Servicios de marketing financiero Tamaño del mercado, participación, crecimiento y análisis de la industria, por tipo (marketing digital, contenido y generación de leads), por aplicación (bancos, seguros y empresas de inversión) y pronóstico regional de 2034

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Descripción general del mercado de servicios de marketing financiero

Los servicios de marketing financiero son sobre las formas específicas en que las instituciones y empresas financieras comercializan sus productos financieros, como préstamos, seguros, inversiones y garantías. Se centran en aprender sobre lo que necesitan los clientes, construir una relación de confianza y explicar asuntos financieros simplemente para mantener sus negocios. Debido a que el sector financiero es muy competitivo y se rige por leyes estrictas, las empresas generalmente enfatizan el cumplimiento, la gestión de riesgos y ofrecen diferentes soluciones a clientes de todos los tamaños.

Desde que las tecnologías digitales han crecido, los servicios de marketing financiero han comenzado a utilizar campañas basadas en datos, participación en las redes sociales y formas automatizadas de administrar a los clientes. Como resultado, las compañías financieras pueden conectarse con clientes particulares y ofrecer mejores servicios que les ayudan a destacarse en un mercado desafiante. La información educativa y ser claro ahora son muy importantes, ya que las personas quieren entender lo que están haciendo con su dinero antes de decidir.

Impacto Covid-19

La industria de los servicios de marketing financiero tuvo un efecto positivo debido al cambio hacia los canales digitales durante la pandemia de Covid-19

La pandemia Global Covid-19 no ha sido sin precedentes y asombrosas, con el mercado experimentando una demanda más baja de la anticipada en todas las regiones en comparación con los niveles pre-pandémicos. El repentino crecimiento del mercado reflejado por el aumento en la CAGR es atribuible al crecimiento y la demanda del mercado que regresa a los niveles pre-pandemias.

Debido a Covid-19, los servicios de marketing financiero se movieron más hacia los canales digitales porque la comunicación en persona se minimizó. Las plataformas en línea, los consejos de video y las herramientas automatizadas fueron utilizadas rápidamente por instituciones financieras para mantenerse en contacto con sus clientes. Debido al cambio en línea, las compañías financieras aumentaron su uso de datos y marketing personalizado para responder a las nuevas demandas de los clientes que necesitaban préstamos de emergencia, cambios de seguro y un lugar seguro para invertir.

La pandemia hizo que los clientes fueran aún más reflexivos sobre la confianza, la honestidad y sus finanzas, lo que empuja a las empresas a explicar las cosas de manera transparente en su marketing. El marketing ahora enfatiza el cuidado y la oferta de apoyo que fortalece las relaciones entre instituciones y estudiantes. Pero dado que había incertidumbres económicas, se hizo más difícil conseguir nuevos clientes y aferrarse a los que ya tienen. Las empresas tuvieron que usar ideas flexibles y creativas para atraer a las personas mientras se enfocaban en los clientes existentes de las empresas.

Últimas tendencias

Personalización impulsada por la IA para impulsar el crecimiento del mercado

Ha habido desarrollos notables en el mercado que tienen el potencial de impulsar la cuota de mercado de los servicios de marketing financiero. El uso de la inteligencia artificial está ayudando a las instituciones financieras a examinar grandes cantidades de información del cliente, lo que les facilita proporcionar servicios personalizados en diferentes canales. Esta forma de hacer las cosas ayuda a proporcionar productos que se ajustan bien, el asesoramiento financiero hecho solo para usted y campañas diseñadas para sus necesidades individuales. Si la IA se usa en el sector financiero, la participación del cliente es más fuerte, las posibilidades de convertir a los clientes crecen y la lealtad perdura.

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Segmentación del mercado de servicios de marketing financiero

Por tipo

Según el tipo, el mercado global se puede clasificar en marketing digital, contenido y generación de leads.

• Marketing digital: en las redes sociales, los motores de búsqueda y por correo electrónico, los especialistas en marketing pueden usar el marketing digital para promover lo que ofrecen. Las plataformas permiten un contacto enfocado con los clientes en cualquier momento.
• Marketing de contenidos: hay marketing de contenidos, donde las empresas hacen y publican artículos útiles, importantes, videos o gráficos para dibujar y conectarse con un cierto grupo de personas. Ayuda a establecer confianza y mostrar autoridad que respalde las relaciones con los clientes a largo plazo.
• Generación de leads: identificar y atraer nuevos clientes potenciales interesados en un producto o servicio a través de la generación de leads es el objetivo principal. Comúnmente depende de las páginas de destino, los formularios y las llamadas a la acción para recolectar clientes potenciales.

Por aplicación

Según la aplicación, el mercado global se puede clasificar en bancos, seguros y empresas de inversión.

• Bancos: los bancos toman depósitos, realizan préstamos y prestan servicios de pago a sus clientes. Manejan tareas financieras diarias para personas y empresas.
• Seguro: El seguro ofrece gestión de riesgos al ofrecer planes que protegen a las personas o empresas de daños financieros. Las personas les pagan primas y compensan a los asegurados si hay accidentes, problemas de salud o daños a las posesiones.
• Firmas de inversión: Empresas como las empresas de inversión ayudan a los clientes a cuidar sus activos al administrar acciones, bonos y valores adicionales. Ayudan a los clientes a construir riqueza utilizando servicios de gestión de cartera, asesoramiento y comercio.

Dinámica del mercado

La dinámica del mercado incluye factores de conducción y restricción, oportunidades y desafíos que indican las condiciones del mercado.

Factores de conducción

Transformación digital para impulsar el mercado

Hay varios elementos que inspiran el crecimiento del mercado de servicios de marketing financiero. La digitalización del marketing a través de las redes sociales, la IA, el análisis de big data y la automatización han transformado los métodos que las instituciones financieras emplean para la orientación y los compromisos de los clientes. Estos instrumentos se utilizan en campañas de marketing con alta orientación y personalización, por lo tanto, se suman a la adquisición y retención de clientes. La aparición de servicios financieros de banca móvil y en línea aumenta aún más las oportunidades de marketing digital. Los consumidores de hoy quieren conveniencia, transparencia e interacciones personalizadas con proveedores de servicios financieros. Prefieren tratar con la institución a través de un canal digital y esperar asesoramiento financiero personalizado y recomendaciones de productos.

La creciente importancia de la privacidad de los datos para expandir el mercado

A medida que la comercialización de servicios financieros se centra más en los datos del cliente, ahora se convierte en el momento vital para incorporar la privacidad de los datos y una noción profunda de protección de datos en el sistema. Los especialistas en marketing deberán desarrollar confianza siguiendo las prácticas de datos transparentes, así como garantizar el cumplimiento de las leyes de privacidad, como la Regulación General de Protección de Datos de la Unión Europea (GDPR), que afecta la forma en que se diseñan y llevan a cabo campañas. Las regulaciones de publicidad, privacidad de datos y divulgación están estrechamente reguladas en los servicios de marketing financiero, y estas regulaciones definen cómo el servicio puede entregar sus mensajes y realizar cualquier comunicación.

Factor de restricción

Alto escepticismo del cliente para impedir potencialmente el crecimiento del mercado

Los servicios financieros a menudo son vistos con escepticismo por muchos clientes debido a escándalos anteriores, productos complicados y tarifas ocultas percibidas. Esta desconfianza perjudica severamente la capacidad de los especialistas en marketing para establecer credibilidad e involucrar activamente a estos clientes; Sin embargo, ahora requiere invertir más recursos en transparencia y educación. El hecho es que muchas instituciones financieras tradicionales todavía están manejando con infraestructura de TI anticuada, lo que evita la integración de tecnologías de marketing avanzadas.

Oportunidad

Personalización impulsada por la IA y análisis predictivo para crear oportunidades para el producto en el mercado

Los servicios para el marketing financiero prometen mucho en el futuro con personalización impulsada por la IA y análisis predictivo. Con estas tecnologías, los especialistas en marketing pueden examinar las montañas de datos sobre un cliente, identificar necesidades y ofrecer productos y servicios financieros altamente personalizados. Supongamos que las instituciones pueden pronosticar los comportamientos y preferencias futuros de los clientes. En ese caso, las comunicaciones de marketing pueden hacerse más pertinentes, mejorando así los niveles de compromiso y las tasas de conversión. La personalización resultante empodera la lealtad y el valor de por vida.

Desafío

Equilibrar la personalización con la privacidad de los datos y las preocupaciones éticas podría ser un desafío potencial para Consumidores

Mientras más vendedores financieros usen los datos de los clientes para ajustar las campañas, más apremiante será la necesidad de salvaguardar la privacidad y preservar la alta ética. En este sentido, los actos bien establecidos, como GDPR y CCPA, restringen el uso de datos y que existe una creciente sospecha en los clientes sobre cómo se manejan sus datos. Es imperativo que los bancos encuentren formas de preservar el factor de confianza mientras realizan los actos de significado de personalización, deben hacerlo sin infringir las leyes de privacidad. Además, para tener en cuenta las cuestiones de la ética del sesgo de los algoritmos en la IA y la transparencia en los procesos de toma de decisiones. 

Servicios de marketing financiero Mercado de información regional

• América del norte

América del Norte es la región de más rápido crecimiento en este mercado. El mercado de servicios de marketing financiero de los Estados Unidos ha estado creciendo exponencialmente debido a múltiples razones. En América del Norte, los servicios de marketing financiero están evolucionando rápidamente y rápidamente hacia la innovación digital y la personalización impulsada por la IA. Las instituciones financieras utilizan análisis de datos y plataformas automatizadas cada vez más para campañas específicas y estrategias de mejora de la experiencia del cliente. El cumplimiento de las autoridades reguladoras, centradas en la privacidad de los datos, sigue siendo primordial.

• Europa

El marketing financiero europeo está incorporando cada vez más mensajes sostenibles y centrados en el ESG debido al fuerte impulso regulatorio de la región por las finanzas responsables. La transformación digital se está acelerando con un enfoque en el marketing multicanal y la optimización del viaje del cliente. La aplicación estricta del GDPR tiene un impacto en cómo se administran y personalizan los datos del cliente. Dentro de la UE, los servicios financieros transfronterizos crean oportunidades para un alcance de mercado más amplio.

• Asia

A medida que más personas usan Internet y prefieren dispositivos móviles, los servicios de marketing financiero están creciendo rápidamente en la región de Asia Pacífico. China, India y Singapur están a la vanguardia de la adopción de marketing digital y conocimientos de clientes con IA. Las iniciativas respaldadas por el gobierno que apoyan la inclusión financiera están aumentando el alcance de marketing a las poblaciones desatendidas. Sin embargo, diferentes sistemas legales en diferentes países hacen que sea difícil implementar estrategias coordinadas.

Actores clave de la industria

Los actores clave de la industria que dan forma al mercado a través de la innovación y la expansión del mercado

Los actores clave de la industria están dando forma al mercado de servicios de marketing financiero a través de la innovación estratégica y la expansión del mercado. Estas compañías introducen técnicas y procesos avanzados para mejorar la calidad y el rendimiento de sus ofertas. También están expandiendo sus líneas de productos para incluir variaciones especializadas, que atienden a diversas preferencias del cliente. Además, están aprovechando las plataformas digitales para aumentar el alcance del mercado y mejorar la eficiencia de distribución. Al invertir en investigación y desarrollo, optimizar las operaciones de la cadena de suministro y explorar nuevos mercados regionales, estos actores están impulsando el crecimiento y estableciendo tendencias dentro de los servicios de marketing financiero.

Lista de las principales empresas de servicios de marketing financiero 

• NinjaPromo [U.K.]
• Media Logic [U.S.]
• CSTMR [U.S.]
• The Dubs [Australia]
• MBC Strategic [U.S.]
• Financial Marketing Solutions [U.S.]

Desarrollo clave de la industria

Marzo de 2023: Salesforce dio un esfuerzo significativo por delante en el mercado de servicios de marketing financiero. Recientemente desarrollaron Salesforce Financial Services Cloud. Una plataforma CRM diseñada especialmente para la industria financiera, Salesforce Financial Services Cloud facilita la interacción individualizada de los clientes y los procedimientos de comercialización eficientes. Incorpora ideas impulsadas por IA para ayudar a los especialistas en marketing financiero a crear campañas más enfocadas y fomentar relaciones de clientes más fuertes.

Cobertura de informes   

El análisis FODA se presenta en este trabajo a un alto nivel, y se consideran recomendaciones útiles con respecto a una mayor evolución del mercado. Este documento aprovecha la oportunidad para revisar y discutir los segmentos del mercado y las posibles aplicaciones que tienen el potencial de influir en el crecimiento del mercado en los años futuros. El trabajo utiliza ambos datos sobre el estado moderno del mercado y la información sobre su evolución para identificar las posibles tendencias de desarrollo.

 Se espera que los servicios de marketing financiero con mejor portabilidad obtengan altas tasas de crecimiento debido a mejores tendencias de adopción del consumidor, aumentos de áreas de aplicación y desarrollos de productos más innovadores. Sin embargo, puede haber algunos problemas como, por ejemplo, la escasez de materias primas o precios más altos para ellos, sin embargo, la creciente popularidad de las ofertas y tendencias especializadas para mejorar la calidad fomentan el crecimiento del mercado. Todos ellos están progresando a través de la tecnología y las estrategias innovadoras en los desarrollos, así como en la cadena de suministro y el mercado. Debido a los cambios en el entorno del mercado y la creciente demanda de variedad, los servicios de marketing financiero tienen un desarrollo prometedor, ya que constantemente desarrolla y amplía su aplicación.