Tamaño del mercado de tecnologías fintech, participación, crecimiento y análisis de la industria, por tipo (basado en dispositivos móviles, basado en web), por aplicación (soluciones de seguridad, soluciones de pago, gestión patrimonial, seguros, otros) e información regional y pronóstico para 2031

Actualizado en: 27 May 2024

RESUMEN DEL INFORME DEL MERCADO DE TECNOLOGÍAS FINTECH

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El tamaño del mercado mundial de tecnologías fintech fue de 96520 millones de dólares en 2019 y alcanzará los 206430 millones de dólares en 2026, exhibiendo una tasa compuesta anual del 11,3% durante el período previsto.

Fintech es el término utilizado para la tecnología financiera, en la que se utilizan nuevos avances técnicos para la mejora financiera de productos y servicios financieros. Hoy en día, las organizaciones están utilizando tecnologías innovadoras como inteligencia artificial, cadena de bloques, análisis de datos o interfaces de aplicaciones para brindar asistencia financiera con los métodos financieros tradicionales existentes.

Fintech permite servicios convenientes de asistencia financiera y ayuda a mantener la transparencia. Además, varias instituciones financieras están adoptando tecnologías innovadoras para brindar a sus clientes servicios adicionales e integrados que aumentan la cooperación entre las autoridades reguladoras nacionales y las instituciones financieras, liderando rápidamente la expansión del mercado.

Impacto de COVID-19: Crecimiento del mercado restringido por la pandemia debido a interrupciones en la cadena de suministro

La pandemia mundial de COVID-19 no ha tenido precedentes y ha sido asombrosa, y el mercado ha experimentado una demanda inferior a la prevista en todas las regiones en comparación con los niveles previos a la pandemia. El repentino crecimiento del mercado reflejado por el aumento de la CAGR es atribuible al crecimiento del mercado y al regreso de la demanda a los niveles prepandémicos.

La pandemia de Covid acelera la transición hacia soluciones de pago digitales. Los clientes se están volviendo adictivos a las soluciones de pago en línea para satisfacer sus necesidades bancarias sin contacto cara a cara. La popularidad de los pagos sin contacto se ha visto interrumpida debido a los crecientes problemas de salud relacionados con el manejo del dinero y el contacto con terminales de pago. La inestabilidad del mercado de valores pandémico ha aumentado el interés de la gente en las plataformas comerciales y de inversión. Los usuarios interactúan más con las empresas de tecnología financiera que ofrecen tecnologías de inversión utilizables. Debido al debilitamiento de la demanda y al aumento del riesgo crediticio, las empresas de tecnología financiera parecieron afectadas por restricciones en algunas industrias, como los pagos de viajes o los préstamos para pequeñas empresas.

ÚLTIMAS TENDENCIAS

"La creciente popularidad de los pagos móviles y las inversiones en startups electrónicas impulsarán el crecimiento del mercado"

Creciente popularidad de los pagos móviles, inversiones en startups electrónicas y crecientes colaboraciones entre instituciones financieras y empresas de tecnología financiera. Un cambio repentino hacia los pagos en línea para servicios financieros crea oportunidades de crecimiento para el mercado. A medida que los clientes están cambiando su preferencia hacia los canales digitales para satisfacer sus necesidades financieras, las instituciones financieras buscan soluciones tecnológicas flexibles para satisfacer las preferencias cambiantes de sus clientes. FaaS proporciona plataformas clave en la nube e interfaces de programación de aplicaciones que permiten a las instituciones financieras brindar servicios bancarios digitales rápidamente.

SEGMENTACIÓN DEL MERCADO DE TECNOLOGÍAS FINTECH

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Por tipo

Según el tipo, el mercado global se puede clasificar en basado en dispositivos móviles y basado en web.

• Basado en dispositivos móviles: los consumidores están cambiando su preferencia hacia los pagos basados ​​en dispositivos móviles.

 

• Basado en la web: muchas instituciones financieras están utilizando métodos basados ​​en la web para los servicios financieros.

Por aplicación

Según la aplicación, el mercado global se puede clasificar en soluciones de seguridad, soluciones de pago, gestión patrimonial, seguros y otros.

• Soluciones de seguridad: las organizaciones están utilizando soluciones de seguridad como inteligencia artificial o interfaces de programación de aplicaciones para la detección de fraude.

 

• Soluciones de pago: las organizaciones están utilizando soluciones de pago digitales para servicios financieros.

 

• Gestión patrimonial: las instituciones financieras realizan la gestión patrimonial mediante diferentes tecnologías.

 

• Seguro: los pagos digitales están asegurados por instituciones financieras para brindar los mejores servicios a sus consumidores.

FACTORES IMPULSORES

"El creciente impacto de la digitalización impulsa el crecimiento del mercado"

El creciente impacto de la digitalización impulsa el crecimiento del mercado. Como resultado de la revolución de Internet, la demanda de dispositivos inteligentes conectados está aumentando rápidamente. El control de gestión y mantenimiento de la seguridad de la información de las organizaciones se ha vuelto importante y difícil. La creciente demanda de comunicación M2M aumentará significativamente durante el período de pronóstico, ya que ayuda a los proveedores de servicios financieros a mejorar sus procesos comerciales y tomar decisiones acertadas y efectivas en tiempo real. Por lo tanto, el creciente número de dispositivos conectados en todo el mundo es un factor importante que impulsa el crecimiento del mercado de tecnologías Fintech.

"La creciente popularidad de la cadena de bloques aumenta el crecimiento del mercado"

La creciente popularidad de la cadena de bloques aumenta el crecimiento del mercado. Blockchain se considera una de las billeteras bitcoin más populares del mundo. Muchos bancos están utilizando esta tecnología para realizar diversas tareas como procesos de autenticación o verificaciones de documentos en los sistemas bancarios. La creciente adopción de teléfonos inteligentes y conexiones móviles está ganando popularidad entre los clientes. Ofreciendo soluciones de pago móvil seguras y amigables. Las fintech están aprovechando tecnologías tan avanzadas y cumpliendo cada vez más con las expectativas de los clientes tecnológicos.

FACTORES DE RESTRICCIÓN

"Los problemas de seguridad y protección de datos podrían impedir el crecimiento del mercado"

Las cuestiones de seguridad y protección de datos son uno de los principales desafíos que obstaculizan el crecimiento del mercado. El concepto innovador de pagos digitales está surgiendo rápidamente en muchos países, lo que aumenta el riesgo de fraude. Los clientes del mercado masivo no son conscientes de los beneficios de las nuevas tecnologías. El proveedor de servicios de pago recopila información personal de los usuarios para que puedan personalizar los mensajes publicitarios y dirigirse a sus audiencias. Sin embargo, este uso de la tecnología por parte del árbitro puede violar la privacidad del cliente.

PERSPECTIVAS REGIONALES DEL MERCADO DE TECNOLOGÍAS FINTECH

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"La región de Asia Pacífico domina el mercado debido a la presencia de una gran base de consumidores"

El mercado está segregado principalmente en Europa, América Latina, Asia Pacífico, América del Norte y Medio Oriente y África.

Se espera que América del Norte domine la cuota de mercado de tecnologías fintech en términos de ingresos durante el período de pronóstico. América del Norte produce la mayoría de las nuevas empresas de tecnología financiera. En América del Norte, la tecnología fintech se utiliza para servicios financieros como pagos digitales, cadenas de bloques e inteligencia artificial.

ACTORES CLAVE DE LA INDUSTRIA

"Participantes clave de la industria que dan forma al mercado a través de la innovación y la expansión del mercado"

El mercado de tecnologías fintech está significativamente influenciado por actores clave de la industria que desempeñan un papel fundamental a la hora de impulsar la dinámica del mercado y dar forma a las preferencias de los consumidores. Estos actores clave poseen amplias redes minoristas y plataformas en línea, lo que brinda a los consumidores un fácil acceso a una amplia variedad de opciones. Su fuerte presencia global y reconocimiento de marca han contribuido a una mayor confianza y lealtad de los consumidores, impulsando la adopción de productos. Además, estos gigantes de la industria invierten continuamente en investigación y desarrollo, introduciendo diseños, materiales y funciones inteligentes innovadores, atendiendo a las necesidades y preferencias cambiantes de los consumidores. Los esfuerzos colectivos de estos actores importantes impactan significativamente el panorama competitivo y la trayectoria futura del mercado.

Lista de actores del mercado perfilados

• Raya (Dublín)
• YapStone (EE.UU.)
• Braintree (EE.UU.)
• Adyen (Países Bajos)
• Club de préstamos (EE.UU.)
• Addepar (EE.UU.)
• Bono común (Reino Unido)
• Kabbage (EE.UU.)
• Robinhood (EE.UU.)
• BillGuard (EE.UU.)
• TransferWise (Reino Unido)

DESARROLLO INDUSTRIAL

Septiembre de 2020: Stripe se ha asociado con Salesforce, una empresa de CRM basada en la nube. Esta colaboración integra las capacidades de pago de banda con Salesforce con Commerce Cloud, lo que permite a las empresas aceptar y gestionar fácilmente la asistencia financiera en las plataformas creativas.

INFORME DE COBERTURA

El estudio abarca un análisis FODA completo y proporciona información sobre la evolución futura del mercado. Examina varios factores que contribuyen al crecimiento del mercado, explorando una amplia gama de categorías de mercado y aplicaciones potenciales que pueden afectar su trayectoria en los próximos años. El análisis tiene en cuenta tanto las tendencias actuales como los puntos de inflexión históricos, proporcionando una comprensión holística de los componentes del mercado e identificando áreas potenciales de crecimiento.

El informe de investigación profundiza en la segmentación del mercado, utilizando métodos de investigación tanto cualitativos como cuantitativos para proporcionar un análisis exhaustivo. También evalúa el impacto de las perspectivas financieras y estratégicas en el mercado. Además, el informe presenta evaluaciones nacionales y regionales, considerando las fuerzas dominantes de la oferta y la demanda que influyen en el crecimiento del mercado. El panorama competitivo está meticulosamente detallado, incluidas las cuotas de mercado de competidores importantes. El informe incorpora novedosas metodologías de investigación y estrategias de jugadores adaptadas al período de tiempo previsto. En general, ofrece información valiosa y completa sobre la dinámica del mercado de una manera formal y fácilmente comprensible.