Größe, Anteil, Wachstum und Branchenanalyse des Fintech-Investmentmarktes, nach Typ (Internet- und mobile Zahlungen, Netzwerkkredit, intelligente Finanzmanagementdienste und Blockchain-Technologie), nach Anwendung (P2P-Kredit, Online-Acquiring und mobile Geldbörsen, persönliches Finanzmanagement oder private Finanzplanung, KKMU-Dienste, MPOS, MobileFirst Banking, Bitcoin, Crowdfunding und andere), regionale Einblicke und Prognosen von 2026 bis 2035

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ÜBERBLICK ÜBER DEN FINTECH-INVESTMENTMARKT

Der weltweite Fintech-Investmentmarkt soll von 86,41 Milliarden US-Dollar im Jahr 2026 auf 314,1 Milliarden US-Dollar im Jahr 2035 ansteigen und zwischen 2026 und 2035 mit einer jährlichen Wachstumsrate von 15,42 % wachsen.

Ein kundenorientierter, sicherer Ersatz für bargeldbasierte Transaktionen wird durch Fintech-Investitionen ermöglicht, die auch schnelle Geldtransfers ermöglichen. Mobile Zahlungslösungen erfreuen sich immer größerer Beliebtheit, da Hochgeschwindigkeits-Mobilfunknetze immer breiter verfügbar werden und Smartphones immer häufiger eingesetzt werden. Wachsende E-Commerce-Unternehmen und die Digitalisierung von Zahlungsdiensten beeinflussen die Markttrends für Fintech-Investitionen. Durch die digitale Generation bzw. Generation Z ergeben sich zweifellos viele Chancen für den Zahlungssektor. Um Kunden zum Bezahlen mit ihren Mobilgeräten zu verleiten, bieten Unternehmen Anreize wie Prämien, einlösbare Punkte und Treuepunkte. Beispielsweise haben PayU und twid zusammengearbeitet, um das „Pay with Rewards"-Programm zu entwickeln, das es Verbrauchern ermöglicht, mit Prämienpunkten und anderen Formen der Treuewährung zu bezahlen.

AUSWIRKUNGEN VON COVID-19

Lockdown und kontaktlose Zahlungen steigern die Marktnachfrage

Das COVID-19-Coronavirus hatte tiefgreifende Auswirkungen sowohl auf den Menschen als auch auf die Weltwirtschaft. Die Wege und Mechanismen der Transaktionen zwischen Kunden und Unternehmen haben sich erheblich verändert. Heutzutage sind die Menschen vorsichtiger, wenn sie in der Öffentlichkeit Einkäufe mit Bargeld tätigen. Die Nachfrage nach kontaktlosen Zahlungssystemen, darunter mobile Geldbörsen, NFC, QR-Codes und andere, ist dadurch schlagartig gestiegen. Die Weltgesundheitsorganisation (WHO) rät Kunden auf der ganzen Welt, auf kontaktloses Bezahlen umzusteigen. Dies hat die Zahl der mobilen Zahlungstransaktionen erhöht und kontaktlose Zahlungsmethoden gefördert, darunter unter anderem die Abrechnung über den Mobilfunkanbieter, Tap-to-Pay-NFC und QR-Code.

NEUESTE TRENDS

Einbeziehung künstlicher Intelligenz zur Ankurbelung des Marktes

Es wird erwartet, dass der Bedarf an Fintech-Investitionen durch künstliche Intelligenz (KI) steigen wird. Mithilfe von Al können Unternehmen ihre Daten untersuchen und Trends erkennen. Darüber hinaus hilft es dabei, das Kaufverhalten der Verbraucher zu erkennen und zu verfolgen. Kunden von Starbucks können beispielsweise über die My Starbucks Barista-App Artikel über ihre Mobilgeräte kaufen und bezahlen. Der festgelegte Betrag wird mithilfe der Al-Technologie sofort vom Konto des Benutzers abgebucht, wenn sich der Kunde in der Nähe des Händlers befindet.

Die Fähigkeit von Al, Muster zu erkennen, macht es zu einem wertvollen Werkzeug zur Erkennung betrügerischer Aktivitäten bei diesen Zahlungen. Al ist in der Lage, betrügerische Aktivitäten anhand von Anwendungsfällen und früheren Datentrends in Echtzeit zu erkennen. Es wird erwartet, dass sich die Fintech-Investmentbranche durch den zunehmenden Einsatz von KI für verbesserte Verbrauchererlebnisse und sichere mobile Transaktionen weiterentwickeln wird. Beispielsweise hat Visa Inc. VisaNet +Al eingeführt, um die Probleme und Herausforderungen zu lösen, die mit der täglichen Abwicklung von Finanzinstituten, Händlern, Banken und Verbrauchern verbunden sind. Al unterstützt Dienstleister bei der Bereitstellung sicherer, klarer, zuverlässiger und sofortiger Zahlungen.

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SEGMENTIERUNG DES FINTECH-INVESTMENTMARKTS

Nach Typ

Nach Typ ist der Markt in Internet- und mobile Zahlungen, Netzwerkkredite, intelligente Finanzmanagementdienste und Blockchain-Technologie unterteilt. Der Bereich Internet und Mobile Payment wird in den kommenden Jahren den Markt dominieren.

Auf Antrag

Basierend auf den Anwendungen wird der Markt in P2P-Kredite, Online-Acquiring und mobile Geldbörsen, persönliches Finanzmanagement oder private Finanzplanung, KKMU-Dienste, MPOS, Mobile First Banking, Bitcoin, Crowdfunding und andere unterteilt. Das Segment der Franchise-Filialen wird im Prognosezeitraum den weltweiten Anteil anführen.

FAHRFAKTOREN

Anreize und Geldprämien zur Erweiterung des Marktes

Auf dem Verbrauchermarkt herrscht ein intensiver Wettbewerb, da mehrere Zahlungsdienstleister in ihre Unternehmen investieren. Die Firmen, die Zahlungs-Apps wie Google Pay, Alipay, Amazon Pay und andere anbieten, nutzen innovative Taktiken, um ihren bestehenden Kundenstamm zu halten und neue zu gewinnen. Google Pay bietet beispielsweise Rubbellose an, die über eine kleine Anzahl von Transaktionen erworben werden können und einen bestimmten Betrag enthalten. Solche Initiativen tragen dazu bei, die Kundenbindung derjenigen aufrechtzuerhalten, die Mobiltelefone zum Bezahlen nutzen. Darüber hinaus haben Unternehmen damit begonnen, Kunden, die Einkäufe über mobile Kanäle tätigen, mit Vergünstigungen und Rabatten zu entschädigen. Die Nutzung mobiler Zahlungsanwendungen hat durch die Einführung solcher Anreizeinrichtungen zugenommen.

Prämienpunkte für Transaktionen, um die Kundenattraktivität zu steigern

Damit Verbraucher den Überblick über ihre Punkte behalten, stellen die Konzerne eine App zur Verfügung. Wenn ein Verbraucher mit seinem Smartphone einen Einkauf tätigt, erhält er beispielsweise von Samsung Pay Prämienpunkte. Mit den Prämienpunkten können Sie Samsung-Produkte erwerben. Der Einsatz mobiler Anwendungen mit Anreizen und Gutscheinen hat in mehreren kundenorientierten Unternehmen begonnen, darunter in der Reise- und Tourismusbranche, in Restaurants, im Einzelhandel und im Gastgewerbe. Um beispielsweise die Einbeziehung der Verbraucher zu erhöhen, begann Hilton Worldwide damit, Zahlungen und Buchungen für Zimmer über ihre eigene App Honors zu akzeptieren. Wir gehen davon aus, dass dadurch der Marktanteil für Fintech-Investitionen steigen wird.

EINHALTENDE FAKTOREN

Sicherheitsprobleme und die Bequemlichkeit von Bargeld bremsen den Markt

Obwohl Fintech-Investitionen eine Reihe von Vorteilen bieten, darunter eine verbesserte Bedienbarkeit, Zuverlässigkeit und Flexibilität, ist der Großteil der Endbenutzer für ihre täglichen Geschäfte immer noch vollständig auf Bargeld angewiesen. Da die meisten Menschen die alte Zahlungsmethode schon seit einiger Zeit nutzen, zögern sie, neue Technologien zu akzeptieren. Kunden bevorzugen die herkömmliche Zahlungsmethode, wenn der Transaktionsbetrag groß ist, da sie mit ihren Routinen übereinstimmt. Neben anderen Informationen speichert die Zahlungsmethode auch persönliche Daten wie Standort, Guthaben, Kaufgewohnheiten und Karten-PINs. Dadurch besteht eine höhere Wahrscheinlichkeit, dass diese personenbezogenen Daten unbefugt verwendet werden, was bei den Kunden zu größeren Sicherheitsbedenken führt. Das Wachstum des Marktes dürfte dadurch gebremst werden.

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REGIONALE EINBLICKE IN DEN FINTECH-INVESTMENTMARKT

Der Anteil des Fintech-Investmentmarkts im asiatisch-pazifischen Raum wird im Prognosezeitraum exponentiell wachsen.

Es wird erwartet, dass der Asien-Pazifik-Raum (APAC) im Prognosezeitraum den Großteil des Marktanteils behalten wird. Nach der Demonetisierungsinitiative der Regierung hat die Nutzung digitaler Geldbörsen und QR-Code-Dienste in Indien rasant zugenommen. Von staatlichen Maßnahmen wie der Digitalisierung wird ein deutlicher Aufschwung des indischen Marktes erwartet. Aufgrund der überwiegenden Präsenz bedeutender Unternehmen wie Alipay.com Co. Ltd. wird erwartet, dass China den größten Umsatzanteil erhält. Im Prognosezeitraum wird erwartet, dass die Expansion in APAC durch die Schaffung neuer E-Commerce-Kanäle, eine Zunahme des Online-Einkaufs und innovative Zahlungsmethoden unterstützt wird.

Es wird erwartet, dass Nordamerika den zweitgrößten Marktanteil haben wird. Zahlreiche große Unternehmen haben ihren Hauptsitz in den USA, wo es einen gut entwickelten Fintech-Investmentmarkt gibt. Unter anderem durch den Einsatz von Taktiken wie Payback- und Anreizsystemen locken die Spieler Kunden aus den USA und Kanada an.

WICHTIGSTE INDUSTRIE-AKTEURE

Wichtige Akteure konzentrieren sich auf Partnerschaften, um sich einen Wettbewerbsvorteil zu verschaffen

Führende Marktteilnehmer unternehmen gemeinsame Anstrengungen, indem sie mit anderen Unternehmen zusammenarbeiten, um im Wettbewerb die Nase vorn zu haben. Viele Unternehmen investieren auch in die Einführung neuer Produkte, um ihr Produktportfolio zu erweitern. Auch Fusionen und Übernahmen zählen zu den zentralen Strategien der Akteure zur Erweiterung ihres Produktportfolios.

Liste der Top-Fintech-Investmentunternehmen

• Funding Circle (UK.)
• H2 Ventures (Australia)
• Avant (U.S.)
• Klarna (Sweden)
• Kreditech (Germany)
• Atom Bank (UK.)
• Qufenqi (China)
• IFC (U.S.)
• We Cash (China)
• Our Crowd (U.S.)
• KPMG (Netherlands)
• Zhong An (China)
• Credit Ease (China)
• Oscar (U.S.)
• Wealth front (U.S.)

BERICHTSBEREICH

Die Marktforschungsstudie untersucht den weltweiten Markt im Detail und konzentriert sich dabei auf wichtige Elemente wie führende Akteure, Produkte/Dienstleistungen oder -typen sowie führende Endanwendungen. Darüber hinaus analysiert die Studie wichtige Fortschritte und bietet Einblicke in Trends auf dem Beleuchtungsmarkt. Zusätzlich zu den oben genannten Ursachen nennt das Papier eine Reihe weiterer Faktoren, die zum jüngsten Wachstum beigetragen haben.