El tamaño del mercado, la participación, el crecimiento y el análisis de la industria de WealthTech, por tipo (software y servicio), por aplicación (robo-advisors, inversión minorista y corretaje digital) y ideas regionales y pronósticos para 2033

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Descripción general del mercado de WealthTech

Se espera que el tamaño global del mercado de WealthTech fue de USD 15.27 mil millones en 2024, aumente a USD 19.1 mil millones en 2025, y se pronostica que alcanzará USD 114.3 mil millones para 2033, expandiéndose a una tasa compuesta anual de 25.06% durante todo el período.

El mercado de WealthTech se refiere a la intersección de la gestión y la tecnología de la riqueza, en la que las innovaciones digitales, que incluyen inteligencia artificial (IA), estudios de dispositivos (ML), cadena de bloques y análisis de datos enormes, se utilizan para ofrecer ofertas económicas más eficientes, personalizadas y a mano. Los productos WealthTech abarcan una amplia variedad de respuestas virtuales que ayudan a las personas y los establecimientos a controlar, desarrollar y mantener la riqueza. Estos productos están diseñados para optimizar las estrategias de financiación, proporcionar mejores conocimientos financieros y racionalizar los procesos de gestión de patrimonio.

Los avisores Robo son plataformas impulsadas por la IA que proporcionan recomendaciones monetarias automáticas basadas en algoritmos y servicios de control de cartera. Estas estructuras determinan los objetivos económicos de un hombre o una mujer, la tolerancia a las amenazas y las opciones para asesorar y administrar una cartera de financiación diversificada.

Impacto Covid-19

La industria de WealthTech tuvo un efecto negativo debido a Aumento de la volatilidad del mercado durante la pandemia Covid-19

La pandemia Global Covid-19 no ha sido sin precedentes y asombrosas, con el mercado experimentando una demanda más baja de la anticipada en todas las regiones en comparación con los niveles pre-pandémicos. El repentino crecimiento del mercado reflejado por el aumento en la CAGR es atribuible al crecimiento y la demanda del mercado que regresa a los niveles pre-pandemias.

El desastre de Covid-19 provocó una volatilidad severa del mercado, que creó incertidumbre para los sistemas WealthTech y sus clientes. Muchos compradores calificaron tremendas pérdidas, lo que llevó a una disminución de la confianza del comprador. Como resultado final, WealthTech Systems tuvo que trabajar más duro para reconstruir con sus clientes en el curso de los tiempos de tensión elevada sobre las situaciones del mercado.

Última tendencia

Aumento de la IA y el aprendizaje automático en la gestión de patrimonio para impulsar el crecimiento del mercado

Los algoritmos AI y ML están permitiendo que las plataformas de gestión de patrimonio proporcionen estrategias de financiación fantásticamente personalizadas. Estas tecnologías analizan enormes cantidades de hechos, que consisten en los objetivos monetarios de un inversor, la tolerancia al peligro, los registros de inversión y las condiciones del mercado, para crear carteras a medida que maximizan los rendimientos al mismo tiempo que alinearse con las alternativas de la persona. Los algoritmos de IA pueden monitorear y alterar continuamente las carteras para garantizar que se alineen con las condiciones del mercado de conversión, los perfiles de azar o los deseos económicos en evolución de un inversor. Este método dinámico permite una mayor gestión de cartera única y efectiva que las estrategias convencionales. AI y ML pueden examinar las estadísticas históricas y afectar los estilos que los gerentes humanos podrían transmitir. Mediante el uso de análisis predictivos, los sistemas WealthTech pueden determinar los riesgos de capacidad con mayor precisión y las tendencias de mercado de pronóstico. Esto ayuda a los compradores a tomar mayores decisiones informadas, disminuir la exposición a los riesgos y proteger sus carteras de la volatilidad del mercado.

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Segmentación del mercado de WealthTech

Por tipo

Según el tipo, el mercado global se puede clasificar en software y servicio.

• Software: el programa WealthTech Software incluye plataformas digitales y herramientas diseñadas para automatizar y optimizar numerosos componentes de la administración de patrimonio. Este software responde a menudo funcionalidades características como control de cartera, planes de fabricación monetaria, sistemas de compra y venta y análisis de amenazas. Al aprovechar la tecnología como la IA y la máquina de que Machine sepan, WealthTech Software Program proporciona información personalizada y basada en estadísticas para mejorar las técnicas de financiación y decorar el usuario del usuario. Esta categoría también incluye estructuras de robo-advisoramiento que brindan asesoramiento financiero totalmente financiero basado en algoritmos.

• Servicio: las ofertas de WealthTech encarnan las funciones de asesoramiento, consultoría y asistencia proporcionadas mediante el uso de empresas de control de riqueza virtual. Estos servicios pueden variar desde gestión de inversiones absolutamente computarizada (como robo-asesores) hasta mayores servicios de asesoramiento humano personalizados mejorados por la generación. Los servicios de WealthTech también abarcan la atención al cliente, la educación financiera, la optimización de impuestos y la fabricación de jubilación, frecuentemente adaptados a los deseos económicos del carácter. Con el cambio hacia respuestas virtuales, los servicios de WealthTech ofrecen conveniencia, flexibilidad y mayor participación de la persona en la gestión del rango de precios privados.

Por aplicación

Según la aplicación, el mercado global se puede clasificar en robo-asesores, inversión minorista y corretaje digital. 

• ROBO-ADVISORES: los robo-advisors son estructuras automatizadas que utilizan algoritmos para ofrecer asesoramiento de inversión personalizado basados ​​principalmente en los deseos económicos, la tolerancia a amenazas y las opciones de los clientes. Estas plataformas ofrecen servicios de gestión de cartera de baja tarifa, lo que hace que la gestión de patrimonio sea útil para una audiencia más amplia. Robo-Advisors ofrecen servicios como diversificación de cartera, reequilibrio y cosecha de pérdida de impuestos, atractivos para los inversores más jóvenes y expertos en tecnología que deciden un enfoque de bricolaje para la gestión de patrimonio.

• Inversión minorista:MinoristaLos sistemas de financiación potenciar a los inversores a la manera de suministrar herramientas digitales fáciles de usar para comprar, vender y administrar inversiones en acciones, bonos, ETF y otra capacitación de activos. Estos sistemas a menudo incluyen activos académicos, monitoreo de la cartera y herramientas de estudios para ayudar a los clientes a realizar selecciones de inversión expertos. El aumento de las aplicaciones de financiación y los gastos ocasionales de Cell Firsting ha hecho que la inversión minorista sea mayor accesible para el mercado masivo, atrayendo una amplia variedad de inversores minoristas.

• Corretaje digital: las ofertas de corretaje digital permiten a los clientes intercambiar diversas pertenencias financieras, junto con acciones, opciones ycriptomoneda, a través de plataformas en línea. Estas plataformas ofrecen funciones como comercio sin comisiones, datos de mercado en tiempo real y herramientas de comercio superiores para cada inversionista principiante y experimentado. Con sus interfaces amigables para la persona y sus estructuras de costo, las casas de bolsa virtuales han revolucionado las modas de corretaje convencionales, proporcionando una mayor comodidad y reduciendo los límites a la entrada para los compradores minoristas.

Dinámica del mercado

La dinámica del mercado incluye factores de conducción y restricción, oportunidades y desafíos que indican las condiciones del mercado.

Factores de conducción

Avances tecnológicos para impulsar el mercado

AI y ML están montando el crecimiento del mercado de WealthTech en las plataformas WealthTech al permitir el transporte de estrategias de financiación personalizadas y basadas en datos. Estas tecnologías facilitan una mejor evaluación de riesgos, optimización de cartera, análisis predictivo y asesoramiento monetario en tiempo real, mejorando sustancialmente la experiencia y las consecuencias del usuario. Como resultado, el mercado WealthTech se está expandiendo rápidamente, con IA y ML que sirven como facilitadores clave de innovación y eficiencia, atrayendo a mayores consumidores e inversores institucionales a soluciones de gestión de patrimonio digital.

La demanda del consumidor de servicios financieros digitales para expandir el mercado

Los consumidores, particularmente las generaciones más jóvenes (Millennials y la Generación Z), se sienten cada vez más cómodos con el uso de plataformas digitales para administrar su rango de precios. El llamado a las aplicaciones celulares, las herramientas totalmente monetarias basadas en netas y los robo-advisors han aumentado a medida que los clientes están tratando de encontrar soluciones económicas más convenientes, efectivas y disponibles.

Factor de restricción

Desafíos regulatorios y de cumplimiento para impedir potencialmente el crecimiento del mercado

Las agencias de WealthTech funcionan en una industria notablemente regulada, y la escasez de un marco regulatorio internacional uniforme puede evitar la expansión de la región. Diferentes ubicaciones internacionales tienen diversas regulaciones sobre control de inversiones, privacidad de registros, pertenencias digitales (criptomonedas) y recomendación económica. El cumplimiento de esas numerosas políticas exige recursos considerables, específicamente para nuevas empresas con el objetivo de escalar en todo el mundo que conduce a la participación del mercado de WealthTech.

Oportunidad

Democratización de la gestión de patrimonio para el producto en el mercado

Las soluciones de WealthTech tienen la capacidad de democratizar el acceso a las herramientas financieras que históricamente se han tenido solo para los inversores institucionales o de los inversores institucionales excesivos de patas de red netas. Al aprovechar la tecnología, WealthTech Systems puede ofrecer recomendaciones económicas escalables de bajo precio, posibilidades de inversión y equipo de planificación de jubilación a un mercado objetivo más amplio, junto con las Millennials, la Generación Z y las poblaciones de bajos fines de lucro.

Desafío

Los desafíos regulatorios podrían ser un desafío potencial para los consumidores

La empresa WealthTech está estrechamente regulada, y navegar en entornos regulatorios complejos puede ser un obstáculo extenso. Las regulaciones varían de Estados Unidos a u. S . A

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Informes regionales del mercado de WealthTech

• América del norte 

El mercado de WealthTech de los Estados Unidos es un jugador dominante dentro del área de WealthTech, jugadores clave de vivienda como Betterment, Wealthfront, Schwab Intelligent Portfolios, Fidelity y Robinhood.

• Europa

Los jugadores europeos clave incluyen NutMeg (Reino Unido), Capital escalable (Alemania) y Robo Advisor (Suiza). Aumento de la atención financiera y la demanda de mayores opciones de financiación accesibles.

• Asia

Los principales jugadores en APAC abarcan Stashaway (Singapur), Grabpay (Singapur/Malasia), Moneythor (Singapur) y Daiwa Securities (Japón). Digitalización rápida y ofertas económicas móviles primero, particularmente en mercados como India, China y el sudeste asiático.

Actores clave de la industria

Los actores clave de la industria que dan forma al mercado a través de la innovación y la expansión del mercado

El mercado de WealthTech es una región inesperada en la empresa FinTech, y sus millas pobladas a través de numerosos jugadores clave en numerosos subsegmentos, que incluyen control de patrimonio digital, robo-advisors, estructuras de inversión y equipo de planificación financiera.

Lista de las principales empresas de WealthTech

• ArthaYantra (India)
• Personal Capital Corporation (U.S.)
• Blooom (U.S.)
• Bambu (U.S.)
• Betterment (U.S.)

Desarrollos clave de la industria

Septiembre de 2024:Los avances de generación financiera están haciendo que las soluciones de WealthTech sean populares en las ciudades de nivel 2 y nivel tres, en las que hay un llamado a oportunidades de inversión más allá de la propiedad tradicional. WealthTechs se ejecutan para construir la educación financiera considerar y crecimiento para fortalecer su base de clientes en estas áreas.

Cobertura de informes

El estudio abarca un análisis FODA integral y proporciona información sobre los desarrollos futuros dentro del mercado. Examina varios factores que contribuyen al crecimiento del mercado, explorando una amplia gama de categorías de mercado y aplicaciones potenciales que pueden afectar su trayectoria en los próximos años. El análisis tiene en cuenta tanto las tendencias actuales como los puntos de inflexión históricos, proporcionando una comprensión holística de los componentes del mercado e identificando las áreas potenciales para el crecimiento.

La época desempeña un papel fundamental dentro del mercado de WealthTech, especialmente en el desarrollo de la tecnología y el equipo económico moderno para comerciantes mundiales, administradores de patrimonio e instituciones monetarias. La precisión en la mejora del software monetario, que incluye sistemas de control de cartera, plataformas de compra y venta y equipos de análisis de financiación, es importante para garantizar la precisión y confiabilidad, cumplir con los requisitos mundiales y cumplir con las expectativas de varios clientes. Este grado de innovación y confiabilidad ahora no es más efectivo mejora el usuario del usuario para los comerciantes, pero también crea la autodescrita del comprador para utilizar plataformas de gestión de patrimonio a bordo de movimiento y equipos de inversión. Al permitir que la admisión sin costura se admisente a los mercados económicos globales, esas tecnologías obligan a la eficiencia y creen en las respuestas de WealthTech.