Taille, part, croissance et analyse de l’industrie des logiciels de prêts hypothécaires numériques, par type (basé sur le cloud, sur site), par application (prêts au détail, prêts hypothécaires résidentiels, financement du commerce autres), perspectives régionales et prévisions de 2026 à 2035

•   
•   
  

  Échantillon PDF gratuit pour en savoir plus sur ce rapport

    

APERÇU DU MARCHÉ DES LOGICIELS HYPOTHÉCAIRES NUMÉRIQUES

La taille du marché mondial des logiciels hypothécaires numériques devrait valoir 6,91 milliards USD en 2026, et devrait atteindre 37,58 milliards USD d'ici 2035, avec un TCAC de 20,72 % au cours de la prévision de 2026 à 2035.

La taille du marché des logiciels de prêts hypothécaires numériques aux États-Unis est projetée à 1,87719 milliard de dollars en 2025, la taille du marché des logiciels de prêts hypothécaires numériques en Europe est projetée à 1,44461 milliard de dollars en 2025 et la taille du marché des logiciels de prêts hypothécaires numériques en Chine est projetée à 1,70118 milliards de dollars en 2025.

La pandémie de COVID-19 a été sans précédent et stupéfiante, les logiciels hypothécaires numériques connaissant une demande inférieure aux prévisions dans toutes les régions par rapport aux niveaux d'avant la pandémie. L'augmentation soudaine du TCAC est attribuable au retour de la croissance du marché et de la demande aux niveaux d'avant la pandémie.

Une plateforme hypothécaire numérique représente un système logiciel de montage de prêts hypothécaires hébergé dans le cloud. Une passerelle de demandes de prêt hypothécaire et de réception de documents pour les emprunteurs, une archive basée sur le cloud de chaque demande et document, des systèmes d'autorisations et de rôles basés sur l'équipe et la capacité d'interface avec des systèmes et logiciels tiers font partie des principales fonctionnalités.

Le marché continue de croître en raison de la croissance rapide de l'industrie, prêts aux particuliers, prêts hypothécaires résidentiels et financement du commerce.

PRINCIPALES CONSTATATIONS

IMPACTS DE LA COVID-19

Interruption des services pour épuiser la croissance du marché 

Afin de prévenir la propagation du virus COVID-19, divers gouvernements ont imposé des confinements, des interruptions et des restrictions de mouvement rigoureux. Tout au long de la crise du COVID-19, toutes les catégories FinTech, notamment les investissements de paiement, le financement et les services bancaires classiques, ont augmenté. Bien qu'ayant moins de clients que les banques conventionnelles, l'utilisation des plateformes de prêt a augmenté de 25 %. Cela est principalement dû au fait que de nombreuses entreprises souhaitent des approbations rapides pour les prêts afin de rester opérationnelles en ces temps difficiles. La croissance du marché des logiciels hypothécaires numériques a été confrontée à des problèmes majeurs et mineurs en raison de l'épidémie de COVID-19. Le problème est encore exacerbé par les complexités inhérentes au secteur hypothécaire.

Alors qu'ils se précipitent pour développer des innovations technologiques qui permettront le prêt numérique, les prêteurs peu enclins au risque augmentent les conditions d'éligibilité des emprunteurs.

DERNIÈRES TENDANCES

Des investissements élevés des entreprises pour stimuler le développement du marché 

Des investissements élevés de la part d'une variété d'entreprises, ainsi qu'une large base de clients, sont des facteurs de croissance majeurs sur ce marché. De plus, l'amélioration de l'expérience client, les développements technologiques, la réduction des coûts d'exploitation et une plus grande conformité réglementaire devraient augmenter la part de marché et les revenus des logiciels hypothécaires numériques dans leur ensemble.

Les banques affluent vers de tels cadres car ils offrent une plus grande efficacité opérationnelle et un suivi plus facile. Cela permet en outre aux emprunteurs d'approuver facilement les demandes de prêt et leur apporte plus de clarté, ce qui leur fait gagner beaucoup de temps. La conception automatisée des plateformes de prêt en ligne permet aux prêteurs et aux candidats d'identifier plus facilement les options de financement, réduisant ainsi les risques et améliorant les possibilités d'approbation du prêt. Ces aspects contribuent à la croissance globale du marché mondial.

• Selon les données, 78 % des acheteurs de maison préfèrent désormais les demandes de prêt hypothécaire en ligne aux processus traditionnels en personne.

• Selon une étude, le montage numérique de prêts hypothécaires devrait représenter 85 % de tous les montages de prêts d'ici 2026.

•   
•   
  

  Échantillon PDF gratuit pour en savoir plus sur ce rapport

    

SEGMENTATION DU MARCHÉ DES LOGICIELS HYPOTHÉCAIRES NUMÉRIQUES

Par type

Basé sur le type ; le marché est divisé en catégories basées sur le cloud et sur site

Le cloud est la partie leader du segment des types.

Par candidature

Sur la base de la demande ; le marché est divisé en prêts de détail, prêts hypothécaires résidentiels, financement du commerce, autres

Les prêts aux particuliers constituent la partie leader du segment des applications.

FACTEURS MOTEURS

Catégorie de solutions pour faciliter l'expansion du marché

En 2020, la catégorie de solutions a connu la croissance la plus rapide car elle offrait une procédure de décision automatisée pour l'acceptation ou le refus du prêt. Le segment de la gestion des processus métier (BPM), en revanche, devrait se développer à un rythme plus rapide au cours de la période de prévision, car les solutions de gestion des processus métier sont essentielles pour les sociétés de prêt numérique, car elles augmentent la productivité des processus métier en maximisant l'utilisation des logiciels et des services.

Automatisation de la procédure hypothécaire par le logiciel pour favoriser le progrès de l'industrie

Les logiciels hypothécaires numériques sont utilisés par les prêteurs pour superviser l'ensemble du processus hypothécaire, depuis la demande jusqu'à la clôture et le déblocage des liquidités. Ces solutions facilitent l'expérience de l'emprunteur en rationalisant l'essentiel de la procédure pour l'institution financière et en raccourcissant le délai de clôture des deux parties. Les logiciels hypothécaires numériques, qui impliquent la construction d'applications numériques pour les emprunteurs, permettent des procédures automatisées.

Ce logiciel hypothécaire numérique comprend une fonction de signature électronique qui permet aux prêteurs ainsi qu'aux emprunteurs de signer électroniquement les documents de clôture des prêts hypothécaires. En outre, l'avantage du logiciel hypothécaire numérique peut être observé dans l'automatisation de la procédure hypothécaire par le prêteur ainsi que dans la procédure accélérée pour l'emprunteur. En conséquence, le besoin croissant de logiciels hypothécaires numériques est susceptible d'alimenter la croissance du marché des logiciels hypothécaires numériques dans les années à venir.

• Selon les données, 83 % des prêteurs hypothécaires estiment que la transformation numérique est essentielle à la compétitivité.

• Selon une étude, le volume des prêts hypothécaires traités numériquement a augmenté de 40 % en 2022 par rapport à l'année précédente.

FACTEURS DE RETENUE

Les fraudes liées aux prêts hypothécaires pour limiter l'évolution du marché

Cependant, les fraudes liées aux prêts hypothécaires sont monnaie courante sur Internet, ce qui entravera l'expansion du marché. D'un autre côté, des lois gouvernementales strictes visant à protéger à la fois les consommateurs et les prêteurs devraient apporter des perspectives lucratives au secteur dans les années à venir.

• Selon les données, l'intégration des systèmes existants constitue le plus grand défi pour 42 % des prêteurs hypothécaires lors de la transformation numérique.

• Selon une étude, 33 % des consommateurs ont abandonné les demandes de prêt hypothécaire numériques en raison de leur complexité ou de problèmes techniques.

•   
•   
  Échantillon PDF gratuit pour en savoir plus sur ce rapport

    

APERÇU RÉGIONAL DU MARCHÉ DES LOGICIELS HYPOTHÉCAIRES NUMÉRIQUES

Adoption de technologies sophistiquées en Amérique du Nord pour soutenir l'avancement du marché

L'Amérique du Nord, en particulier les États-Unis, continuera à jouer un rôle vital qui ne peut être négligé. Tout changement aux États-Unis pourrait avoir un impact sur le modèle d'émergence des logiciels. Le marché nord-américain devrait connaître une croissance significative tout au long de la période de prévision. L'adoption massive de technologies sophistiquées par la région, ainsi que l'existence d'acteurs importants, devraient offrir de vastes perspectives de croissance au marché.

ACTEURS CLÉS DE L'INDUSTRIE

Les principaux acteurs se concentrent sur les partenariats pour obtenir un avantage concurrentiel

Les principaux acteurs du marché déploient des efforts de collaboration en s'associant avec d'autres entreprises pour garder une longueur d'avance sur la concurrence. De nombreuses entreprises investissent également dans le lancement de nouveaux produits pour élargir leur portefeuille de produits. Les fusions et acquisitions font également partie des stratégies clés utilisées par les acteurs pour élargir leur portefeuille de produits.

L'analyste fournit une image complète du marché grâce à l'étude, la synthèse et la synthèse de données provenant de diverses sources, ainsi qu'à l'examen de variables importantes telles que le gain financier, les prix de vente, la concurrence et les promotions. Il identifie les principaux influenceurs de l'industrie et présente diverses facettes du marché. Les informations fournies sont complètes, fiables et résultent de recherches primaires et secondaires approfondies. Le rapport sur le marché fournit un paysage concurrentiel complet ainsi qu'une méthodologie et une analyse approfondies d'évaluation des fournisseurs basées sur des études qualitatives et quantitatives pour prévoir avec précision la croissance du marché.

Les rapports couvrent les avancées importantes du marché, ainsi que les stratégies de croissance inorganique et organique. Diverses entreprises se concentrent sur l'expansion organique de leurs activités, comme les annonces de produits, les approbations de produits et d'autres choses comme les brevets et les événements. Les acquisitions, les partenariats et les collaborations faisaient partie des stratégies de croissance inorganique observées sur le marché. Les activités ci-dessus ont ouvert la voie aux acteurs du marché pour développer leur activité et leur clientèle. Avec la demande croissante de produits filtrants sur le marché international, les acteurs du marché devraient bénéficier d'opportunités de croissance substantielles dans un avenir proche.

• Blend : selon les documents de l'entreprise Blend, Blend a traité ≈ 1 200 milliards de dollars de demandes de prêt en 2024 et est utilisé par 39 des 100 principales institutions financières américaines par taille d'actifs.

• StreamLoan : selon les bases de données de profils d'entreprise (résumés Tracxn / PitchBook), StreamLoan a levé un total d'environ 2,0 millions de dollars au cours de 2 cycles de financement (le dernier cycle de démarrage enregistré en 2018).

Liste des principales sociétés de logiciels hypothécaires numériques

• Blend
• Preclose
• Streamloan
• Kofax
• Roostify
• Cloudvirga
• RapidValue
• SimpleNexus
• Salesforce
• RealKey
• WebMax
• Blue Sage Solutions
• Maxwell
• Ellie Mae
• Newgen Software

COUVERTURE DU RAPPORT

Cette recherche propose une analyse approfondie du marché mondial, couvrant tous les domaines pertinents. Cela comprend tout, depuis un aperçu général du marché jusqu'aux informations au niveau micro sur la taille du marché, le degré de concurrence, la tendance d'évolution, les opportunités sur le marché, les moteurs importants du marché et les opportunités et menaces SWOT. Le lecteur peut utiliser l'étude pour influencer les stratégies de compétitivité de l'industrie et d'environnement concurrentiel afin d'augmenter les profits potentiels. De plus, il offre un cadre simple pour évaluer et accéder à la situation de l'organisation de l'entreprise.

En un mot, cette étude devrait être lue par tous les acteurs du marché, commerçants, universitaires, analystes, planificateurs commerciaux et toute autre personne intéressée par le marché. Le paysage concurrentiel du marché est un autre domaine sur lequel la structure du rapport se concentre. Ce rapport présente des informations détaillées sur la part de marché, les indicateurs macroéconomiques, le scénario de produit, les circonstances de fonctionnement des principaux acteurs, ce qui aide les lecteurs du secteur à reconnaître les principaux concurrents et à mieux comprendre le paysage concurrentiel du marché..