Tamaño del mercado de gestión de riesgos de modelos, participación, crecimiento y análisis de la industria por tipo (marco de gobernanza de riesgos de modelos, desarrollo de modelos, validaciones de modelos, soporte de auditoría de modelos y otros) por aplicación (PYMES, grandes empresas), información regional y pronóstico para 2033

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MODELO DE GESTIÓN DE RIESGOS DESCRIPCIÓN GENERAL DEL MERCADO

Se estima que el mercado mundial de gestión de riesgos de modelos alcanzará los 1.815 millones de dólares en 2025, se prevé que aumente a 1.997 millones de dólares en 2026 y se prevé que alcance los 4.708 millones de dólares en 2035, creciendo a una tasa compuesta anual del 10% entre 2025 y 2035.

Las soluciones de gestión de riesgos de modelos abarcan más de unos pocos productos y servicios diseñados para evaluar, detectar y mitigar los peligros relacionados con los modelos matemáticos y estadísticos utilizados en las técnicas de toma de decisiones. Estas soluciones suelen consistir en plataformas de software equipadas con capacidades analíticas avanzadas para la validación de versiones, análisis de escenarios y pruebas de estrés. Además, los servicios de consultoría brindan experiencia en marcos de gobernanza de modelos, cumplimiento normativo e implementación de excelentes prácticas. Las aplicaciones de capacitación brindan educación sobre técnicas de control y atención de riesgos de versiones. Industrias como las finanzas, los seguros, la atención médica y la fabricación aprovechan esas soluciones para mejorar la confiabilidad y eficacia de sus modelos a la hora de impulsar decisiones estratégicas.

El tamaño del mercado de gestión de riesgos de modelos se está expandiendo debido a numerosos factores. En primer lugar, un mayor escrutinio regulatorio, junto con Basilea III y SR 11-7, obliga a las organizaciones a implementar prácticas sólidas de gestión de riesgos modelo, utilizando la demanda de soluciones de cumplimiento. En segundo lugar, la proliferación de modelos complejos impulsados ​​por mejoras en la inteligencia artificial, el aprendizaje automático y el análisis de grandes cantidades de información aumenta la necesidad de estrategias poderosas de mitigación de riesgos. En tercer lugar, el creciente conocimiento de los efectos financieros y reputacionales de las fallas del modelo incita a las agencias a gastar dinero en soluciones integrales de control de riesgos. Además, la creciente complejidad de los productos y servicios económicos amplifica de manera similar la demanda de herramientas elegantes de seguimiento y validación de versiones.

Hallazgos clave 

IMPACTO DEL COVID-19

La incertidumbre económica provocó una desaceleración de la inversión en nuevas tecnologías y soluciones de gestión de riesgos

La pandemia de COVID-19 no ha tenido precedentes y ha sido asombrosa, y el mercado de gestión de riesgos de modelos ha experimentado una demanda mayor a la prevista en todas las regiones en comparación con los niveles previos a la pandemia. El repentino aumento de la CAGR es atribuible al crecimiento del mercado y al regreso de la demanda a los niveles previos a la pandemia una vez que ésta termina.

La pandemia ha tenido un impacto mixto en el mercado. Inicialmente, la incertidumbre económica precipitada por la pandemia provocó una desaceleración en la inversión en nuevas tecnologías y soluciones de gestión de riesgos a medida que las organizaciones se centraron en estrategias de supervivencia inmediata. Sin embargo, a medida que duró la pandemia, las empresas reconocieron cada vez más la importancia de prácticas sólidas de control de peligros para navegar en el riesgoso entorno empresarial comercial. Esta comprensión aumentó la adopción de soluciones de gestión de riesgos de versiones, especialmente en industrias fuertemente atormentadas por la pandemia, incluidas las finanzas y la atención médica. Además, el cambio al trabajo remoto destacó la necesidad de herramientas virtuales para manipular y validar los modelos correctamente, lo que amplió la demanda de software y ofertas de gestión de riesgos de marca. 

ÚLTIMAS TENDENCIAS

Aumento del análisis avanzado y la inteligencia artificial en la gestión de riesgos de modelos

Una tendencia destacada dentro de la industria es la aparición de análisis superiores y soluciones impulsadas por IA. Los principales actores están lanzando productos innovadores que aprovechan dispositivos para conocer algoritmos para mejorar los procedimientos de validación, seguimiento y evaluación de riesgos del modelo. Estas tecnologías permiten una identificación más precisa de las debilidades del modelo y los riesgos de capacidad, lo que permite a las organizaciones mitigarlos de forma proactiva. Además, hay un énfasis cada vez mayor en los sistemas basados ​​en la nube, lo que facilita el acceso y la escalabilidad para organizaciones de todos los tamaños. También hay actores líderes que se especializan en asociaciones y adquisiciones estratégicas para ampliar sus servicios y reforzar su posición en el mercado. En general, la tendencia hacia análisis superiores y respuestas impulsadas por IA muestra la evolución del mercado hacia métodos de gestión de riesgos de versión más automatizados y de última generación. 

• Integración de IA y análisis avanzado: más del 75% de las grandes empresas a nivel mundial habrán integrado herramientas de monitoreo y validación de modelos impulsadas por IA para 2023 para mejorar la precisión y reducir los errores de los modelos (según el Banco de Pagos Internacionales – BIS, 2023).

• Gestión de riesgos de modelos basada en la nube: alrededor del 62% de las organizaciones han adoptado plataformas en la nube para la gestión de riesgos de modelos en 2023 para permitir un monitoreo remoto y escalable e informes de cumplimiento más rápidos (según el Consejo Federal de Examen de Instituciones Financieras – FFIEC, 2023).

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MODELO DE MERCADO DE GESTIÓN DE RIESGOSSEGMENTACIÓN

Por tipo

Dependiendo del modelo de mercado de gestión de riesgos, existen tipos: marco de gobernanza de riesgos de modelo, desarrollo de modelos, validaciones de modelos, soporte de auditoría de modelos y otros. El tipo Marco Modelo de Gobernanza de Riesgos capturará la participación de mercado máxima hasta 2033. 

• Marco de gobernanza del riesgo del modelo: esta sección implica establecer pautas, enfoques y estructuras organizativas para supervisar y controlar el riesgo del modelo correctamente. Consiste en definir roles y obligaciones, establecer la necesidad de alimentos y garantizar el cumplimiento de los requisitos reglamentarios, lo que lo convierte en un factor crucial en los proyectos de gestión de riesgos de versiones.

• Desarrollo de modelos: esta sección implica la introducción e implementación de modelos matemáticos y estadísticos para numerosos paquetes empresariales. Abarca deportes que consisten en recopilación de datos, diseño de versiones, calibración y pruebas para garantizar la precisión y confiabilidad de los modelos en las estrategias de toma de decisiones.

• Validación de modelos: este segmento se centra en evaluar y validar modelos de forma independiente para garantizar que cumplan con los estándares predefinidos de precisión, confiabilidad e idoneidad para la causa prevista. Implica una verificación rigurosa, un análisis de sensibilidad y una evaluación comparativa con modelos alternativos o registros antiguos para descubrir y mitigar las debilidades o sesgos de la versión de capacidad.

• Soporte de auditoría modelo: este segmento incluye el suministro de asistencia y ayuda durante las auditorías internas o externas de las tácticas y prácticas de control de peligros modelo. Incluye facilitar el acceso a la documentación, responder a las consultas de los auditores y abordar cualquier deficiencia o sugerencia identificada para mejorar la eficacia de los esfuerzos de control de riesgos de versiones.

• Otros: Esta fase también puede consistir en servicios o soluciones adicionales asociados con el control de posibilidades del modelo, incluido el seguimiento de la versión, la documentación del modelo, la capacitación y la capacitación y la ayuda para la implementación de generación. Estas ofertas complementan los deportes de control de riesgos de modelo central y ayudan a las empresas a crear marcos sólidos y completos para abordar el riesgo de modelo.

Por aplicación

El mercado se divide en PYMES y grandes empresas según la aplicación. Los actores del mercado global de gestión de riesgos de modelos en el segmento de cobertura, como las pymes, dominarán la cuota de mercado durante 2024-2033.

• Pymes: esta sección contiene agencias con operaciones a escala enormemente menor y menos recursos en comparación con las grandes empresas. Las pymes a menudo se enfrentan a situaciones exigentes de control de riesgos comparables a las de las grandes empresas, pero también pueden tener presupuestos y conocimientos más restringidos, lo que genera la necesidad de soluciones rentables y a medida.

• Grandes empresas: están formadas por grupos con operaciones, activos y ecosistemas de modelos complejos gigantes. Las grandes empresas normalmente controlan una cartera diversa de modelos en diversas funciones empresariales y se enfrentan a un mayor escrutinio regulatorio, debido a la necesidad de soluciones completas y escalables de control de amenazas de marca adaptadas a sus necesidades específicas.

FACTORES IMPULSORES

Aumento del escrutinio regulatorioImpulsando el crecimiento del mercado

Un factor determinante detrás del crecimiento del mercado es el aumento del escrutinio regulatorio y las necesidades de cumplimiento. Los organismos reguladores de todo el mundo están imponiendo recomendaciones y mandatos más estrictos para que las empresas gestionen y mitiguen los riesgos relacionados con sus modelos. El cumplimiento de normas como Basilea III, SR 11-7 y GDPR requiere marcos sólidos de control de riesgo de marca. Por lo tanto, las empresas están invirtiendo en respuestas que les permitan cumplir con estas reglas y al mismo tiempo abordar eficazmente las complejidades de sus ecosistemas modelo. Esta mayor conciencia regulatoria actúa como catalizador para la adopción de respuestas modelo de gestión de riesgos en todas las industrias, impulsando el crecimiento del mercado.

Creciente complejidad y dependencia de los modelos matemáticosImpulsando el crecimiento del mercado

Otro componente clave para el crecimiento del mercado de gestión de riesgos de modelos es la creciente complejidad y dependencia de modelos matemáticos y estadísticos en todas las industrias. Con avances en tecnología junto con inteligencia artificial, aprendizaje de dispositivos y análisis de datos masivos, las empresas utilizan cada vez más modelos de última generación para impulsar las estrategias de toma de decisiones. Sin embargo, estos modelos complicados conllevan peligros inherentes, además de imprecisiones, sesgos y vulnerabilidades. A medida que las organizaciones comprenden la importancia crucial de gestionar esos riesgos de manera efectiva para protegerse contra posibles pérdidas económicas y consecuencias regulatorias, la demanda de soluciones sólidas de control de riesgos de marca sigue aumentando, impulsando así el crecimiento del mercado.

• Requisitos de cumplimiento normativo: los marcos regulatorios como Basilea III y SR 11-7 exigen que los bancos y las instituciones financieras implementen una gobernanza sólida del riesgo de modelos, lo que influye en casi el 65 % de las organizaciones para que adopten soluciones avanzadas de gestión de riesgos de modelos (según la Junta de la Reserva Federal, 2023).

• Creciente complejidad de los modelos: las organizaciones implementarán más de 40 millones de modelos activos en los sectores financiero, sanitario y manufacturero en 2023, lo que impulsará la demanda de soluciones que garanticen la precisión, la confiabilidad y el cumplimiento normativo (según la Asociación Internacional de Supervisores de Seguros – IAIS, 2023).

FACTORES RESTRICTIVOS

La renuencia a asignar recursos suficientes y la financiación obstaculizan el crecimiento del mercado

Un factor restrictivo que afecta el crecimiento del mercado es la renuencia de algunas empresas a asignar suficientes recursos y financiación para imponer marcos integrales de control de amenazas. Esta desgana también puede deberse a una falta de conocimiento sobre los resultados de capacidad de errores de modelo, restricciones presupuestarias limitadas o prioridades en competencia dentro de la empresa. En consecuencia, algunas agencias pueden optar por enfoques ad hoc o reactivos para la gestión de oportunidades de modelos, que no abordarán de manera competente las complejidades y la naturaleza cambiante del riesgo de los modelos. Esto puede evitar la adopción de respuestas sólidas de control de posibilidades de modelos y limitar el crecimiento del mercado.

• Asignación presupuestaria limitada: alrededor del 60% de las pymes dudan a la hora de asignar recursos suficientes para la gestión integral del riesgo de modelos debido a limitaciones de costos (según OCDE, 2023).

• Falta de personal calificado: más del 55% de las organizaciones informan escasez de personal calificado para la validación y el monitoreo de modelos, lo que ralentiza la implementación de soluciones avanzadas (según la Asociación Global de Profesionales de Riesgos – GARP, 2023).

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MODELO DE MERCADO DE GESTIÓN DE RIESGOSPERSPECTIVAS REGIONALES

Posición líder en el mercado de América del Norte con presencia de numerosas firmas consultoras especializadas en gestión de riesgos

El mercado está segregado principalmente en Europa, América Latina, Asia Pacífico, América del Norte y Medio Oriente y África.

América del Norte emerge como la zona líder del mercado debido a varios elementos. El lugar cuenta con un área de ofertas monetarias madura con estrictos requisitos regulatorios, lo que impulsa la adopción de soluciones sólidas de control de riesgo de versión. Además, la presencia de una amplia gama de grupos de época y empresas de consultoría especializadas en control de riesgos acelera aún más el crecimiento del mercado. Además, la creciente adopción de tecnologías avanzadas como la inteligencia artificial y el aprendizaje de dispositivos en numerosas industrias en América del Norte alimenta la demanda de soluciones elegantes de gestión de riesgos. Con esas condiciones favorables, América del Norte está preparada para mantener su papel de liderazgo en la cuota de mercado global de gestión de riesgos de modelos.

JUGADORES CLAVE DE LA INDUSTRIA

Los actores clave se centran en asociaciones para obtener una ventaja competitiva

El mercado de gestión de riesgos de modelos está significativamente influenciado por actores clave de la industria que desempeñan un papel fundamental en impulsar la dinámica del mercado y dar forma a las preferencias de los consumidores. Estos actores clave poseen amplias redes minoristas y plataformas en línea, lo que brinda a los consumidores un fácil acceso a una amplia variedad de opciones de vestuario. Su fuerte presencia global y reconocimiento de marca han contribuido a una mayor confianza y lealtad de los consumidores, impulsando la adopción de productos. Además, estos gigantes de la industria invierten continuamente en investigación y desarrollo, introduciendo tecnologías innovadoras.diseño, materiales y características inteligentes en guardarropas de tela, que satisfacen las necesidades y preferencias cambiantes de los consumidores. Los esfuerzos colectivos de estos principales actores impactan significativamente el panorama competitivo y la trayectoria futura del mercado.

• Protiviti Inc (EE. UU.): realizó más de 1200 evaluaciones de riesgos de modelos a nivel mundial en 2023, apoyando a las empresas en el cumplimiento normativo y la gobernanza de modelos.

• IBM (EE. UU.): entregó más de 1000 proyectos de validación de modelos impulsados ​​por IA en los sectores bancario y de seguros en 2023.

Lista de empresas de gestión de riesgos de modelos superiores

• Protiviti Inc (U.S.)
• IBM (U.S.)
• Baker Tilly (U.S.)
• CRISIL LIMITED (India)
• WNS (Holdings) Ltd (India)
• Oliver Wyman INC (U.S.)
• McKinsey Insights (U.S.)
• KPMG (Netherlands)
• The MathWorks, Inc. (U.S.)
• PwC (U.K.)

DESARROLLO INDUSTRIAL

Septiembre de 2021: IBM anunció la compra de Instana, un proveedor líder de soluciones de observabilidad y monitoreo del rendimiento general (APM) de software para programas de microservicios y nube híbrida. Este flujo estratégico fortalece la función de IBM en el mercado de APM en rápido crecimiento al mejorar sus competencias en el seguimiento y el manejo de entornos complejos nativos de la nube. Con las funciones de automatización y conocimientos impulsadas por IA de Instana, IBM pretende capacitar a los grupos para optimizar el rendimiento, la confiabilidad y la escalabilidad de sus paquetes en entornos de nube híbrida, impulsando mayor eficiencia y agilidad en sus proyectos de transformación virtual.

COBERTURA DEL INFORME

El estudio abarca un análisis FODA completo y proporciona información sobre la evolución futura del mercado. Examina varios factores que contribuyen al crecimiento del mercado, explorando una amplia gama de categorías de mercado y aplicaciones potenciales que pueden afectar su trayectoria en los próximos años. El análisis tiene en cuenta tanto las tendencias actuales como los puntos de inflexión históricos, proporcionando una comprensión holística de los componentes del mercado e identificando áreas potenciales de crecimiento.

El informe de investigación profundiza en la segmentación del mercado, utilizando métodos de investigación tanto cualitativos como cuantitativos para proporcionar un análisis exhaustivo. También evalúa el impacto de las perspectivas financieras y estratégicas en el mercado. Además, el informe presenta evaluaciones nacionales y regionales, considerando las fuerzas dominantes de la oferta y la demanda que influyen en el crecimiento del mercado. El panorama competitivo está meticulosamente detallado, incluidas las cuotas de mercado de competidores importantes. El informe incorpora nuevas metodologías de investigación y estrategias de jugadores adaptadas al período de tiempo previsto. En general, ofrece información valiosa y completa sobre la dinámica del mercado de una manera formal y fácilmente comprensible.