Tamaño del mercado de finanzas integradas, participación, crecimiento y análisis de la industria, por tipo (pagos integrados, préstamos integrados, inversiones integradas y seguros integrados), por aplicación (individuos y empresas), y por visión regional y pronóstico de 2032

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Descripción general del mercado de finanzas integradas

El tamaño del mercado de finanzas integradas valorado en aproximadamente USD 108.91 mil millones en 2024 y se espera que alcance USD 1029.02 mil millones para 2032, creciendo a una tasa de crecimiento anual compuesta (CAGR) de aproximadamente 32.4% de 2024 a 2032.

El mercado de finanzas integradas se refiere a la provisión de servicios financieros (pagos, préstamos, seguros, etc.) dentro de los servicios no financieros, lo que permite la provisión de actividades relacionadas con las diferentes plataformas. Con estos servicios integrados, se espera menos dependencia de los servicios bancarios tradicionales, ya que la mejora de la experiencia del cliente, la participación del cliente y las eficiencias operativas se logran dentro de la empresa. Este mercado también se ha interrumpido en gran medida, ya que la mayoría de los servicios son digitales primero y continúa en aumento, ya que muchas empresas dentro y fuera de la provisión de servicios financieros integran estas capacidades financieras para ofrecer mejores servicios a sus clientes.

Impacto Covid-19

La industria financiera integrada tuvo un efecto positivo debido a la pandemia de Covid-19

La pandemia Global Covid-19 no ha sido sin precedentes y asombrosas, con el mercado experimentando una demanda más alta de lo previsto en todas las regiones en comparación con los niveles pre-pandémicos. El repentino crecimiento del mercado reflejado por el aumento en la CAGR es atribuible al crecimiento y la demanda del mercado que regresa a los niveles pre-pandemias.

El mercado de finanzas integradas experimentó un aumento considerable debido a la pandemia, gracias al comportamiento cambiante del consumidor hacia los servicios digitales que causan la necesidad de servicios financieros integrados en muchas plataformas. Más bloqueos y medidas de distanciamiento social obligaron tanto a las empresas como a las personas a buscar la solución financiera integrada para facilitar la facilidad, lo que resultó en el crecimiento del mercado en auge. Más que nunca, las empresas de tecnología financiera y los proveedores de servicios de instituciones no financieras han trabajado de la mano para integrar el pago, los préstamos, los seguros y otros servicios dentro de un ecosistema digital. Dicha transición a soluciones dirigidas por digital se mantendrá en el futuro previsible, lo que hace que las finanzas integradas sean centrales para las finanzas modernas que permitan la mayoría de las actividades financieras.

Última tendencia

El cambio a las plataformas digitales y de entrega para impulsar el crecimiento del mercado en la comida informal

Con el tiempo, ha habido numerosos cambios en el sector de comidas informales. Por ejemplo, ha habido un cambio hacia menús más saludables, abastecimiento sostenible y sistemas de pedido más eficientes. Una de esas tendencias que es bastante popular hoy en día es la de las plataformas digitales y de entrega, donde la mayoría de las personas eligen pedir alimentos mediante el uso de aplicaciones móviles y terceros. Esto ha causado un cambio de paradigma en las cadenas de comedor informales, por lo que han tenido que mejorar su presencia digital y también mejorar sus servicios de entrega para satisfacer las necesidades de los consumidores. En consecuencia, muchos restaurantes están incorporando tecnología en su premisa para mejorar sus servicios y también la gerencia.

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Segmentación del mercado de finanzas integradas

Por tipo

Según el tipo, el mercado global se puede clasificar en pagos integrados, préstamos integrados, inversiones integradas y seguro integrado

• Pagos integrados: los pagos integrados se refieren a la colocación de un esquema de pago dentro de una aplicación no financiera, lo que permite a los clientes completar una compra sin dejar dicha aplicación, por ejemplo, comercio electrónico de red social o la aplicación de viaje compartido. Este es un medio bastante efectivo ya que se eliminan las etapas adicionales de transferencia de la aplicación a una pasarela de pago externa. Por lo tanto, los pagos integrados mejoran la experiencia del cliente y aumentan la relación de conversión para las empresas.

• PRÉSTAMOS INCREÍBLES: Los préstamos integrados permiten diferentes plataformas para proporcionar diversas formas de completar las compras, ya que pueden prestar directamente al cliente cuando se revise al cliente en un sitio web. Esto impulsa a los usuarios la oportunidad de compras fáciles, lo que alienta a la plataforma a impulsar las ventas mediante el uso de la compra ahora, pague las instalaciones posteriores. Es a la vez pro-cliente, ya que les permite permitirse más y pro-compañía, ya que ayuda a retener y aumentar el gasto.

• Inversiones integradas: las inversiones integradas permiten una transición sin problemas de la inversión dentro de aplicaciones no financieras como servicios minoristas o bancarios, promoviendo la inversión en una práctica participante más activa y cotidiana. Esencialmente, estas son soluciones proactivas que alientan a los usuarios a invertir mediante interfaces fáciles dentro de los canales de distribución con los que están familiarizados. De esta manera, se pueden alcanzar cada vez más personas con inversiones que aumentan la actividad general en el mercado.

• Seguro integrado: el seguro integrado se ve facilitado por la inclusión de planes de seguro relevantes en muchos sitios de comercio electrónico, incluido el seguro de viaje o para los productos que se compran. Tal tendencia hace que la búsqueda del seguro sea muy fácil ya que el cliente puede simplemente agregar la cobertura que desee en un solo clic. También abre una vía para proporcionar más valor a los clientes al tiempo que permite a las empresas ganar más.

Por aplicación

Según la aplicación, el mercado global se puede clasificar en individuos y empresas

• Individuos: los estudios muestran que las finanzas integradas permiten a las personas obtener fácilmente servicios financieros como préstamos, inversiones y seguros, de las solicitudes que ya usan en sus actividades cotidianas. De esta manera, los usuarios pueden ocuparse de sus finanzas sin ir a ningún banco u otro establecimiento financiero. Por lo tanto, las personas pueden lidiar con procesos menos complejos y más eficientes al llevar a cabo sus transacciones financieras normales.

• Negocios: las finanzas integradas brindan a las empresas la capacidad de agregar servicios como pagos, préstamos y seguros directamente en sus plataformas para hacer que sus clientes sean más comprometidos. A su vez, esto ayuda a mejorar los ingresos por la lealtad del cliente y permitir el lanzamiento de servicios adicionales directamente dentro del negocio. Esto también ayuda a las empresas a abordar el problema de una manera más factible al proporcionar a los clientes lo que desean en este momento presente, que es la facilidad de uso y el acceso a los servicios financieros digitalmente.

Dinámica del mercado

La dinámica del mercado incluye factores de conducción y restricción, oportunidades y desafíos que indican las condiciones del mercado.

Factores de conducción

Adopción digital para impulsar el crecimiento del mercado

Con la creciente popularidad de las plataformas digitales para fines transaccionales entre los clientes, la necesidad de una provisión de servicios financieros que abarquen ha aumentado. Incremunicaduras de finanzas proporciona el lujo de dichos servicios dentro de las aplicaciones. Por lo tanto, la experiencia y la facilidad de uso son mejores. Este cambio en el comportamiento ha acelerado el crecimiento de la economía, y aún más, el del comercio móvil.

Aumentar la experiencia del cliente para impulsar el compromiso

A través de las finanzas integradas, las empresas pueden proporcionar soluciones financieras con todo incluido, como pagos en la aplicación o financiamiento en la aplicación sin limitaciones. Esto ayuda a eliminar los puntos débiles en el viaje del usuario para mejorar la satisfacción y la retención. Las empresas que ofrecen dichos servicios para que los usuarios no tengan que saltar entre aplicaciones tienden a ganar más usuarios y profundizar la lealtad entre los clientes existentes.

Factor de restricción

Desafíos regulatorios para obstaculizar el crecimiento del mercado debido a los costos y recursos de cumplimiento

Debido a la dispersión de las regulaciones de servicios financieros en diferentes regiones, el mercado de finanzas integradas enfrenta un ligero desafío, ya que la mayoría de las empresas no tienen los recursos necesarios para cumplir con estas regulaciones. Hay un alto precio a pagar en términos de tiempo y dinero para el cumplimiento de las regulaciones que conducen a una disminución en la aceptación de los servicios financieros integrados. Esta situación también puede sofocar el posible crecimiento del mercado.

Oportunidad

La demanda de inclusión financiera para impulsar el crecimiento del mercado a través de finanzas integradas

Un lazo de inclusión financiera en las economías en desarrollo ofrece un lapso del mercado de finanzas integradas en la curva de crecimiento en las economías en desarrollo. La proliferación de plataformas móviles y digitales en geografías abre puertas para ofrecer servicios financieros a la población no bancarizada y no banco. Las finanzas integradas pueden ser la solución integrando los servicios de banca, préstamos y seguros en las aplicaciones normales que usan las personas. Este desarrollo proporciona muchos mercados potenciales que estimularán el desarrollo futuro de la industria.

Desafío

Seguridad de datos inadecuada para impedir el crecimiento del mercado erosionando la confianza

Uno de los principales obstáculos en la cuota de mercado de finanzas integradas es proporcionar seguridad de datos y medidas de privacidad adecuadas. Dado que la provisión de servicios financieros está integrado en varias plataformas, se vuelve más difícil proteger la información confidencial sobre los clientes. Las empresas tienen que instalar las regulaciones de protección de datos más efectivas para no perder la confianza de sus clientes a través de fugas. No abordar estos problemas podría impedir el desarrollo y la absorción de soluciones financieras integradas.

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Insights regionales del mercado de finanzas integradas

• América del norte

La región de América del Norte tiene el potencial de emerger como el mercado de finanzas integradas debido a la altísima estructura económica y al fácil acceso a la tecnología. De todos modos, China sigue siendo el mayor contribuyente en el mercado debido a la rápida transformación de cómo se realizan las transacciones comerciales. De hecho, ha habido un crecimiento significativo en el mercado de finanzas integradas de los Estados Unidos debido a la bienvenida de muchos servicios financieros modernos por parte de la sociedad. Tal alta tasa de crecimiento se basa en las crecientes inversiones dirigidas a sistemas de pago digital y soluciones de préstamos integrados en la región.

• Europa

El mercado de finanzas integradas está ampliamente respaldado por Europa debido al gran panorama regulatorio y altos niveles de tecnología dentro de la región. La región está abierta a la banca y fomenta la creatividad, lo que permite que los servicios financieros se ofrezcan en las plataformas de otras empresas que no ofrecen productos financieros. Las finanzas integradas se ve impulsada por el creciente apetito de los ciudadanos europeos por las soluciones digitales. Los gustos del Reino Unido y Alemania están a la vanguardia con diferentes industrias que adoptan servicios FinTech.

• Asia

La contribución de Asia al mercado de finanzas integradas puede atribuirse a la economía digital en Asia, que está creciendo a un ritmo rápido y el continente techy densamente poblado tiene personas calificadas. Con la vasta población que usa teléfonos móviles y un número creciente de personas que usan Internet, los servicios financieros integrados son muy fáciles de acceder. Por ejemplo, países como China, India y otros han adoptado pagos digitales y soluciones de préstamos que a su vez aceleran el crecimiento del mercado. Además de eso, el otro desafío de los gobiernos que promueven la inclusión financiera ha mejorado la adopción de finanzas integradas en diferentes sectores de Asia.

Actores clave de la industria

Soluciones innovadoras de actores clave para impulsar el crecimiento del mercado a través de la integración

El crecimiento del mercado de finanzas integradas aumenta principalmente debido a las soluciones innovadoras proporcionadas por los participantes clave de la industria que comprende principalmente las empresas fintech, los bancos y los proveedores de tecnología en la integración de servicios financieros dentro de las plataformas no financieras. Sus integraciones con las empresas de comercio electrónico, minorista y tecnología ayudan en la provisión de pagos, préstamos, seguros y otros servicios. Dichas asociaciones han mejorado la experiencia del cliente, la inclusión financiera mejorada y ha contribuido al crecimiento de las finanzas integradas en diferentes sectores.

Lista de compañías financieras integradas

• Bankable (London, United Kingdom)
• Picpay (Brazil)
• FairMoney (France)
• Klarna (Sweden)
• Cross River (New Jersey, United States)

Desarrollos clave de la industria

Tendencias clave en la banca abierta y las API para impulsar el crecimiento del mercado

El mercado de finanzas integradas se ve afectado en gran medida por ciertas tendencias clave de la industria, como el aumento de la banca abierta, el surgimiento de servicios financieros basados ​​en API y el aumento de soluciones de pago digital avanzadas. Estas características ayudan a mejorar el acceso y la eficiencia de la incorporación de servicios financieros en plataformas no financieras. En consecuencia, tales empresas pueden proporcionar soluciones financieras personalizadas personalizadas, lo que a su vez mejoran la experiencia del cliente y acelera la aceptación en el mercado.

Cobertura de informes

El estudio abarca un análisis FODA integral y proporciona información sobre los desarrollos futuros dentro del mercado. Examina varios factores que contribuyen al crecimiento del mercado, explorando una amplia gama de categorías de mercado y aplicaciones potenciales que pueden afectar su trayectoria en los próximos años. El análisis tiene en cuenta tanto las tendencias actuales como los puntos de inflexión históricos, proporcionando una comprensión holística de los componentes del mercado e identificando las áreas potenciales para el crecimiento.

El informe de investigación profundiza en la segmentación del mercado, utilizando métodos de investigación cualitativos y cuantitativos para proporcionar un análisis exhaustivo. También evalúa el impacto de las perspectivas financieras y estratégicas en el mercado. Además, el informe presenta evaluaciones nacionales y regionales, considerando las fuerzas dominantes de la oferta y la demanda que influyen en el crecimiento del mercado. El panorama competitivo es meticulosamente detallado, incluidas cuotas de mercado de competidores significativos. El informe incorpora nuevas metodologías de investigación y estrategias de jugadores adaptadas para el plazo anticipado. En general, ofrece ideas valiosas e integrales sobre la dinámica del mercado de una manera formal y fácil de entender.