Tamaño del mercado de procesamiento de pagos, participación, crecimiento y análisis de la industria por tipo (tarjeta de crédito, tarjeta de débito y billetera electrónica) por aplicación (hotelería, comercio minorista, servicios públicos y telecomunicaciones, y otras) Pronóstico regional para 2031

Actualizado en: 15 April 2024

Descripción general del informe de mercado de procesamiento de pagos

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El tamaño del mercado mundial de procesamiento de pagos fue de 86,941 mil millones de dólares en 2021 y se espera que alcance los 401,421 mil millones de dólares para 2030, exhibiendo una tasa de crecimiento anual compuesta (CAGR) del 19,03% durante el período de pronóstico.

El aumento repentino de la CAGR es atribuible al crecimiento del mercado y al regreso de la demanda a los niveles prepandémicos una vez que la pandemia termina.

Una organización aprobada en el manejo de intercambios de Mastercard entre distribuidores y compradores. El procesador de pagos a plazos suele ser un tercero y será seleccionado por el proveedor. Hay dos tipos de procesadores de cuotas: front-end y back-end. Un procesador de front-end tendrá una asociación con diferentes afiliaciones de tarjetas y proporcionará administraciones de liquidación y aprobación a los proveedores de los bancos remitentes. Los procesadores de back-end se utilizan para reconocer los reembolsos de los procesadores de front-end y para mover efectivo del banco responsable al banco vendedor; este ciclo finaliza en solo un par de momentos. Estos procesadores desempeñan numerosas funciones, por ejemplo, evaluar si los intercambios son legítimos y respaldados, utilizando medidas hostiles a la tergiversación para garantizar que un intercambio de compra sea iniciado por la fuente que dice ser. Los procesadores están sujetos a normas y pautas coordinadas con las afiliaciones de tarjetas de crédito. Estas normas incorporan estándares con respecto a tergiversación, devoluciones de cargo y fraude de datos.

Los marcos AI (ML) y Al, que son enemigos de los dispositivos de extorsión, se utilizan para lidiar con los acuerdos de manejo de pagos. Además, estos acuerdos pueden combinarse con sistemas POS y, de esta manera, impulsar el desarrollo empresarial. Las medidas gubernamentales para facilitar la recepción de estos acuerdos de pago a plazos también han apoyado el desarrollo del mercado.

Impacto de COVID-19: COVID-19 provocó dificultades de existencias y nuevas obstrucciones administrativas que resultaron en una disminución del crecimiento del mercado

El coronavirus influye en la viabilidad de las organizaciones en muchas áreas, debido a variables como dificultades bursátiles, representantes temporales y nuevas obstrucciones administrativas. Los beneficios empaquetados debido a la disminución de la solicitud afectan a las organizaciones a plazos. Quizás una de las perspectivas más observables en las que la emergencia de Covid afectó al sector de las cuotas es el efecto financiero, el gasto de los consumidores, la caída del comercio exterior y una desaceleración global que en última instancia reduciría el volumen de los intercambios. En la emergencia de la pandemia de coronavirus, algunas organizaciones importantes están lanzando nuevos elementos en la industria de pago a plazos para captar el creciente interés por los intercambios sin contacto después de la pandemia. Por ejemplo, PayU, una de las principales organizaciones de pago a plazos ubicada en la India, lanzó la Asociación de Ayuda al Gobierno Ocupante (RWA), una campaña para reunir y mover reservas en línea en medio de la pandemia de coronavirus. Sin embargo, en ciertos distritos, los intercambios comerciales en línea han experimentado un creciente crecimiento a medida que las personas solicitan alimentos y otros productos en línea. Las crecientes preocupaciones sobre la propagación del nuevo Covid han aumentado la exigencia de que los minoristas y supermercados reconozcan las tarjetas de crédito y las billeteras electrónicas. Esto probablemente contribuirá al desarrollo del escaparate.

Últimas tendencias

"Ampliar la recepción de importantes servicios de valor añadido por parte de bancos y organizaciones de tecnología financiera para aumentar el desarrollo del mercado"

Para ganar ventaja en la vigilancia, los bancos y las empresas financieras están tomando distancia de los módulos de oferta de ayuda estándar. Están adoptando modelos integrados por clientes y empresas con respecto a contribuciones modificadas y orientadas al contexto. Estas administraciones de valor agregado permitirán a los bancos adaptarse a un trabajo más esencial y abrir nuevas fuentes de ingresos para ellos y sus clientes. Al utilizar la conciencia creada por el hombre (inteligencia simulada), los bancos pueden suavizar los ciclos dinámicos computarizados y pueden ofrecer depósitos como modelo de ayuda para empresas muy pequeñas o grandes. Además, la recepción de innovaciones que marcan tendencias ha permitido a los bancos y empresas de tecnología financiera automatizar importantes tareas de contabilidad y ofrecer tipos de asistencia de principio a fin y supervisar las actividades de liquidez.

Segmentación del mercado de procesamiento de pagos

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• Análisis por tipo

Según el tipo, el mercado se puede segmentar en Tarjeta de crédito, Tarjeta de débito y Monedero electrónico. Siendo la Tarjeta de Crédito el segmento líder del mercado por análisis de tipo.

• Por análisis de aplicaciones

Según la aplicación, el mercado se puede dividir en hotelería, comercio minorista, servicios públicos y telecomunicaciones, otros. La hostelería es el segmento líder del mercado según el análisis de aplicaciones.

Factores impulsores

"Rápido aumento de las cuotas continuas en línea para impulsar el desarrollo del mercado"

Con los avances comerciales y mecánicos, los acuerdos de pago continuo son áreas de fortaleza para el negocio financiero. Los bancos y las empresas monetarias están realizando campañas para respaldar los métodos computarizados y nuevos de pagos a plazos, como billeteras, canales electrónicos, proveedores externos de interfaces de programación, entre otros. Por ejemplo, en octubre de 2017, una reunión de 13 fundaciones monetarias y bancos trabajaron juntos en otro espectáculo teatral para New Installments Stage Australia (NPP Australia). Con este impulso, el movimiento constante de efectivo se simplifica.

"Gran desarrollo del negocio online en general para impulsar el desarrollo del mercado"

El mercado minorista ha cambiado de los planes de acción habituales con la llegada de nuevas innovaciones en cuotas, compras portátiles extendidas y el creciente uso de cuotas de tarjetas en línea. Los comerciantes o minoristas se reorientan a través de los procedimientos de sus transacciones hacia el panorama serio que se desarrolla rápidamente. Los proveedores también se centran en ofrecer opciones innovadoras y versátiles de pago, riesgo de pensión y atención al cliente, tanto en línea como fuera de línea. Grandes vendedores invierten recursos en proyectos de avance especializados para realizar compras en línea más seguras, menos complejas y más sencillas.

Factores restrictivos

"La seguridad de la información y el fraude mayorista podrían obstaculizar el desarrollo del mercado"

Si bien se han implementado medidas severas como el cifrado simétrico y una seguridad mejorada en la nube, entre otras, para garantizar instalaciones seguras y estables basadas en Internet, sigue siendo indefenso contra la piratería. Por ejemplo, los estafadores utilizan ataques de phishing para lograr que los clientes accidentales tengan información de inicio de sesión en sus billeteras electrónicas y obtener información personal y financiera de las víctimas. La imposibilidad de validar también influiría en los procesos de pago en línea. Cualquiera puede utilizar las tarjetas y billeteras electrónicas de otra persona y alejarse sin que lo atrapen con pasos de confirmación de personalidad incomparables, como la biometría y el reconocimiento facial. Cualquier residente puede mostrarse reacio a utilizar servicios de pago electrónico con estos problemas de seguridad.

Perspectivas regionales del mercado de procesamiento de pagos

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"La industria de las cuotas basadas en la web ha impulsado el crecimiento del mercado en América del Norte"

La industria de las cuotas basadas en la web ha experimentado un enorme desarrollo en América del Norte debido a una combinación de la extensión de los márgenes de interés y el rápido desarrollo de los intercambios en línea. Una estructura financiera de carretera más sólida ha permitido un aumento ligero pero rentable en los márgenes de ingresos netos en el balance récord actual de manera constante. El ritmo de desarrollo de los intercambios de pagos electrónicos ha ido casi multiplicando la tasa de desarrollo del Producto Interno Bruto, impulsado por la explosión de negocios basados ​​en la web y el avance del dinero y los cheques. El mayor reconocimiento de las cuotas computarizadas en la zona impulsará además el crecimiento del mercado provincial.

Se supone que Asia Pacífico experimentará el desarrollo más rápido durante el período de tiempo de la conjetura. La creciente industria minorista y de productos de consumo en países como China, India y Australia se ha sumado al crecimiento del marketing. El sólido desarrollo en la recepción de innovaciones punteras con fines condicionales en el área probablemente se inclinará hacia el desarrollo del mercado. Además, el desarrollo territorial de la industria empresarial en línea, junto con fuertes impulsos gubernamentales, también han aumentado el interés por estos acuerdos en el distrito durante el período de medición.

Participantes clave de la industria

"Los actores clave se centran en asociaciones para obtener una ventaja competitiva "

Prominentes actores del mercado están realizando esfuerzos de colaboración asociándose con otras empresas para mantenerse por delante de la competencia. Muchas empresas también están invirtiendo en el lanzamiento de nuevos productos para ampliar su cartera de productos. Las fusiones y adquisiciones también se encuentran entre las estrategias clave utilizadas por los actores para ampliar sus carteras de productos.

Lista de actores del mercado perfilados

• MasterCard (EE.UU.)
• Raya (Irlanda)
• PayU (Países Bajos)
• Jack Henry & Associates (EE.UU.)
• Wirecard (Alemania)
• Paysafe (Reino Unido)
• Fiserv (EE.UU.)
• Cuadrado (EE.UU.)
• FIS (EE.UU.)
• Adyen (Países Bajos)
• Dwolla (EE.UU.)
• Visa (EE.UU.)
• PayPal (EE.UU.)
• ACI en todo el mundo (EE. UU.)
• Pagos globales (EE. UU.)

Cobertura del informe

Esta investigación presenta un informe con estudios extensos que toman en cuenta las empresas que existen en el mercado y que afectan el período de pronóstico. Con estudios detallados realizados, también ofrece un análisis completo al inspeccionar factores como segmentación, oportunidades, desarrollos industriales, tendencias, crecimiento, tamaño, participación y restricciones. Este análisis está sujeto a modificaciones si cambian los actores clave y el probable análisis de la dinámica del mercado.