Taille du marché de l'assurance agricole, part, croissance et analyse de l'industrie par les matériaux (CROC / MPCI, Crop / Hail, Livestock et, autres), par application (bancassurance, canal numérique et direct, courtier et agence), idées régionales et prévisions À 2033

• 

   Demander un échantillon gratuitPour obtenir plus d'informations sur ce marché

Assurance agricolePrésentation du rapport du marché

La taille du marché mondial de l'assurance agricole a été projetée à 52,74 milliards USD en 2023 et devrait atteindre 84,27 milliards USD d'ici 2032, enregistrant un TCAC de 5,3% au cours de la période de prévision.

L'assurance agricole offre aux agriculteurs une protection financière contre les pertes dues aux catastrophes naturelles, à une défaillance des cultures ou à d'autres événements imprévus. Il aide à atténuer les risques associés à l'agriculture, à assurer la stabilité du revenu et de la production alimentaire. En payant une prime, les agriculteurs acquièrent une couverture pour leurs cultures, leur bétail et leurs biens, sauvegardant leurs moyens de subsistance et leurs investissements.

Les compagnies d'assurance évaluent les facteurs de risque tels que les conditions météorologiques, les conditions du sol et les fluctuations du marché pour déterminer les primes et les paiements. Avec les incertitudes du changement climatique et des marchés mondiaux, l'assurance agricole joue un rôle crucial pour soutenir les agriculteurs et assurer la sécurité alimentaire des communautés du monde entier.

Impact Covid-19

"Demande accrue de couverture d'assurance Pendant la pandémie, a augmenté la croissance du marché"

La pandémie mondiale Covid-19 a été sans précédent et stupéfiante, le marché subissant une demande supérieure à celle-ci dans toutes les régions par rapport aux niveaux pré-pandemiques. La croissance soudaine du marché reflétée par la hausse du TCAC est attribuable à la croissance et à la demande du marché et à la demande de retour aux niveaux pré-pandemiques.

La pandémie Covid-19 a eu un impact significatif sur l'assurance agricole, ce qui a provoqué des changements dans la couverture et l'évaluation des risques. Les verrouillage ont perturbé les chaînes d'approvisionnement, affectant la capacité des agriculteurs à produire et à vendre des cultures. Cela a conduit à une demande accrue de couverture d'assurance pour atténuer les pertes financières. Les assureurs adaptés en offrant de nouveaux produits pour lutter contre les risques liés à la pandémie, tels que la couverture des perturbations de la chaîne d'approvisionnement et la perte de revenus dues à la volatilité du marché. De plus, la numérisation s'est accélérée, permettant le traitement des réclamations à distance et l'évaluation des risques. Malgré les défis, l'assurance agricole reste cruciale pour la résilience des agriculteurs, assurant la continuité de la production alimentaire et du maintien de moyens de subsistance au milieu des incertitudes apportées par la pandémie.

Dernières tendances

"Intégration de la technologie de télédétection, y compris l'imagerie satellite et les drones pour alimenter la croissance du marché"

Les innovations en assurance agricole révolutionnent la gestion des risques pour les agriculteurs. Technologie de télédétection, y compris l'imagerie satellite etdrones agricoles, permet une surveillance des cultures plus précise et une évaluation des dommages, améliorant l'efficacité du traitement des réclamations. L'assurance paramétrique, basée sur des déclencheurs prédéterminés tels que les données météorologiques, offre des paiements plus rapides sans avoir besoin d'évaluations longues, améliorant la résilience financière des agriculteurs.

La technologie de la blockchain assure des transactions transparentes et sécurisées, réduisant la fraude et les coûts administratifs. En outre, l'analyse des données et les algorithmes d'apprentissage automatique permettent aux assureurs de mieux prédire et atténuer les risques, personnalisant des politiques aux besoins spécifiques des agriculteurs. Ces innovations signifient une évolution vers des solutions plus agiles et axées sur la technologie dans l'assurance agricole, bénéficiant aux agriculteurs et aux assureurs. Tous ces facteurs stimulent la part de marché de l'assurance agricole.

Assurance agricoleSegmentation du marché

Par type

Sur la base des matériaux, le marché mondial est segmenté en culture / MPCI, culture / grêle, bétail et autres

• Assurance des cultures / MPCI: L'assurance-récolte multi-% (MPCI) offre une couverture complète contre divers risques tels que les événements liés aux intempéries, les infestations de ravageurs et les maladies des cultures. Il offre aux agriculteurs une protection financière pour les pertes de rendement ou de revenus, assurant la stabilité des revenus malgré des conditions imprévisibles.

• Assurance des cultures / grêle: L'assurance de la grêle protège spécifiquement les cultures contre les dommages causés par les tempêtes de grêle, une menace commune dans de nombreuses régions agricoles. Cette couverture permet aux agriculteurs d'atténuer l'impact financier des dommages causés par la grêle, ce qui peut dévaster des champs entiers en quelques minutes.

• Assurance du bétail: L'assurance bétail garantit les agriculteurs contre les pertes dues au décès ou à la blessure de leurs animaux. Il couvre divers périls tels que les épidémies de maladies, les accidents et les catastrophes naturelles. L'assurance bétail aide les agriculteurs à maintenir la stabilité financière en les compensant pour la valeur de leurs animaux perdus ou blessés, leur permettant de poursuivre les opérations et de protéger leurs investissements dans des reproducteurs et des animaux de production.

• Autres: En plus de l'assurance des cultures et du bétail, il existe divers autres types d'offres d'assurance agricole. Ceux-ci peuvent inclure une couverture pour l'équipement agricole, les bâtiments et la protection de la responsabilité des accidents ou des blessures qui se produisent à la ferme. Les produits d'assurance spécialisés adaptés à des secteurs agricoles spécifiques, tels que les opérations d'aquaculture ou de serre, existent également pour faire face aux risques uniques auxquels ces industries sont confrontées.

Par demande

Sur la base des applications, le marché mondial est segmenté en bancassurance, canal numérique et direct, courtier et agence

• Bancassurance: La bancassurance implique la distribution des produits d'assurance par le biais des banques et des institutions financières. Cette collaboration permet aux banques d'offrir des polices d'assurance aux côtés de leurs services bancaires traditionnels, offrant aux clients un guichet unique pratique pour leurs besoins financiers. La bancassurance profite aux assureurs et aux banques en élargissant leurs offres de produits, en augmentant la rétention de la clientèle et en générant des sources de revenus supplémentaires.

• Channel numérique et direct: le canal numérique et direct fait référence à la distribution des produits d'assurance directement aux consommateurs via des plates-formes en ligne, des applications mobiles et des centres d'appels, en contournant les intermédiaires traditionnels comme les agents ou les courtiers. Cette approche offre aux clients une plus grande flexibilité et commodité dans l'achat d'assurance, avec un accès 24/7 aux outils de gestion des informations et des politiques. Les assureurs tirent parti de la technologie numérique pour rationaliser le processus d'achat, améliorer l'engagement des clients et réduire les coûts de distribution.

• Courtier: Les courtiers agissent comme des intermédiaires entre les compagnies d'assurance et les clients, offrant des conseils et une assistance indépendants pour sélectionner les produits d'assurance qui répondent le mieux aux besoins de leurs clients. Les courtiers représentent plusieurs compagnies d'assurance et sont généralement indemnisés par des commissions ou des frais payés par les assureurs. Ils fournissent un service personnalisé, évaluant les profils de risque des clients et négociant des conditions et des primes en leur nom.

• Agence: Les agences d'assurance emploient des agents qui agissent en tant que représentants de compagnies d'assurance spécifiques, vendant leurs produits et services aux clients. Les agents sont des professionnels agréés qui offrent des conseils personnalisés, évaluent les besoins d'assurance des clients et recommandent des options de couverture appropriées.

Facteurs moteurs

"Innovations technologiques, telles que la télédétection et l'analyse des donnéesPour amplifier la croissance du marché"

Les facteurs moteurs de l'assurance agricole comprennent la variabilité climatique, la volatilité du marché et les progrès technologiques. Le changement climatique a renforcé la fréquence et l'intensité des événements météorologiques extrêmes, augmentant le besoin de couverture d'assurance pour atténuer les pertes de récolte. Les fluctuations du marché ont un impact sur les revenus des agriculteurs, ce qui stimule la demande de produits d'assurance qui offrent une protection des revenus.

Les innovations technologiques, telles que la télédétection et l'analyse des données, permettent une évaluation des risques plus précise et un traitement efficace des réclamations, améliorer l'appel et l'accessibilité de l'assurance agricole. De plus, les politiques gouvernementales et les subventions jouent un rôle important dans l'incitation aux agriculteurs à investir dans l'assurance comme moyen de protéger leurs moyens de subsistance contre les risques agricoles imprévisibles. Tous ces facteurs stimulent la croissance du marché de l'assurance agricole.

"Prévalence des ravageurs et des maladies, ainsi que des facteurs géopolitiques pour stimuler la croissance du marché"

En plus de la variabilité climatique, de la volatilité du marché et des progrès technologiques, plusieurs autres facteurs moteurs influencent l'assurance agricole. Il s'agit notamment des changements réglementaires affectant les pratiques d'assurance et les mandats de gestion des risques. Les conditions économiques, telles que les taux d'intérêt et l'inflation, ont un impact sur la rentabilité des assureurs et la capacité des agriculteurs à offrir des primes d'assurance.

Les tendances démographiques, telles que la croissance démographique et l'urbanisation, stimulent les changements dans les modèles d'utilisation des terres et les pratiques agricoles, influençant les besoins d'assurance. De plus, la prévalence des ravageurs et des maladies, ainsi que des facteurs géopolitiques tels que les politiques commerciales et les conflits, peuvent affecter considérablement la production agricole et l'exposition aux risques, façonnant la demande de solutions d'assurance dans le secteur.

Facteur d'interdiction

"Sensibilisation limitée aux agriculteurs des prestations d'assurance pour détériorer la croissance du marché"

La retenue de l'assurance agricole découle de divers facteurs. La sensibilisation limitée des agriculteurs sur les prestations d'assurance et les options de couverture entrave l'adoption. Des primes élevées par rapport aux rendements incertains dissuadent la participation, en particulier chez les petits agriculteurs avec des budgets limités. Infrastructure inadéquate et disponibilité des données dans les zones rurales entravent l'évaluation des risques et l'efficacité du traitement des réclamations.

La sélection adverse, où les individus à risque plus élevé sont plus susceptibles de rechercher une couverture, remet en question la rentabilité des assureurs. De plus, les complexités réglementaires et les obstacles bureaucratiques peuvent créer des obstacles à l'entrée du marché et à l'innovation. S'attaquer à ces contraintes nécessite des efforts coordonnés des assureurs, des décideurs et des parties prenantes agricoles pour améliorer l'accessibilité, l'abordabilité et l'efficacité de l'assurance agricole.

• 

   Demander un échantillon gratuitPour obtenir une analyse sur le marché géographique majeur

Assurance agricoleIdées régionales

"L'Amérique du Nord à dominer le marché dans les années à venir en raison deR&D étendue"

"Le marché est principalement séparé en Europe, en Amérique latine, en Asie-Pacifique, en Amérique du Nord et au Moyen-Orient et en Afrique"

La principale région de l'assurance agricole est l'Amérique du Nord, en particulier les États-Unis, les États-Unis possèdent un marché d'assurance agricole bien établi soutenu par des polices gouvernementales solides, y compris des programmes d'assurance-récolte subventionnés. Des efforts approfondis de recherche et de développement ont conduit à des produits d'assurance innovants adaptés aux besoins des agriculteurs, couvrant un large éventail de risques tels que les pertes liées aux météorologiques et les fluctuations des revenus. Les cadres réglementaires solides garantissent la stabilité et la fiabilité du marché de l'assurance, attirant la participation des agriculteurs et des assureurs. De plus, les capacités avancées des infrastructures et de l'analyse des données améliorent l'évaluation des risques et la gestion des réclamations, faisant de l'Amérique du Nord un leader mondial de l'assurance agricole.

Jouants clés de l'industrie

"Les principaux acteurs adoptent des stratégies d'acquisition pour rester compétitives"

Plusieurs acteurs du marché utilisent des stratégies d'acquisition pour construire leur portefeuille d'entreprises et renforcer leur position sur le marché. En outre, les partenariats et les collaborations sont parmi les stratégies courantes adoptées par les entreprises. Les principaux acteurs du marché font des investissements en R&D pour apporter des technologies et des solutions avancées sur le marché.

Liste des principales compagnies d'assurance agricole

• PICC (China)
• Zurich (Switzerland)
• Chubb (U.S.)
• Sompo (Japan)
• QBE (Australia)
• China United Property Insurance (China)
• Agriculture Insurance Company of India (India)
• AXA (France)
• American Financial Group (U.S.)
• Everest Re Group (Bermuda)
• Tokio Marine (Japan)
• Prudential (United Kingdom)
• AIG (U.S.)
• Farmers Mutual Hail (U.S.)
• New India Assurance (India)
• SCOR (France)

Développement industriel

Novembre 2021: L'assurance agricole sert d'outil pivot pour renforcer les efforts de revitalisation rurale en fournissant un mécanisme pour diversifier les risques agricoles et favoriser le soutien financier au développement agricole. En dispersant les pertes de risques agricoles dans le temps et l'espace, l'assurance agricole améliore les capacités de gestion des risques, assurant la stabilité des revenus et des investissements des agriculteurs. De plus, en facilitant l'évaluation de la valeur des cultures et en quantifiant les produits agricoles comme garanties, il ouvre la voie à un accès amélioré au financement de crédit pour les producteurs agricoles. L'accent soutenu par la Chine sur l'assurance agricole, illustré par la publication de 20 documents centraux n ° 1 depuis le début du siècle, souligne son rôle central dans la conduite des initiatives de revitalisation rurale.

Reporter la couverture

Le rapport donne un aperçu de l'industrie des côtés de la demande et de l'offre. De plus, il donne également des informations sur l'impact de Covid-19 sur le marché, la conduite et les facteurs de retenue ainsi que les idées régionales. Les forces dynamiques du marché au cours de la période de prévision ont également été discutées pour mieux comprendre les situations de marché. Le rapport répertorie également les principaux acteurs de l'industrie pour comprendre la concurrence.