Taille du marché de la gestion des actifs et de la patrimoine, partage, croissance et analyse de l'industrie, par type (banques, sociétés de gestion des investissements, sociétés de négociation et de bourse, sociétés de courtage, autres) par application (Mass Affluent, HNWI, fonds de pension, compagnies d'assurance, souverain Wealth Fonds) par canal de vente (canal direct, canal de distribution) et des informations régionales et prévisions j

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Aperçu du marché des actifs et de la patrimoine de la patrimoine

Le marché mondial des actifs et de la patrimoine La taille était évaluée à environ 68760,9 milliards USD en 2024 et devrait atteindre 103936,6 milliards USD d'ici 2032, augmentant à un taux de croissance annuel composé (TCAC) d'environ 0,053 de 2024 à 2032.

Le marché des actifs et du contrôle de la richesse comprend des offres conçues pour aider les personnes, les établissements et les sociétés à gérer et à développer leur propriété monétaire. Ce trimestre comprend la gestion des investissements, les plans de fabrication économique, les offres d'impôts et les plans de fabrication de biens. Les joueurs clés - inclusifs des banques, des sociétés d'investissement et des gestionnaires d'actifs spécialisés - offrent des techniques sur mesure pour atteindre les objectifs des clients, notamment la rénovation de la richesse, l'augmentation du capital et l'ère des bénéfices. Au cours des années actuelles, le marché a été formé au moyen d'une transformation virtuelle, avec une technologie comme l'intelligence synthétique, la blockchain et les robo-conseillers rationalisant les opérations et améliorant les rapports des clients. La durabilité est en outre devenue un point focal, avec une augmentation de la demande de produits d'investissement ESG (environnement, social, de gouvernance). Les traits financiers mondiaux, les changements réglementaires et l'évolution des alternatives des investisseurs conservent pour diriger le marché. Alors que les populations développent des augmentations plus riches et financières, les actifs et le contrôle de la richesse devraient s'étendre, spécialement sur les marchés émergents, le développement de possibilités d'innovation et de différenciation.

Impact Covid-19

"Le marché de la gestion des actifs et de la patrimoine a eu un effet négatif en raison de la volatilité des marchés financiers mondiaux et de l'investissement traditionnel remettant en cause pendant la pandémie Covid-19"

La pandémie mondiale Covid-19 a été sans précédent et stupéfiante, le marché subissant une demande inférieure à celle-ci dans toutes les régions par rapport aux niveaux pré-pandemiques. La croissance soudaine du marché reflétée par l’augmentation du TCAC est attribuable à la croissance et à la demande du marché au niveau des niveaux pré-pandemiques.

La pandémie Covid-19 a notamment perturbé la croissance du marché des actifs et de la patrimoine, provoquant la volatilité des marchés financiers internationaux et des stratégies d'investissement traditionnelles dures. Initialement, une incertitude massive du marché a provoqué une baisse des évaluations des actifs et des retraits prolongés sur les mécènes, une diminution de la propriété sous gestion (AUM) pour de nombreuses entreprises. Les revenus fondés sur les frais ont fortement chuté en conséquence. Les perturbations opérationnelles sont devenues des entreprises adaptées au travail lointain, créant des défis dans la communication, la conformité et la sécurité des faits aux consommateurs. La pandémie a en outre élevé des changements vers des réponses d'investissement virtuels à faible arrêt comme les robo-conseillers, faisant pression sur les gestionnaires traditionnels pour moderniser les offres. Le comportement du client s'est déplacé, les commerçants se transformant en plus opposés à la menace et en hiérarchisant les liquidités par rapport aux techniques de croissance de longue date. En outre, les ralentissements monétaires ont eu un impact sur la richesse des clients, réduisant le pool de commerçants potentiels. Un examen réglementaire accru et la demande de transparence ont également créé des charges supplémentaires. Bien que l'entreprise ait en grande partie sur mesure, la pandémie a découvert des vulnérabilités, soulignant le besoin d'innovation et de résilience.

Dernière tendance

"La montée en puissance de l'investissement ESG entraîne sur le marché"

Une tendance distinguée et en développement à l'intérieur du marché des actifs et du contrôle de la richesse est le mélange des facteurs ESG (environnement, social et gouvernance) en stratégies de financement. Les investisseurs sont de plus en plus prioritaires des alternatives d'investissement moral et durable, motivées par une orientation accrue du commerce météorologique, de la justice sociale et de la responsabilité des entreprises. Les gestionnaires d'actifs répondent en utilisant le lancement du budget centré sur l'ESG, en intégrant les mesures de durabilité dans des portefeuilles conventionnels et en tirant parti de l'analyse des données pour évaluer les performances globales ESG des agences. Cette tendance est particulièrement populaire parmi les acheteurs plus jeunes et les clients institutionnels à la recherche d'aligner les rendements monétaires sur l'effet sociétal. Les gouvernements et les organismes de réglementation mondiaux vendent des divulgations ESG, notamment la transparence et la confiance à cette phase de marché. Les améliorations technologiques, comme l'IA et les faits énormes, ont en outre mieux la capacité d'évaluer les risques et les opportunités associés à l'ESG. L'élan de l'investissement ESG remodèle l'industrie, les sociétés convaincantes à innover en même temps que l'alignement sur les valeurs évolutives de leurs acheteurs.

Segmentation des marchés de la gestion des actifs et de la patrimoine

Par type

Sur la base du type, le marché mondial peut être classé dans les banques, les sociétés de gestion des investissements, les sociétés de trading et de change, les sociétés de courtage, d'autres

• Banques: Les banques offrent une vaste gamme de services financiers, composé d'épargne, de prêts et de solutions de contrôle de la richesse, agissant régulièrement en tant que gardiens des actifs des clients. Ils offrent également des services de conseil en financement personnalisés pour des particuliers pour les particuliers.

• Sociétés de gestion des investissements: Ces sociétés se spécialisent dans la gestion des portefeuilles de financement au nom des clients, spécialisés dans les stratégies d'augmentation du capital, de technologie des bénéfices ou de protection. Ils contrôlent le budget mutuel, les ETF et le budget de pension, s'adressant aux commerçants de la vente au détail et institutionnels.

• Sociétés de négociation et de change: Ces sociétés facilitent l'achat et la promotion de gadgets économiques comme les actions, les obligations et les dérivés. Ils exploitent des plateformes pour les transactions de marché et offrent fréquemment des liquidités pour s'assurer que le trading vert.

• Sociétés de courtage: les sociétés de courtage agissent comme intermédiaires, exécutant des métiers contre des clients en alternative pour des commissions ou des prix. Ils fournissent également des études, des conseils et un accès à un large éventail de produits d'investissement.

• Autres: Cette catégorie comprend des sociétés d'actions non publiques, des fonds spéculatifs et des services de conseil financier qui offrent un contrôle spécialisé des actifs, des investissements d'opportunité et des solutions de plans de fabrication économique sur mesure.

Par demande

Sur la base de l'application, le marché mondial peut être classé en aisé, HNWI, fonds de pension, compagnies d'assurance, fonds souverains

• Masse riche: les clients prospères de masse sont des personnes ayant une richesse jetable pleine grandeur mais modérée, variant généralement entre cent 000 $ et 1 million de dollars en affaires investissables. Ils recherchent des plans de fabrication économique, des réponses à la retraite et des produits de financement accessibles.

• HNWI: Les clients HNWI ont plus d'un million de dollars en biens de propriété investissables et demandent des services de gestion de patrimoine personnalisés, tels que l'optimisation fiscale, les plans de fabrication de biens et les techniques d'investissement sur mesure.

• Fonds de retraite: les finances des retraites manipulent les économies de retraite pour les employés, la mise en commun des contributions pour investir dans des portefeuilles diversifiés. Ils priorisent l'augmentation et l'équilibre de la période de longue date pour répondre aux responsabilités du destin.

• Compagnies d'assurance: les agences d'assurance investissent des frais pour générer des rendements qui soutiennent les paiements de déclarations et les frais opérationnels. Ils recherchent souvent des stratégies de financement solides et à faible chance alignées sur leurs responsabilités.

• Fonds souverains: la gamme de prix des richesses souveraines sont des entités d'investissement appartenant au royaume qui contrôlent les réserves à l'échelle des pays. Ils s'attendent à une longue période de maintenance et de diversification de la richesse, faisant un investissement à l'échelle mondiale dans de nombreuses classes d'actifs.

Par canal de vente

Sur la base du canal de vente, le marché mondial peut être classé en aisé, HNWI, fonds de pension, compagnies d'assurance, fonds souverains

• Canal direct: le canal direct implique des entreprises attrayantes avec des clients sans intermédiaires, offrant des services via des conseillers internes, des plateformes propriétaires ou des réponses virtuelles. Cette méthode laisse entrer pour les transporteurs personnalisés et l'échange verbal direct, améliorant les relations avec les consommateurs.

• Channel de distribution: Le canal de distribution utilise des intermédiaires tiers, ainsi que des courtiers, des conseillers économiques ou des systèmes impartiaux, pour atteindre les clients. Ce modèle étend le marché d'atteindre et exploite le savoir-faire des partenaires extérieurs pour se connecter avec divers segments d'acheteurs.

Dynamique du marché

La dynamique du marché comprend des facteurs de conduite et de retenue, des opportunités et des défis indiquant les conditions du marché.

Facteurs moteurs

"La richesse et la sensibilisation financière augmentent le marché"

L'augmentation de la richesse mondiale, en particulier sur les marchés émergents, stimule la demande d'offres de gestion des actifs et de la patrimoine. Alors que les gens collectent la richesse, ils essaient de trouver des conseils professionnels pour maintenir et développer leur propriété. Amélioration de la littératie économique et de l'attention finançant approximativement des alternatives en plus du gaz le boom de ce trimestre.

"Les progrès technologiques animent le marché"

Les innovations à l'ère, ainsi que l'intelligence artificielle, l'analyse importante de l'information et la blockchain, remanièrent le marché. Ces améliorations améliorent la gestion du portefeuille, l'évaluation du hasard et l'engagement des clients. La poussée à la hausse des systèmes virtuels et des robo-conseillers permet aux entreprises de répondre aux commerçants avertis de la technologie, d'élargir l'accessibilité du marché et de réduire les coûts opérationnels.

Facteur d'interdiction

"La conformité réglementaire restreint la croissance du marché"

Le paysage réglementaire rigoureux et évolutif pose une tâche de premier ordre pour les sociétés de contrôle des actifs et de la richesse. Les gouvernements et le gouvernement financier mettent en œuvre la conformité aux directives juridiques liées au blanchiment de l'argent (LMA), aux rapports fiscaux, à la sécurité des dossiers et aux divulgations ESG. L'adaptation à ces directives appelle à des investissements considérables dans l'ère, le savoir-faire juridique et la formation du personnel, l'augmentation des frais opérationnels. Les pénalités de dangers de non-conformité, les dommages de réputation et la perte du client sont d'accord. Pour les petites entreprises, la navigation des politiques internationales compliquées peut être spécifiquement lourde, ce qui limite leur capacité de croissance. Bien que la réglementation renforce la transparence et la considération, les prix et les complexités connexes agissent comme un obstacle, en particulier pour les nouveaux entrants de la marque.

Opportunité

"La transformation numérique, y compris les analyses axées sur l'IA, créent de nouvelles opportunités à l'intérieur du marché"

Le marché de la gestion des actifs et de la patrimoine évolue, débloquant de nouvelles opportunités de boom. La poussée de la transformation virtuelle, qui comprend l'analyse et la blockchain axées sur l'IA, permet aux entreprises de fournir des solutions innovantes et potentielles comme des robo-conseillers et des stratégies de financement personnalisées. L'intérêt croissant pour l'ESG (environnemental, social, gouvernance) a fait un investissement a ouvert des voies pour des fonds durables spécialisés. De plus, la richesse en développement des marchés croissants introduit des bases d'acheteurs inexploités, en particulier parmi les individus aisés et à haute teneur en masse. Les entreprises explorent également des investissements alternatifs qui incluent des actions non publiques, des biens immobiliers et des crypto-monnaies, des portefeuilles diversifiants et des acheteurs tolérants au hasard. Ces tendances fonctionnent sur l'industrie pour une augmentation dynamique.

Défi

"La complexité réglementaire et les coûts de conformité pourraient être un défi potentiel pour le marché"

Le marché des actifs et de la gestion de la patrimoine est confronté à de nombreuses situations exigeantes, y compris la complexité réglementaire croissante et les dépenses de conformité. Les entreprises doivent naviguer dans un paysage criminel en constante évolution, ce qui appelle à des investissements énormes dans la génération et le savoir-faire en prison. De plus, la volatilité du marché et les incertitudes économiques, y compris celles provoquées au moyen d'activités internationales ou d'inflation, ont un impact sur l'assurance des investisseurs et les performances globales des actifs. La poussée à la hausse des structures virtuelles à faible fin et des robo-conseillers oblige en outre les entreprises conventionnelles à évoluer ou à risquer la baisse de la proportion du marché. Enfin, faire face aux attentes des consommateurs et maintenir des offres personnalisées en même temps que les opérations de mise à l'échelle présente une mission persistante pour de nombreuses sociétés sur ce marché concurrentiel.

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Informations régionales de gestion des actifs et de la patrimoine

• Amérique du Nord

L'Amérique du Nord, principalement les États-Unis, effectue une position dominante à l'intérieur de la part de marché des actifs et de la patrimoine en raison de son infrastructure économique bien installée, de ses compétences technologiques avancées et d'une énorme attention des particuliers excessifs de la valeur (HNWI). Les diverses marchandises de financement de la région, y compris les FNB, les fonds communs de placement et les fonds de pension, répondent à un large éventail de clients. Les cadres réglementaires en Amérique du Nord, y compris la SEC, assurent la transparence et l'équilibre, favorisant la confiance des investisseurs. De plus, les États-Unis sont un centre pour la technologie financière progressive, sur la transformation numérique dans la zone de gestion de patrimoine.

Les États-Unis sont nationaux de certaines des plus grandes sociétés de contrôle des actifs du monde, contribuant considérablement à l'AUM mondial. Son système financier robuste et ses marchés économiques appellent des services de contrôle de la richesse, en particulier parmi les investisseurs institutionnels et riches.

• Europe

L'Europe occupe une position massive à l'intérieur du marché international des actifs et de la patrimoine, motivées par son infrastructure économique correctement coiffée et sa base d'investisseurs diversifiée. Le voisinage organise un mélange de hubs monétaires traditionnels, avec Londres, Zurich et Francfurt, et des centres de contrôle des richesses émergents, comme le Luxembourg et Dublin. Les sociétés européennes sont en cours pour conférer un large éventail de services de financement, notamment la banque non publique, la gamme de prix mutuelles et les investissements d'opportunité. Les cadres réglementaires en Europe, composés de MiFID II et du Règlement sur la divulgation financière durable (SFDR), aident à assurer la transparence, les acheteurs de garde et vendent des investissements durables. De plus, l'Europe a visible une tendance croissante plus proche de l'ESG (environnement, social et de gouvernance) faisant un investissement, de nombreux commerçants européens hiérarchisant les investissements socialement responsables et éthiques. La présence de grands budgets souverains, de la gamme de prix de pension et des individus à haute noue en Europe contribue au marché fort de l'emplacement. Dans l'ensemble, l'Europe reste un acteur clé pour façonner les traits et stratégies internationaux de gestion de patrimoine.

• Asie

L'Asie émerge comme une force dominante à l'intérieur du marché mondial des actifs et de la patrimoine, motivé par un boom économique rapide, une population riche croissante et une sophistication monétaire croissante. Le voisinage abrite un certain nombre des plus grandes installations de richesse du monde, qui comprend Hong Kong, Singapour et Tokyo, avec une concentration en développement de particuliers à haute valeur (HNWIS) et des investisseurs institutionnels. À mesure que les économies asiatiques augmentent, en particulier en Chine et en Inde, la demande de services de contrôle des actifs et de patrimoine augmente à la hâte. Les investisseurs recherchent des portefeuilles plus diversifiés, allant des investissements traditionnels aux actifs alternatifs, qui comprennent la propriété réelle, le capital-investissement et les crypto-monnaies. Les améliorations technologiques, comme la fintech et les robo-conseillers, gagnent également du terrain, fournissant des réponses utiles et efficaces supplémentaires. De plus, l'intérêt croissant de la région pour les investissements durables et ESG influence le marché.

Joueur clé de l'industrie

"Les principaux acteurs de l'industrie façonnent le marché par l'innovation et l'expansion du marché"

Les principaux acteurs de l'entreprise à l'intérieur du marché des actifs et de la richesse comprennent des institutions économiques mondiales comme BlackRock, le plus grand superviseur d'actifs du secteur, et Vanguard, considéré pour sa gestion dans les finances des indices à faible féroces. JPMorgan Chase, Goldman Sachs et Morgan Stanley offrent une grande variété de services de gestion de patrimoine pour les personnes et les établissements élevés. UBS et Credit Suisse sont des joueurs prédominants dans la banque non publique et le contrôle de la richesse, principalement en Europe. Les autres entreprises en suspens incluent Fidelity Investments, Charles Schwab et State Street Global Advisors, qui s'adressent aux commerçants de détail et aux clients institutionnels avec diverses réponses d'investissement.

Liste des meilleures sociétés de gestion des actifs et de la patrimoine

• JPMorgan Chase (U.S.)
• Bank of America (U.S.)
• Morgan Stanley (U.S.)
• UBS Group (Switzerland)
• BNP Paribas (France)
• Charles Schwab (U.S.)
• Citigrou (U.S.)

Développements clés de l'industrie

Octobre 2024:JPMorgan Chase a prolongé ses services de gestion de patrimoine avec l'aide d'obtenir la division privée de richesse de Franklin Templeton, améliorant sa présence dans la zone excessive de nouée. Charles Schwab a introduit une plate-forme de gestion de patrimoine virtuelle moderne en septembre 2024, en utilisant l'intelligence synthétique pour une recommandation de financement personnalisée. De plus, UBS s'est associé à Tech Financial Solutions en août 2024 pour embellir son équipement de contrôle de patrimoine numérique, spécialisé dans la répartition des actifs et les plans de fabrication économique dirigés par l'IA pour les clients. Ces mouvements reflètent une tendance croissante vers l'innovation technologique et la durabilité dans la zone.

Reporter la couverture

En conclusion, le marché des actifs et du contrôle de la richesse est présent de transformation étendue, motivée au moyen d'améliorations technologiques, de déplacement des choix des investisseurs et d'augmentation de la richesse mondiale. La montée en puissance des plates-formes numériques, des outils alimentés par l'IA et des robo-conseillers a rendu les offres de gestion de patrimoine plus accessibles et plus élémentaires, attirant une clientèle plus large. De plus, la conscience croissante de la durabilité et la responsabilité sociale de l'investissement, principalement sous la forme de la marchandise ESG (environnement, social, gouvernance), remodèle la manière dont les investisseurs techniques de leurs portefeuilles. Les entreprises s'adaptent à ces traits en fournissant des techniques de financement plus personnalisées, progressives et variées. Géographiquement, les régions composées d'Amérique du Nord, d'Europe et d'Asie jouent des rôles dominants, chacun ayant des forces spécifiques en termes d'avènement de richesse, d'infrastructure monétaire et de cadres réglementaires. Alors que les économies continuent de croître, en particulier sur les marchés émergents, la demande de services d'experts et de gestion de la patrimoine devrait la croissance. Cependant, des défis tels que la conformité réglementaire, la volatilité du marché et la conservation des offres personnalisées demeurent. Pour vivre compétitif, les entreprises devront inclure l'innovation technologique, la conscience sur les solutions centrées sur le patron et navigueront sur les complexités réglementaires. Dans l'ensemble, le marché des actifs et de la gestion de la patrimoine est prêt à augmenter, avec de nouvelles opportunités émergeant pour les entreprises qui s'adaptent à l'évolution des besoins des clients et de la dynamique du marché.