Tamaño del mercado de finanzas de pensiones, participación, crecimiento y análisis de la industria por tipo (seguro de jubilación básico, seguro de pensión complementaria empresarial, pensión de ahorro personal y otros) por solicitud (individuos y familias, organización), ideas regionales y pronósticos de 2025 a 2033

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Descripción general del informe del mercado de finanzas de pensiones

El tamaño del mercado global de financiamiento de pensiones se valoró en aproximadamente USD 4.2 mil millones en 2024 y se espera que alcance los USD 6.3 mil millones para 2033, creciendo a una tasa de crecimiento anual compuesta (CAGR) de aproximadamente 5% de 2025 a 2033.

En el mercado de financiamiento de pensiones, se utilizan varios servicios y productos monetarios para controlar las finanzas de las pensiones correctamente. Estos incluyen ofertas de control de activos, vehículos de financiación que incluyen finanzas mutuas y rango de precios de cotización alternativa (ETF) y herramientas de control de riesgos como derivadas y estrategias de cobertura. El rango de precios de pensiones emplea esos dispositivos para diversificar sus carteras, generar rendimientos y mitigar los riesgos asociados con la volatilidad del mercado. Además, la tecnología junto con el comercio algorítmico, el análisis de información y la inteligencia sintética son un número creciente de ser utilizados para embellecer las estrategias de elección de fondos y optimizar el rendimiento del fondo. Estos productos, servicios y tecnología juegan roles vitales para garantizar el período económico de larga duración del presupuesto de pensiones y sus beneficiarios.

El tamaño del mercado de financiamiento de pensiones está impulsado por numerosos factores. En primer lugar, la población envejece está creciendo la gama de jubilados, amplificando la necesidad de un control resistente de los fondos de pensiones. En segundo lugar, las reformas regulatorias están alentando una mayor transparencia y responsabilidad en las operaciones de los fondos de pensiones, lo que lleva al rango de precios que están tratando de encontrar mayores productos y tecnología económicos sofisticados. En tercer lugar, la globalización y los mercados monetarios interconectados requieren estrategias adaptativas para navegar en los paisajes monetarios en evolución. Además, los avances en ERA están permitiendo decisiones de financiación green y empujadas de registros, atrayendo cada presupuesto de pensiones e inversores. Estas fuerzas combinadas hacen una contribución al creciente tamaño del mercado porque el llamado a las respuestas revolucionarias en las finanzas de las pensiones continúa hacia arriba.

Impacto Covid-19

Fondos de pensiones Desafíos de obligaciones de cumplimiento en medio de recesiones del mercado

La pandemia Covid-19 no ha sido sin precedentes y asombrosas, con un mercado de financiamiento de pensiones que experimenta una demanda más alta de la anticipada en todas las regiones en comparación con los niveles pre-pandémicos. El aumento repentino en la CAGR es atribuible al crecimiento y la demanda del mercado que regresa a los niveles pre-pandemias una vez que termina la pandemia.

La pandemia Covid-19 impactó drásticamente al mercado en numerosos enfoques. La volatilidad del mercado aumentó a medida que la pandemia precipitó la incertidumbre financiera, lo que condujo a fluctuaciones en los precios de los activos y los rendimientos de financiación. El rango de precios de la pensión enfrentó situaciones exigentes en la Asamblea sus responsabilidades debido a las sorprendentes recesiones del mercado, especialmente en los sectores estrechamente bajos con medidas de cierre que consisten en hospitalidad y viaje. Además, los costos de bajo interés impuestos a través de bancos críticos para estimular las economías afectadas por la capacidad del presupuesto de pensiones para generar rendimientos de las inversiones de fines de lucro fijo. El trabajo remoto y la digitalización se multiplicaron, lo que provocó el presupuesto de pensiones para emprender soluciones de tecnología para la gestión y la conversación de fondos. En general, la pandemia subrayó la importancia de la resiliencia y la adaptabilidad en las finanzas de las pensiones en medio de las crisis globales. 

Últimas tendencias

Ambiental, social y de gobierno (ESG) Invertir una tendencia emergente

Una tendencia de primera tasa en la industria es el impulso al alza de la inversión ambiental, social y de gobernanza (ESG). Esta moda refleja un énfasis en desarrollo en la sostenibilidad, las prácticas morales y la obligación social en las decisiones de financiación. En reacción, se están lanzando nuevas ideas de ESG de mercancías y tecnología que integran ESG, incluidos fondos mutuos centrados en ESG, bonos sin experiencia y sistemas de financiación socialmente responsables. Los principales jugadores están incorporando los estándares ESG en sus técnicas de financiación, con el objetivo de alinearse con las alternativas de inversores en evolución y los mandatos regulatorios. Empresas como BlackRock, Vanguard y State Street Global Advisors están creciendo activamente productos centrados en ESG e integrando las preocupaciones de ESG en sus métodos de financiación, lo que indica un cambio más amplio de la industria más cerca de una práctica de inversión sostenible y responsable.

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Mercado de finanzas de pensionesSEGMENTACIÓN

Por tipo

Dependiendo del mercado de financiamiento de pensiones otorgados: Seguro de jubilación básico, seguro de pensión complementaria empresarial, pensión de ahorro personal y otros. El tipo de seguro de jubilación básico capturará la participación de mercado máxima hasta 2028. 

• Seguro de jubilación básica: este segmento abarca los planes de pensiones subsidios del gobierno que ofrecen una etapa básica de ingresos de jubilación a las personas elegibles. Comúnmente consiste en paquetes de seguridad social y planes de jubilación legales similares. Debido a su seguro de buen tamaño y su participación obligatoria, sus millas esperan dominar el mercado en frases de la proporción del mercado.

• Seguro de pensiones complementarios empresariales: esta clase incorpora planes de pensiones ofrecidos con la ayuda de los empleadores como beneficios adicionales para su personal más allá de la simple cobertura de jubilación. Estos planes a menudo consisten en una contribución definida por agencia o subsidios definidos o planes de pensiones de ganancia definidos orientados a mejorar los ahorros financieros de jubilación. Si bien es crítico, se espera que tenga una proporción de mercado más pequeña en comparación con el seguro de jubilación fundamental.

• Pensión de ahorro personal: esta fase se refiere a las deudas de ahorro de jubilación individuales junto con IRA (cuentas de jubilación individuales) y planes 401 (k) dentro de los EE. UU. Estas deudas permiten a las personas almacenar y realizar inversiones para la jubilación de forma voluntaria, ofreciendo beneficios fiscales y flexibilidad de financiación. A pesar de su reconocimiento, se proyecta que tengan una participación de mercado más pequeña en comparación con la cobertura de jubilación fundamental.

• Otros: Esta categoría abarca diversos planes de pensiones de nicho, que incluyen anualidades, finanzas de jubilación autogestionada y diferentes automóviles de ahorro financiero de jubilación especializados. Si bien estas opciones satisfacen las necesidades y alternativas precisas, se espera que preserven colectivamente una proporción bastante menor del mercado general de financiamiento de pensiones en comparación con el seguro de jubilación fundamental.

Por aplicación

El mercado se divide en individuos y familias, organización basada en la aplicación. Los actores del mercado mundial de finanzas de pensiones en el segmento de portada, como las personas y las familias, dominarán la cuota de mercado durante 2022-2028.

• Individuos: esta sección incorpora productos y servicios de pensiones hechos a medida para comerciantes de personas que buscan respuestas de planificación de jubilación. Incluye varias cuentas de ahorro financiera de jubilación, anualidades y alternativas de inversión diseñadas para ayudar a las personas a acumular riqueza y generar ganancias para la jubilación. Con el desarrollo del conocimiento y la demanda de protección económica personal, se espera que esta sección domine el mercado.

• Organizaciones: Esta fase se especializa en respuestas de pensiones proporcionadas al personal a modo de empleadores o empresas. Abarda los planes de jubilación respaldados por la empresa, incluidos los planes de contribución descritos (por ejemplo, 401 (k)) y los planes de ganancia definidos, al lado de los planes de pensiones complementarios ofrecidos por las empresas. Si bien es crítico para el bienestar económico de los trabajadores, se predice que este segmento mantendrá una participación del mercado más pequeña en comparación con los productos y servicios de pensiones dirigidos a individuos.

Factores de conducción

Cambio demográficoAumento de la esperanza de vida global

Un aspecto de conducción para el crecimiento del mercado es la creciente esperanza de vida global. Como los humanos viven más tiempo, requieren un ahorro de jubilación más considerable para mantener su vida en algún momento de los años de jubilación. Esta moda demográfica requiere un énfasis adicional en los planes de fabricación de jubilación y técnicas de inversión, demanda de servicios de pensiones y productos. El presupuesto de pensiones y los establecimientos financieros están adaptando sus ofertas para lidiar con períodos de jubilación más largos, presentando soluciones modernas para ayudar a las personas a cumplir con sus sueños de jubilación. Por lo tanto, la creciente esperanza de vida sirve como una gran presión de conducción que impulsa el crecimiento del mercado de financiamiento de pensiones.

Planificación de jubilación autodirigidauna fuerza impulsora en el mercado

Otro factor clave que impulsa el crecimiento del mercado de financiamiento de pensiones es el cambio hacia planes de fabricación de jubilación autodirigido. Cada vez más, las personas están tomando un método proactivo mayor para manejar sus ahorros de jubilación, buscando una mayor gestión y personalización sobre sus selecciones de inversión. Esta tendencia se alimenta a través de avances en la era monetaria, que han democratizado el acceso a los equipos y estadísticas de financiación. Además, las modificaciones regulatorias que promueven la responsabilidad de la persona por la fabricación de jubilación, incluido el crecimiento del dinero de la jubilación del hombre o la mujer adeudados (IRA), fomentan aún más este cambio. Como resultado, puede haber una creciente llamada para productos y servicios de pensiones que atienden a inversores autodirigidos, impulsando el auge del mercado en esta sección.

Factores de restricción

Recesiones económicas y volatilidad del mercado restricción de mercado significativa

Un gran problema de restricción que afecta al mercado son las recesiones monetarias y la volatilidad del mercado. Durante los períodos de inestabilidad económica, junto con las recesiones o las crisis económicas, los compradores también pueden disfrutar de la disminución de los valores de los activos y la disminución de las corrientes de ganancias, lo que afectó su capacidad para contribuir al rango de precios de pensiones o mantener la jubilación. Además, la volatilidad del mercado puede causar incertidumbre con respecto a los rendimientos de la inversión del destino, lo que lleva a las personas y a las corporaciones a emprender mayores técnicas de financiación conservadora o posponer las selecciones de planes de fabricación de jubilación. Como resultado, las recesiones monetarias y la volatilidad del mercado pueden evitar el aumento del mercado mediante la disminución de la demanda de servicios de pensiones y productos.

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Mercado de finanzas de pensionesIdeas regionales

El dominio de América del Norte en el mercado impulsado por una infraestructura económica madura y una sólida base para la planificación de la jubilación

El mercado está segregado principalmente en Europa, América Latina, Asia Pacífico, América del Norte y Medio Oriente y África.

América del Norte emerge como la región principal en el mercado con una infraestructura económica madura y un buen énfasis en los planes de fabricación de jubilados y ahorros financieros, América del Norte muestra una fuerte demanda de productos y servicios de pensiones. El área se beneficia de un dispositivo de pensiones correctamente montado, junto con los planes de jubilación patrocinados por la agencia y las solicitudes patrocinadas por el gobierno que incluyen el Seguro Social en los Estados Unidos y el Plan de Pensiones de Canadá en Canadá. Además, los avances tecnológicos y una población en desarrollo de jubilados hacen contribuciones a la prominencia del lugar en la cuota de mercado de financiamiento de pensiones. América del Norte está preparada para mantener su posición de liderazgo dentro del futuro previsible.

Actores clave de la industria

Los jugadores clave se centran en las asociaciones para obtener una ventaja competitiva

El mercado de financiamiento de pensiones está significativamente influenciado por los actores clave de la industria que juegan un papel fundamental en la dinámica del mercado y la configuración de las preferencias de los consumidores. Estos jugadores clave poseen amplias redes minoristas y plataformas en línea, que brindan a los consumidores un fácil acceso a una amplia variedad de opciones de vestuario. Su fuerte presencia global y reconocimiento de marca han contribuido a una mayor confianza y lealtad al consumidor, lo que impulsa la adopción de productos. Además, estos gigantes de la industria invierten continuamente en investigación y desarrollo, introduciendo diseños innovadores, materiales y características inteligentes en los armarios de telas, que atienden a la evolución de las necesidades y preferencias de los consumidores. Los esfuerzos colectivos de estos principales actores afectan significativamente el panorama competitivo y la trayectoria futura del mercado.

Lista de las principales compañías de financiamiento de pensiones

• UnitedHealthcare (U.S.)
• Allianz (Germany)
• Kaiser Permanente (U.S.)
• MetLife (U.S.)
• CNP Assurances (France)
• PICC (China)
• Dai-ichi Life Group (Japan)
• ICICI Prulife (India)
• Ping An (China)
• China Life (China)
• CPIC (China)

DESARROLLO INDUSTRIAL

Abril de 2021: UnitedHealthcare, una aseguradora de atención médica principal, agregó el aumento de sus ofertas de telesalud. Reconociendo la creciente importancia de la atención virtual en medio de la pandemia Covid-19, la empresa trajo opciones de telemedicina más ideales para ofrecer un acceso adicional de acceso a las ofertas de atención médica para sus personas. Este desarrollo marcó un paso espléndido en la dirección de cumplir con los deseos en evolución de los pacientes que buscan soluciones de salud verdes y accesibles. La expansión de las ofertas de TeleHealth de UnitedHealthcare demuestra su compromiso de aprovechar la tecnología para mejorar los resultados de los pacientes y embellecer el envío de atención médica habitual, alineándose con tendencias más amplias de la industria más cercanas a la integración de la aptitud física virtual.

Cobertura de informes

El estudio abarca un análisis FODA integral y proporciona información sobre los desarrollos futuros dentro del mercado. Examina varios factores que contribuyen al crecimiento del mercado, explorando una amplia gama de categorías de mercado y aplicaciones potenciales que pueden afectar su trayectoria en los próximos años. El análisis tiene en cuenta tanto las tendencias actuales como los puntos de inflexión históricos, proporcionando una comprensión holística de los componentes del mercado e identificando las áreas potenciales para el crecimiento.

El informe de investigación profundiza en la segmentación del mercado, utilizando métodos de investigación cualitativos y cuantitativos para proporcionar un análisis exhaustivo. También evalúa el impacto de las perspectivas financieras y estratégicas en el mercado. Además, el informe presenta evaluaciones nacionales y regionales, considerando las fuerzas dominantes de la oferta y la demanda que influyen en el crecimiento del mercado. El panorama competitivo es meticulosamente detallado, incluidas cuotas de mercado de competidores significativos. El informe incorpora nuevas metodologías de investigación y estrategias de jugadores adaptadas para el plazo anticipado. En general, ofrece ideas valiosas e integrales sobre la dinámica del mercado de una manera formal y fácil de entender.