Tamaño del mercado del configurador de productos de seguros, participación, crecimiento y análisis de la industria, por tipo (basado en la web y aplicación), por aplicación (administración de políticas, suscripción de reclamaciones, gestión de datos básicos y otros) y pronóstico regional hasta 2035

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DESCRIPCIÓN GENERAL DEL MERCADO DE CONFIGURADORES DE PRODUCTOS DE SEGUROS

El mercado mundial de configuradores de productos de seguros tendrá un valor de 2,82 mil millones de dólares en 2026 y alcanzará los 4,85 mil millones de dólares en 2035, manteniendo una tasa compuesta anual del 6,2% de 2026 a 2035.

Las aseguradoras están cambiando rápidamente el mercado de configuradores de productos de seguros debido a la necesidad de herramientas flexibles que puedan ayudarles a diseñar, adaptar y ofrecer productos de seguros rápidamente a los clientes. Con estas herramientas, las aseguradoras pueden ajustar los artículos y los precios de sus planes, adaptar las coberturas disponibles y establecer los términos de las pólizas al instante, con ayuda limitada de TI. Las aseguradoras pueden lograr crecimiento del mercado, adaptarse rápidamente a las actualizaciones de la regulación y satisfacer los diferentes requisitos de los clientes con la ayuda de plataformas de código bajo o sin código. Gracias a los configuradores, los agentes pueden agrupar productos, distribuirlos a través de diferentes canales y conectarlos con suscripción y reclamaciones, lo que genera mejores operaciones y clientes más felices.

A medida que aumenta la demanda de avances digitales en los seguros, junto con productos de seguros y normas regulatorias más estrictas, el mercado de Configuradores de productos de seguros está creciendo. Los actores clave están haciendo uso de la inteligencia artificial, el análisis avanzado y los servicios en la nube para brindar a los clientes configuradores que sean adaptables y flexibles para la creación y personalización de productos. Los beneficios del mercado también incluyen que las aseguradoras se concentren en cometer menos errores, reducir costos en el ciclo de vida del producto y mejorar la cooperación comercial y de TI. A medida que las estrategias digitales continúan creciendo, las aseguradoras utilizan configuradores para competir en la industria y satisfacer lo que los clientes ahora requieren.

IMPACTO DEL COVID-19

La industria del configurador de productos de seguros tuvo un efecto positivo debido a la aceleración de la transformación digital durante la pandemia de COVID-19

El mercado de Configuradores de productos de seguros ha experimentado un crecimiento mucho más rápido debido a la pandemia. Debido a que muchas empresas tuvieron que operar en línea repentinamente, las aseguradoras tuvieron que actuar rápidamente para lanzar nuevas pólizas de seguro para pandemias, problemas comerciales y problemas de salud. Como resultado de las tecnologías insuracomp de USAMP, las empresas pudieron reaccionar rápidamente a los cambios en su oferta, alterar la información de las pólizas y gestionar los precios rápidamente, incluso en circunstancias difíciles. Mostró la necesidad de herramientas ágiles y de bajo código que permitan a las aseguradoras crear nuevos servicios y mantener su ventaja en tiempos de incertidumbre.

En el verano de 2020, más trabajos remotos e interacciones en línea debido a la pandemia hicieron que las aseguradoras aceleraran sus esfuerzos de transformación digital. Se necesitaban configuradores porque las ventas sin contacto, la suscripción mejorada y las experiencias de los clientes más fluidas dependen de ellos para un autoservicio y una personalización que funcione automáticamente. Además de otras razones, las nuevas regulaciones y las medidas de alivio de las autoridades obligaron a las aseguradoras a actualizar periódicamente sus productos, lo que aumentó la demanda de soluciones de configuración flexibles. Considerando todo esto, la pandemia de Covid-19 alentó a las aseguradoras a probar tecnologías escalables y flexibles, asegurando el crecimiento continuo de la industria.

ÚLTIMAS TENDENCIAS

Integración de la IA generativa para impulsar el crecimiento del mercado

La IA generativa se ha convertido en una tendencia importante en la industria de configuradores de productos de seguros para impulsar la forma en que se diseñan y personalizan los productos. Muchas aseguradoras están adoptando herramientas basadas en inteligencia artificial para ayudar a crear pólizas personalizadas rápidamente a medida que cambian las demandas de los clientes o del mercado. Como resultado, se pueden configurar pólizas, encontrar modelos de precios y elegir opciones de cobertura rápidamente para satisfacer los deseos individuales de cada persona. La adopción de IA generativa en los seguros permite a las empresas acortar el tiempo que lleva introducir nuevos productos, automatizar muchas tareas difíciles y brindar soluciones que se adaptan rápidamente a las necesidades de los clientes. Esta tendencia es parte de un movimiento más amplio de la industria de seguros para mejorar tanto sus operaciones como el grado de satisfacción de sus clientes.

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SEGMENTACIÓN DEL MERCADO DE CONFIGURADORES DE PRODUCTOS DE SEGUROS

Por tipo

Según el tipo, el mercado global se puede clasificar en basado en web y en aplicaciones.

• Aplicación basada en web: no es necesario descargar y ejecutar las aplicaciones basadas en web directamente dentro de un navegador web. Dado que todo lo que necesitas es acceso a Internet, Gmail funciona fácilmente en todo tipo de dispositivos. Dado que las actualizaciones se realizan en el propio servidor, todos utilizan la versión más reciente todo el tiempo. Estas herramientas incluyen plataformas para enviar y recibir correos electrónicos, realizar operaciones bancarias en línea y sistemas para software de alojamiento.

• Aplicación: Una aplicación es un programa de software que se instala en un dispositivo como un teléfono inteligente, una tableta o una computadora de escritorio. Ya sea que las aplicaciones se ejecuten en línea o sin conexión, la mayoría ofrece un servicio más rápido y generalmente brinda a los usuarios acceso a la cámara y al GPS de sus dispositivos. Las aplicaciones generalmente están diseñadas para adaptarse al usuario, aunque las personas deben descargar las actualizaciones manualmente desde la tienda o directamente desde la aplicación. Algunos ejemplos son la banca móvil, los juegos y la productividad en el teléfono.

Por aplicación

Según la aplicación, el mercado global se puede clasificar en administración de políticas, suscripción de reclamaciones, gestión de datos básicos y otros.

• Administración de pólizas: los configuradores de productos de seguros facilitan la producción, actualización y control de múltiples pólizas. Ahorran tiempo y cometen menos errores al automatizar las pólizas, renovaciones, endosos y cancelaciones. Esto significa que las políticas se gestionan mejor de principio a fin que antes. Estas herramientas cumplen con suficientes políticas que cumplen con los estándares del derecho industrial y comercial.

• Suscripción: En la suscripción, los configuradores ayudan estableciendo requisitos de riesgo, precios y reglas de cobertura sobre la marcha. Garantizan que las políticas puedan modificarse para adaptarse a cada persona o empresa con confianza, rápidamente y sin alteraciones importantes en los sistemas de TI. Ser flexible agiliza la evaluación y aprobación de los riesgos y, al mismo tiempo, garantiza que todos los resultados sean coherentes y precisos. Con las reglas que se ejecutan automáticamente, la suscripción es más precisa y su empresa sigue todas las regulaciones.

• Reclamaciones: las reclamaciones se pueden gestionar de manera eficiente mediante configuradores de productos de seguros, ya que las empresas pueden configurar políticas de reclamaciones, establecer límites de cobertura y diseñar reglas para resolver reclamaciones con facilidad. Automatizan el proceso de verificación, aprobación y procesamiento de reclamaciones para acelerar el proceso y eliminar el fraude. Es fácil ajustar las reglas de reclamos con la ayuda de configuradores cuando aparecen nuevas situaciones o reglas. En consecuencia, la tramitación de las reclamaciones es más rápida y la satisfacción de los clientes aumenta.

• Gestión de los materiales centrales: con los configuradores, tiene una ubicación central para gestionar y acceder a información sobre productos, reglas comerciales y políticas. Como resultado, existe un uso consistente de datos entre las funciones de suscripción, administración y reclamaciones. Es posible que trabajen juntos sin problemas, lo que brinda la posibilidad de actualizar y organizar rápidamente las configuraciones del producto. Si gestionamos mejor los datos, todos podrán tomar decisiones de forma rápida y sencilla, habrá menos riesgos en el trabajo y la empresa funcionará sin problemas.

DINÁMICA DEL MERCADO

La dinámica del mercado incluye factores impulsores y restrictivos, oportunidades y desafíos que indican las condiciones del mercado.

Factores impulsores

Demanda de personalización de productos y velocidad de comercialización para impulsar el mercado

Un factor en el crecimiento del mercado de configuradores de productos de seguros es la demanda de personalización del producto y velocidad de comercialización. Se espera que las aseguradoras diseñen productos que puedan satisfacer las diferentes y cambiantes necesidades de sus clientes. Ahora, los consumidores buscan planes individualizados, múltiples formas de pagar facturas y personalización instantánea de planes. Con los Configuradores de productos de seguros, las aseguradoras pueden crear, probar e introducir nuevos productos de seguros en menos tiempo y con menos expertos en TI, lo que respalda su competitividad.

Iniciativas de automatización y transformación digital para expandir el mercado

Las estrategias de transformación digital están alentando a las aseguradoras a utilizar la automatización para mejorar sus procesos comerciales diarios. Reemplazan métodos manuales antiguos, torpes y lentos para crear y aprobar productos con nuevos sistemas sin errores. Esto va de la mano con el cambio de la industria hacia plataformas ágiles que permiten a los usuarios empresariales generar nuevas ideas por sí mismos.

Factor de restricción

Integración compleja con sistemas heredados para potencialmente impedir el crecimiento del mercado

Gran parte de la industria de seguros depende de sistemas mainframe antiguos y flexibles que no son adecuados para los configuradores flexibles actuales. Instalar un configurador de productos en dichos sistemas puede requerir mucho esfuerzo, presupuesto y tiempo. Mientras no existan API ampliamente aceptadas y se encuentren problemas de compatibilidad, la implementación podría tardar más o volverse menos efectiva.

Integración con IoT e Infraestructura Inteligente para el Producto en el Mercado

Oportunidad

Los teléfonos con NFC son cada vez más valiosos debido a su vínculo cada vez mayor con la IoT y la infraestructura inteligente. A medida que los dispositivos conectados se vuelven más comunes en todas partes, NFC hace que sea especialmente simple y claro para los usuarios comenzar, combinar dispositivos y usarlos de diferentes maneras. Si simplemente toca con su teléfono un nuevo termostato inteligente, se configura solo y al tocar una pantalla inteligente pública puede mostrarle información en tiempo real sobre el transporte cercano o publicidad dirigida. Las ciudades inteligentes utilizan NFC para hacer más cómodo el acceso a servicios como el aparcamiento y la gestión de residuos. Además, el uso de NFC en pasaportes digitales de productos en la cadena de suministro facilita que tanto las empresas como los consumidores detecten cuándo un producto es genuino, simplemente tocándolo con sus teléfonos. Por lo tanto, los sistemas NFC hacen posible que los dispositivos habilitados para NFC controlen y obtengan información del creciente número de cosas inteligentes actuales, creando una variedad de nuevos usos más allá de los pagos.

Los riesgos de seguridad percibidos y la falta de conciencia podrían ser un desafío potencial para los consumidores

Desafío

La adopción de teléfonos habilitados para NFC se retrasa para muchos, ya que algunos usuarios están preocupados por la seguridad y sólo unos pocos conocen la tecnología. Es posible que sientan aprensión por el uso de NFC porque temen que alguien pueda atravesar la seguridad del sistema y robar sus datos, interceptar transferencias de pago o practicar el "carterismo digital". A menudo, las personas se sienten así porque no comprenden todos los detalles sobre la seguridad NFC. Como resultado, es posible que algunas personas no utilicen NFC para aplicaciones importantes y otras que lo eviten por completo. Los involucrados deben seguir informando al público sobre la seguridad de NFC, respondiendo abiertamente cualquier pregunta y resaltando información confiable para demostrar que pueden confiar en ella.

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PERSPECTIVAS REGIONALES DEL MERCADO DEL CONFIGURADOR DE PRODUCTOS DE SEGUROS

• América del norte 

América del Norte es la región de más rápido crecimiento en este mercado. El mercado de configuradores de productos de seguros de Estados Unidos ha crecido exponencialmente por múltiples razones. El líder en Configurador de Productos de Seguros pertenece a Norteamérica porque su sector asegurador está maduro y muy interesado en la digitalización. La adopción de configuradores está ayudando a las aseguradoras líderes a introducir nuevos productos rápidamente y mejorar la experiencia de sus clientes. Ser capaz de trabajar con reglas cambiantes y el uso generalizado de la nube promueve el crecimiento. La influencia de las principales empresas insurtech fomenta el crecimiento del mercado de la zona.

• Europa

El crecimiento del mercado de configuradores en toda Europa está siendo impulsado por normas como Solvencia II y GDPR, que exigen que los bancos tengan opciones de productos flexibles y que se ajusten a sus necesidades. Las aseguradoras están utilizando plataformas de código bajo para facilitar su trabajo y ayudarlas a reaccionar más rápidamente. Alemania, el Reino Unido y Francia están liderando esta nueva tendencia. Sin embargo, el hecho de que los mercados de seguros sean diferentes en cada país dificulta su integración y estandarización.

• Asia

El creciente interés en los seguros digitales y muchas personas que no tienen protección están ayudando a impulsar el rápido crecimiento del mercado asiático de configuradores de productos de seguros. Empresas de India, China y Singapur están adoptando configuradores para poder ofrecer microseguros, planes personalizados y productos a través de aplicaciones móviles. Cuando el gobierno respalda la transición hacia la digitalización de las tecnologías financieras y los seguros, la industria crece. Todavía existen problemas causados ​​por una infraestructura inadecuada y una regulación diferente.

JUGADORES CLAVE DE LA INDUSTRIA

Actores clave de la industria que dan forma al mercado a través de la innovación y la expansión del mercado

Los actores clave de la industria están dando forma al mercado de configuradores de productos de seguros a través de la innovación estratégica y la expansión del mercado. Estas empresas están introduciendo técnicas y procesos avanzados para mejorar la calidad y el rendimiento de sus ofertas. También están ampliando sus líneas de productos para incluir variaciones especializadas, atendiendo a las diversas preferencias de los clientes. Además, están aprovechando las plataformas digitales para aumentar el alcance del mercado y mejorar la eficiencia de la distribución. Al invertir en investigación y desarrollo, optimizar las operaciones de la cadena de suministro y explorar nuevos mercados regionales, estos actores están impulsando el crecimiento y marcando tendencias dentro del mercado de configuradores de productos de seguros.

Lista de las principales empresas configuradoras de productos de seguros

• Tecnología DXC [EE.UU.]

• SymbioSys [India]

• GroupLife [EE.UU.]

• Tigerlab [EE.UU.]

• Pegasystems [EE.UU.]

DESARROLLO CLAVE DE LA INDUSTRIA

Mayo de 2022: Se creó Insurance Product Factory 4.5.0 de FintechOS para ayudar a las compañías de seguros a acelerar el desarrollo y la administración de nuevos productos de seguros. Con este enfoque, ya existe una manera consistente de manejar los productos durante su vida útil, de modo que las empresas no tengan que seguir codificando actualizaciones para cada registro. Con la plataforma, los usuarios pueden utilizar otras herramientas de FintechOS para reutilizar funciones del producto, crear productos personalizados y verificar diferentes configuraciones de la plataforma en conjunto. Gracias a esto, el proceso avanza más rápido desde el diseño de la fórmula hasta el diseño del producto, lo que permite a las empresas ser más ágiles en la gestión de sus productos.

COBERTURA DEL INFORME       

El estudio ofrece un análisis FODA detallado y proporciona información valiosa sobre la evolución futura del mercado. Explora varios factores que impulsan el crecimiento del mercado, examinando una amplia gama de segmentos de mercado y aplicaciones potenciales que pueden dar forma a su trayectoria en los próximos años. El análisis considera tanto las tendencias actuales como los hitos históricos para proporcionar una comprensión integral de la dinámica del mercado, destacando áreas de crecimiento potencial.

El mercado de configuradores de productos de seguros está preparado para un crecimiento significativo, impulsado por la evolución de las preferencias de los consumidores, la creciente demanda en diversas aplicaciones y la innovación continua en las ofertas de productos. Aunque pueden surgir desafíos como una disponibilidad limitada de materia prima y costos más altos, la expansión del mercado está respaldada por un creciente interés en soluciones especializadas y mejoras de calidad. Los actores clave de la industria están avanzando a través de avances tecnológicos y expansiones estratégicas, mejorando tanto la oferta como el alcance del mercado. A medida que la dinámica del mercado cambia y aumenta la demanda de diversas opciones, se espera que el mercado de configuradores de productos de seguros prospere, con una innovación continua y una adopción más amplia que impulsen su trayectoria futura.