Tamaño del mercado, participación, crecimiento y análisis de la industria de la tecnología reguladora (REGTech), por tipo (gestión de riesgos, gestión y control de identidad, cumplimiento, informes regulatorios, monitoreo de transacciones y otros), por aplicación (pequeñas y medianas empresas (PYME) y grandes empresas), y pronóstico regional a 2033

• 

   Solicite una muestra gratisPara obtener más información sobre este mercado

Tecnología regulatoria (Regtech)Descripción general del mercado

El tamaño del mercado de la tecnología reguladora global (REGTech) fue de USD 2.92 mil millones en 2023 y tocará USD 21.63 mil millones para 2032, exhibiendo una tasa compuesta anual de 24.7% durante el período de pronóstico.

La tecnología regulatoria, comúnmente llamada Regtech, se refiere al uso de la generación para ayudar a las organizaciones a cumplir con las necesidades regulatorias mayores de manera eficiente y efectiva. Aprovecha tecnologías como la inteligencia sintética (IA), la cadena de bloques, el análisis de registros grandes y los dispositivos que obtienen conocimiento para optimizar los enfoques de cumplimiento, disminuir los peligros y manipular grandes volúmenes de datos en sectores como las finanzas, la salud y el seguro.

El cambio a estructuras digitales en todas las industrias, especialmente en servicios monetarios, ha acelerado la necesidad de soluciones regulatorias automáticas. A medida que surgen transacciones adicionales en línea, será importante garantizar el cumplimiento de la seguridad virtual y los registros de las políticas de privacidad. A medida que las corporaciones aumentan a nivel mundial, deben cumplir con un par de reglas de jurisdicciones. Regtech proporciona respuestas que pueden adaptarse a marcos regulatorios específicos, aliviando el peso del cumplimiento global.

Impacto Covid-19

"La industria de la tecnología reguladora (REGTech) tuvo un efecto positivo debido a la mayor demanda de soluciones digitales durante la pandemia de Covid-19"

La pandemia Global Covid-19 no ha sido sin precedentes y asombrosas, con el mercado experimentando una demanda más alta de la anticipada en todas las regiones en comparación con los niveles pre-pandémicos. El repentino crecimiento del mercado reflejado por el aumento en la CAGR es atribuible al crecimiento y la demanda del mercado que regresa a los niveles pre-pandemias.

La pandemia obligó a muchas empresas a cambiar a un trabajo lejano y digitalizar sus operaciones. Esta transición inesperada multiplicó la necesidad de soluciones de cumplimiento automáticas y digitales, ya que los enfoques de cumplimiento manuales convencionales se han vuelto ineficientes o no posibles en un entorno lejano. Las soluciones de Regtech que proporcionan un seguimiento remoto, los informes de tiempo real y las evaluaciones automáticas de riesgos se han vuelto esenciales.

Última tendencia

"AI y aprendizaje automático de cumplimiento para impulsar el crecimiento del mercado"

La inteligencia artificial (IA) y la máquina que se conocen (ML) se están utilizando para automatizar estrategias de cumplimiento, junto con la identificación de deportes sospechosos, detección de fraude e informes regulatorios. Estas tecnologías ayudan a examinar conjuntos de datos masivos en el tiempo real, lo que hace que sea menos difícil detectar anomalías o patrones de incumplimiento que de otro modo se ignoren.

Tecnología regulatoria (Regtech)Segmentación de mercado

Por tipo

Según el tipo, el mercado global se puede clasificar en gestión de riesgos, gestión y control de identidad, cumplimiento, informes regulatorios, monitoreo de transacciones y otros.

• Gestión de riesgos: las soluciones de Regtech ayudan a las empresas a descubrir, verificar y manipular riesgos relacionados con el incumplimiento regulatorio. Estos equipos utilizan análisis avanzados y rastreo de registros en tiempo real para marcar los peligros potenciales, que incluyen delitos financieros, fraude o infracciones de los requisitos reglamentarios.

• Gestión y control de identidad: se centra en conocer las necesidades de su cliente (KYC) y anti-lavado de dinero (AML). Regtech Systems automatizan las tácticas de verificación de identificación, asegurándose de que las agencias puedan confirmar de forma segura y correcta las identidades de los clientes, mientras que cumplen con las regulaciones de privación de registros.

• Cumplimiento: Regtech Solutions In Cumpliing Asegúrese de que los grupos se adhieran a las leyes relevantes, los requisitos empresariales y los marcos regulatorios. Estos equipos automatizan la gestión de políticas, las actualizaciones regulatorias y la educación de los trabajadores sobre las necesidades de cumplimiento.

• Monitoreo de transacciones: se centra en el monitoreo y la lectura de transacciones económicas en tiempo real para afectar deportes sospechosos, que incluye fraude, lavado de efectivo o intercambio de información privilegiada.

• Informes regulatorios: automatiza la generación y presentación de revisiones requeridas al gobierno regulatorio, disminuyendo el esfuerzo guía y minimizando los errores.

Por aplicación

Según la aplicación, el mercado global se puede clasificar en pequeñas y medianas empresas (PYME) y grandes empresas.

• PYME: Las PYME a menudo carecen de los activos financieros para construir grupos de cumplimiento de buen tamaño en residencia. Las soluciones de Regtech ofrecen equipos de cumplimiento informatizados y de tarifas, reduciendo la necesidad de tácticas manuales y un grupo dedicado de trabajadores.

• Grandes organizaciones: las grandes corporaciones enfrentan una carga regulatoria considerables, especialmente en sectores extraordinariamente regulados como finanzas, atención médica y cobertura. RegTech permite automatizar los informes regulatorios y los procedimientos de auditoría, asegurándose de cumplir con el marco complicado.

Dinámica del mercado

La dinámica del mercado incluye factores de conducción y restricción, oportunidades y desafíos que indican las condiciones del mercado.

Factores de conducción

"Avances tecnológicos para impulsar el mercado"

Un factor en el crecimiento del mercado de la tecnología reguladora (REGTech) son los avances tecnológicos. AI y ML permiten la automatización de las tareas de cumplimiento repetitivas, que consisten en series de datos, evaluación e informes. Estas tecnologías ayudan a las empresas enormes volúmenes de datos regulatorios más rápido y con una precisión adicional. AI y ML pueden examinar los estilos en estadísticas antiguas para predecir los riesgos futuros y los problemas de cumplimiento. Esto permite a las corporaciones mitigar de manera proactiva los riesgos que incluyen fraude, delitos financieros o infracciones de regulaciones. Las estructuras empujadas de IA proporcionan un seguimiento real de las transacciones y actividades en el tiempo, marcando el comportamiento sospechoso o las anomalías de inmediato. Esto es específicamente beneficioso para los requisitos contra el lavado de dinero (AML) y conoce a los requisitos de su cliente (KYC). El libro mayor descentralizado e inmutable de Blockchain es ideal para preservar registros obvios y seguros de cumplimiento regulatorio. Crea una ruta de auditoría con la que no se puede alertar, asegurando la precisión y la transparencia. Blockchain permite una verificación de identificación constante más rápida y estable para las técnicas de KYC, reduciendo las verificaciones manuales y la mejora de la protección de registros. Los sistemas de contabilidad compartida también pueden simplificar el cumplimiento transfronterizo y deshacerse de métodos redundantes.

"Globalización de los mercados financieros para expandir el mercado"

A medida que los establecimientos financieros funcionan en múltiples ubicaciones internacionales, deberían seguir una amplia gama de requisitos reglamentarios, que consisten en el Reglamento General de Protección de Datos (GDPR) en Europa, la Ley Dodd-Frank dentro de los EE. UU. Y Basilea III para los requisitos bancarios mundiales. La navegación de esos marcos únicos puede ser abrumador, y las soluciones de Regtech ayudan a automatizar los procesos de cumplimiento para varias jurisdicciones, reduciendo la complejidad de tratar con más de una reglas simultáneamente. Regtech facilita los grupos alinean sus esfuerzos de cumplimiento con la regulación global de nuestros cuerpos. Garantiza que vivan actualizados con reglas mundiales y mantengan la coherencia en el cumplimiento en áreas especiales. Los mercados monetarios globales ven grandes volúmenes de transacciones que ocurren en el tiempo real, junto con facturas transfronterizas, inversiones y transacciones digitales. El monitoreo de estas transacciones para el cumplimiento regulatorio, especialmente en áreas que incluyen anti-lavado de dinero (AML) y reconocen a su consumidor (KYC), se convierte en cada vez más difícil. RegTech proporciona talentos de monitoreo e informes en tiempo real, asegurando el cumplimiento de las pautas asociadas a las transacciones a lo largo de las fronteras.

Factores de restricción

"Altos costos de implementación para impedir potencialmente el crecimiento del mercado"

Muchas soluciones de Regtech, particularmente las avanzadas, requieren fondos tremendos de anticipación en frases de programa de software, infraestructura e integración. Los establecimientos pequeños y medianos (PYME) pueden localizar que es difícil lograr pagar estos gastos, lo que limita la adopción considerable. La integración de las respuestas de Regtech con estructuras heredadas existentes puede ser de alto precio y aliviar el tiempo, específicamente para compañías masivas con infraestructuras complejas.

Oportunidad

"Automatización de tareas de cumplimiento para crear oportunidades para el producto en el mercado"

La IA puede automatizar las tareas de cumplimiento repetitivas, junto con la recopilación de registros, el seguimiento de las transacciones e informes, reduciendo especialmente el intento manual requerido por el uso de grupos de cumplimiento. Esto da como resultado un rendimiento acelerado y menores costos operativos.

Desafío

"Los requisitos regulatorios dinámicos podrían ser un desafío potencial para los consumidores"

Los marcos regulatorios están frecuentemente actualizados en reacción a nuevas condiciones monetarias, mejoras tecnológicas o riesgos crecientes (por ejemplo, amenazas de ciberseguridad, delitos financieros). Mantener las respuestas de Regtech alineadas con las regulaciones en evolución puede ser difícil para los proveedores.

• 

   Solicite una muestra gratisPara obtener el análisis en el mercado geográfico principal

Tecnología regulatoria (Regtech)Market Regional Insights

• América del norte

América del Norte es la región de más rápido crecimiento en este mercado y posee la cuota de mercado máxima de tecnología reguladora (REGTech). América del Norte, en particular los EE. UU., Tiene un área de servicios financieros bien montados y diversos, como empresas bancarias, seguros y financiamiento. Esto crea una gran demanda de respuestas de Regtech para ayudar a navegar por el entorno regulatorio complicado. El dominio de América del Norte en el mercado de Regtech puede atribuirse a su industria de ofertas monetarias instaladas, un entorno regulatorio estricto, mejoras tecnológicas, una alta adopción de respuestas virtuales, colaboración entre reguladores e industria, y su influencia en los estándares mundiales. Estos factores crean un buen ecosistema para el desarrollo e implementación de soluciones de Regtech, posicionando a América del Norte como un líder dentro del mercado. El mercado de tecnología regulatoria de los Estados Unidos (REGTech) Los reguladores han entregado tareas junto con cajas de arena regulatorias que permiten a las nuevas empresas y a las empresas instaladas para verificar las tecnologías modernas en un entorno administrado. Esto fomenta la colaboración e innovación en las respuestas de Regtech.

• Europa

Europa ha aplicado regulaciones sólidas, junto con la Regulación General de Protección de Datos (GDPR), las directivas contra el lavado de dinero (AML) y la Directiva de Instrumentos Financieros (MIFID II). Estas regulaciones crean una demanda excesiva de soluciones de Regtech para ayudar a las agencias a asegurar el cumplimiento y manipular los peligros de manera efectiva. La naturaleza dinámica de las políticas europeas requiere que las corporaciones permanezcan ágiles y cumplan, con la necesidad de soluciones modernas de Regtech que puedan adaptarse a los requisitos cambiantes. El GDPR ha establecido una moda global para la seguridad y la privacidad de la información, lo que lleva a las organizaciones a poner dinero en tecnologías que cumplan con esas necesidades estrictas. Esta atención en las estadísticas de la seguridad requiere para las respuestas de Regtech diseñadas para controlar el cumplimiento de manera eficiente. Una mayor atención en torno a los hechos violaciones y preocupaciones de privacidad ha llevado a las empresas a priorizar las inversiones en herramientas de Regtech que mejoran la seguridad y el cumplimiento de los hechos.

• Asia

Asia se está convirtiendo en un área en desarrollo para el mercado de Regtech debido al rápido crecimiento monetario, el aumento del estrés regulatorio, el impulso ascendente del entorno de FinTech, la transformación virtual en los servicios financieros, las inversiones y las autoridades apoyan, un enfoque en la seguridad de los hechos y la ciberseguridad y la necesidad Para el cumplimiento transfronterizo. Estos elementos crean un entorno dinámico para el desarrollo y la adopción de respuestas progresivas de Regtech, posicionando a Asia como un jugador masivo dentro del paisaje internacional de Regtech. Muchas economías asiáticas, incluidas la India, China y las naciones del sudeste asiático, están experimentando un gran crecimiento financiero. Este crecimiento económico resulta en un crecimiento en los deportes económicos, lo que se considera en un mayor escrutinio regulatorio y un llamado correspondiente para las respuestas de Regtech. La creciente clase media en Asia impulsa la ingesta y la financiación, lo que lleva a las instituciones financieras a adoptar tecnología que garanticen el cumplimiento de las reglas en evolución.

Actores clave de la industria

"Plagos clave de la industria que dan forma al mercado a través de la investigación y el desarrollo y la expansión del mercado"

Los actores clave dentro del mercado de tecnología regulatoria (REGTech) juegan una función importante en el crecimiento y la oferta de respuestas innovadoras que ayudan a las empresas a seguir las pautas, manipular peligros y racionalizar las tácticas de cumplimiento. Los jugadores clave crean plataformas y programas de software que automatizan las técnicas de cumplimiento, que incluyen gestión de amenazas, monitoreo de transacciones, informes regulatorios y verificación de identidad. Desarrollan soluciones de la empresa precisa que se ocupan de las necesidades regulatorias precisas en numerosos sectores, que incluyen banca, cobertura, atención médica y fintech. Los jugadores clave a menudo colaboran con instituciones financieras para combinar las respuestas de Regtech en sus estructuras actuales, asegurando un cumplimiento sin problemas y el control de peligros. Algunas corporaciones tienen una interacción en las respuestas coincidentes con las instituciones financieras, adaptando sus ofertas para cumplir con deseos particulares.

Lista de compañías de tecnología regulatoria (REGTech) superior

USDADIASJDOASDANSDJASNDAJSD_289

Desarrollo clave de la industria

Junio ​​de 2021: BearingPoint Regtech, un emisor europeo líder de respuestas de tecnología regulatoria progresiva, de riesgo y supervisión, firmó un acuerdo sobre la compra de software Vizor. Vizor es un jefe internacional en generación reguladora y supervisora ​​fundada en Dublín, Irlanda. La combinación de las 2 organizaciones sigue una clara intención estratégica a medida que los grupos se ajustan a la perfección colectivamente y complementan todos los demás idealmente con sus carteras de soluciones.

Cobertura de informes

El estudio abarca un análisis FODA integral y proporciona información sobre los desarrollos futuros dentro del mercado. Examina varios factores que contribuyen al crecimiento del mercado, explorando una amplia gama de categorías de mercado y aplicaciones potenciales que pueden afectar su trayectoria en los próximos años. El análisis tiene en cuenta tanto las tendencias actuales como los puntos de inflexión históricos, proporcionando una comprensión holística de los componentes del mercado e identificando las áreas potenciales para el crecimiento.

El mercado de Tecnología Regulatoria (REGTECH) está experimentando un rápido crecimiento a medida que las agencias están buscando respuestas innovadoras para navegar por las complejidades del cumplimiento regulatorio. Regtech se refiere al uso de la tecnología, especialmente el programa de software y el análisis de información, para ayudar a las empresas a seguir las regulaciones de manera eficiente y con éxito. El mercado de Regtech está listo para el crecimiento persistido, ya que las organizaciones son un número creciente de el cumplimiento y el control de amenazas de priorización de sus operaciones. La integración de la tecnología innovadora y el crecimiento de los marcos regulatorios, además, impulsará el llamado a las respuestas de Regtech, posicionando el mercado como un factor crucial del panorama de tecnología financiera más amplia.