Marktgröße, Marktanteil, Wachstum und Branchenanalyse für Versicherungsproduktkonfiguratoren, nach Typ (webbasiert und App), nach Anwendung (Versicherungsverwaltung, Versicherungsansprüche, Kerndatenverwaltung und andere) und regionale Prognose bis 2035

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VERSICHERUNGSPRODUKT-KONFIGURATOR-MARKTÜBERSICHT

Der weltweite Markt für Versicherungsproduktkonfiguratoren wird im Jahr 2026 einen Wert von 2,82 Milliarden US-Dollar haben und bis 2035 ein Volumen von 4,85 Milliarden US-Dollar erreichen, was einer durchschnittlichen jährlichen Wachstumsrate von 6,2 % von 2026 bis 2035 entspricht.

Versicherer verändern den Markt für Versicherungsproduktkonfiguratoren schnell, da sie flexible Tools benötigen, mit denen sie Versicherungsprodukte schnell entwerfen, anpassen und den Kunden anbieten können. Mithilfe dieser Tools können Versicherer die Artikel und Preise ihrer Pläne anpassen, die verfügbaren Deckungen anpassen und die Vertragsbedingungen sofort und mit begrenzter IT-Unterstützung festlegen. Mithilfe von Low-Code- oder No-Code-Plattformen können Versicherer Marktwachstum erzielen, sich schnell an Aktualisierungen der Regulierung anpassen und unterschiedliche Kundenanforderungen erfüllen. Dank Konfiguratoren können Agenten Produkte bündeln, über verschiedene Kanäle verteilen und sie mit Underwriting und Schadensfällen verknüpfen, was zu besseren Abläufen und zufriedeneren Kunden führt.

Da die Nachfrage nach digitalen Fortschritten im Versicherungswesen sowie strengere Versicherungsprodukte und regulatorische Vorschriften steigen, wächst der Markt für Versicherungsproduktkonfiguratoren. Wichtige Akteure nutzen KI, fortschrittliche Analysen und Cloud-Dienste, um ihren Kunden Konfiguratoren bereitzustellen, die sowohl anpassungsfähig als auch flexibel für die Produkterstellung und -anpassung sind. Zu den Marktvorteilen gehört auch, dass sich Versicherer darauf konzentrieren, weniger Fehler zu machen, Kosten im Produktlebenszyklus zu senken und die Zusammenarbeit zwischen Geschäft und IT zu verbessern. Da digitale Strategien weiter zunehmen, nutzen Versicherer Konfiguratoren, um in der Branche zu konkurrieren und die heutigen Anforderungen der Kunden zu erfüllen.

AUSWIRKUNGEN VON COVID-19

Die Branche des Versicherungsproduktkonfigurators hatte einen positiven Effekt aufgrund der Beschleunigung der digitalen Transformation während der COVID-19-Pandemie

Der Markt für Versicherungsproduktkonfiguratoren verzeichnete aufgrund der Pandemie ein deutlich schnelleres Wachstum. Da viele Unternehmen plötzlich online agieren mussten, mussten die Versicherer schnell handeln und neue Versicherungspolicen für Pandemien, geschäftliche Probleme und gesundheitliche Bedenken herausgeben. Dank der insuracomp-Technologien von USAMP waren Unternehmen in der Lage, schnell auf Änderungen in ihrem Angebot zu reagieren, Versicherungsinformationen zu ändern und Preise schnell zu verwalten, selbst unter schwierigen Umständen. Es zeigte sich der Bedarf an agilen Low-Code-Tools, mit denen Versicherer neue Dienstleistungen erstellen und in unsicheren Zeiten einen Vorsprung behalten können.

Im Sommer 2020 führten mehr Remote-Jobs und Online-Interaktionen aufgrund der Pandemie dazu, dass Versicherer ihre Bemühungen zur digitalen Transformation beschleunigten. Konfiguratoren wurden benötigt, weil kontaktloser Verkauf, verbessertes Underwriting und reibungslosere Kundenerlebnisse auf ihnen für Self-Service und kundenspezifische Anpassungen basieren, die automatisch funktionieren. Unter anderem führten neue Vorschriften und behördliche Erleichterungen dazu, dass Versicherer ihre Produkte regelmäßig aktualisieren mussten, was die Nachfrage nach flexiblen Konfiguratorlösungen erhöhte. Alles in allem hat die Covid-19-Pandemie die Versicherer dazu ermutigt, skalierbare und flexible Technologien auszuprobieren und so das weitere Wachstum der Branche gesichert.

NEUESTE TRENDS

Integration generativer KI zur Förderung des Marktwachstums

Generative KI ist zu einem wichtigen Trend in der Branche der Versicherungsproduktkonfiguratoren geworden, um die Art und Weise, wie Produkte entworfen und angepasst werden, zu verbessern. Viele Versicherer setzen KI-basierte Tools ein, um schnell maßgeschneiderte Policen zu erstellen, wenn sich Kunden- oder Marktanforderungen ändern. So können Policen schnell aufgesetzt, Preismodelle gefunden und Deckungsoptionen ausgewählt werden, um den individuellen Wünschen einer Person gerecht zu werden. Durch den Einsatz generativer KI im Versicherungswesen können Unternehmen die Zeit für die Einführung neuer Produkte verkürzen, viele schwierige Aufgaben automatisieren und Lösungen bereitstellen, die sich schnell an die Bedürfnisse der Kunden anpassen. Dieser Trend ist Teil der größeren Bemühungen der Versicherungsbranche, sowohl ihre Abläufe als auch die Zufriedenheit ihrer Kunden zu verbessern.

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MARKTSEGMENTIERUNG DES VERSICHERUNGSPRODUKTKONFIGURATORS

Nach Typ

Basierend auf dem Typ kann der globale Markt in webbasierte und App-basierte kategorisiert werden

• Webbasierte Anwendung: Webbasierte Anwendungen müssen nicht heruntergeladen und direkt in einem Webbrowser ausgeführt werden. Da Sie lediglich einen Internetzugang benötigen, funktioniert Gmail problemlos auf jedem Gerätetyp. Da Updates auf dem Server selbst stattfinden, nutzt jeder immer die neueste Version. Zu diesen Tools gehören Plattformen zum Senden und Empfangen von E-Mails, zum Online-Banking und Systeme zum Hosten von Software.

• App: Unter einer App versteht man ein Softwareprogramm, das auf einem Gerät wie einem Smartphone, Tablet oder Desktop-Computer installiert wird. Unabhängig davon, ob Apps online oder offline ausgeführt werden, bieten die meisten von ihnen einen schnelleren Service und ermöglichen Benutzern normalerweise Zugriff auf die Kamera und das GPS ihrer Geräte. Apps sind im Allgemeinen so konzipiert, dass sie zum Benutzer passen, obwohl Benutzer Updates manuell aus dem Store oder direkt aus der App herunterladen müssen. Beispiele hierfür sind Mobile Banking, Spiele spielen und produktives Arbeiten am Telefon.

Auf Antrag

Basierend auf der Anwendung kann der globale Markt in Policenverwaltung, Schadensversicherung, Kerndatenverwaltung und andere eingeteilt werden

• Policenverwaltung: Versicherungsproduktkonfiguratoren erleichtern die Erstellung, Aktualisierung und Kontrolle mehrerer Policen. Sie sparen Zeit und machen weniger Fehler, indem sie Richtlinien, Verlängerungen, Bestätigungen und Stornierungen automatisieren. Dies bedeutet, dass Richtlinien im Vergleich zu früher besser durchgängig verwaltet werden. Diese Tools erfüllen ausreichend Richtlinien, um sowohl Branchen- als auch Wirtschaftsrechtsstandards zu erfüllen.

• Underwriting: Im Underwriting helfen Konfiguratoren, indem sie Risikoanforderungen, Preise und Deckungsregeln im Handumdrehen festlegen. Sie stellen sicher, dass Richtlinien sicher, schnell und ohne größere Änderungen an den IT-Systemen an jede Person oder jedes Unternehmen angepasst werden können. Durch die Flexibilität lassen sich Risiken schneller bewerten und genehmigen und gleichzeitig sicherstellen, dass alle Ergebnisse konsistent und genau sind. Da die Regeln automatisch ablaufen, ist das Underwriting präziser und Ihr Unternehmen hält alle Vorschriften ein.

• Schadensfälle: Schadensfälle können mithilfe von Versicherungsproduktkonfiguratoren effizient verwaltet werden, da Unternehmen problemlos Schadensversicherungen einrichten, Deckungsgrenzen festlegen und Regeln für die Schadensregulierung entwerfen können. Sie automatisieren den Prozess der Prüfung, Genehmigung und Bearbeitung von Ansprüchen, um die Abläufe zu beschleunigen und Betrug zu verhindern. Mit Hilfe von Konfiguratoren lassen sich Schadensregeln einfach anpassen, wenn neue Situationen oder Regeln auftauchen. Dadurch erfolgt die Bearbeitung von Reklamationen schneller und die Zufriedenheit der Kunden steigt.

• Verwaltung der zentralen Materialien: Mit Konfiguratoren verfügen Sie über einen zentralen Ort für die Verwaltung und den Zugriff auf Produkt-, Geschäftsregel- und Richtlinieninformationen. Dadurch erfolgt eine konsistente Datennutzung zwischen den Underwriting-, Verwaltungs- und Schadensfunktionen. Sie können reibungslos zusammenarbeiten und Produktkonfigurationen schnell aktualisieren und organisieren. Wenn wir Daten besser verwalten, kann jeder schnell und einfach Entscheidungen treffen, es gibt weniger Risiken bei der Arbeit und das Unternehmen läuft reibungslos.

MARKTDYNAMIK

Die Marktdynamik umfasst treibende und hemmende Faktoren, Chancen und Herausforderungen, die die Marktbedingungen angeben.

Treibende Faktoren

Nachfrage nach Produktpersonalisierung und schneller Markteinführung, um den Markt anzukurbeln

Ein Faktor für das Wachstum des Marktes für Versicherungsproduktkonfiguratoren ist die Nachfrage nach Produktpersonalisierung und schneller Markteinführung. Von Versicherern wird erwartet, dass sie Produkte entwickeln, die den unterschiedlichen und sich schnell ändernden Bedürfnissen ihrer Kunden gerecht werden. Jetzt suchen Verbraucher nach individuellen Plänen, mehreren Möglichkeiten, Rechnungen zu bezahlen und einer sofortigen Anpassung des Plans. Mit Versicherungsproduktkonfiguratoren können Versicherungsträger in kürzerer Zeit und mit weniger IT-Experten neue Versicherungsprodukte erstellen, testen und einführen, was ihre Wettbewerbsfähigkeit stärkt.

Digitale Transformations- und Automatisierungsinitiativen zur Erweiterung des Marktes

Digitale Transformationsstrategien ermutigen Versicherer, Automatisierung zur Verbesserung ihrer täglichen Geschäftsprozesse zu nutzen. Sie ersetzen alte, umständliche und langsame manuelle Methoden zur Erstellung und Genehmigung von Produkten durch neue fehlerfreie Systeme. Dies geht einher mit der Umstellung der Branche auf agile Plattformen, die es Geschäftsanwendern ermöglichen, selbst neue Ideen zu entwickeln.

Zurückhaltender Faktor

Komplexe Integration mit Legacy-Systemen könnte das Marktwachstum behindern

Ein Großteil der Versicherungsbranche ist auf alte und flexible Mainframe-Systeme angewiesen, die für die heutigen flexiblen Konfiguratoren nicht geeignet sind. Die Integration eines Produktkonfigurators in solche Systeme kann viel Aufwand, Budget und Zeit erfordern. Solange es keine allgemein akzeptierten APIs gibt und Kompatibilitätsprobleme festgestellt werden, kann die Implementierung länger dauern oder weniger effektiv sein.

Integration mit IoT und intelligenter Infrastruktur für das Produkt auf dem Markt

Gelegenheit

Mobiltelefone mit NFC werden aufgrund ihrer zunehmenden Verbindung mit IoT und intelligenter Infrastruktur immer wertvoller. Da vernetzte Geräte überall immer häufiger vorkommen, macht es NFC für Benutzer besonders einfach und klar, loszulegen, Geräte zu kombinieren und sie auf unterschiedliche Weise zu verwenden. Wenn Sie mit Ihrem Telefon einfach einen neuen Smart-Thermostat berühren, konfiguriert er sich selbst und durch Antippen eines öffentlichen Smart-Displays können Ihnen Echtzeitinformationen zu nahegelegenen Verkehrsmitteln oder gezielte Werbung angezeigt werden. Intelligente Städte nutzen NFC, um den Zugang zu Diensten wie Parken und Abfallmanagement komfortabler zu gestalten. Darüber hinaus erleichtert der Einsatz von NFC in digitalen Produktpässen in der Lieferkette sowohl Unternehmen als auch Verbrauchern die Erkennung, ob ein Produkt echt ist, indem sie einfach mit ihrem Telefon darauf tippen. NFC-Systeme ermöglichen es NFC-fähigen Geräten, die heutzutage wachsende Zahl intelligenter Dinge zu steuern und Informationen von ihnen abzurufen, wodurch eine Vielzahl neuer Nutzungsmöglichkeiten entstehen, die über den Zahlungsverkehr hinausgehen.

Wahrgenommene Sicherheitsrisiken und mangelndes Bewusstsein könnten eine potenzielle Herausforderung für Verbraucher darstellen

Herausforderung

Die Einführung NFC-fähiger Telefone verzögert sich für viele, da einige Benutzer Sicherheitsbedenken haben und nur wenige mit der Technologie vertraut sind. Sie haben möglicherweise Bedenken hinsichtlich der Verwendung von NFC, weil sie befürchten, dass jemand die Sicherheit des Systems durchbrechen und ihre Daten stehlen, Zahlungstransfers abfangen oder „digitalen Taschendiebstahl" betreiben könnte. Oft geht es den Menschen so, weil sie nicht alle Details der NFC-Sicherheit verstehen. Aus diesem Grund verwenden einige Personen NFC möglicherweise nicht für wichtige Anwendungen, andere verzichten möglicherweise ganz darauf. Die Beteiligten müssen die Öffentlichkeit weiterhin über die Sicherheit von NFC informieren, alle Fragen offen beantworten und verlässliche Informationen hervorheben, um zu zeigen, dass sie sich darauf verlassen können.

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VERSICHERUNGSPRODUKTKONFIGURATOR REGIONALE EINBLICKE IN DEN MARKT

• Nordamerika 

Nordamerika ist die am schnellsten wachsende Region in diesem Markt. Der US-amerikanische Markt für Versicherungsproduktkonfiguratoren ist aus mehreren Gründen exponentiell gewachsen. Der führende Anbieter von Versicherungsproduktkonfiguratoren liegt in Nordamerika, da der Versicherungssektor ausgereift und stark an der Digitalisierung interessiert ist. Die Einführung von Konfiguratoren hilft führenden Versicherern dabei, neue Produkte schnell einzuführen und das Erlebnis für ihre Kunden zu verbessern. Der Umgang mit sich ändernden Regeln und die weit verbreitete Cloud-Nutzung fördern das Wachstum. Der Einfluss führender Insurtech-Unternehmen fördert das Marktwachstum der Region.

• Europa

Das Wachstum des Konfiguratormarktes in ganz Europa wird durch Regeln wie Solvency II und DSGVO vorangetrieben, die von Banken verlangen, dass sie über flexible und passgenaue Produktoptionen verfügen. Um die Arbeit zu erleichtern und schneller reagieren zu können, nutzen Versicherer Low-Code-Plattformen. Deutschland, Großbritannien und Frankreich führen diesen neuen Trend an. Doch die Tatsache, dass die Versicherungsmärkte in jedem Land unterschiedlich sind, erschwert die Integration und Standardisierung.

• Asien

Steigendes Interesse an digitalen Versicherungen und viele Menschen, die keinen Schutz haben, tragen dazu bei, das schnelle Wachstum des asiatischen Marktes für Versicherungsproduktkonfiguratoren voranzutreiben. Unternehmen in Indien, China und Singapur führen Konfiguratoren ein, um Mikroversicherungen, personalisierte Pläne und Produkte über mobile Apps anbieten zu können. Wenn die Regierung den Übergang zur Fintech- und Versicherungsdigitalisierung unterstützt, wächst die Branche. Es gibt immer noch Probleme, die durch unzureichende Infrastruktur und unterschiedliche Regulierung verursacht werden.

WICHTIGSTE INDUSTRIE-AKTEURE

Wichtige Akteure der Branche gestalten den Markt durch Innovation und Marktexpansion

Wichtige Akteure der Branche prägen den Markt für Versicherungsproduktkonfiguratoren durch strategische Innovation und Marktexpansion. Diese Unternehmen führen fortschrittliche Techniken und Prozesse ein, um die Qualität und Leistung ihrer Angebote zu verbessern. Darüber hinaus erweitern sie ihre Produktlinien um spezielle Varianten, um den unterschiedlichen Kundenwünschen gerecht zu werden. Darüber hinaus nutzen sie digitale Plattformen, um die Marktreichweite zu erhöhen und die Vertriebseffizienz zu steigern. Durch Investitionen in Forschung und Entwicklung, die Optimierung von Lieferkettenabläufen und die Erschließung neuer regionaler Märkte treiben diese Akteure das Wachstum voran und setzen Trends im Markt für Versicherungsproduktkonfiguratoren.

Liste der führenden Unternehmen für Konfiguratoren von Versicherungsprodukten

• DXC Technology [USA]

• SymbioSys [Indien]

• GroupLife [USA]

• Tigerlab [USA]

• Pegasystems [USA]

ENTWICKLUNG DER SCHLÜSSELINDUSTRIE

Mai 2022: Insurance Product Factory 4.5.0 von FintechOS wurde entwickelt, um Versicherungsunternehmen dabei zu helfen, die Entwicklung und Verwaltung neuer Versicherungsprodukte zu beschleunigen. Mit diesem Ansatz ist bereits eine konsistente Methode zur Handhabung von Produkten während ihrer Lebensdauer vorhanden, sodass Unternehmen nicht für jeden Datensatz Codierungsaktualisierungen durchführen müssen. Mit der Plattform können Benutzer andere FintechOS-Tools verwenden, um Produktfunktionen wiederzuverwenden, personalisierte Produkte zu erstellen und verschiedene Plattform-Setups insgesamt zu überprüfen. Dadurch geht der Prozess vom Formeldesign zum Produktdesign schneller über, sodass Unternehmen flexibler bei der Verwaltung ihrer Produkte werden können.

BERICHTSBEREICH       

Die Studie bietet eine detaillierte SWOT-Analyse und liefert wertvolle Einblicke in zukünftige Entwicklungen im Markt. Es untersucht verschiedene Faktoren, die das Marktwachstum vorantreiben, und untersucht ein breites Spektrum an Marktsegmenten und potenziellen Anwendungen, die die Entwicklung des Unternehmens in den kommenden Jahren prägen könnten. Die Analyse berücksichtigt sowohl aktuelle Trends als auch historische Meilensteine, um ein umfassendes Verständnis der Marktdynamik zu ermöglichen und potenzielle Wachstumsbereiche hervorzuheben.

Der Markt für Versicherungsproduktkonfiguratoren steht vor einem erheblichen Wachstum, das durch sich verändernde Verbraucherpräferenzen, eine steigende Nachfrage in verschiedenen Anwendungen und fortlaufende Innovationen bei den Produktangeboten angetrieben wird. Obwohl Herausforderungen wie eine begrenzte Verfügbarkeit von Rohstoffen und höhere Kosten auftreten können, wird die Expansion des Marktes durch ein zunehmendes Interesse an Speziallösungen und Qualitätsverbesserungen unterstützt. Wichtige Akteure der Branche kommen durch technologische Fortschritte und strategische Erweiterungen voran und verbessern so sowohl das Angebot als auch die Marktreichweite. Da sich die Marktdynamik verändert und die Nachfrage nach vielfältigen Optionen steigt, wird erwartet, dass der Markt für Versicherungsproduktkonfiguratoren floriert, wobei kontinuierliche Innovation und eine breitere Akzeptanz seine zukünftige Entwicklung vorantreiben werden.