Tamaño del mercado de banca abierta, participación, crecimiento y análisis de la industria, por tipo (nube, local, híbrido), por aplicación (fintechs, telecomunicaciones, minoristas, bancos) y pronóstico regional hasta 2035

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MERCADO BANCARIO ABIERTODESCRIPCIÓN GENERAL

El mercado mundial de banca abierta tiene un valor de 140.300 millones de dólares en 2025 y se espera que aumente a 197.700 millones de dólares en 2026, llegando finalmente a 6.074.000 millones de dólares en 2035, expandiéndose a una tasa compuesta anual del 40,85% de 2026 a 2035.

Proporciona al usuario muchas características que hacen que este servicio de producto en particular funcione de manera eficiente y efectiva. Los clientes pueden compartir su información financiera con proveedores externos a través de API seguras bajo el concepto de servicios financieros de banca abierta. Además de ofrecer nuevos servicios y aplicaciones, este paradigma brinda a los consumidores un mayor control sobre su información financiera. Este factor ha aumentado el crecimiento del mercado de banca abierta.

La tasa de crecimiento prevista para este servicio de producto en particular se debe al nivel de garantía de calidad. Se ha observado prosperidad para este mercado de productos en particular con cifras divertidas. Mediante el uso de API, la banca abierta permite a los proveedores de servicios financieros externos obtener acceso a transacciones y otros datos financieros de instituciones financieras bancarias y no bancarias. Se espera que el mercado crezca rápidamente durante el período previsto debido en gran parte a las principales ventajas de la banca abierta, que incluyen una mejor experiencia, un mayor control y seguridad de los datos financieros y el acceso a una mayor variedad de servicios financieros. Se ha observado mucho crecimiento en los últimos tiempos debido a este factor particular que contribuyó y también actuó como uncatalizadoral desarrollo general del mercado de productos.

HALLAZGOS CLAVE

IMPACTO DEL COVID-19

Crecimiento del mercado obstaculizado por la pandemia debido al bloqueo

La pandemia mundial de COVID-19 no ha tenido precedentes y ha sido asombrosa, y el mercado ha experimentado una demanda inferior a la prevista en todas las regiones en comparación con los niveles previos a la pandemia. El repentino crecimiento del mercado reflejado por el aumento de la CAGR es atribuible al crecimiento del mercado y al regreso de la demanda a niveles prepandémicos.

Esto ha afectado las cadenas generales de oferta y demanda del mercado en particular. Como resultado del bloqueo del gobierno y otras medidas para detener la propagación del coronavirus, se pospusieron todas las actividades de suministro, lo que disminuyó la cantidad de productos relacionados con los servicios. Por lo tanto, se anticipa una pequeña influencia de COVID-19 en la participación del mercado de banca abierta.

ÚLTIMAS TENDENCIAS

API para impulsar el crecimiento del mercado

Esta tendencia específica ha influido tanto en el crecimiento del mercado que los ingresos y las cifras de participación de este producto en particular están tocando los cielos y disparándose. Los signos positivos de la expansión del mercado son la evolución del entorno de pagos y el creciente uso de interfaces de programación de aplicaciones (API). Se espera que el mercado se desarrolle durante todo el período previsto debido a la mejora de la conectividad de banda ancha y la creciente penetración de Internet. La última tendencia se ha beneficiado de esta tendencia en particular desde hace mucho tiempo.  Se ha observado una última tendencia para proliferar el crecimiento del mercado. Se ha registrado que esta tendencia particular es la más rentable y se ha actualizado para aumentar el crecimiento general del mercado. Se han realizado muchas especificaciones para este producto en particular, lo que ha beneficiado el crecimiento del mercado.

• Según la Entidad de Implementación de Banca Abierta del Reino Unido, más de 3000 proveedores externos están registrados para acceder a las API bancarias a partir de 2024, lo que demuestra una rápida adopción de los servicios de banca abierta.
• Según la Autoridad Bancaria Europea (EBA), casi el 27% de los consumidores de la UE han compartido sus datos financieros con proveedores externos, lo que indica una creciente confianza y compromiso con las plataformas bancarias abiertas.

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MERCADO BANCARIO ABIERTOSEGMENTACIÓN

Por tipo

Según el tipo, el mercado global se puede clasificar en nube, local e híbrido.

• Cloud: No es más que una especie de open banking con Cloud.

• On-premises: Es básicamente un tipo de banca abierta con On-premises.

• Híbrido: No es más que un tipo de banca abierta con Híbrido.

Por aplicación

Según la aplicación, el mercado global se puede clasificar en fintechs, telecomunicaciones, minoristas y bancos.

• Fintechs: Es solo una aplicación que utilizan las Fintechs.

• Telecomunicaciones: No es más que una aplicación donde es utilizada portelecomunicaciones.

• Minoristas: es solo una aplicación que la utilizan los minoristas.

• Bancos: No es más que una aplicación donde la utilizan los bancos.

DINÁMICA DEL MERCADO

La dinámica del mercado incluye factores impulsores y restrictivos, oportunidades y desafíos que indican las condiciones del mercado.

Factores impulsores

Gestión de riesgos para impulsar el mercado

Este es el factor principal que atribuye el crecimiento de este mercado en particular y ha resultado en un aumento de las cifras de ingresos hasta el punto de que están tocando los cielos. Los clientes se benefician de ello. Este mercado de productos en particular ha alcanzado nuevos niveles de cifras de ingresos lucrativos y también se ha registrado como una gran ayuda para el crecimiento de este mercado de productos en particular. Se espera que el mercado de banca abierta aumente como resultado de la rápida digitalización de la industria y la creciente adopción de tecnologías como análisis de big data, aprendizaje automático e inteligencia artificial a nivel mundial. La industria utiliza análisis de big data para mejorar la experiencia del usuario y personalizar los servicios, lo que se espera atraiga a más clientes. Además, otra razón importante que impulsa la expansión del mercado es el aumento de las API.seguridad. Además, las crecientes tendencias globales encomercio electrónicoy las compras en línea son alentadoras para la expansión de la industria. Este factor de crecimiento particular también ha creado oportunidades de éxito en este camino de mercado de productos de mercado. Se prevé que estos factores impulsen el crecimiento del mercado en los tiempos actuales y también durante el período de pronóstico.

• Según el Banco de la Reserva de la India (RBI), el número total de transacciones de pagos digitales alcanzó los 10.200 millones en el año fiscal 2023, lo que impulsó a los bancos a adoptar marcos bancarios abiertos para una mejor integración.
• Según la Autoridad de Conducta Financiera del Reino Unido (FCA), se han implementado nueve regulaciones para garantizar el acceso seguro a API para proveedores externos, lo que fomenta el crecimiento del mercado.

Pagos directos para expandir el mercado

Este es el segundo factor importante que atribuye el crecimiento de este mercado en particular. Este factor interviene en gran medida en llevar las cifras de ingresos por encima de los cielos y elevarse a mayores alturas y también las ventas y las demandas han proliferado y han aumentado su valor en mayor medida. El rápido aumento de los pagos digitales está impulsando la expansión del mercado de banca abierta. A medida que aumenta el uso de los sistemas de pago por Internet, la industria de la banca abierta se está expandiendo. Las tarjetas de crédito y otras opciones de pago tradicionales suelen implicar intermediarios y comisiones adicionales. Al evitar intermediarios y reducir los costos de transacción, la banca abierta permite a los usuarios realizar pagos directamente desde su cuenta bancaria. Se ha demostrado que este factor en particular es una bendición para este mercado de productos en particular. Se prevé que estos factores impulsen el crecimiento del mercado durante el período de pronóstico.

Factor de restricción

Alto costo de las materias primas para impedir el crecimiento del mercado

Estas soluciones particulares han sido muy útiles pero también extremadamente costosas. Este factor restrictivo particular ha provocado que las cifras de ingresos se vean obstaculizadas con rendimientos extremadamente bajos y una disminución de las ventas y la demanda de este mercado. Se prevé que este factor particular restrinja el crecimiento del mercado y reduzca drásticamente las ventas y demandas de este mercado de productos en particular. 

• Según la Comisión Federal de Comercio de EE. UU. (FTC), el 43% de los consumidores expresaron su preocupación por las filtraciones de datos al utilizar servicios de banca abierta.
• Según el Banco de Inglaterra, más del 60% de los bancos informaron problemas al integrar sistemas de TI heredados con API de banca abierta.

Nueva tecnología para crear oportunidades para el producto en el mercado

Oportunidad

Los corredores encuentran cada vez más fácil gestionar los despachos de aduana y ofrecer servicios adicionales a sus clientes gracias a las nuevas tecnologías. Esta oportunidad particular se ha atribuido enormemente al crecimiento del mercado. Esta categoría también se está expandiendo debido a los avances tecnológicos. A pesar del crecimiento esperado del mercado durante el período de proyección, enfrenta obstáculos como preocupaciones sobre un aumento de los ciberataques y el fraude en línea.

• Según el Banco Mundial, 65 millones de pymes en todo el mundo siguen estando subbancarizadas, lo que representa una importante oportunidad para soluciones de banca abierta.
• Según el Banco de Pagos Internacionales, las transacciones transfronterizas a través de API de banca abierta crecieron un 12% en 2023, lo que indica un potencial de expansión.

 

La alta inversión inicial podría ser un desafío potencial para los consumidores

Desafío

Existen varias limitaciones que impedirán que el mercado se expanda. Este factor en particular ha sido un desafío drástico para el crecimiento del mercado y se ha convertido en otro factor restrictivo importante.

• Según la Open Banking Implementation Entity (Reino Unido), actualmente existen cuatro estándares API diferentes en toda Europa, lo que complica la integración para los bancos globales.
• Según el Banco Central Europeo, el 38% de los consumidores de la UE siguen sin conocer los beneficios de la banca abierta, lo que limita las tasas de adopción.

 

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MERCADO BANCARIO ABIERTOPERSPECTIVAS REGIONALES

• América del norte

La región de América del Norte ha aumentado mucho en los últimos años en este mercado de productos en particular. Se prevé que el mercado bancario abierto de los Estados Unidos aumentará enormemente durante el período previsto. Esta región en particular está creciendo mucho y se prevé que aumente aún más con los años.

• Europa

Se ha contabilizado el mercado europeo para este mercado en particular, atribuyéndose las cuotas globales generales para este mercado de servicios de productos en particular. La mayor proporción de ingresos se produjo en Europa. En 2023, Europa controlaba el mercado bancario abierto. La creciente necesidad de fortalecer la seguridad de los pagos en línea en la zona es la razón de la expansión del mercado regional. El mercado de la región se está expandiendo como resultado de las órdenes gubernamentales para que los bancos exijan la apertura de API. También se prevé que la abundancia de empresas reconocidas en la región respaldaría la expansión del mercado local.

• Asia

Se prevé que Asia-Pacífico se expandirá al ritmo más rápido durante el período de proyección debido a un aumento en la demanda de tecnologías de vanguardia. Esta región en particular ha experimentado una inmensa proliferación en las cuotas de mercado y se ha atribuido a los ingresos del mercado global. En el transcurso del período de pronóstico, se anticipa que el mercado de banca abierta de Asia Pacífico se expandirá a la CAGR más rápida. La expansión del mercado regional puede atribuirse a que países como China, India y Japón son más conscientes de las ventajas que ofrecen los sistemas bancarios abiertos. Se prevé que el rápido avance de los servicios de pago digital en las naciones de Asia Pacífico también ayudará en gran medida a la expansión de la industria regional. Esta región en particular está creciendo mucho y se prevé que aumente aún más con los años.

JUGADORES CLAVE DE LA INDUSTRIA

Los actores clave se centran en asociaciones para obtener una ventaja competitiva

Destacados actores del mercado están realizando esfuerzos de colaboración asociándose con otras empresas para mantenerse por delante de la competencia. Muchas empresas también están invirtiendo en el lanzamiento de nuevos productos para ampliar su cartera de productos. Las fusiones y adquisiciones también se encuentran entre las estrategias clave utilizadas por los actores para ampliar sus carteras de productos.

• Nationwide Building Society: según los informes de Nationwide, la sociedad tiene más de 15.000 PYME que utilizan activamente sus API de banca abierta para la gestión financiera.
• Citigroup: Según los comunicados de prensa de Citigroup, su plataforma de banca abierta se conecta con más de 2500 aplicaciones de terceros en todo el mundo.

Lista de las principales empresas

• Nationwide Building Society (U.K.)
• Citigroup (U.S.)
• Lloyds Banking Group (U.K.)
• Wells Fargo (U.S.)
• Barclays (U.K.)

DESARROLLO CLAVE DE LA INDUSTRIA

Octubre de 2023: Esta empresa en particular ha atribuido el crecimiento del mercado en términos de ingresos y sistema de acciones. SeaPay Forge, un conocido proveedor de soluciones de pago omnicanal, se asoció con Salt Edge, una reconocida startup de tecnología financiera, para expandir la banca abierta para las empresas de Arabia Saudita.  Se ha registrado que este desarrollo e inversión particulares en el mercado global es una bendición para el crecimiento del mercado.

COBERTURA DEL INFORME

Esta investigación perfila un informe con estudios extensos que toman en cuenta las empresas que existen en el análisis al inspeccionar factores como segmentación, oportunidades, desarrollos industriales, tendencias, crecimiento, tamaño, participación y restricciones. Este análisis está sujeto a modificaciones si los actores clave y el probable análisis de la dinámica del mercado cambian y afectan el período de pronóstico. Con estudios detallados realizados, también ofrece una completa.