Taille, part, croissance et analyse de l’industrie mondiale du marché de la banque numérique, par type (PC et mobile), par application (particuliers, banque numérique pour PME, banque numérique d’entreprise), perspectives régionales et prévisions de 2025 à 2034

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APERÇU DU MARCHÉ BANQUE NUMÉRIQUE

La taille du marché mondial des services bancaires numériques devrait passer d'environ 18,905 milliards USD en 2025 à environ 22,421 milliards USD en 2026, pour atteindre près de 87,768 milliards USD d'ici 2034, avec un TCAC de 18,6 % entre 2025 et 2034.

La banque numérique n'est rien d'autre que l'ensemble des activités bancaires menées via des plateformes numériques. Lorsque les formalités administratives telles que les bulletins de paie, les chèques, les traites à vue et autres fonctions bancaires sont effectuées via des plateformes numériques, cela est très pratique pour les utilisateurs, principalement en raison de sa disponibilité 24h/24 et 7j/7. Le système de paiement à activation automatique facilite la vie car il aide à payer les factures de services publics régulières. Il existe de nombreuses applications disponibles sur le marché. La caractéristique la plus appréciée est que les clients peuvent éviter d'être physiquement présents dans la banque et d'éviter les longs temps d'attente.

La croissance du marché de la banque numérique a été louable ces dernières années. À mesure que la technologie se développe de jour en jour, les entreprises proposent une grande variété d'idées et de fonctionnalités pour impressionner le client et lui simplifier la vie. Et il y a un énorme essor sur le marché bancaire numérique, ce qui suscite également un grand intérêt chez les investisseurs. Même si la menace de violation de données et d'attaques de cybersécurité constitue une préoccupation face à une croissance significative, la pénétration croissante de l'utilisation d'Internet et des téléphones intelligents profite au secteur.

Principales conclusions 

Impact du COVID-19 :

La numérisation pour accélérer l'expansion du marché

La pandémie mondiale de COVID-19 est sans précédent et stupéfiante, le marché bancaire numérique connaissant une demande plus élevée que prévu dans toutes les régions par rapport aux niveaux d'avant la pandémie. La hausse soudaine du TCAC est attribuable à la croissance du marché bancaire numérique et au retour de la demande aux niveaux d'avant la pandémie une fois la pandémie terminée.

Même si l'impact de la pandémie de COVID-19 a été presque le même sur tous les secteurs, le marché de la banque numérique était quelque chose de différent. Ce fut l'une des solutions à la crise pandémique, qui a permis aux clients d'effectuer toutes leurs opérations bancaires via des plateformes numériques. Cela a mis le monde en sommeil. Des grandes entreprises aux petites entreprises, toutes ont participé à ce jeu gagnant. Et le nombre de personnes qui s'y sont inscrites pendant la pandémie a été énorme. Cela a aidé l'industrie à croître à un rythme beaucoup plus rapide.

DERNIÈRES TENDANCES

TechnologieUNprogrès versEdévelopper leM.marchéSize

Depuis l'apparition du concept de banque numérique, les entreprises se tournent vers les nouvelles technologies à mettre en œuvre dans le secteur bancaire. Les banques et autres institutions financières sont sur le point d'améliorer leurs systèmes par rapport à ceux de leurs concurrents. De nouvelles technologies se développent de jour en jour, ce qui facilite les efforts des clients. L'utilisation de l'intelligence artificielle dans le secteur bancaire change radicalement la donne. Les chatbots, les services biométriques et autres constituent des développements majeurs dans l'industrie.

• 55 % des banques dans le monde ont intégré des chatbots basés sur l'IA et l'authentification biométrique pour le support client et la prévention de la fraude (selon la Banque des règlements internationaux – BRI 2023).

• Plus de 60 % des transactions bancaires numériques sont désormais effectuées via des plateformes mobiles, ce qui met en évidence la préférence croissante pour les services bancaires sur smartphone (selon la base de données Global Findex de la Banque mondiale – 2023).

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SEGMENTATION DU MARCHÉ BANQUE NUMÉRIQUE

• Par type

Basé sur le type ; le marché est divisé PC et mobile

Le mobile est la partie leader du segment des caractères.

• Par candidature

Selon la demande ; le marché est divisé en services bancaires numériques pour les particuliers, les PME et les services bancaires numériques pour les entreprises. Les PME sont la partie leader du segment des applications.

FACTEURS MOTEURS

PerçuUla tranquillité dejeaugmenter leM.marchéGrangée

Chacun travaille pour son bénéfice personnel, quel que soit le secteur. Ainsi, chaque fois qu'ils adoptent un changement, ils se tournent définitivement vers sa rentabilité. Le marché bancaire numérique propose toujours de nouvelles technologies qui affectent positivement les clients et améliorent leur travail et leur vie. Étant donné que le marché bancaire numérique rend le monde physiquement sans numéraire, il est également facile à transporter.

Nouveaujedes innovations pourUNaccélérer leM.marchéGrangée

La vitesse de l'innovation technologique dépasse notre imagination, et les nouveaux produits au nom du matériel et des logiciels sont nombreux. L'industrie continue de se mettre à jour quotidiennement. Les entreprises tentent de fidéliser davantage leurs clients en ligne. À mesure que le temps passé en ligne augmente, l'utilisation de la pâtisserie numérique augmente. Il s'agit d'un processus corrélé. Il existe un grand nombre d'applications mobiles, de passerelles et d'autres services impliqués dans ce domaine. À mesure que la technologie progresse, les entreprises se font concurrence pour la commercialiser en premier.

• 70 % des utilisateurs individuels préfèrent les solutions bancaires numériques mobiles en raison de leur commodité et de leur accessibilité 24h/24 et 7j/7 (selon la Réserve fédérale – États-Unis, 2023).

• Plus de 80 % des banques déclarent mettre en œuvre des systèmes de paiement numérique avancés, notamment le paiement automatique de factures et les transferts de fonds en ligne, pour améliorer l'expérience utilisateur (selon Banque centrale européenne – BCE 2023).

FACTEURS DE RETENUE

Ssécurité  CpréoccupationsàSfaibleDposséder leM.marchéGrangée

La part de marché de la banque numérique augmente chaque jour et les possibilités des nouvelles technologies montrent la voie à suivre. Même si le marché connaît une croissance considérable, il existe une menace au nom de la cybersécurité. C'est le revers de la médaille où les nouvelles technologies permettent de sécuriser le système et de briser les cyber-verrous. De ce fait, il doit être mis à jour régulièrement pour éviter les fraudes.

• 45 % des consommateurs citent les risques de cybersécurité et de fraude comme un obstacle à une adoption plus large des plateformes bancaires numériques (selon la Federal Trade Commission – FTC 2023).

• Plus de 30 % des institutions financières signalent des violations de données ou des tentatives de cyberattaques au cours des deux dernières années, nécessitant des investissements continus dans des mises à niveau de sécurité (selon l'Autorité bancaire européenne – EBA 2023).

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APERÇU RÉGIONAL DU MARCHÉ BANQUE NUMÉRIQUE

Amérique du Nord àLeadM.marché En raison deDigitisation

L'Amérique du Nord détient la majorité du secteur du marché bancaire numérique. La demande pour ce produit connaît une augmentation dans cette région en raison de l'urbanisation, ce qui entraînera une contribution décente de la région à la croissance dans les années à venir. Les nouvelles technologies, l'utilisation accrue d'Internet et des smartphones et le boom du commerce électronique sont des moteurs importants de l'expansion du marché régional.

ACTEURS CLÉS DE L'INDUSTRIE

Principaux participants àUCroissance du marché plift

Les informations fournies dans ce rapport sont basées sur une étude réalisée sur une recherche suffisante, le développement technologique, l'expansion des lignes de fabrication, les fusions et les partenariats. Tout le reste, comme la région dans laquelle ils opèrent, les entreprises qui fournissent de nouveaux produits, emploient une technologie de pointe et génèrent le plus de revenus. Dans le cadre de la recherche, cette étude offre des informations sur les principaux acteurs de l'industrie.

• Urban FT (États-Unis) : dessert plus de 2 000 institutions bancaires dans le monde avec des solutions bancaires numériques en marque blanche (selon le rapport annuel d'Urban FT – 2023).

• Kony (États-Unis) : fournit à plus de 1 500 entreprises clientes des plateformes bancaires mobiles et des applications fintech (selon Kony Corporate Disclosure – 2023).

Liste des principales sociétés bancaires numériques

• Urban FT (U.S.)
• Kony (U.S.)
• Backbase (Netherlands)
• Technisys (U.S.)
• Infosys (India)
• Digiliti Money (U.S.)
• Innofis (Spain)
• Mobilearth (Canada)
• D3 Banking Technology (U.S.)
• Alkami(U.S.)
• Q2(U.S.)
• Misys (India)
• SAP(Germany)

COUVERTURE DU RAPPORT

Le rapport évalue les composants sous tous les angles afin de projeter la croissance de l'industrie tout au long de la période de prévision. L'étude présente les facteurs de motivation, les contraintes, les chances et les tendances pour l'avenir. Les valeurs du marché régional pour le produit sont également couvertes dans cette recherche. Cette étude devra peut-être être ajustée si les acteurs du marché ou les facteurs susceptibles d'avoir un impact sur les prix et le comportement des consommateurs et des producteurs changent.