Tamaño del mercado del mercado de configuración de productos de seguro, participación, crecimiento y análisis de la industria, por tipo (basado en la web y aplicación), por aplicación (administración de políticas, reclamos de suscripción, gestión de datos centrales y otros), y pronóstico regional de 2033

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Descripción general del mercado del configurador de productos de seguros

El mercado del configurador de productos de seguros, con un valor aproximado de USD 2.5 mil millones en 2024, se pronostica para aumentar a USD 2.66 mil millones en 2025 y superar los USD 4.5 mil millones para 2033, expandiéndose a una tasa compuesta anual de aproximadamente 6.2% durante todo el período 2025-2033.

Las aseguradoras están cambiando el mercado del configurador de productos de seguro rápidamente debido a la necesidad de herramientas flexibles que puedan ayudarlos a diseñar, adaptar y ofrecer productos de seguro rápidamente a los clientes. Usando estas herramientas, las aseguradoras pueden ajustar los elementos y el precio de sus planes, adaptar las coberturas disponibles y establecer términos de política al instante, con ayuda de TI limitada. Las aseguradoras pueden lograr el crecimiento del mercado, adaptarse rápidamente a las actualizaciones en la regulación y satisfacer diferentes requisitos del cliente con la ayuda de plataformas de bajo código o sin código. Gracias a los configuradores, los agentes pueden agrupar productos, distribuirlos en diferentes canales y conectarlos con suscripción y reclamos, lo que lleva a mejores operaciones y clientes más felices.

A medida que la demanda de avances digitales aumenta en el seguro, junto con productos de seguro más difíciles y reglas regulatorias, el mercado de configuradores de productos de seguros está creciendo. Los jugadores clave están haciendo uso de IA, análisis avanzados y servicios en la nube para brindar a los clientes configuradores que son adaptables y flexibles para la creación y personalización de productos. Los beneficios del mercado también incluyen las aseguradoras que se concentran en cometer menos errores, reducir los costos en el ciclo de vida del producto y mejorar la cooperación de negocios y TI. A medida que las estrategias digitales continúan creciendo, las aseguradoras están utilizando configuradores para competir en la industria y satisfacer lo que los clientes requieren ahora.

Impacto Covid-19

La industria del configurador de productos de seguros tuvo un efecto positivo debido a la aceleración de la transformación digital durante la pandemia de COVID-19

El mercado de configuradores de productos de seguros ha visto un crecimiento mucho más rápido debido a la pandemia. Debido a que muchas compañías necesitan operar en línea de repente, las aseguradoras tuvieron que moverse rápidamente para publicar nuevas pólizas de seguro para pandemia, problemas comerciales y preocupaciones de salud. Como resultado de las tecnologías Insuracomp de Usamp, las empresas pudieron reaccionar rápidamente a los cambios en su oferta, alterar la información de las políticas y administrar los precios rápidamente, incluso en circunstancias difíciles. Mostró la necesidad de herramientas ágiles y de bajo código que permiten a las aseguradoras crear nuevos servicios y mantener su ventaja en tiempos inciertos.

En el verano de 2020, más trabajos remotos e interacciones en línea debido a la pandemia hicieron que las aseguradoras aceleren sus esfuerzos de transformación digital. Se necesitaban configuradores porque las ventas sin contacto, la suscripción mejorada y las experiencias más suaves del cliente dependen de ellas para el autoservicio y la personalización que funciona automáticamente. Además de otras razones, las nuevas regulaciones y las medidas de alivio de las autoridades significaban que las aseguradoras tenían que actualizar regularmente sus productos que aumentaban la demanda de soluciones de configuración flexibles. A fin de cuentas, la pandemia Covid-19 alentó a las aseguradoras a probar tecnologías escalables y flexibles, asegurando el crecimiento continuo de la industria.

Últimas tendencias

Integración de la IA generativa para impulsar el crecimiento del mercado

La IA generativa se ha convertido en una tendencia importante en la industria del configurador de productos de seguros para aumentar la forma en que los productos están diseñados y personalizados. Las herramientas basadas en IA están siendo adoptadas por muchas aseguradoras para ayudar a construir políticas personalizadas rápidamente a medida que cambian el cliente o las demandas del mercado. Como resultado, se pueden configurar las políticas, los modelos de precios encontrados y las opciones de cobertura elegidas rápidamente para cumplir con los deseos individuales de alguien. La adopción de IA generativa en el seguro permite a las empresas acortar cuánto tiempo lleva introducir nuevos productos, automatizar muchas tareas difíciles y proporcionar soluciones que se adapten rápidamente a las necesidades de los clientes. Esta tendencia es parte del movimiento más amplio de la industria de seguros para mejorar tanto sus operaciones como cuán satisfechos están sus clientes.

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Segmentación del mercado de configuración de productos de seguros

Por tipo

Basado en el tipo, el mercado global se puede clasificar en la aplicación y la aplicación.

• Aplicación basada en la web: las aplicaciones basadas en la web no necesitan descargarse y ejecutarse dentro de un navegador web directamente. Dado que todo lo que necesita es acceso a Internet, Gmail funciona en todo tipo de dispositivos con facilidad. Dado que las actualizaciones tienen lugar en el servidor en sí, todos usan la versión más reciente todo el tiempo. Estas herramientas incluyen plataformas para enviar y recibir correos electrónicos, hacer banca en línea y sistemas para alojamiento de software.

• Aplicación: Una aplicación significa un programa de software que se coloca en un dispositivo como un teléfono inteligente, tableta o computadora de escritorio. Ya sea que las aplicaciones funcionen en línea o fuera de línea, la mayoría de ellas ofrecen un servicio más rápido y generalmente brindan a los usuarios acceso a la cámara y al GPS de sus dispositivos. Las aplicaciones generalmente están diseñadas para adaptarse al usuario, aunque las personas tienen que descargar actualizaciones manualmente desde la tienda o directamente desde la aplicación. Los ejemplos son la banca móvil, los juegos y ser productivo en su teléfono.

Por aplicación

Según la aplicación, el mercado global se puede clasificar en la administración de políticas, suscripción de reclamos, gestión de datos básicos y otros

• Administración de pólizas: los configuradores de productos de seguro facilitan la producción, actualización y control de múltiples políticas. Ahorran tiempo y cometen menos errores al automatizar las políticas, renovaciones, avales y cancelaciones. Esto significa que las políticas están mejor gestionadas de extremo a extremo en comparación con antes. Estas herramientas suficientes políticas cumplen con los estándares de la industria y la ley comercial.

• Suscripción: en la suscripción, los configuradores ayudan al establecer requisitos de riesgo, precios y reglas de cobertura sobre la marcha. Se aseguran de que las políticas puedan modificarse para adaptarse a cada persona o empresa con confianza, vert rápido y sin alteraciones importantes en los sistemas de TI. Ser flexible hace que sea más rápido evaluar y aprobar riesgos, al tiempo que garantiza que todos los resultados sean consistentes y precisos. Con las reglas que se ejecutan automáticamente, la suscripción es más precisa y su negocio sigue todas las regulaciones.

• Reclamaciones: Las reclamaciones se pueden administrar de manera eficiente utilizando configuradores de productos de seguro, ya que las empresas pueden configurar las políticas de reclamos, establecer límites de cobertura y reglas de diseño para establecer reclamos con facilidad. Automatizan el proceso de verificación, aprobación y procesamiento de reclamos para acelerar las cosas y eliminar el fraude. Es fácil ajustar las reglas de reclamos con la ayuda de configuradores cuando aparecen nuevas situaciones o reglas. En consecuencia, el procesamiento de reclamos es más rápido y la satisfacción de los clientes aumenta.

• Gestión de los materiales centrales: con los configuradores, tiene una ubicación central para administrar y acceder a la información de productos, reglas comerciales e políticas. Como resultado, existe un uso constante de datos entre las funciones de suscripción, administración y reclamos. Es posible que trabajen juntos sin problemas, dando la capacidad de actualizar y organizar rápidamente las configuraciones de productos. Si administramos mejor los datos, todos pueden tomar decisiones de manera rápida y fácil, hay menos riesgo en el trabajo y la empresa funciona sin problemas.

Dinámica del mercado

La dinámica del mercado incluye factores de conducción y restricción, oportunidades y desafíos que indican las condiciones del mercado.

Factores de conducción

Demanda de personalización del producto y velocidad al mercado para impulsar el mercado

Un factor en el crecimiento del mercado del mercado de productos de seguro es la demanda de personalización del producto y velocidad al mercado. Se espera que las aseguradoras diseñen productos que puedan satisfacer las diferentes y cambiantes necesidades de sus clientes. Ahora, los consumidores buscan planes individualizados, múltiples formas de pagar facturas y personalización de planes instantáneos. Con los configuradores de productos de seguro, los operadores pueden crear, probar e introducir nuevos productos de seguro en menos tiempo y con menos expertos en TI que respalden su competitividad.

Iniciativas de transformación digital y automatización para expandir el mercado

Las estrategias de transformación digital están alentando a las aseguradoras a usar la automatización para mejorar sus procesos comerciales diarios. Reemplazan métodos manuales antiguos, torpes y lentos para crear y aprobar productos con nuevos sistemas sin errores. Esto va de la mano con el cambio de la industria a las plataformas ágiles que permiten a los usuarios empresariales tener nuevas ideas por sí mismos.

Factor de restricción

Integración compleja con sistemas heredados para impedir el crecimiento del mercado potencial

Gran parte de la industria de seguros se basa en sistemas de mainframe antiguos y flexibles que no son adecuados para los configuradores flexibles de hoy. Con la instalación de un configurador de productos con tales sistemas puede requerir mucho esfuerzo, presupuesto y tiempo. Mientras no hay API ampliamente aceptadas y se encuentren problemas con la compatibilidad, la implementación podría llevar más tiempo o ser menos efectiva.

Integración con IoT e infraestructura inteligente para el producto en el mercado

Oportunidad

Los teléfonos con NFC son cada vez más valiosos debido a su vínculo en expansión con IoT e infraestructura inteligente. A medida que los dispositivos conectados se vuelven más comunes en todas partes, NFC hace que sea especialmente simple y claro para los usuarios comenzar, combinar dispositivos y usarlos de diferentes maneras. Si solo toca su teléfono en un nuevo termostato inteligente, se configura, y aprovechar una pantalla inteligente pública puede mostrarle información en tiempo real sobre el transporte cercano o la publicidad dirigida. Las ciudades inteligentes usan NFC para que el acceso a servicios como estacionamiento y gestión de residuos sea más conveniente. Además, el uso de NFC en pasaportes de productos digitales en la cadena de suministro facilita la detección de las empresas y los consumidores cuando un producto es genuino, simplemente al tocarlo con sus teléfonos. Por lo tanto, los sistemas NFC hacen posible que los dispositivos habilitados para NFC controlen y obtengan información del creciente número de cosas inteligentes de hoy, creando una variedad de nuevos usos más allá de los pagos.

Los riesgos de seguridad percibidos y la falta de conciencia podrían ser un desafío potencial para los consumidores

Desafío

La adopción de teléfonos habilitados para NFC se retrasa para muchos, ya que algunos usuarios están preocupados por la seguridad, y solo unos pocos saben sobre la tecnología. Pueden sentir aprensión por usar NFC porque temen que alguien pueda superar la seguridad del sistema y robar sus datos, interceptar transferencias de pago o practicar "carteras digitales". A menudo, las personas se sienten así porque no entienden todos los detalles sobre la seguridad de NFC. Como resultado, algunas personas pueden no usar NFC para aplicaciones principales, y otras pueden evitarlo por completo. Los involucrados deben seguir contando al público sobre la seguridad de NFC, respondiendo cualquier pregunta abiertamente y destacando información confiable para demostrar que pueden confiar en ella.

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Configurador de productos de seguros Market Regional Insights

• América del norte 

América del Norte es la región de más rápido crecimiento en este mercado. El mercado de configuraciones de productos de seguros de los Estados Unidos ha estado creciendo exponencialmente debido a múltiples razones. El liderazgo en el configurador de productos de seguros pertenece a América del Norte porque su sector de seguros es maduro y está muy interesado en la digitalización. Adoptar configuradores está ayudando a las aseguradoras líderes a introducir nuevos productos rápidamente y mejorar la experiencia para sus clientes. Ser capaz de trabajar con reglas cambiantes y el uso generalizado de la nube promueve el crecimiento. La influencia de las principales empresas insurtech fomenta el crecimiento del mercado del área.

• Europa

El crecimiento en el mercado de configuradores en toda Europa está siendo alimentado por reglas como la solvencia II y el GDPR que requieren que los bancos tengan opciones de productos flexibles y de ajuste de tick-box. Las aseguradoras están utilizando plataformas de bajo código para facilitar su trabajo y ayudarlas a reaccionar más rápidamente. Alemania, el Reino Unido y Francia están liderando esta nueva tendencia. Sin embargo, el hecho de que los mercados de seguros sean diferentes en cada país dificulta la integración y estandarización.

• Asia

El aumento del interés en el seguro digital y muchas personas que no tienen protección están ayudando a impulsar el rápido crecimiento del mercado de configuraciones de productos de seguros de Asia. Las empresas en India, China y Singapur están adoptando configuradores para que puedan dar microuguros, planes y productos personalizados a través de aplicaciones móviles. Cuando el gobierno respalda la transición a FinTech y la digitalización de seguros, la industria crece. Todavía hay problemas causados por una infraestructura inadecuada y una regulación diferente.

Actores clave de la industria

Los actores clave de la industria que dan forma al mercado a través de la innovación y la expansión del mercado

Los actores clave de la industria están dando forma al mercado de configuradores de productos de seguros a través de la innovación estratégica y la expansión del mercado. Estas compañías introducen técnicas y procesos avanzados para mejorar la calidad y el rendimiento de sus ofertas. También están expandiendo sus líneas de productos para incluir variaciones especializadas, que atienden a diversas preferencias del cliente. Además, están aprovechando las plataformas digitales para aumentar el alcance del mercado y mejorar la eficiencia de distribución. Al invertir en investigación y desarrollo, optimizar las operaciones de la cadena de suministro y explorar nuevos mercados regionales, estos actores están impulsando el crecimiento y estableciendo tendencias dentro del mercado de configuraciones de productos de seguro.

Lista de las principales empresas de configuración de productos de seguro

• Tecnología DXC [EE. UU.]

• Symbiosys [India]

• Grouplife [EE. UU.]

• Tigerlab [EE. UU.]

• Pegasystems [EE. UU.]

Desarrollo clave de la industria

Mayo de 2022: la fábrica de productos de seguros 4.5.0 de Fintechos fue construido para ayudar a las compañías de seguros a acelerar el desarrollo y la administración de nuevos productos de seguros. Con este enfoque, ya está en su lugar una forma consistente de manejar productos durante su vida, por lo que las empresas no tienen que mantener actualizaciones de codificación para cada registro. Con la plataforma, los usuarios pueden usar otras herramientas de FinTechos para reutilizar las características del producto, crear productos personalizados y verificar diferentes configuraciones de plataforma. Gracias a eso, el proceso se mueve más rápido desde el diseño de fórmula hasta el diseño de productos, permitiendo que las empresas se vuelvan más ágiles en la gestión de sus productos.

Cobertura de informes       

El estudio ofrece un análisis DAFO detallado y proporciona información valiosa sobre los desarrollos futuros dentro del mercado. Explora varios factores que impulsan el crecimiento del mercado, examinando una amplia gama de segmentos de mercado y aplicaciones potenciales que pueden dar forma a su trayectoria en los próximos años. El análisis considera tanto las tendencias actuales como los hitos históricos para proporcionar una comprensión integral de la dinámica del mercado, destacando las áreas de crecimiento potenciales.

El mercado de configuradores de productos de seguros está listo para un crecimiento significativo, impulsado por la evolución de las preferencias del consumidor, el aumento de la demanda en diversas aplicaciones y la innovación continua en las ofertas de productos. Aunque pueden surgir desafíos como la disponibilidad limitada de materias primas y los costos más altos, la expansión del mercado está respaldada por el aumento del interés en soluciones especializadas y mejoras de calidad. Los actores clave de la industria están avanzando a través de avances tecnológicos y expansiones estratégicas, mejorando tanto la oferta como el alcance del mercado. A medida que aumenta el cambio de la dinámica del mercado y la demanda de opciones diversas, se espera que el mercado del configurador de productos de seguro prospere, con una innovación continua y una adopción más amplia que alimentan su trayectoria futura.