Größe, Anteil, Wachstum und Branchenanalyse des Gesundheits- und Krankenversicherungsmarktes, nach Typ (öffentliche/soziale Krankenversicherung, privat) nach Anwendung (Agenten, Makler, Banken, Investment-/Finanzinstitute, Online-Verkäufe), regionale Prognose von 2026 bis 2035

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ÜBERBLICK ÜBER DEN GESUNDHEITS- UND KRANKENVERSICHERUNGSMARKT

Der weltweite Gesundheits- und Krankenversicherungsmarkt wird im Jahr 2026 einen Wert von 1,08 Milliarden US-Dollar haben und bis 2035 ein Volumen von 2 Milliarden US-Dollar erreichen, was einer jährlichen Wachstumsrate von 7,09 % von 2026 bis 2035 entspricht.

Die Größe des Gesundheits- und Krankenversicherungsmarkts in den Vereinigten Staaten wird im Jahr 2025 voraussichtlich 0,3422 Milliarden US-Dollar betragen, die Größe des europäischen Gesundheits- und Krankenversicherungsmarkts wird im Jahr 2025 auf 0,25554 Milliarden US-Dollar geschätzt und die Größe des chinesischen Gesundheits- und Krankenversicherungsmarkts wird im Jahr 2025 auf 0,28924 Milliarden US-Dollar prognostiziert.

Die Branche, die Einzelpersonen und Familien über Versicherungsverträge Krankenversicherung bietet, wird als Kranken- und Krankenversicherungsmarkt bezeichnet. Um die hohen Kosten der Gesundheitsversorgung zu bewältigen und sich im Falle eines medizinischen Notfalls oder einer chronischen Krankheit vor finanziellen Engpässen zu schützen, ist dieser Markt von entscheidender Bedeutung. Der Gesundheits- und Krankenversicherungsmarkt ist ein milliardenschwerer Sektor und bietet Schutz für Einzelpersonen, Familien und Unternehmen. Es funktioniert mit einer Vielzahl von Methoden, darunter öffentlich geförderte Initiativen wie Medicare und Medicaid sowie privat geführte Versicherungsunternehmen, die eine Auswahl an Krankenversicherungsoptionen anbieten.

Der Markt für Kranken- und Krankenversicherungen ist in den letzten Jahren erheblich gewachsen. Der Bedarf an Kranken- und Krankenversicherungen ist aufgrund medizintechnischer Entwicklungen und einer alternden Bevölkerung gestiegen. Die Entwicklung der Technologie hat auch zur Vergrößerung des Marktes für Kranken- und Krankenversicherungen beigetragen. Dank der Entwicklung digitaler Plattformen wie Telemedizin und Online-Portale können Menschen jetzt einfacher auf Kranken- und Krankenversicherungen zugreifen und diese abschließen. Dadurch herrscht nun mehr Konkurrenz auf dem Markt, was zur Einführung frischer, hochmoderner Waren geführt hat.

WICHTIGSTE ERKENNTNISSE

AUSWIRKUNGEN VON COVID-19

Verstärkte Einführung von Policen während der COVID-19-Pandemie soll sich positiv auf den Krankenversicherungsmarkt auswirken

Die Pandemie hat die Notwendigkeit einer allgemeinen Gesundheitsversorgung (Universal Health Coverage, UHC) deutlich gemacht, die dazu beitragen könnte, den Markt in diesem Bereich in den nächsten Jahren anzukurbeln. Die Pandemie hat auch die Mängel und Grenzen der Gesundheitssysteme asiatischer Länder offengelegt. Die COVID-19-Pandemie wird der Weltwirtschaft auf lange Sicht zugute kommen, da sie das Bewusstsein für die Notwendigkeit einer Krankenversicherung und die Notwendigkeit einer Digitalisierung zur Straffung des Versicherungsverfahrens geschärft hat. Darüber hinaus konzentrieren sich Versicherer darauf, ihre Pläne zur Deckung ungedeckter Bedürfnisse durch die Bereitstellung von COVID-19-Schutz zu verbessern. Im Vorjahr stieg die Anzahl neuer Abonnenten von HI deutlich an. Andererseits erklärten mehrere Behörden während der COVID-19-Pandemie kurzfristige Prämienerleichterungen, was die Gesamtexpansion des Kranken- und Krankenversicherungsmarktes verlangsamte. Beispielsweise hat die COVID-19-Pandemie dazu geführt, dass die indische Regierung die Zahlung von Krankenversicherungsprämien bei Verlängerungen von Fahrzeug- und Krankenversicherungen bis zum 15. Mai 2020 gelockert hat. Die pandemiebedingte Prämienlockerung hat die Expansion des Marktes für Kranken- und Krankenversicherungen behindert. 

 Die globale COVID-19-Pandemie war beispiellos und erschütternd, da der Gesundheits- und Krankenversicherungsmarkt im Vergleich zum Niveau vor der Pandemie in allen Regionen eine über den Erwartungen liegende Nachfrage verzeichnete. Der plötzliche Anstieg der CAGR ist auf das Wachstum des Marktes und die Rückkehr der Nachfrage auf das Niveau vor der Pandemie zurückzuführen, sobald die Pandemie vorbei ist. 

NEUESTE TRENDS

Ein prominenter Trend ist die verstärkte Entwicklung neuer Produkte durch Krankenkassen

Durch die Marktentwicklung und die Einführung neuer Produkte durch Krankenversicherer zeichnet sich in der Branche ein neuer Trend ab. Viele Unternehmen bieten verschiedene Pläne an, darunter Pakete für einzelne Erkrankungen, die nur eine Krankheit wie Bluthochdruck, Diabetes und Krebs abdecken und möglicherweise zur Standardversicherung hinzugefügt werden. Den Kunden werden durch diese Unternehmen Freiheiten eingeräumt, was den Prozess des Versichererwechsels vereinfachen würde. Darüber hinaus ist der Vertrieb von Versicherungen aufgrund der zunehmenden Internetnutzung jetzt bequemer. Da sie es Kunden ermöglichen, verschiedene Pläne zu bewerten, um bessere Entscheidungen zu treffen, hat sich der Verkauf von Versicherungspolicen über das Internet zum einfachsten Vertriebsweg für Unternehmen entwickelt. Darüber hinaus haben eine Reihe von Unternehmen mithilfe sozialer Medien und digitalem Marketing einen eigenen bedeutenden Online-Vertriebskanal geschaffen. Darüber hinaus ist eine aktuelle Entwicklung in der Branche die Entwicklung neuer mobiler Anwendungen, die Informationen über die Police bereitstellen. Beispielsweise kündigte das Gesundheits-Startup Solv im November 2019 die Veröffentlichung seiner mobilen App an, mit der Nutzer Termine vereinbaren und ihre Krankenversicherung verwalten können.

• Laut unserer Studie ist der Einsatz von KI bei der Aufdeckung von Schadensbetrug zwischen 2022 und 2024 um 50 % gestiegen.

• Dem Bericht zufolge wird es im Jahr 2023 in 30 Ländern zu einem Anstieg der Versicherungspläne für psychische Gesundheitsdienste um 20 % kommen.

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SEGMENTIERUNG DES GESUNDHEITS- UND MEDIZINISCHEN VERSICHERUNGSMARKTS

Nach Typ

Je nach Kranken- und Krankenversicherung gibt es folgende Typen: Einzel-/Familien-Krankenversicherungsprodukte, Gruppen-Krankenversicherungsprodukte. Der Typ „Krankenversicherungsprodukte für Einzelpersonen/Familien" wird bis 2034 den maximalen Marktanteil erobern.

Auf Antrag

Der Markt ist je nach Anwendung in umfassende Pläne, Behandlung und Pflege sowie Sonstiges (Zahnmedizin, Kinder usw.) unterteilt. Die globalen Marktteilnehmer für Kranken- und Krankenversicherungen in Deckungssegmenten wie „Comprehensive Plan" werden im Zeitraum 2025–2034 den Marktanteil dominieren.

FAHRFAKTOREN

Erhöhtes Bewusstsein für Krankenversicherungen in ländlichen Gebietenum das Marktwachstum anzukurbeln

Aufgrund seiner vielen Vorteile, zu denen die Zahlung einer Pauschalzahlung in längeren Fällen und die Übernahme der Kosten für die Behandlung von Krankheiten des Versicherten gehören, wächst der Kranken- und Krankenversicherungsmarkt in ländlichen Regionen schneller. Kunden in ländlichen Gebieten werden sich zunehmend der gesamten Bandbreite der Krankenversicherungsleistungen bewusst, einschließlich der Kosten für stationäre Krankenhausaufenthalte, der Gebühren vor und nach dem Krankenhausaufenthalt, der Kosten für Krankenwagen und der Kosten für stationäre Krankenhausaufenthalte, was die Expansion des Marktes fördert. Darüber hinaus tragen staatliche Stellen wie Banken und Genossenschaftsbanken durch das Angebot günstiger Versicherungspolicen und die Erleichterung des Schadensregulierungsverfahrens entscheidend dazu bei, das Wachstum des Gesundheits- und Krankenversicherungsmarktes in ländlichen Regionen anzukurbeln. Der weltweite Fortschritt der Branche ist auf das größere Wissen über die Krankenversicherung in ländlichen Regionen zurückzuführen.

Geriatrisches Bevölkerungswachstum und sitzende LebensweiseWird den globalen Markt vorantreiben

Einer der Hauptgründe für die Belebung des Marktes ist die wachsende ältere Bevölkerung. Der Bedarf an Maßnahmen für ältere Menschen wächst, da ein großer Teil der Bevölkerung an einer anderen chronischen Krankheit wie Herzerkrankungen, Krebs, Typ-2-Diabetes oder Arthritis leidet. Darüber hinaus nimmt die Zahl der Patienten mit verschiedenen chronischen Krankheiten zu, da Erwachsene eine sitzende Lebensweise übernehmen. Nach Angaben des National Cancer Institute wird es im Jahr 2020 in den Vereinigten Staaten etwa 1.806.590 neu diagnostizierte Krebsfälle und 606.520 krebsbedingte Todesfälle geben. Darüber hinaus war laut World Population Prospects 1 von 11 Personen oder 9 % der Weltbevölkerung im Jahr 2019 65 Jahre oder älter. Bis 2050 wird diese Zahl voraussichtlich auf 1 von 6 steigen 16 % der Weltbevölkerung. Die steigende Prävalenz chronischer Krankheiten und eine alternde Bevölkerung würden das Wachstum des Gesundheits- und Krankenversicherungsmarktes ankurbeln. Dies würde zu einem Anstieg der Zahl der Personen führen, die sich für eine Krankenversicherung entscheiden, und gleichzeitig das Bewusstsein schärfen.

• Der Studie zufolge sind die selbstbezahlten Gesundheitsausgaben in Ländern mit erweitertem Versicherungsschutz seit 2022 um 15 % gesunken.

• Dem Forschungsbericht zufolge hat eine Verbesserung der Lebenserwartung um durchschnittlich 2,5 Jahre die Nachfrage nach einer langfristigen Krankenversicherung erhöht.

EINHALTENDE FAKTOREN

Erhöhte Prämienkosten für die Krankenversicherung behindern die Marktexpansion

Krankenkassen haben die Prämienpreise aufgrund der gestiegenen Gesundheitsausgaben erhöht, darunter die Preise für Medikamente, Krankenhauseinweisungen und viele andere Verfahren. Darüber hinaus leidet die Mehrheit der Kunden weltweit an chronischen Krankheiten wie Diabetes, Alzheimer und Herzerkrankungen. Die Kosten für die Behandlung chronischer Erkrankungen werden von Fachärzten enorm erhöht. Infolgedessen müssen sich die Versicherer mit hohen Kosten für die Schadenregulierung auseinandersetzen, die das Wachstum des Gesundheits- und Krankenversicherungsmarkts einschränken.

• Laut Untersuchungen schätzt die WHO, dass 25 % der Weltbevölkerung aufgrund hoher Prämienkosten weiterhin unversichert sind.

• Unseren Untersuchungen zufolge reduzierten wirtschaftliche Abschwünge in Schwellenländern die Neuabschlüsse von Policen im Jahr 2023 um 12 %.

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REGIONALE EINBLICKE IN DEN GESUNDHEITS- UND MEDIZINISCHEN VERSICHERUNGSMARKT

Es wird erwartet, dass Nordamerika im Prognosezeitraum den Marktanteil anführen wird

Nordamerika trug am meisten zum Umsatz bei und wird voraussichtlich die stärkste CAGR-Wachstumsrate aufweisen. Aufgrund der weit verbreiteten Nutzung privater Versicherungen, einer wachsenden Zahl von Menschen mit chronischen Krankheiten und einem Anstieg des verfügbaren Einkommens verfügt die Region über den größten Anteil am Kranken- und Krankenversicherungsmarkt. Die drei größten Krankenversicherungsanbieter in den USA sind UnitedHealth, Kaiser Foundation und Anthem, Inc. Sie bieten über ihre verbundenen Unternehmen und Tochtergesellschaften eine breite Palette an Krankenversicherungsprodukten und damit verbundenen Dienstleistungen an, was der Branche in Nordamerika zum Aufschwung verholfen hat. Es wird erwartet, dass Nordamerika im geplanten Zeitraum den weltweiten Markt für Krankenversicherungen anführen wird. Das regionale Wachstum wird durch staatliche Programme angekurbelt, die darauf abzielen, Medicare- und Medicaid-Versicherungen erschwinglich zu machen und den Zugang der Bevölkerung zur Krankenversicherung zu erweitern. 

Für die Krankenversicherung wird im Prognosejahr in der Region Asien-Pazifik ein profitables Wachstum von 8,9 % erwartet. Der Anstieg der öffentlichen und privaten Gesundheitsausgaben, die Durchdringung ländlicher und städtischer Gebiete mit Versicherungsdienstleistungen sowie unterstützende staatliche Maßnahmen wären die Hauptursachen für das Wachstum des Marktanteils von Gesundheits- und Krankenversicherungen. Die schnell wachsende Mittelschicht der Schwellenländer der Region treibt die Versicherungsnachfrage in die Höhe. Die Lebensversicherer der Region verlagern sich weg von kostenpflichtigen und hin zu schutzbasierten Produkten, wobei der Schwerpunkt auf der Unfall- und Krankenversicherung liegt.

WICHTIGSTE INDUSTRIE-AKTEURE

Wichtige Akteure konzentrieren sich auf Partnerschaften, um sich einen Wettbewerbsvorteil zu verschaffen

Prominente Marktteilnehmer unternehmen gemeinsame Anstrengungen, indem sie mit anderen Unternehmen zusammenarbeiten, um der Konkurrenz einen Schritt voraus zu sein. Viele Unternehmen investieren auch in die Einführung neuer Produkte, um ihr Produktportfolio zu erweitern. Auch Fusionen und Übernahmen gehören zu den wichtigsten Strategien der Akteure zur Erweiterung ihres Produktportfolios.

• Emirates Insurance Company: Nach Angaben der VAE Insurance Authority versicherte EIC im Jahr 2023 über 1,2 Millionen Menschen und war damit führend auf dem Krankenversicherungsmarkt der Emirate.

• Metlife: Nach Angaben der US-amerikanischen National Association of Insurance Commissioners (NAIC) hält Metlife 18 % des US-amerikanischen Marktes für Gruppenkrankenversicherungen.

Liste der führenden Kranken- und Krankenversicherungsunternehmen

• Emirates Insurance Company
• Metlife
• AXA Gulf Insurance
• Oman Insurance Company/Bupa
• National Health Insurance Company (Daman)
• Abu Dhabi National Insurance Company (ADNIC)/ MSH International
• Orient Insurance Company/Allianz

BERICHTSBEREICH

Bei dieser Studie handelt es sich um einen Bericht mit umfangreichen Studien, in denen die auf dem Markt vorhandenen Unternehmen beschrieben werden, die sich auf den Prognosezeitraum auswirken. Mit detaillierten Studien bietet es auch eine umfassende Analyse durch Untersuchung von Faktoren wie Segmentierung, Chancen, industrielle Entwicklungen, Trends, Wachstum, Größe, Marktanteil und Beschränkungen. Diese Analyse kann geändert werden, wenn sich die Hauptakteure und die wahrscheinliche Analyse der Marktdynamik ändern.