chase Online, Revolut).

• Outsourcing von Finanzdienstleistungen: Drittfirmen, die sich mit geldbezogenen Vorgängen wie Finanzabwicklung, Buchhaltung und Risikoverwaltung befassen (ADP, Payoneer).

• Online-Kredite: Fortgeschrittene Kreditstufen, die Einzel-, Handels- oder Zahltagskredite mit computergestützten Bestätigungsformularen anbieten (LendingClub, SoFi).

• Online-Versicherung: Fortgeschrittene Stufen mit Schutzansätzen und Schadenmanagement (Lemonade, PolicyBazaar).

• Online-Fonds: Digitale Bühnen, die das Risiko von Investmentfonds, ETFs und anderen Ressourcen (Robinhood, Vanguard) fördern.

Auf Antrag

Je nach Anwendungstyp ist der Markt in Infrastruktur, Zahlung und Abwicklung, Finanzierung, Anlageverwaltung und Versicherung fragmentiert.

• Infrastruktur: Die grundlegenden Fortschritte und Systeme, die das digitale Finanzwesen stärken, einschließlich Blockchain und verbreiteter Rekordinnovationen,Cloud-Computingund KI-gestützte Haushaltsverwaltungen und andere.

• Zahlung und Abrechnung: Plattformen, die einen sicheren und schnellen Zahlungsaustausch fördern, einschließlich fortschrittlicher Wallets und vielseitiger Zahlungen (Apple Pay, PayPal, WeChat Pay), Echtzeit-Zahlungsrahmen (FedNow, SEPA Instant) und grenzüberschreitender Ratenzahlungen (Quick, Ripple).

• Finanzierung: Erweiterte Kredit- und Kreditverwaltungen, die einen schnellen Zugang zu Rücklagen bieten, darunter Peer-to-Peer-Kreditstufen (P2P) (LendingClub, Prosper), Sofortkauf- und später bezahlen-Dienste (BNPL) (Affirm, Klarna), KMU- und Handelsfinanzierungsvereinbarungen und andere.

• Anlageverwaltung: Plattformen, die Kunden bei der Verwaltung und Entwicklung ihrer Unternehmungen unterstützen, einschließlich Robo-Berater (Wealthfront, Betterment), Online-Handels- und Maklerplattformen (Robinhood, eToro) undCrowdfundingund erweiterte Ressourcenverwaltung.

• Versicherungen: Erweiterte Schutzdienste, die Versicherungsmanagement und Schadensvorbereitung anbieten, darunter Insurtech-Unternehmen (Lemonade, Oscar Health), KI-gesteuerte Risikobewertung und Erpressungserkennung sowie Online-Vergleichs- und Kaufplattformen für Verträge.

MARKTDYNAMIK

Die Marktdynamik umfasst treibende und hemmende Faktoren, Chancen und Herausforderungen, die die Marktbedingungen angeben.

Treibende Faktoren

Der Aufstieg virtueller Banksysteme treibt die Marktnachfrage in die Höhe

In den entwickelten Volkswirtschaften ist die fortschrittliche Finanzverwaltung im Griff und die Finanzzentren haben begonnen, die Filialen zu verkleinern, um sozusagen virtuelle Finanzsysteme zu betreiben. Fintech-Akteure sind nie untätig, da sie ein Produkt der Innovation sind, und andere Dienste wie „Jetzt kaufen und später bezahlen" (BNPL) sind vor allem bei der jüngeren Bevölkerung beliebt, die nach flexibleren Zahlungsstrategien sucht. Darüber hinaus gibt es fortschrittliche Vermögensverwaltungsstufen, die Aktien, Anleihen und Kryptowährungen über vielseitige Anwendungen mit schneller und einfacher Einzahlung vermarkten. Dies hat den Fonds demokratisiert und den Einzelhandelsspekulanten und den Wettbewerb zu den eher konventionellen Modellen der Vermögensverwaltung verholfen. Daher liegt der Schwerpunkt auf der Bildung, um moderne Technologien zu schaffen, die der ungenutzten Ära der Kunden mit verbesserten Innovationsfähigkeiten gerecht werden. Die offene Verwaltung eines Kontos, bei der Banken Kundeninformationen an Dritte weitergeben, um neue Dienstleistungen anzubieten, entwickelt sich außerdem zu einem weiteren Aspekt, der sich auf den digitalen Finanzmarkt und den Wettbewerb zwischen den Anbietern von Finanzdienstleistungen auswirkt.

Zukunft hin zu 5G-Netzwerken, um die Marktnachfrage anzukurbeln

Wie bei jedem sich entwickelnden Markt, einschließlich digitaler Fonds, wird sich die Entwicklung mit der Ausweitung der 5G-Netze und der zunehmenden Verbreitung von IoT-Geräten zweifellos vom aktuellen Stand in die vorhersehbare Zukunft fortsetzen. Diese Fortschritte werden die Geschwindigkeit und Sicherheit des elektronischen Austauschs verbessern und anderen Unternehmen wie Fertigung, Einzelhandel, Transport und Gesundheit Raum für die Übernahme von Finanzdienstleistungsinnovationen bieten. Da Begegnungen mit digitalen Währungen zu einem alltäglichen Teil des Lebens werden, werden eine solide Cybersicherheit und etablierte Kontrollregeln von entscheidender Bedeutung sein. Neue Teilnehmer wie DeFi und CBDC sind zeitlos und werden daher in Zukunft neue Möglichkeiten eröffnen oder die Konkurrenz herausfordern. Im weiteren Sinne steht der fortgeschrittene Back-Markt heute an der Spitze eines Haushaltsaufstands, der weltweit zu sensationellen Fortschritten bei der Markteinführung, der Börsenabwicklung und der finanziellen Inklusion führen dürfte.

Zurückhaltender Faktor

Sicherheits- und Betrugsrisiken bremsen das Marktwachstum

Cybersicherheitsgefahren wie Hacking, Phishing und Datenschutzverletzungen. Betrügerischer Austausch und Charakterdiebstahl aufgrund schwacher Bestätigung. Fragen der administrativen Compliance im Zusammenhang mitInformationssicherheit. Es besteht die Möglichkeit, dass Kundeninformationen von Finanzinstituten oder Dritten missbraucht werden. Herausforderungen bei der Anpassung der Personalisierung an Sicherheitsrechte. Besorgnis darüber, dass KI- und maschinelle Lernmodelle finanzielle Entscheidungen treffen. Diese Risiken und Bedenken hinsichtlich der Sicherheit und Betrug schränken die Aneignung und Entwicklung des weltweiten Wachstums des digitalen Finanzmarktes ein.

Gelegenheit

Steigende Tendenz hin zu Online-Banking und mobilen Zahlungen, um den Verkauf auf dem Markt zu fördern

Online-Banking-Verwaltungen und die Auslagerung von Haushaltsverwaltungen haben dazu beigetragen, Abläufe aus Sicherheitsgründen zu rationalisieren. Hier geht es um die Auslagerung anderer finanzbezogener Prozesse, die von Sicherheitsunternehmen nicht als wichtig erachtet werden, wie z. B. Backoffice und Informationsverarbeitung, um die Gesamtkosten zu senken. Das Internet und mobile Ratenzahlungen haben den Schaden- und Unfallschutz in vielfältiger Weise beeinflusst, da Verbraucher über das Internet Schutzvereinbarungen abschließen, Prämien zahlen und Unfälle melden können. Für Verwaltungen erleichtert diese Perspektive die Anpassung der Kunden über mobile Apps oder Websites, sodass Bürgschaften ihren Kunden auch online zugute kommen können. Dies wurde von Safeguards aufgegriffen, indem Lösungen bereitgestellt wurden, die die Generierung von Sofortkontakten, virtuelle Kundenverwaltung und papierlose Vergütung umfassen.

Herausforderung

Technologieabhängigkeit, Zugänglichkeitsprobleme und Systemausfälle führen zu einem Zusammenbruch des Marktwachstums

Ausfallzeiten oder Framework-Enttäuschungen bei der Verwaltung einer Konto-App können den Austausch stören. Abhängigkeit von Webnetzwerken und tragbaren Systemen. Mögliche Schwachstellen bei der KI-gesteuerten Entscheidungsfindung. Eingeschränkter Zugang für Personen ohne Smartphones, Internet oder computergestützte Bildung. Rustikale und unreife Bereiche benötigen häufig eine legitime finanzielle Grundlage. Digitales Verbot aufgrund des Alters oder der Notwendigkeit, an Online-Gelddienstleistungen zu glauben.

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REGIONALE EINBLICKE IN DEN DIGITALEN FINANZMARKT

Nordamerika

Nordamerika hält den größten Anteil am Markt für digitale Finanzen, was vor allem auf die fortschrittlichen Finanzsysteme und die Innovationsanpassungszeit in der Entwicklung zurückzuführen ist. Es wurde festgestellt, dass die Region einen starken Markt umfasst, da die meisten etablierten Fintech-Unternehmen hier ansässig sind und die weit verbreitete Verbreitung computergestützter Ratenzahlungssysteme die Bedeutung dieses Marktes gestärkt hat. Die amerikanischen und kanadischen Kunden haben sich an digitale Finanzverwaltungen in Form von tragbaren Ratenzahlungen und mobilem/virtuellem Banking sowie P2P-Ratenzahlungen gewöhnt und so die Entwicklung des Marktes vorangetrieben.

Europa

Europa erlebt eine Wiederbelebung von Fusionen und Übernahmen im Haushaltssegment, was auf eine Verbesserung der Wettbewerbsfähigkeit gegenüber internationalen Partnern hindeutet. Diese Kombination ist in gewisser Weise auf die Notwendigkeit zurückzuführen, dass größere Banken zur Innovation beitragen, computergestützte Verwaltungen stärken und sich gegen Cyber-Bedrohungen schützen müssen. Die Region konzentriert sich außerdem auf die Koordinierung der Haushaltsverwaltungen, um bedeutende Projekte und wirtschaftliche Entwicklungen zu unterstützen.

Asien-Pazifik

Der asiatisch-pazifische Raum erlebt eine schnelle Verbreitung digitaler Rückzahlungsverträge, wobei ein besonderer Schwerpunkt auf flexiblen Ratenzahlungen und fortschrittlichen Zahlungsverwaltungen liegt. Die Region hatte eine vorherrschende Marktposition und eroberte über 30 % des Marktes für computergestützte Backwaren mit einem Umsatz von insgesamt 1,3 Milliarden US-Dollar. Länder wie China und Indien treiben diese Entwicklung voran, angetrieben durch staatliche Aktivitäten und ein aufkeimendes Fintech-Umfeld. 

WICHTIGSTE INDUSTRIE-AKTEURE

Große Marktteilnehmer nutzen Beschaffungstechniken, um wettbewerbsfähig zu bleiben

Zu den prominenten Unternehmen in diesem Markt gehören gut etablierte, finanziell stabile digitale Finanzsysteme, Dienstleister und Verwaltungsbehörden. Diese Unternehmen sind bereits seit Jahrzehnten in der Branche tätig und verfügen über ein erweitertes Produktportfolio und modernste Innovationen. Diese Akteure haben unterschiedliche Entwicklungsprozesse wie Organisationen, Behauptungen und Kooperationen, moderne Produktlieferungen und -aktualisierungen sowie Akquisitionen erhalten, um ihren Einfluss auf dem Markt für digitale Finanzen zu erweitern.

Die zunehmende Nutzung fortschrittlicher Innovationen in der Büroverwaltung sowie das kontinuierliche Bestreben, die Leistungsfähigkeit zu verbessern, sind wichtige Schritte der Branchenakteure, um ihren Marktanteil auszubauen. Diese großen Player bauen kontinuierlich ihre Fragmente auf und bauen ihre Geschäfte aus. Diese Unternehmen schließen sich mit Unternehmen zusammen, die hauptsächlich an Innovationen wie der Cloud-Plattform beteiligt sind, einem benutzerfreundlichen Framework, das alle Innovationen und Anwendungen für den Betrieb von Gebäuden an einem Ort vereint.

Liste der profilierten digitalen Finanzunternehmen

• Urban FT (USA)
• Kony (USA)
• Backbase (Niederlande)
• Technisys (USA)
• Infosys Finacle (Indien)
• NCR Corporation (USA)
• China Everbright Group (China)
• Yonyou (China)
• WBF-Gruppe (Singapur)
• Alkami (USA)
• Q2-Bestände (USA)
• Finastra (Großbritannien)
• SAP (Deutschland)
• Mobilearth (Kanada)
• Temenos (Schweiz)
• FIS Global (USA)
• Fiserv (USA)
• Oracle (USA)
• Crealogix (Schweiz)
• Tata Consultancy Services (Indien)
• Sopra Banking Software (Frankreich)
• Intellect Design Arena (Indien)
• i-exceed (Indien)
• Innofis (Spanien)
• D3 Banking Technology (USA)
• Misys (Großbritannien).

WICHTIGE ENTWICKLUNGEN IN DER INDUSTRIE

• July 2019: NCR Enterprise, an innovation pioneer for the financial industry, nowadays declared that the company has obtained D3 Innovation, Inc., a driving supplier of online and portable keeping money for the Large Financial Institution (LFI) market. Including D3 quickly grows NCR Advanced Banking into modern market portions, counting U.S. huge banks and over time, worldwide banks.

BERICHTSBEREICH

Der Markt für digitale Finanzen ist durch starken Wettbewerb gekennzeichnet, wobei verschiedene Akteure um Marktanteile konkurrieren. Die Wettbewerbsszene umfasst eine Mischung aus etablierten Unternehmen und aufstrebenden neuen Unternehmen, die jeweils eine Reihe von Instrumenten mit wechselnden Highlights und Fähigkeiten anbieten. Die Show wird durch Entwicklung vorangetrieben, wobei Unternehmen ihre Produkte ständig verbessern, um eine bessere Kundeneinbindung, präzisere Genehmigung und Integration mit anderen Entwicklungsgeräten zu ermöglichen. Der Konkurrenzkampf wird durch das Vorhandensein sowohl kostenloser als auch kostenpflichtiger Geräte verstärkt, die bestimmte Kundengruppen bedienen.