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Intelligence artificielle (AI) dans FinTech Présentation du marché
L'intelligence artificielle mondiale (IA) dans la taille du marché fintech d'une valeur d'environ 18,78 milliards USD en 2024 et devrait atteindre 122,7 milliards USD d'ici 2033, augmentant à un taux de croissance annuel composé (TCAC) d'environ 19,9% de 2025 à 2033.
L'adoption du marché de l'IA fintech par les institutions financières et les entreprises fintech afin d'atteindre des opérations plus lisses, une qualité accrue des expériences client et des décisions optimisées dans divers aspects explique sa croissance exponentielle. L'apprentissage automatique, le traitement du langage naturel et l'analyse prédictive sont appliqués à des tâches telles que la détection de fraude, la notation du crédit, la fourniture de conseils financiers individualisés et les services à la clientèle automatisés. L'IA intégrerait les fonctions des sociétés fintech pour réduire le fonctionnement des coûts, prévenir les erreurs humaines et rendre ainsi les services offerts plus efficaces. Des taux d'adoption plus élevés de la banque numérique, des paiements mobiles et de la pression de l'aspect de la conformité à diverses réglementations sont restés en retard qui nécessitent une mise en œuvre croissante de l'IA dans le secteur fintech. Cela stimulera certainement une croissance incroyable une fois que l'innovation dans l'IA fera de l'avant pour révolutionner la prestation de services financiers.
Impact Covid-19
" L'intelligence artificielle (AI) dans FinTech L'industrie a eu un effet négatif en raison de la perturbation de la chaîne d'approvisionnement pendant la pandémie de Covid-19 "
La pandémie mondiale Covid-19 a été sans précédent et stupéfiante, le marché subissant une demande inférieure à la demande dans toutes les régions par rapport aux niveaux pré-pandemiques. La croissance soudaine du marché reflétée par la hausse du TCAC est attribuable à la croissance et à la demande du marché aux niveaux pré-pandemiques.
Il a accéléré l'adoption de l'IA avec une transformation numérique rapide dans la pandémie, et les exigences urgentes ont conduit la finance à accélérer le déploiement rapide de l'IA en raison de la nécessité de travaux à distance et de transactions sans contact. En d'autres termes, avec le début du comportement des consommateurs, les institutions financières avaient une demande constante de solutions d'automatisation pour le service client, la détection de la fraude et la gestion des risques.
Dernière tendance
" chatbots et assistants virtuels alimentés par AI pour stimuler la croissance du marché "
Les dernières tendances du marché de l'intelligence artificielle en fintech comprennent une utilisation croissante de chatbots basés sur l'IA et des assistants virtuels pour de meilleurs services à la clientèle grâce à un support personnalisé 24/7. Comme ils peuvent identifier les anomalies en temps réel, les systèmes de détection de fraude et de prévention basés sur l'IA attirent plus d'attention ces jours-ci car ils permettent aux institutions financières de freiner les risques en raison de la sécurité. De plus, les robo-conseillers ou plates-formes offrant des plateformes d'investissement d'automatisation deviennent également complexes et fournissent des conseils sur mesure sur les finances et la gestion du portefeuille aux utilisateurs. L'intégration de la PNL dans les applications bancaires et autres services financiers ajoute de la valeur pour augmenter l'expérience utilisateur. Le dernier concerne les modèles de notation de crédit basés sur l'IA qui naissent pour prêter traditionnellement parce que les possibilités d'une évaluation précise des risques et un accès plus élevé aux populations sous-bancaires deviennent possibles. Ce sont les tendances qui façonneront l'avenir de l'IA et de la fintech, donc il continue de devenir de plus en plus efficace, sécurisé et inclusif.
Intelligence artificielle (AI) dans FinTech Segmentation du marché
par type
Sur la base du type, le marché mondial peut être classé en matériel, logiciel et services
- Matériel: Ce sont les infrastructures physiques requises pour l'achèvement de l'IA, qui contient des serveurs et des systèmes de stockage, des systèmes informatiques avancés qui alimentent les algorithmes de l'IA.
- Logiciel: Cette partie se compose de plates-formes d'IA, de cadres d'apprentissage automatique et d'applications qui sont construites pour remplir différents types de fonctions fintech allant de la détection de fraude, de la gestion des risques à l'automatisation.
- Services: Cela englobe les services de conseil, d'intégration et d'entretien de l'IA qui permettent aux institutions financières de travailler efficacement avec les déploiements d'IA.
par application
Sur la base de l'application, le marché mondial peut être classé en service client, cotes de crédit, assistance aux assurances et prédiction du marché financier
- Service client: chatbots et assistants virtuels alimentés par AI pour améliorer la qualité des interactions du client, fournir un support personnalisé et automatiser les requêtes et les plaintes.
- Scores de crédit: un algorithme basé sur l'IA qui pourrait déterminer et prédire la propriété de la crédit
- Assistance à l'assurance: L'IA vise à simplifier les opérations d'assurance, de la gestion des réclamations à la souscription, de l'amélioration de l'efficacité des opérations et de l'amélioration de l'évaluation des risques.
- Prédiction du marché financier: modèles et algorithmes dirigés par l'IA qui aident à analyser les tendances du marché afin que les mouvements sur les marchés financiers puissent être prédits pour des décisions d'investissement éclairées.
Dynamique du marché
La dynamique du marché comprend des facteurs de conduite et de contengation, des opportunités et des défis indiquant les conditions du marché.
Facteurs de conduite
" Demande croissante d'automatisation dans les services financiers pour stimuler le marché "
Le besoin croissant d'automatisation dans le secteur financier est une tendance géante qui stimule la croissance du marché fintech. L'intelligence artificielle (IA) modifie les processus traditionnels suivis dans les institutions financières et rationalise la détection de fraude, la gestion des risques, le service client et l'approbation des prêts, entre autres, avec une réduction drastique des coûts et une amélioration de l'efficacité. Les demandes de plus d'automatisation des services destinées à la clientèle continueront de pousser les sociétés fintech vers des solutions d'IA pour maintenir la concurrence sur le marché.
" Adoption croissante des services bancaires numériques et des services financiers en ligne pour étendre le marché "
Une nouvelle augmentation des opérations bancaires numériques et financières en ligne était un moteur essentiel pour la intelligence artificielle (IA) dans la croissance du marché fintech . Les clients arrivent de plus en plus sur les canaux en ligne pour gérer leurs finances, et bien qu'ils ne puissent pas explicitement exiger des solutions basées sur l'IA, des solutions telles que des conseils financiers personnalisés, une analyse prédictive ou un score de crédit basé sur l'IA entrent en scène. Cela peut, à son tour, être complété par la croissance des solutions de paiement mobile et des portefeuilles numériques et augmenter la demande d'IA dans FinTech.
Facteur de retenue
" Préoccupations de sécurité et de confidentialité des données pour potentiellement entraver la croissance du marché "
La sécurité et la confidentialité des données ont retenu la mise en œuvre généralisée de l'IA dans FinTech. Les institutions financières font face à des informations très sensibles appartenant à leurs clients, et une seule violation ou une mauvaise utilisation de celle-ci pourrait entraîner de graves retombées juridiques et financières. Les exigences réglementaires et les défis de la conformité qui se présentent pour assurer la protection des données ajoutent également de la complexité à l'adoption de solutions d'IA et ralentissent le taux de croissance sur le marché.
Opportunité
" Demande croissante de services financiers personnalisés axés sur l'IA pour créer des opportunités pour le produit sur le marché "
Avec la demande croissante de services financiers personnalisés propulsés par l'IA, l'IA sur le marché fintech a connu une excellente opportunité. Alors que de plus en plus d'institutions financières adoptent l'aide de l'IA pour adapter leurs conseils ou conseils financiers, des recommandations de produits personnalisées et un support client 24h / 24, le mouvement vers la personnalisation a ouvert des avenues aux sociétés fintech pour se différencier et accroître la fidélisation de la clientèle dans leur croissance du marché.
Challenge
" L'intégration AI avec les systèmes hérités pourrait être un défi potentiel pour les consommateurs "
L'acceptation des technologies de l'IA par les systèmes héritées dans les institutions financières traditionnelles est le plus grand défi de l'IA sur le marché fintech. Toutes les organisations ont des systèmes plus anciens qui ne sont pas complètement compatibles avec les solutions d'IA, ce qui rend les obstacles à la mise en œuvre, au coût élevé et aux inefficacités opérationnelles. Surmonter les obstacles techniques au déploiement effectif de l'IA dans l'industrie fintech reste un défi.
Intelligence artificielle (AI) dans FinTech Market Insights régionaux
-
Amérique du Nord
L'Amérique du Nord détient la plus grande part de l'IA sur le marché fintech, principalement en raison de son adoption précoce des technologies de l'IA et de la maturité dans son paysage fintech. Dans ces institutions financières de la région, il y a des investissements élevés dans l'IA pour rechercher l'amélioration de l'efficacité opérationnelle, la prévention de la fraude et la relation client. Les tendances des services bancaires numériques et des services en ligne augmentent également l'utilisation de l'IA dans cette région. Les États-Unis intelligences artificielles (IA) sur le marché fintech sont le moteur de croissance de la région. Les services bancaires aux clients en fonction de leurs préférences et attentes, de leurs plates-formes avancées de notation de crédit et de l'auto-investissement émergeront de l'utilisation de l'IA par des sociétés fintech basées aux États-Unis, un solide soutien aux niveaux réglementaires pour aider à le développement de l'IA maintiendra l'extension du marché du marché avec la présence de géants de la technologie forts comme Google, Microsoft et IBM.
L'Europe commande également une intelligence de l'intelligence artificielle (IA) considérable dans la part de marché fintech en raison de l'intention stratégique de cette région envers l'innovation dans les services financiers et les cadres réglementaires stricts. Le Royaume-Uni, l'Allemagne et la France émergent en tant que pays pionniers dans l'introduction de l'IA dans les secteurs bancaire et d'assurance. Les startups fintech basées sur l'IA émergent progressivement et les collaborations croissantes entre les entités financières et les fournisseurs d'IA renforcent la croissance du marché à travers l'Europe. L'adoption de l'IA pour la gestion de la conformité et la prévention de la fraude rend la portée de l'IA dans le paysage fintech européen plus large. La part en Asie de l'intelligence artificielle sur le marché émerge rapidement dans l'arène des fintech dans des pays comme la Chine, l'Inde et le Japon. La croissance de l'économie numérique dans la région, parallèlement aux investissements accrus dans les startups de l'IA et du Fintech, contribue à l'adoption de l'IA dans les services financiers. Les gouvernements et les institutions financières asiatiques se tournent de plus en plus vers l'IA comme un moyen d'améliorer l'inclusion financière, de rationaliser les interactions des clients et d'établir des expériences bancaires personnalisées. Alors que la plate-forme bancaire mobile et de paiement numérique continue de croître plus rapidement, les innovations axées sur l'IA sont tenues de révolutionner l'ensemble de l'industrie fintech en Asie, ce qui leur apporte ses opportunités de marché. " Les acteurs clés de l'industrie façonnant le marché par l'innovation et l'expansion du marché " Les principaux acteurs de l'IA sur le marché fintech cherchent à développer leurs offres pour capturer une plus grande partie de la tarte. Parmi ces prestataires, les marcheurs importants des dernières années de développement ont été IBM, Google et Microsoft, qui ont travaillé sur l'ajout de fonctionnalités telles que les algorithmes d'apprentissage automatique, l'analyse prédictive et les capacités de traitement du langage naturel aux services financiers. Ces start-ups ont déployé l'IA pour modifier la forme dans laquelle la notation du crédit est approchée pour les produits de prêt, qui ciblent évidemment les non bancarisés. Paypal, en revanche, et Ant Financial ont développé des systèmes de détection de fraude et de gestion des risques basés sur l'IA qui permettent la sécurité des transactions effectuées numériquement. Les autres domaines de momentum de l'adoption de l'IA sont les collaborations fintech avec les développeurs de l'IA, car les partenariats permettent le déploiement plus rapide de solutions personnalisées pour améliorer le service client, l'évaluation des risques et l'efficacité opérationnelle dans le secteur financier. mars 2024: IBM Corporation a dévoilé une nouvelle plate-forme de vision des délits financiers propulsée par l'IA. Cela devrait augmenter la détection actuelle des fraudes et de la conformité au sein de l'industrie des services financiers. Ce qui est exigé, c'est plus d'agilité et un aperçu en temps réel de l'information à mesure que la nature de la fraude évolue, la nouvelle plate-forme dépendait des algorithmes sophistiqués d'apprentissage automatique et de l'analyse des données en temps réel afin d'aider les institutions financières à identifier les activités suspectes et les risques beaucoup plus efficacement. IBM prévoit que la nouvelle plateforme aidera les banques et les sociétés de services financiers à répondre aux exigences réglementaires tout en créant des deux. Cette évolution s'agit de l'accent mis sur la fourniture de nouvelles solutions à IBM, car il y a eu des demandes de fraude et de conformité au sein de l'horizon fintech. Le rapport donne une analyse approfondie de l'intelligence artificielle sur le marché fintech, y compris des informations sur les tendances existantes, les facteurs moteurs et les informations régionales sur l'Amérique du Nord, l'Europe et l'Asie. Les paysages d'actions et de concurrence des meilleures sociétés, notamment IBM Corporation, Microsoft Corporation et Ripple Labs Inc., avec leurs solutions innovantes et leurs initiatives stratégiques. Le rapport élabore les applications les plus pertinentes de l'IA dans la fintech: amélioration des services à la clientèle, score de crédit, détection de fraude et prédiction pour les marchés financiers. Il raconte en outre des défis tels que les problèmes de sécurité liés aux données et à l'intégration des systèmes hérités et souligne les opportunités de croissance motivée par la demande croissante de services financiers numériques et les expériences bancaires personnalisées. Ce rapport vise à fournir des informations complètes aux parties prenantes, afin de mieux comprendre comment ils pourraient naviguer dans un paysage d'IA en évolution en finance. Taille du marché Valeur en US$ 18.78 Billion dans
2024 Valeur de la taille du marché par US$ 122.7 Billion par
2033 Taux de croissance TCAC de 19.9% from
2024 to 2033 Période de prévision 2025-2033 Année de référence 2024 Données historiques disponibles Oui Portée régionale Mondiale Segments couverts
Type et application
Europe
Asie
Jouants de l'industrie clé
Liste de l'intelligence artificielle (AI) dans les sociétés fintech
Développement clé de l'industrie
Couverture de rapport
COUVERTURE DU RAPPORT
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