Taille du marché des systèmes bancaires centraux, partage, croissance et analyse de l'industrie, par type (solutions logicielles, plates-formes basées sur le cloud), par application (gestion de la politique monétaire, systèmes de règlement brut en temps réel (RTGS) et émission et gestion de devises) et idées régionales et prévisions jusqu'en 2032

• 

  Demander un échantillon gratuit pour en savoir plus sur ce rapport

Présentation du marché des systèmes bancaires centraux

La taille du marché mondial des systèmes bancaires centraux a augmenté rapidement de 7 milliards en 2023 et devrait augmenter considérablement 13,9 milliards d'ici 2032, augmentant à un TCAC de 7% au cours de la période de prévision.

Le marché des systèmes bancaires centraux relève de la fintech, et leur livraison principale est axée sur la fourniture d'infrastructures numériques et de solutions aux banques centrales concernant la politique monétaire, les systèmes de paiement et la stabilité financière. Ce marché englobe la fourniture de logiciels et de plates-formes qui gèrent les fonctions bancaires de base, telles que le contrôle des émissions de devises et la gestion des données. Il progresse à un rythme très rapide, car davantage de transactions continuent d'être transférées aux monnaies numériques, aux interfaces basées sur la blockchain et aux systèmes de paiement en temps réel.

Impact Covid-19

Le marché des systèmes bancaires centraux a eu un effet négatif en raison des perturbations de la chaîne d'approvisionnement pendant la pandémie Covid-19

La pandémie Covid-19 s'est particulièrement prouvée nocive pour le marché des systèmes bancaires centraux car elle a ébranlé les économies mondiales et les institutions financières. Les banques centrales ont été posées avec des défis sans précédent concernant les approches pour faire face aux crises économiques, aux pénuries de liquidités et à la volatilité du marché; La transition vers le travail à distance a également retardé la réalisation de nouveaux projets d'infrastructure numérique et de modernisation. Les ralentissements économiques ont également réduit les revenus publics, ce qui limite les investissements dans les nouvelles technologies pour les systèmes bancaires centraux.

Dernière tendance

Adoption croissante des devises numériques de la banque centrale (CBDC) pour stimuler la croissance du marché

Il s'agit de la dernière tendance du marché des systèmes bancaires centraux: augmentation de l'adoption des devises numériques de la banque centrale (CBDC). La plupart des banques centrales du monde recherchent ou dévoilent la monnaie numérique en raison de l'augmentation de la numérisation des paiements et de la montée en puissance des crypto-monnaies. Les CBDC visent à offrir des substituts numériques sûrs, contrôlés et officiellement soutenus en espèces pour augmenter l'inclusion financière tout en réduisant les coûts des transactions. La tendance aux CBDC révèle également le besoin pour la centralisation des banques de moderniser leurs infrastructures de paiement, d'augmenter la transparence des transactions et de mieux contrôler les politiques monétaires au sein de l'économie numérique en évolution rapide.

Demander un échantillon gratuit pour en savoir plus sur ce rapport

Segmentation du marché des systèmes bancaires centraux

Par type

Sur la base du type, le marché mondial peut être classé en solutions logicielles, plates-formes basées sur le cloud

• Solutions logicielles: les solutions logicielles de la banque centrale sont des plateformes qui soutiennent les fonctions bancaires de base; Traitement des paiements, gestion des devises et conformité aux exigences réglementaires. En termes simples, les systèmes logiciels représentent ce dont les banques centrales ont besoin afin de surveiller et de gérer les transactions monétaires, ainsi que d'assurer la gestion efficace des données économiques et d'assurer l'efficacité opérationnelle.

• Plateformes basées sur le cloud: de nombreuses banques centrales adoptent cette tendance en utilisant des plates-formes basées sur le cloud pour une meilleure évolutivité, sécurité et traitement en temps réel. Les solutions cloud offrent une flexibilité aux banques centrales lorsqu'ils traitent avec des volumes de données et des transactions énormes, réduisent le coût de l'infrastructure et fournissent des mises à jour rapides.

Par demande

Sur la base de l'application, le marché mondial peut être classé en gestion de la politique monétaire, en temps réel de règlement brut (RTGS), émission et gestion de devises

• Gestion de la politique monétaire: Le système aide les banques centrales dans la gestion des politiques monétaires, en déploiement des systèmes spécialisés pour mettre en œuvre et surveiller ces politiques. À cet égard, ces systèmes aident à gérer l'inflation, les taux d'intérêt directs et stabilisent les devises. Il fournit aux banques centrales des outils d'analyse et de prévision avancés pour prendre toutes les décisions politiques nécessaires en réponse aux changements de marchés.

• Systèmes de règlement brut en temps réel (RTGS): ceux-ci permettent aux banques centrales de traiter les transactions à grande valeur en temps réel, en maintenant la stabilité financière et en réduisant les risques de règlement. Essentiellement, les systèmes RTGS sont importants pour assurer le fonctionnement en douceur des transferts interbancaires, offrant la sécurité du transfert de fonds instantané entre deux institutions financières.

• Émission et gestion des devises: les systèmes bancaires centraux sont très importants dans la distribution, l'émission et la gestion des monnaies physiques et numériques. Ces applications rationalisent les étapes impliquées dans l'impression, la circulation et le traçage de la monnaie au sein de l'économie. L'émergence des monnaies numériques de la banque centrale, faisant de la gestion des devises numériques un aspect concurrentiel dans cette sphère.

Dynamique du marché

La dynamique du marché comprend des facteurs de conduite et de retenue, des opportunités et des défis indiquant les conditions du marché.

Facteurs moteurs

Transformation numérique dans les services bancaires pour stimuler le marché

Il y a une augmentation notable de la croissance du marché des systèmes bancaires centraux. Le marché des systèmes bancaires centraux est principalement motivé par la numérisation rapide des services bancaires. Les technologies avancées sont adoptées par les banques centrales pour garantir la modernisation des systèmes, améliorer l'efficacité opérationnelle avec des solutions de paiement plus rapides qui sont plus sécurisées et pour répondre aux demandes croissantes de transactions financières en temps réel et de monnaies numériques, telles que les CBDC.

Le besoin croissant de cybersécurité pour agrandir le marché

Avec les menaces financières croissantes, la cybersécurité devient de plus en plus préoccupante pour les banques centrales. Les banques centrales n'auront d'autre choix que de mettre en œuvre une infrastructure numérique sûre et sécurisée pour protéger les données financières sensibles, assurer des transactions sécurisées et minimiser les risques cyberattaques. L'obligation croissante qui en résulte pour des mesures de sécurité robustes nécessite des investissements dans des systèmes avancés de banque centrale.

Facteur d'interdiction

Les coûts de mise en œuvre élevés pour potentiellement entraver la croissance du marché

Les systèmes bancaires centraux sont à forte intensité de capital et nécessitent d'énormes investissements pour établir et entretenir. Les mises à niveau des infrastructures, des logiciels et de la cybersécurité impliquent des dépenses en capital importantes, qui peuvent ne pas être réalisables pour les économies plus petites ou en développement avec des ressources limitées.

Opportunité

Émergence des devises numériques de la banque centrale (CBDC) pour créer des opportunités pour le produit sur le marché

Les CBDC présentent une opportunité de capitaliser sur le marché, dans lequel de plus en plus de banques centrales le considèrent comme un moyen d'introduire les avantages des monnaies numériques pour améliorer l'inclusion financière et faciliter la mise en place des paiements grâce à des procédures simplifiées. Il a donc une forte demande de solutions qui peuvent aider à développer, à l'émission et à la gestion des CBDC.

Défi

Les complexités réglementaires pourraient être un défi potentiel pour les consommateurs

Il s'agit du plus grand défi en termes de surmonter les exigences réglementaires des régions différentes. L'évolution des réglementations, des normes internationales et des lois sur la protection des données ne compliquent que le processus de mise en œuvre des systèmes et des mises à niveau des banques centrales.

• Demander un échantillon gratuit pour en savoir plus sur ce rapport

•  

Systèmes bancaires centraux Marché des informations régionales

• Amérique du Nord

La région de l'Amérique du Nord possède un marché en croissance des systèmes bancaires centraux des États-Unis. Le pays stimule le marché des systèmes bancaires centraux en raison d'une infrastructure financière sophistiquée, d'un cadre réglementaire efficace et d'une adoption considérable des technologies numériques au préalable. Les initiatives de la Réserve fédérale dans les paiements en temps réel et l'exploration dans les monnaies numériques de la banque centrale renforcent encore sa position sur le marché.

• Chine

La Chine, autrefois un retard dans ce domaine, s'est fermement placée comme l'un des marchés les plus importants des systèmes bancaires centraux, dirigé par sa forte poussée vers les paiements numériques et son développement de son soi-disant yuan numérique. La Banque populaire de Chine a été à l'avant-garde d'adopter de nouvelles technologies pour accroître l'efficacité et la sécurité financières.

• Royaume-Uni

Il est très important, car la Banque d'Angleterre est tournée vers l'avant dans la modernisation des systèmes de paiement, développant de nouvelles solutions pour la politique monétaire et la stabilité financière. Son leadership dans l'adoption et les innovations réglementaires fintech en font un acteur dominant en Europe.

Jouants clés de l'industrie

Les principaux acteurs de l'industrie façonnent le marché par l'innovation et l'expansion du marché

Le marché des systèmes bancaires centraux est motivé par des acteurs industriels éminents offrant des solutions de technologie financière innovantes. Ces sociétés fournissent des systèmes bancaires de base, des plateformes de traitement des paiements et des outils de conformité réglementaire pour soutenir les opérations de la banque centrale. Ils se spécialisent dans des domaines tels que les systèmes de règlement brut en temps réel (RTGS), la gestion des devises et la transformation numérique, permettant aux banques centrales de rationaliser leurs opérations et d'améliorer la sécurité.

Liste des principales sociétés du marché des systèmes bancaires centraux

• Oracle (U.S.)
• Finastra (United Kingdom)
• Temenos (Switzerland)
• SAP (Germany)
• Murex (France)
• FIS (U.S.)
• Alden Global Capital (U.S.)
• BIS (Switzerland)

Développement clé de l'industrie

Octobre 2021:Le Nigéria a été le premier pays africain à lancer une monnaie numérique de la banque centrale connue sous le nom d'Enaira, en octobre 2021. Il s'agissait d'une autre étape importante pour le marché des systèmes bancaires centraux, car il a souligné la promesse de monnaie numérique pour l'inclusion financière et l'amélioration de l'efficacité des transactions. L'Araira permet aux Nigérians de effectuer des paiements de pairs, de payer des biens et de services et de faire des transactions transfrontalières dans un environnement sûr, bien réglementée par le gouvernement.

Reporter la couverture

Ce rapport pour le marché des systèmes bancaires centraux mène des recherches approfondies sur la taille du marché, la part et les tendances de croissance jusqu'en 2031. Le rapport classe le marché basé sur le type, qui comprend des solutions logicielles et des plateformes basées sur le cloud, entre autres. Le rapport classe également le marché en fonction de l'application. Cela comprend la gestion de la politique monétaire, les systèmes de règlement brut en temps réel et l'émission et la gestion des devises, entre autres. Les prévisions régionales viennent en outre faire ressortir des marchés clés en Amérique du Nord, en Asie-Pacifique et en Europe.