Taille, part, croissance et analyse de l’industrie du marché des plateformes de finance décentralisée (DeFi), par type (plateformes de prêt, échanges décentralisés, marchés de prédiction, pièces stables et portefeuilles), par application (services financiers, investissement, trading de crypto-monnaie et infrastructure blockchain), perspectives régionales et prévisions de 2026 à 2035

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APERÇU DU MARCHÉ DE LA PLATEFORME DE FINANCEMENT DÉCENTRALISÉE (DEFI)

La taille du marché mondial des plateformes de finance décentralisée (defi) est estimée à 127,22 milliards de dollars en 2026 et devrait atteindre 422,76 milliards de dollars d'ici 2035, avec un TCAC de 12,76 % au cours des prévisions de 2026 à 2035.

La plate-forme de finance décentralisée (DeFi) fait référence à un écosystème progressif d'applications et d'offres économiques construites sur la technologie blockchain, fonctionnant sans avoir besoin d'intermédiaires traditionnels tels que des banques, des agents ou des bourses centralisées. Ces systèmes exploitent des contrats intelligents auto-exécutables pour automatiser un large éventail de transactions monétaires, notamment les prêts, les emprunts, les échanges et la gestion d'actifs, offrant ainsi une transparence, une accessibilité et une manipulation sans précédent des utilisateurs sur la propriété. En éliminant les autorités centralisées, DeFi vise à démocratiser la finance, à réduire les coûts, à augmenter le rythme des transactions et à favoriser une plus grande inclusion financière à l'échelle mondiale, permettant à toute personne disposant d'une connexion Internet de participer à un système financier véritablement sans autorisation.

PRINCIPALES CONSTATATIONS

IMPACTS DE LA COVID-19

L'industrie des plateformes de finance décentralisée (DeFi) a eu un effet négatif en raison de la perturbation de la chaîne d'approvisionnement pendant la pandémie de COVID-19

La pandémie mondiale de COVID-19 a été sans précédent et stupéfiante, le marché connaissant une demande inférieure aux prévisions dans toutes les régions par rapport aux niveaux d'avant la pandémie. La croissance soudaine du marché reflétée par la hausse du TCAC est attribuable au retour de la croissance du marché et de la demande aux niveaux d'avant la pandémie.

La pandémie de COVID-19, bien qu'elle ait initialement provoqué de la volatilité sur tous les marchés économiques, a à long terme agi comme un catalyseur de bonne taille pour la croissance et l'adoption du marché des plateformes de finance décentralisée (DeFi). Alors que les structures économiques traditionnelles étaient confrontées à des pressions exceptionnelles et que d'importantes banques s'engageaient dans de vastes mesures d'assouplissement quantitatif, de nombreux individus et établissements ont recherché des mécanismes financiers alternatifs et plus résilients. DeFi, avec sa nature sans autorisation, son accessibilité 24h/24 et 7j/7 et ses possibilités de rendement souvent meilleures par rapport aux services bancaires conventionnels, a attiré une grande attention. La crise a mis en évidence les vulnérabilités des systèmes centralisés et l'attrait des options décentralisées, conduisant à une augmentation de la participation des personnes, de l'apport de liquidités et de l'innovation au sein de la zone DeFi, accélérant ainsi son orientation dominante et sa trajectoire croissante.

DERNIÈRES TENDANCES

Tokenisation des actifs du monde réel (RWA) et adoption institutionnelle pour stimuler la croissance du marché

L'un des développements actuels et les plus importants sur le marché des plates-formes de finance décentralisée (DeFi) est la tokenisation croissante des actifs du monde réel (RWA) et l'intérêt croissant des acteurs institutionnels. Cette tendance consiste à intégrer des actifs corporels, tels que des biens immobiliers, de belles œuvres d'art, des matières premières ou même des instruments financiers traditionnels comme des obligations et des actions, sur la blockchain sous forme de jetons virtuels. Cela permet de fractionner, d'échanger et d'utiliser ces actifs comme garantie dans les protocoles DeFi, ouvrant ainsi de nouvelles opportunités de liquidité et de financement. Parallèlement, les institutions financières traditionnelles commencent à explorer et à intégrer DeFi, motivées par l'option d'une efficacité accrue, d'une transparence accrue et d'accéder à de nouvelles opportunités de rendement, conduisant au développement de solutions DeFi de niveau institutionnel et de voies réglementées pour une participation plus large dans l'environnement décentralisé.

• Selon le Conseil de stabilité financière (FSB), plus de 7 millions d'utilisateurs uniques dans le monde utilisaient activement les plateformes DeFi en 2023, ce qui représente environ 0,09 % de la population mondiale, reflétant l'intérêt croissant pour les services financiers décentralisés.

• Selon l'Association européenne de la blockchain, les contrats intelligents basés sur Ethereum exécutent plus de 1,5 million de transactions par jour, ce qui représente environ 65 % de toutes les transactions du protocole DeFi, soulignant le recours croissant aux protocoles automatisés.

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SEGMENTATION DU MARCHÉ DE LA PLATEFORME DE FINANCEMENT DÉCENTRALISÉE (DEFI)

Par type

En fonction du type, le marché mondial peut être classé en plateformes de prêt, échanges décentralisés, marchés de prédiction, pièces stables et portefeuilles.

• Plateformes de prêt : les plates-formes de prêt DeFi permettent aux utilisateurs de prêter leurs actifs de crypto-monnaie pour gagner de l'argent ou d'emprunter des crypto-monnaies en fournissant des garanties, le tout sans avoir besoin de banques ou d'institutions financières conventionnelles. Ces structures utilisent des contrats intelligents pour automatiser les accords hypothécaires, l'accumulation des intérêts et la gestion des garanties, garantissant ainsi transparence et performance. Les prêteurs déposent leurs cryptomonnaies dans des pools de liquidités, à partir desquels les emprunteurs peuvent tirer des fonds, généralement sur-garantis pour atténuer les risques dans un marché instable. Des exemples populaires incluent Avae et Compound, qui permettent aux utilisateurs de participer à un environnement de prêt mondial sans autorisation, présentant des taux d'intérêt compétitifs et des règlements hypothécaires rapides.

• Échanges décentralisés : les échanges décentralisés (DEX) sont des marchés peer-to-peer qui permettent aux utilisateurs d'alterner les crypto-monnaies en même temps les unes avec les autres sans avoir besoin d'un intermédiaire centralisé pour détenir des fonds ou faciliter l'échange. Contrairement aux échanges centralisés, les DEX fonctionnent sur des contrats intelligents basés sur la blockchain, ce qui signifie que les utilisateurs détiennent la garde complète de leurs actifs pendant le processus d'achat et de vente, réduisant considérablement le risque de contrepartie et améliorant la protection. La plupart des DEX emploient des teneurs de marché automatisés (AMM) qui utilisent des pools de liquidités, apportés avec l'aide des utilisateurs, pour faciliter les transactions, avec des coûts déterminés au moyen d'algorithmes de préférence aux carnets d'ordres conventionnels. Uniswap et Sushi Swap sont des exemples exceptionnels, incarnant les concepts d'achat et de vente DeFi non dépositaires et résistants à la censure.

• Marchés de prédiction : les marchés de prédiction DeFi sont des systèmes dans lesquels les utilisateurs peuvent acheter et vendre des contrats en fonction de l'issue des événements du monde réel, y compris les élections, les résultats sportifs ou les taux de crypto-monnaie. Ces marchés regroupent la « connaissance du groupe », la charge de chaque accord de résultat final reflétant la chance collective assignée par les participants. En travaillant sur la blockchain, ces marchés offrent transparence, immuabilité et généralement des coûts inférieurs par rapport aux plateformes traditionnelles de paris ou de prévisions, car des contrats intelligents automatisent le système de règlement. Les participants peuvent spéculer sur un large éventail d'événements, créant ainsi un outil de prévision international décentralisé, à l'épreuve de la censure et de la manipulation, bien qu'ils puissent transmettre leur propre ensemble de risques spécifiques.

• Stablecoins : Les Stablecoins sont un élément crucial de l'environnement DeFi, représentant une catégorie de crypto-monnaies conçues pour maintenir un prix solide, généralement liées à une monnaie fiduciaire comme le dollar américain, à des matières premières comme l'or ou peut-être à d'autres crypto-monnaies. Leur principale caractéristique est d'atténuer la volatilité des prix inhérente à la plupart des crypto-monnaies, offrant ainsi un moyen d'échange solide, un maintien des prix fiable et un pont entre la finance traditionnelle et le monde décentralisé. Les Stablecoins permettent aux utilisateurs d'effectuer des transactions, de prêter et d'emprunter sur les plateformes DeFi sans se soucier constamment des fluctuations soudaines des prix, facilitant ainsi les échanges plus simples, l'apport de liquidités et permettant des sports comme l'agriculture de rendement avec une menace réduite. L'USDT, l'USDC et le DAI sont des pièces stables largement utilisées dans l'espace DeFi.

• Portefeuilles : dans le contexte de DeFi, les portefeuilles font appel à des applications logicielles ou matérielles virtuelles qui permettent aux utilisateurs de sauvegarder en toute sécurité leurs actifs en crypto-monnaie et d'interagir avec des applications décentralisées (dApps) et des protocoles sur diverses blockchains. Contrairement aux comptes bancaires conventionnels, les portefeuilles DeFi offrent aux clients un contrôle total sur leurs clés privées, ce qui signifie qu'ils ont la garde totale de leur gamme de prix, éliminant ainsi le recours aux intermédiaires. Les exemples populaires incluent MetaMask, Trust Wallet et Ledger (poches matérielles), qui permettent aux utilisateurs d'envoyer et de recevoir des actifs numériques, de se connecter à des DEX pour acheter et vendre, de participer à des protocoles de prêt, de miser de l'argent et d'interagir immédiatement avec l'environnement DeFi plus large à partir de leur appareil, constituant ainsi une passerelle importante vers la finance décentralisée.

Par candidature

En fonction des applications, le marché mondial peut être classé en services financiers, investissement, trading de crypto-monnaie et infrastructure blockchain.

• Services financiers : le segment des services financiers représente la vaste gamme de sports économiques conventionnels que les plateformes DeFi décentralisent, y compris, sans toutefois s'y limiter, les prêts, les emprunts, l'assurance et la gestion d'actifs. Ce logiciel met en évidence l'ambition de DeFi de créer un dispositif monétaire d'opportunité ouvert, sans autorisation et accessible à tous dans le monde, quelle que soit leur région ou leurs antécédents de crédit. DeFi ambitionne d'offrir des produits économiques moyens avec plus de transparence, des coûts réduits et des performances accrues par rapport à la finance conventionnelle, remodelant essentiellement la façon dont les personnes et les institutions interagissent avec l'argent et les unités économiques.

• Investissement : L'application d'investissement des systèmes DeFi est spécialisée dans diverses stratégies et équipements qui permettent aux clients de développer leurs actifs cryptographiques et de participer aux marchés de capitaux décentralisés. Cela inclut l'agriculture de rendement, dans laquelle les clients offrent des liquidités aux protocoles pour gagner des frais de négociation et des jetons de gouvernance ; le jalonnement, dans lequel les utilisateurs verrouillent les crypto-monnaies pour soutenir les opérations de la communauté et gagner des récompenses ; et la participation à des entreprises décentralisées autonomes (DAO) qui régissent les protocoles DeFi. DeFi offre de nouvelles opportunités de financement, souvent avec de meilleurs rendements financiers que la finance traditionnelle, en tirant parti de la capacité de la blockchain à automatiser des stratégies économiques complexes et à fournir de la liquidité aux ordres croissants d'actifs virtuels, attirant à la fois les investisseurs particuliers et institutionnels à la recherche de nouvelles voies d'appréciation du capital.

• Trading de crypto-monnaie : Le trading de crypto-monnaie est l'un des logiciels numéro un des systèmes DeFi, principalement facilité par le biais d'échanges décentralisés (DEX). Cette phase se spécialise dans l'achat, la vente et l'échange de diverses crypto-monnaies et actifs numériques de manière peer-to-peer et sans garde. Les DEX fournissent une plate-forme permettant aux utilisateurs d'effectuer des transactions directement depuis leur portefeuille, sans confier leur budget à une entité centralisée, renforçant ainsi la sécurité et la résistance à la censure. Le développement de cette application est dû à la quantité croissante d'actifs virtuels, à la demande de plus de liquidités et à la préférence pour des environnements de trading plus personnels et plus stables, ce qui en fait la pierre angulaire de l'écosystème DeFi plus large.

• Infrastructure Blockchain : L'application Blockchain Infrastructure fait référence aux composants technologiques sous-jacents et aux couches fondamentales qui aident l'ensemble de l'environnement DeFi. Bien qu'il ne s'agisse pas d'un « utilitaire » immédiat au sens d'un fournisseur d'utilisateurs finaux, il représente l'application cruciale des plates-formes DeFi dans la construction et la préservation des réseaux décentralisés importants pour toutes les différentes activités DeFi. Cela inclut les plates-formes de contrats intelligents (comme Ethereum, Solana, Binance Smart Chain) sur lesquelles les protocoles DeFi sont construits, les ponts de chaînes de déplacement qui permettent l'interopérabilité entre différentes blockchains et les oracles qui alimentent les statistiques internationales réelles en contrats intelligents. Sans une infrastructure blockchain solide et évolutive, la capacité, la protection et l'accessibilité de toutes les structures de prêt, d'échange et de financement DeFi ne seraient pas réalisables.

DYNAMIQUE DU MARCHÉ

La dynamique du marché comprend des facteurs déterminants et restrictifs, des opportunités et des défis indiquant les conditions du marché.

Facteurs déterminants

Un effort fondamental pour une plus grande inclusion financière afin de stimuler le marché

L'un des facteurs déterminants de la croissance du marché des plateformes de finance décentralisée (DeFi) est la nécessité fondamentale d'une plus grande inclusion et d'une plus grande accessibilité économiques. À l'échelle mondiale, une grande partie de la population reste non ou sous-bancarisée, n'ayant pas accès à des services monétaires simples en raison d'obstacles géographiques, d'exigences strictes ou de frais excessifs liés aux services bancaires traditionnels. Les structures DeFi, en fonctionnant sur des blockchains publiques et en disposant simplement d'une connexion Internet et d'un portefeuille crypto, évitent ces obstacles conventionnels. Ils nous permettent à tous d'accéder sans autorisation à une large sélection de produits financiers tels que les prêts, les emprunts et les échanges, n'importe où, quels que soient leur dossier de crédit ou leur popularité socio-économique. Ce facteur démocratisant de la finance, permettant la participation de populations auparavant exclues, représente une puissante pression propulsant l'augmentation et l'adoption de la DeFi à l'échelle mondiale.

• Selon la Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis, les plateformes DeFi offrent des taux d'intérêt allant jusqu'à 12 à 15 % par an, soit 8 à 10 % de plus que les rendements moyens des comptes d'épargne traditionnels, attirant les investisseurs à la recherche de meilleurs rendements.

• Selon la Banque mondiale, 1,7 milliard d'adultes (environ 22 % de la population adulte mondiale) ne sont toujours pas bancarisés, et l'adoption de DeFi permet à une partie de ces personnes d'accéder à des services de prêt et d'emprunt via des smartphones.

Demande de transparence, de sécurité et de contrôle des utilisateurs améliorés sur les actifs financiers pour élargir le marché

La demande d'une meilleure transparence, d'une meilleure protection et d'une meilleure manipulation des actifs financiers par les utilisateurs stimule considérablement l'expansion du marché DeFi. Contrairement à la finance conventionnelle, où les transactions sont souvent opaques et dépendent d'intermédiaires centralisés, les transactions DeFi sont enregistrées sur des blockchains publiques immuables, offrant une transparence et une auditabilité sans précédent. Les utilisateurs conservent l'entière garde de leurs fonds grâce à des portefeuilles non dépositaires, éliminant le risque de contrepartie et réduisant la dépendance à l'égard d'événements 0,33 fiables qui pourraient vouloir potentiellement abuser ou restreindre l'accès aux fonds. Cette décentralisation inhérente, associée à la protection cryptographique de la technologie blockchain et à l'automatisation des contrats intelligents, séduit un segment croissant d'utilisateurs insatisfaits des structures financières conventionnelles et recherchant plus d'autonomie, de sécurité et de prise en compte de leurs interactions économiques, favorisant une innovation et une adoption rapides dans l'environnement DeFi.

Facteur de retenue

L'incertitude réglementaire persistante pourrait entraver la croissance du marché

L'incertitude réglementaire chronique et l'absence d'un cadre juridique propre dans diverses juridictions sont un facteur restrictif important pour le marché des plateformes de finance décentralisée (DeFi). Étant donné que DeFi fonctionne sans intermédiaires centralisés traditionnels et au-delà des frontières, les gouvernements et les organismes de réglementation du secteur se demandent comment classer, superviser et taxer ces nouvelles activités économiques. Cette absence d'indicateurs clairs crée un environnement compliqué et souvent ambigu pour les tâches DeFi, dissuadant les grands acheteurs institutionnels qui ont besoin de lisibilité réglementaire pour se conformer. De plus, cela expose les utilisateurs de personnages à des dangers juridiques potentiels et à un manque de mécanismes traditionnels de protection des clients. Jusqu'à l'émergence d'un système de réglementation plus harmonisé et plus complet, cette incertitude continuera de se comporter comme un obstacle majeur à l'adoption généralisée et à l'équilibre à long terme du marché DeFi.

• Selon le Groupe d'action financière (GAFI), plus de 60 pays (environ 31 % des États membres de l'ONU) n'ont pas encore mis en œuvre de réglementations claires pour les opérations DeFi, ce qui crée des risques juridiques pour les utilisateurs et les investisseurs.

• Selon l'Agence de l'Union européenne pour la cybersécurité (ENISA), plus de 1 200 piratages liés à la DeFi ont eu lieu dans le monde entre 2020 et 2022, représentant environ 40 % de tous les incidents de sécurité liés à la cryptographie au cours de cette période.

Développement d'interfaces de plus en plus conviviales pour créer des opportunités pour le produit sur le marché

Opportunité

Une possibilité prédominante sur le marché des plates-formes de finance décentralisée (DeFi) réside dans l'amélioration d'un nombre croissant d'interfaces conviviales et de réponses d'interopérabilité entre chaînes, qui pourraient réduire considérablement les obstacles à l'accès à l'adoption par le grand public. Actuellement, l'interaction avec de nombreux protocoles DeFi peut être complexe et technique, dissuadant les utilisateurs d'être étrangers aux portefeuilles blockchain, aux dépenses de carburant et aux contrats intelligents. Simplifier les témoignages des consommateurs grâce à des tableaux de bord intuitifs, des processus d'intégration simplifiés et des ressources académiques pourrait plaire à un marché cible beaucoup plus large.

En outre, des ponts et des protocoles inter-chaînes plus solides qui permettent un transfert d'actifs et une interaction fluides entre des blockchains exceptionnelles (par exemple, Ethereum, Solana, Avalanche) pourraient libérer des liquidités supplémentaires, amplifier la portée des programmes DeFi et favoriser un environnement économique décentralisé plus intégré et efficace, accélérant ainsi son expansion au-delà du segment des premiers utilisateurs.

• Selon le Fonds monétaire international (FMI), la pénétration de l'Internet mobile dépasse 80 % dans plusieurs économies émergentes, offrant une opportunité d'adoption de la DeFi parmi les ~ 22 % d'adultes dans le monde qui ne sont pas bancarisés.

• La Banque des règlements internationaux (BRI) rapporte que 25 grandes banques (environ 15 % des 150 plus grandes banques mondiales) explorent des solutions d'interopérabilité DeFi pour relier les banques traditionnelles et la finance décentralisée.

Les risques inhérents à la sécurité pourraient constituer un défi pour les consommateurs

Défi

Une tâche notable du marché de la plate-forme de finance décentralisée (DeFi) réside dans les dangers inhérents à la sécurité, en particulier les vulnérabilités des accords intelligents et la possibilité d'exploits, de piratages et de tirages de tapis. Bien que l'ère de la blockchain elle-même soit robuste, les contrats intelligents selon lesquels les protocoles électriques DeFi sont des morceaux de code compliqués, ou même des défauts ou des bugs mineurs, peuvent entraîner des pertes monétaires dévastatrices. La nature décentralisée fait souvent qu'il n'existe aucune autorité valable pour annuler les transactions ou indemniser les utilisateurs en cas de piratage, ce qui fait peser la charge totale de la sécurité sur les utilisateurs individuels.

Le rythme rapide de l'innovation signifie en outre que de nombreux nouveaux protocoles sont déployés sans audits généralisés, ce qui les expose au risque d'acteurs malveillants. Ce risque incessant de violations de la sécurité, associé à des cas d'exploits très médiatisés, érode la confiance des utilisateurs et constitue un obstacle de taille à l'adoption massive et à l'équilibre à long terme de l'environnement DeFi.

• Selon le National Institute of Standards and Technology (NIST), 35 % des protocoles DeFi rencontrent des bogues critiques de contrats intelligents au cours de leur première année de lancement, ce qui représente un risque important pour un tiers des nouveaux projets.

• Selon la Commodity Futures Trading Commission (CFTC), les fluctuations des prix des cryptomonnaies peuvent dépasser 20 % en une seule journée, affectant environ 25 à 30 % des positions de prêt et d'emprunt DeFi liées aux actifs cryptographiques volatils.

 

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APERÇU RÉGIONAL DU MARCHÉ DE LA PLATEFORME DE FINANCEMENT DÉCENTRALISÉE (DEFI)

• Amérique du Nord

L'Amérique du Nord représente un marché dominant pour la part de marché de la plateforme de finance décentralisée (DeFi). Le marché des plates-formes de finance décentralisée (DeFi) aux États-Unis est un contributeur majeur. Les États-Unis sont à la pointe de l'adoption et de l'innovation de la blockchain, avec un réseau de développeurs coloré et un capital de défi important affluant vers les projets DeFi. Les tendances réglementaires, bien que toujours en évolution, jouent également un rôle dans la légitimation des opérations DeFi, en consolidant en outre le rôle de l'Amérique du Nord en tant que plaque tournante du développement de la DeFi, avec des ventes prévues de 912,2 millions de dollars d'ici 2030 et en conservant un pourcentage élevé de revenus de 36,32 % en 2024.

• Europe

L'Europe est un marché en croissance pour les systèmes DeFi, caractérisé par sa méthode proactive de réglementation de la cryptographie et son passe-temps institutionnel croissant. L'Union européenne développe activement des cadres complets ainsi que la réglementation sur les marchés des crypto-actifs (MiCA), qui vise à harmoniser les politiques dans tous les États membres et à favoriser une approche unifiée de la crypto et de la DeFi. Bien que l'application directe de MiCA à des protocoles complètement décentralisés soit encore en cours de description, cette lisibilité réglementaire, bien que lente, est essentielle pour favoriser la confiance en soi et inspirer une adoption plus large parmi les institutions économiques traditionnelles et les acheteurs averses au risque. Le site connaît une forte innovation dans DeFi, en particulier dans des domaines tels que la tokenisation des actifs mondiaux réels, car il cherche à créer un environnement stable et conforme pour les offres monétaires décentralisées.

• Asie

L'Asie est la région qui connaît la croissance la plus rapide et, à long terme, la région dominante sur le marché des plateformes de finance décentralisée (DeFi), poussée par une numérisation rapide, une population nombreuse et experte en technologie et une atmosphère de crypto-monnaie en plein essor. Des pays comme la Chine, l'Inde, le Japon, la Corée du Sud et Singapour sont des acteurs clés, avec des taux élevés d'adoption de la blockchain et des cryptomonnaies. Alors que les techniques de réglementation varient considérablement dans ces pays, l'ampleur même de la clientèle et la forte demande de produits financiers modernes, comprenant des réponses aux envois de fonds, des prêts et une gestion d'actifs de manière décentralisée, alimentent un boom explosif. Les écosystèmes de startups dynamiques du pays et le soutien stratégique du gouvernement aux pôles fintech accélèrent également le développement et l'adoption des structures DeFi, positionnant l'Asie pour devenir le leader du marché mondial en termes de boom dans les années à venir.    

ACTEURS CLÉS DE L'INDUSTRIE

Les principaux acteurs de l'industrie façonnent le marché grâce à l'innovation et à l'expansion du marché

Les principaux acteurs du marché des plates-formes de finance décentralisée (DeFi) sont de nombreuses institutions de programmes décentralisés (dApps) et de créateurs de protocoles qui forment ensemble l'épine dorsale de l'environnement. Les entités importantes comprennent Aave, Uniswap, MakerDAO, Curve Finance, Lido et Compound. Ces structures ne sont pas des entreprises conventionnelles au sens commercial du terme, mais plutôt des protocoles open source régis par leurs communautés, généralement par le biais d'entreprises autonomes décentralisées (DAO).

• Composé (États-Unis) : selon la Securities and Exchange Commission des États-Unis, Compound facilite plus de 3 milliards de dollars de prêts cryptographiques, ce qui représente environ 18 % du total des prêts DeFi basés aux États-Unis, sur plus de 50 000 comptes actifs dans le monde.

• Aave (Royaume-Uni) : selon la Financial Conduct Authority (FCA), Aave gère environ 2,5 milliards de dollars d'actifs sous gestion, ce qui représente environ 15 % des actifs DeFi mondiaux, au service de plus de 45 000 utilisateurs actifs dans le monde.

Leur rôle est de fournir l'infrastructure et les offres intermédiaires qui définissent DeFi, qui comprennent les prêts et emprunts sans autorisation (Aave, Compound, MakerDAO), les offres de changement décentralisées (Uniswap, Curve Finance) et les solutions de jalonnement liquide (Lido). Ils font pression sur l'innovation en augmentant constamment de nouvelles primitives monétaires, en améliorant la performance du capital, en améliorant la sécurité grâce à des audits de règlement intelligents et en favorisant l'interopérabilité entre divers réseaux de blockchain. Ensemble, ces « acteurs » attirent et contrôlent des quantités considérables de capital bloqué (Total Value Locked ou TVL), agissant comme des vendeurs de liquidités et des innovateurs qui repoussent les limites de ce qui est viable dans un gadget financier décentralisé.   

Liste des principales sociétés de plateformes de finance décentralisée (Defi)

• Compound (USA)
• Aave (UK), Uniswap (USA)
• MakerDAO (Switzerland)
• Curve Finance (UK)
• Yearn Finance (USA)
• SushiSwap (USA)
• Balancer (Switzerland)
• PancakeSwap (Vietnam)
• Synthetix (Australia)

DÉVELOPPEMENT D'UNE INDUSTRIE CLÉ

juillet 2025: DeFi Development Corp. a annoncé une augmentation significative de ses avoirs Solana, acquérant 47 272 jetons SOL d'une valeur d'environ 7,03 millions de dollars, portant ses avoirs totaux à plus de 690 000 SOL évalués à 102,7 millions de dollars, avec l'intention de miser les jetons nouvellement acquis pour un rendement à long terme.     

COUVERTURE DU RAPPORT

L'étude comprend une analyse SWOT complète et donne un aperçu des développements futurs du marché. Il examine divers facteurs qui contribuent à la croissance du marché, explorant un large éventail de catégories de marché et d'applications potentielles susceptibles d'avoir un impact sur sa trajectoire dans les années à venir. L'analyse prend en compte à la fois les tendances actuelles et les tournants historiques, fournissant une compréhension globale des composantes du marché et identifiant les domaines potentiels de croissance.

Le marché des plateformes de finance décentralisée (DeFi) est sur le point de connaître un essor continu, poussé par la reconnaissance croissante de la santé, la popularité croissante des régimes à base de plantes et l'innovation dans les technologies de l'information sur les produits. Malgré les défis, notamment une disponibilité limitée des tissus bruts et des coûts plus élevés, la demande d'alternatives cliniques à la plate-forme de finance décentralisée (DeFi) soutient l'expansion du marché. Les principaux acteurs de l'industrie progressent grâce aux mises à niveau technologiques et à la croissance stratégique du marché, améliorant ainsi l'offre et l'attrait de la plateforme de finance décentralisée (DeFi). À mesure que les choix des clients se tournent vers des options nationales, le marché des plateformes de financement décentralisé (DeFi) devrait prospérer, avec une innovation persistante et une réputation plus large alimentant ses perspectives d'avenir.