Taille du marché des logiciels CRM bancaire, part, croissance et analyse du marché, par type (basé sur le cloud, sur site) par application (personnelle, commerciale) et idées régionales et prévisions à 2033

• 

  Demander un échantillon gratuit pour en savoir plus sur ce rapport

Présentation du marché des logiciels CRM bancaire

Le marché des logiciels CRM bancaire s'est élevé à 8,46 milliards USD en 2024 et devrait s'étendre à 9,87 milliards USD en 2025, atteignant finalement 33,95 milliards USD d'ici 2033, tirée par un TCAC de 16,7% de 2025 à 2033.

Ce marché est devenu significatif en fintech, en se concentrant sur la fourniture de solutions cruciales aux institutions bancaires. Ils sont créés pour faciliter une meilleure communication avec les clients, améliorer la prestation de services, aider à automatiser les activités de marketing et de vente et d'utiliser des données pour développer de meilleures stratégies clients. Étant donné que les banques se déplacent vers le fonctionnement principalement numériquement, les outils CRM les aident à personnaliser leurs services, à suivre les réglementations et à augmenter le nombre de clients conservés et nouveaux. La raison de la dynamique croissante du marché mondial des logiciels CRM bancaire est la demande accrue de gestion des données des clients ensemble sur tous les canaux. Parce que plus de personnes utilisent les services bancaires mobiles et en ligne, l'exigence de CRM qui aide à créer d'excellentes expériences client s'est considérablement développée. En dehors de cela, les outils basés sur l'IA offrent aux banques un avantage en leur permettant de collecter des analyses, d'obtenir des commentaires instantanément et d'automatiser plusieurs processus. Les entreprises telles que les banques commerciales, les coopératives de crédit et les sociétés d'investissement utilisent la technologie CRM pour se distinguer de leurs concurrents. En raison des progrès du cloud et de l'IA, les banques ont désormais plus d'options et d'avantages avec leurs systèmes CRM. Aujourd'hui, les banques doivent suivre les règles strictes et satisfaire les clients, il est donc nécessaire d'avoir des outils CRM efficaces. Par conséquent, le marché des logiciels Banking CRM devrait se développer fortement en raison de nouvelles idées, en mettant les clients en premier et à l'évolution de la fintech dans différentes régions.

Impact Covid-19

Marché des logiciels CRM bancaire A eu un effet négatif en raison des perturbations de la chaîne d'approvisionnement pendant la pandémie de Covid-19

La pandémie mondiale Covid-19 a été sans précédent et stupéfiante, le marché subissant une demande inférieure à celle-ci dans toutes les régions par rapport aux niveaux pré-pandemiques. La croissance soudaine du marché reflétée par l'augmentation du TCAC est attribuable à la croissance et à la demande du marché au niveau des niveaux pré-pandemiques.

Au début de la pandémie Covid-19, les organisations financières ont connu des difficultés financières et des procédures de travail incertaines, affectant la part de marché des logiciels CRM bancaire. Étant donné que l'économie mondiale était stressée, les banques ont décidé de concentrer leurs efforts sur les services importants et la gestion des risques plutôt que d'investir dans la technologie. De nombreuses organisations ont connu des retards et des réductions de leurs projets logiciels CRM car les réunions personnelles devaient être suspendues et que les ressources informatiques ont été réutilisées. Les préoccupations concernant la cybersécurité ont augmenté lorsque le travail est devenu éloigné, ce qui signifie que l'attention a été détournée de la mise à jour ou du déploiement des systèmes CRM. Ces institutions financières ont retardé l'intégration du CRM car la gestion des coûts connexes et la mise en place d'un accès à distance n'ont pas été faciles pour eux. Au cours de cette période, comme les succursales étaient plus silencieuses et que le personnel a vu moins de clients, les gens avaient besoin de moins d'outils CRM puissants. En outre, les interruptions de soutien et les services des fournisseurs ont affecté les horaires de livraison du CRM et ont provoqué des pauses dans plusieurs projets. Même ainsi, en raison de la pandémie, la transformation numérique est devenue plus importante que jamais, ce qui rend l'adaptation CRM plus rapidement après sa fin. Malgré cela, les temps en évolution rapide ont ralenti l'élan du marché et affecté le nombre de ventes de logiciels et de contrats de service dans le CRM pendant environ un an et demi.

Dernière tendance

Accent croissant sur les thérapies modificatrices de la maladie pour la maladie d'AlzheimerStimuler la croissance du marché

L'intelligence artificielle et l'analyse prédictive deviennent une tendance importante à façonner l'industrie des logiciels CRM bancaire. L'IA est utilisée par les institutions financières pour simplifier la gestion des clients, personnaliser leurs services et fournir des statistiques utiles pour les décisions. L'analyse prédictive permet aux banques de reconnaître ce dont leurs clients ont besoin, de les diviser en groupes plus efficacement et de remarquer des cas où des produits supplémentaires ou connexes peuvent être recommandés. Avec cette progression, il devient plus facile d'identifier les actions suspectes des clients liés à une fraude ou à des défauts possibles. De plus, les chatbots et les assistants virtuels alimentés par l'IA sont désormais standard dans le CRM, aidant les entreprises à envoyer immédiatement des messages, ce qui permet également d'économiser de l'argent sur les opérations. Ces progrès garantissent à la fois que les clients reçoivent de meilleurs services et sont satisfaits par les expériences uniques qu'ils apprécient. Les institutions financières utilisent l'apprentissage automatique les aident à améliorer les façons dont ils marquent les prospects, définissent les valeurs de la vie des clients et retiennent les clients. Parce que la banque numérique est très compétitive, de nombreuses institutions utilisent désormais des outils prédictifs dans le cadre de leurs systèmes CRM pour réussir. Grâce aux progrès de l'IA et des mégadonnées disponibles, l'utilisation de SMART CRM devient de plus en plus populaire dans le secteur bancaire.

Demander un échantillon gratuit pour en savoir plus sur ce rapport

Segmentation du marché du logiciel CRM bancaire

Par type

Sur la base des types, le marché mondial peut être classé en cloud, sur site

• Basé sur le cloud: systèmes CRM disponibles sur Internet, car ils sont stockés sur des serveurs loin de votre emplacement. Ils facilitent la croissance, peuvent mettre à jour automatiquement et réduire les coûts de gestion de l'infrastructure. Les banques peuvent trouver cette option utile lorsqu'elles doivent travailler à distance et avec flexibilité.

• Sur site: conservé et maintenu par la banque au sein de leurs propres serveurs et ordinateurs. Il fournit plus de contrôle sur la sécurité des données et la personnalisation du système. L'ajustement pour les institutions où se conformer aux règles est de la plus haute importance.

Par demande

Sur la base de l'application, le marché mondial peut être classé en

• Personnel: Fabriqué pour des banquiers individuels ou des groupes de dix banquiers pour contrôler leurs relations avec leurs clients. Consiste en des outils pour gérer les enregistrements de contact, voir comment la communication est gérée et les gisements de temps pour organiser ses activités. Ceci est courant lorsque la banque est axée sur les relations plutôt que sur des chiffres.

• Commercial: Créé pour les banques avec un fort accent sur la gestion des clients. Permet plus d'un utilisateur, des processus complexes et travaille avec des systèmes importants au sein d'une organisation. Peut être utilisé par les banques de vente au détail, d'investissement et commerciales.

Dynamique du marché

La dynamique du marché comprend des facteurs de conduite et de retenue, des opportunités et des défis indiquant les conditions du marché.

Facteurs moteurs

La demande croissante d'expériences bancaires personnalisées stimule le marché

Désormais, les clients recherchent des services bancaires personnalisés, rapides à répondre et à bien fonctionner à la fois hors ligne et en ligne. Le logiciel CRM bancaire permet aux banques plus simples de rassembler toutes les données des clients, de rester informés de leurs transactions et d'adapter leurs conseils en fonction de l'analyse. Si une banque offre la bonne option de crédit, donne une planification d'investissement qui convient aux clients et résout des problèmes avant de survenir, les clients sont plus disposés à rester fidèles. Étant donné que les services bancaires mobiles et en ligne sont devenus populaires, les entreprises ont besoin de CRM pour maintenir un traitement personnalisé pour les clients à chaque étape. Les banques qui utilisent le CRM pour obtenir une vue complète de chaque client peuvent conserver leurs clients et augmenter leur valeur à vie. Étant donné que les startups fintech gagnent du terrain, les banques doivent utiliser des outils CRM pour adapter leurs services pour chaque client.

Transformation numérique accélérée dans leBancaireLe secteur élargit le marché

L'innovation numérique dans les services bancaires progresse rapidement à mesure que les clients et la technologie progressent. Le développement implique la croissance du marché des logiciels CRM bancaire qui prend en charge l'engagement en ligne avec les clients, automatise les processus métier et fonde les décisions sur les données. Les banques alignent leurs systèmes CRM avec des applications mobiles et des services multiples accessibles et des services multicanaux pour améliorer leur travail et plus rapidement. Dans les pays, riches et pauvres, connus pour la hausse de l'utilisation mobile, les marques pensent et planifient principalement de manière numérique. Les banques commencent également à utiliser les systèmes CRM pour rester en conformité avec les nouvelles réglementations et gérer plus efficacement les informations des clients. Alors que les organisations adoptent la transformation numérique, les outils CRM sont désormais importants et les actifs clés au sein des banques.

Facteur d'interdiction

Les problèmes de sécurité et de conformité des données ont potentiellement entraver la croissance du marché

Les préoccupations concernant la sécurité des données et les réglementations suivantes empêchent les entreprises d'adopter des logiciels de CRM bancaires. Étant donné que les outils CRM contiennent des informations clients sensibles, ils deviennent une cible préférée pour les pirates. En raison de règles telles que le RGPD (en Europe) et le GLBA (aux États-Unis), les banques doivent protéger les informations de leurs clients avec des contrôles stricts. Les gens s'inquiètent de la façon dont les systèmes CRM cloud accédent à leurs données à partir d'autres pays. Les banques, en raison d'une réglementation stricte, sont confrontées à des conséquences très graves et à des dommages à leur réputation si elles font des erreurs lorsqu'ils se conforment aux lois. En conséquence, le choix et la mise en œuvre de solutions prennent plus de temps, de nombreuses organisations résistent à l'adoption du cloud et plus d'efforts et d'argent sont nécessaires pour une sécurité efficace.

Opportunité

La croissance des marchés émergents et des banques d'abord numériques créentOpportunité pour le produit sur le marché

Le marché des logiciels bancaires CRM peut se développer plus rapidement en raison des économies émergentes. Avec plus d'initiatives axées sur l'inclusion de tout le monde dans le secteur financier, un plus grand nombre de clients sont en mesure d'utiliser des banques, conduisant à un besoin de solutions clients automatisées. Parce que les pays ont un nombre croissant d'utilisateurs avertis, les banques se concentrent désormais davantage sur les approches numériques. De plus en plus de clients en Inde, en Indonésie et au Brésil mettent sur leurs appareils mobiles et portefeuilles numériques, ce qui encourage la nécessité pour les systèmes CRM de gérer et de personnaliser efficacement les interactions avec un grand nombre de clients. De plus, les banques numériques qui fonctionnent uniquement en ligne utilisent souvent des plates-formes CRM sans construire leur propre infrastructure. Pour cette raison, de nombreuses petites et moyennes entreprises seront désormais intéressées par les logiciels CRM conçus pour une utilisation sur le cloud et les appareils mobiles.

Défi

Intégration avec les systèmes bancaires héritésPourrait être un défi potentiel pour les consommateurs

Une difficulté majeure à utiliser le logiciel CRM dans les banques est de la lier aux anciennes technologies bancaires de base. L'utilisation des anciennes technologies bancaires conduit à des données isolées et rend leurs opérations quotidiennes inefficaces. La plupart des systèmes CRM doivent être fortement personnalisés et prendre beaucoup de temps pour s'adapter à un écosystème technologique existant. En raison de sa complexité, il pourrait réduire le résultat nécessaire aux outils CRM et entraîner un retard dans leur introduction. De plus, comme les systèmes hérités ne sont pas toujours équipés d'API et de normes requises, il devient difficile d'assurer une seule expérience à tous les clients. La lutte contre ces problèmes nécessite de remplacer les anciens systèmes, d'embaucher du personnel informatique expert et de s'appuyer sur les vendeurs, des tâches qui sont difficiles pour les banques locales ou petites.

• Demander un échantillon gratuit pour en savoir plus sur ce rapport

•  

Banking CRM Software Market Regional Insights

Amérique du Nord

La forte présence de l'Amérique du Nord, en particulier le marché des logiciels CRM bancaire des États-Unis, est due au niveau élevé de numérisation dans ses banques et à l'énorme besoin de solutions de gestion des clients améliorées. Les banques américaines et canadiennes comptent sur les systèmes CRM basés sur l'IA pour mieux comprendre leurs clients, faciliter leurs processus et se conformer aux règles réglementaires. Les sociétés de logiciels et les clients sensibles à la technologie augmentent le taux d'innovation en Asie. De plus, rendre la banque disponible sur de nombreuses plateformes et utiliser une meilleure analyse de données dans le service client aide les institutions à intégrer les technologies CRM. Avec autant de concurrence dans le domaine bancaire américain, les banques choisissent le CRM pour améliorer les services personnalisés et retenir les clients. Non seulement HIPAA influence les banques, mais GLBA et CCPA ont également leurs effets. Étant donné que le cloud computing est en pleine expansion et qu'il y a plus de partenariats entre les sociétés fintech, l'Amérique du Nord est susceptible de garder le contrôle du segment CRM pour les années à venir.

Europe

La présence d'une infrastructure bancaire bien développée et de règles solides concernant la protection des données des clients a aidé l'Europe à devenir un acteur majeur dans les logiciels CRM bancaires. Étant donné que les entreprises doivent désormais se conformer au RGPD, le CRM est devenu très important pour gérer les informations des clients. Les banques en Europe mettent d'abord leurs clients et utilisent la technologie CRM pour aider à adapter les expériences, à améliorer la communication et à améliorer la façon dont ils servent les clients sur divers canaux. De nombreux joueurs, dont le Royaume-Uni, l'Allemagne et la France, adoptent rapidement des crypto-monnaies car ils ont de bons systèmes informatiques et des lois solides. En outre, l'augmentation de l'utilisation de la banque ouverte et de la fintech en Europe rend essentiel pour les outils CRM pour prendre en charge les systèmes d'API pour partager les informations des clients. Bien que davantage de personnes utilisent des services cloud, ils prennent toujours le temps de considérer les lois sur la résidence des données. Les banques européennes traditionnelles choisissent le CRM car elles veulent rivaliser avec des banques alternatives et faire revenir leurs clients.

Asie

La croissance rapide du marché des logiciels CRM bancaire en Asie est due à la transformation numérique rapide et à de nouveaux clients apparaissant dans la région. Alors que de plus en plus de personnes en Chine, en Inde et en Asie du Sud-Est utilisent la banque numérique, les banques traditionnelles incorporent le CRM pour faire face à un nombre croissant de clients. Comme les services bancaires mobiles sont courants en Asie, les entreprises s'appuient sur le CRM pour rendre leurs services plus personnels et plus faciles pour les utilisateurs sur leurs téléphones. L'utilisation du CRM augmente en raison des programmes financiers initiés par le gouvernement et de la croissance des banques opérant uniquement en ligne. Le Japon, la Corée du Sud et les banques de Singapour se tournent vers les systèmes de gestion de la relation client basés sur l'IA pour rester en avance sur les concurrents et bien servir les consommateurs. Diverses langues, habitudes et lois trouvées sur le marché asiatique permettent le développement de solutions CRM spécialisées basées sur eux. En raison de l'augmentation du changement numérique, l'Asie devrait devenir une région principale pour les fournisseurs de CRM.

Acteurs du marché clés

Les principaux acteurs du marché façonnant le marché par l'innovation et l'expansion du marché

Un large éventail de solutions pour les banques est disponible auprès des entreprises technologiques connues et des activités de fintech axées sur le secteur bancaire. Les entreprises bien connues utilisant le cloud des services financiers de Salesforce comprennent les banques qui comptent sur cette plateforme pour gérer les relations et l'analyse. L'une des raisons pour lesquelles les banques régionales et multinationales utilisent Microsoft Dynamics 365 est son intégration profonde dans l'environnement Microsoft qui permet un CRM efficace. Oracle Financial Services CRM propose des outils de gestion des données et de segmentation des clients, permettant aux grandes institutions financières de en bénéficier. SAP fournit aux banques des outils CRM qui améliorent le processus d'intégration, gèrent leurs campagnes de marketing et s'assurent qu'ils sont conformes. Les fournisseurs notables en plus des trois mentionnés ci-dessus sont HubSpot, Zendesk et Pegasystems, se concentrant sur des fonctionnalités telles que l'automatisation, l'interaction avec les clients dans tous les canaux et l'ajustement des besoins de flux de travail. En outre, Ncino et Temenos s'établissent un nom en créant des plateformes CRM pour le secteur bancaire utilisant la technologie cloud. Ils utilisent l'IA, l'analyse prédictive et l'apprentissage automatique pour maintenir la qualité de leurs produits et suivre les règles changeantes.

Liste des meilleures sociétés de marché des logiciels CRM bancaires

• Oracle (U.S.)
• HubSpot (U.S.)
• Salesforce.com (U.S.)
• Claritysoft (U.S)

Développement clé du marché

Mars 2024:Salesforce a lancé une nouvelle amélioration CRM alimentée par l'IA appelée Einstein Copilot pour les services financiers, visant à transformer la façon dont les banques gèrent les relations avec les clients avec des informations prédictives en temps réel.

Reporter la couverture

Le marché des logiciels Banking CRM change beaucoup maintenant, car le service client et les fonctions commerciales qui servent les utilisateurs numériques, la personnalisation et la productivité sont très appréciés par les institutions financières. Les banques utilisent des outils CRM pour établir des liens plus étroits avec leurs clients, offrent des services plus personnalisés et restent en avance sur leurs concurrents. Retenant légèrement la réalisation du marché, la pandémie a souligné l'importance de forts réseaux numériques et a conduit à une transition plus rapide vers le CRM après. Les banques peuvent profiter du modèle SAAS CRM en utilisant l'IA, le cloud computing et la prédiction, car ce sont quelques-uns des meilleurs outils pour une meilleure prise de décision, une meilleure gestion des risques et les aider à garder leurs clients. Malgré les défis liés à la sécurité des données, à travailler avec les anciens systèmes et à suivre les réglementations, les innovations modernes et l'utilisation du cloud aident à surmonter ces obstacles. La croissance du marché est visible en Amérique du Nord, en Europe et en Asie ainsi que dans de nombreuses économies émergentes. Des joueurs tels que Salesforce, Microsoft et Oracle évoluent régulièrement leurs produits pour répondre aux besoins des banques. Alors que les banques se déplacent vers le numérique, le logiciel CRM joue un rôle clé et continuera de croître. Pour satisfaire les demandes croissantes des clients dans un environnement réglementé, les banques s'appuieront sur des solutions CRM pour rester flexibles et maintenir le succès à long terme.