Processus d’intégration numérique dans la taille, la part, la croissance et l’analyse de l’industrie du marché financier, par type (sur site et basé sur le cloud), par application (banque, assurance, valeurs mobilières, fonds et autres) et prévisions régionales jusqu’en 2035

PROCESSUS D'INTÉGRATION NUMÉRIQUE DANS L'APERÇU DU MARCHÉ FINANCIER

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Le processus mondial d'intégration numérique sur le marché financier devrait passer de 2,57 milliards de dollars en 2026 à 22,22 milliards de dollars d'ici 2035, avec un TCAC de 21,79 % entre 2026 et 2035.

La procédure d'intégration numérique en finance fait référence à l'utilisation de la technologie virtuelle pour rationaliser et automatiser la manière d'inscrire de nouveaux clients ou clients aux offres monétaires. Ce système élimine le besoin de paperasse physique, d'interactions en personne et de vérifications manuelles prolongées, le rendant plus rapide, plus écologique et plus convivial.

La procédure d'intégration virtuelle sur le marché financier se développe en raison de la demande croissante d'études de consommation transparentes, stables et efficaces. Alors que les institutions économiques ont l'intention d'attirer des clients férus de technologie, elles peuvent tirer parti de technologies avancées telles que l'IA, la biométrie et la blockchain pour rationaliser l'intégration tout en garantissant le respect des exigences réglementaires strictes telles que KYC et AML. La hausse de la pénétration des smartphones, l'accessibilité à Internet et la transition mondiale vers les services bancaires virtuels ont également amélioré cette tendance. De plus, la nécessité de réduire les coûts opérationnels, d'améliorer la détection des fraudes et de répondre au besoin croissant d'offres lointaines après la pandémie a fait de l'intégration numérique une approche vitale pour les fournisseurs de services financiers.

IMPACTS DE LA COVID-19

Le processus d'intégration numérique dans le secteur financier a eu un effet positif en raison de la demande accrue de services bancaires numériques pendant la pandémie de COVID-19.

La pandémie mondiale de COVID-19 a été sans précédent et stupéfiante, le marché connaissant une demande plus élevée que prévu dans toutes les régions par rapport aux niveaux d'avant la pandémie. La croissance soudaine du marché reflétée par la hausse du TCAC est attribuable au retour de la croissance du marché et de la demande aux niveaux d'avant la pandémie. 

La pandémie de COVID-19 a considérablement accéléré l'adoption de l'intégration numérique sur le marché financier. Avec les mesures de confinement et de distanciation sociale, les interactions individuelles ont été minimisées, obligeant les institutions financières à adopter des réponses virtuelles pour l'intégration des clients. Ce changement a mis en évidence l'importance de fournir des services sécurisés, sans contact et efficaces, favorisant l'adoption de technologies telles que l'IA, la biométrie et les signatures électroniques.

DERNIÈRE TENDANCE

Concentrez-vous sur l'IA et l'automatisation pour stimuler la croissance du marché

Le processus d'intégration numérique sur le marché financier évolue à la hâte, poussé par plusieurs tendances clés. L'automatisation devient une pierre angulaire, rationalisant l'intégration des clients avec des outils tels que l'IA et l'apprentissage du système pour améliorer l'efficacité et réduire les erreurs de gestion. Les techniques d'authentification biométrique, ainsi que la popularité des visages et des empreintes digitales, améliorent la sécurité et simplifient la vérification de l'identité. L'intégration omnicanal garantit un plaisir continu aux clients sur tous les appareils et systèmes, répondant ainsi aux attentes croissantes des consommateurs en matière de confort.

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PROCESSUS D'INTÉGRATION NUMÉRIQUE DANS LA SEGMENTATION DU MARCHÉ FINANCIER

Par type

En fonction du type, le marché mondial peut être classé en sur site et en cloud.

• Basées sur le cloud : les solutions basées sur le cloud sont hébergées sur des serveurs distants et accessibles via le net. Ceux-ci sont de plus en plus connus en raison de leur évolutivité, de leur rentabilité et de leur polyvalence.

• Sur site : les solutions sur site sont hébergées sur les serveurs locaux de la banque, ce qui permet un contrôle complet du système.

Par candidature

En fonction des applications, le marché mondial peut être classé en banques, assurances, valeurs mobilières, fonds et autres.

• Assurance : l'intégration numérique permet aux banques de rationaliser les processus Know Your Customer (KYC), garantissant ainsi la conformité à la lutte contre le blanchiment d'argent (AML) et aux différentes nécessités réglementaires.

• Banque : permet un traitement bref des packages de couverture et une vérification des dossiers via des moyens virtuels.

• Titres : l'intégration numérique simplifie les examens d'identité et le respect des règles financières pour les courtiers et les investisseurs.

• Fonds : facilite l'intégration transparente des investisseurs du fonds grâce à des tests automatiques KYC et AML.

DYNAMIQUE DU MARCHÉ

La dynamique du marché comprend des facteurs déterminants et restrictifs, des opportunités et des défis indiquant les conditions du marché.

Facteurs déterminants

Demande croissante d'une expérience client fluide pour dynamiser le marché

La demande croissante d'une expérience client transparente est un facteur de croissance du marché du processus d'intégration numérique dans la finance. Avec la prolifération des smartphones et de l'accès à Internet, les clients s'attendent désormais à des services rapides, pratiques et sans problème. L'intégration numérique répond à ces attentes en permettant aux utilisateurs d'effectuer des tâches telles que l'ouverture de dettes bancaires, l'achat de règlements d'assurance ou l'inscription à des offres de financement à distance, souvent en quelques minutes seulement. Améliorées grâce à des technologies telles que l'intelligence synthétique (IA) et l'étude des gadgets, ces systèmes peuvent personnaliser les parcours des consommateurs en proposant des produits financiers et des conseils sur mesure basés entièrement sur les profils des consommateurs. De plus, les interfaces intuitives, les approbations en temps réel et l'accessibilité multicanal sont devenues fondamentales, garantissant que les institutions financières répondent aux attentes croissantes des clients tout en restant compétitives dans un monde axé sur le numérique.

Conformité réglementaire et prévention de la fraude pour élargir le marché

Un autre facteur important est le besoin croissant de mesures strictes de conformité et de prévention de la fraude au cours du trimestre financier. Les réglementations telles que Know Your Customer (KYC) et Anti-Money Laundering (AML) sont devenues plus strictes, obligeant les institutions monétaires à mettre en œuvre des structures sécurisées et écologiques pour vérifier l'identité des clients et surveiller les transactions. L'intégration numérique exploite une technologie supérieure, notamment la biométrie, les outils de vérification des rapports et la blockchain, pour garantir la conformité tout en améliorant la protection. En automatisant les examens d'identification et le suivi des transactions, ces solutions diminuent les erreurs humaines et réduisent le risque de fraude, ce qui les rend essentielles aux opérations économiques de pointe. De plus, ils permettent aux établissements de se conformer à des environnements réglementaires en évolution tout en préservant le formidable plaisir des consommateurs, en établissant un équilibre entre conformité et fierté du client.

Facteur de retenue

Des coûts de mise en œuvre élevés susceptibles d'entraver la croissance du marché

Si les structures d'intégration numérique contribuent à améliorer la prévention de la fraude, leur mise en œuvre nécessite souvent d'importants investissements monétaires et techniques. Les technologies avancées telles que l'authentification biométrique, la blockchain et la détection des fraudes basée sur l'IA nécessitent une infrastructure et un savoir-faire spécialisés, dont toutes les entreprises ne peuvent pas disposer suffisamment d'argent.

Opportunité

Expansion sur les marchés émergents pour créer des opportunités pour le produit sur le marché

L'une des plus grandes possibilités de la technique d'intégration virtuelle sur le marché financier réside dans son expansion sur les marchés émergents. Des régions telles que l'Asie-Pacifique, l'Afrique et l'Amérique latine connaissent une croissance rapide de la pénétration d'Internet, de l'adoption du téléphone portable et de l'alphabétisation virtuelle. Ces zones comptent même une population massive non bancarisée et sous-bancarisée, créant une demande importante d'offres économiques virtuelles. L'intégration numérique permet aux institutions économiques d'atteindre correctement ces populations, en permettant l'ouverture de compte à distance, la vérification de l'identité et l'enregistrement du transporteur sans nécessiter de visites physiques dans les services.

Défi

Les problèmes de confidentialité des données et de cybersécurité pourraient constituer un défi potentiel pour les consommateurs

Une grande entreprise dans le cadre du processus d'intégration virtuelle au sein du marché financier consiste à répondre aux problèmes de confidentialité des données et de cybersécurité. Avec le recours croissant aux systèmes numériques, les établissements financiers rassemblent et stockent des quantités considérables d'informations sensibles sur les clients, notamment des détails non publics, des informations biométriques et des informations financières. Ces informations constituent une cible privilégiée des cyberattaques, au même titre que les violations de statistiques, les stratagèmes de phishing et les attaques de ransomwares. De tels incidents ne constituent pas le compromis le plus efficace avec lequel le consommateur est d'accord, mais révèlent également aux établissements des conséquences réglementaires et des dommages à leur réputation.

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PROCESSUS D'INTÉGRATION NUMÉRIQUE DANS LES APERÇUS RÉGIONAUX DU MARCHÉ FINANCIER

• Amérique du Nord

L'Amérique du Nord est la région qui connaît la croissance la plus rapide sur ce marché et détient la part de marché maximale du processus d'intégration numérique dans la finance. L'Amérique du Nord, en particulier les États-Unis, dispose d'un cadre réglementaire qui encourage l'utilisation de solutions d'intégration virtuelle, tout en garantissant également le strict respect des lois telles que KYC (Know Your Customer), AML (Anti-Money Laundering) et les réglementations en matière de confidentialité des statistiques. Les États-Unis ont une approche extrêmement progressiste en matière d'adoption de nouvelles technologies, avec des cadres qui équilibrent l'innovation et la protection des clients. Cela permet aux établissements financiers de tester et d'installer des technologies d'intégration virtuelle en étant convaincus qu'elles répondent aux exigences réglementaires vitales. L'engagement du Canada en faveur de transactions économiques stables et de la sécurité des données stimule en outre l'augmentation de l'intégration virtuelle dans la région. Le marché américain du processus d'intégration numérique dans la finance dispose d'une infrastructure virtuelle bien établie, avec un accès Internet haut débit, une adoption massive des téléphones portables et une population féru de technologie. Cela constitue une base solide pour la mise en œuvre de techniques d'intégration numérique de pointe, qui incluent la biométrie, l'intelligence artificielle (IA) et la connaissance des machines. 

• Europe

L'Europe devient un lieu de plus en plus propice au processus d'intégration numérique sur le marché financier en raison de nombreux facteurs, tels que la numérisation croissante, le soutien réglementaire et l'évolution des choix des clients. Les lois strictes de l'Union européenne sur la confidentialité des statistiques, ainsi que le Règlement général sur la protection des données (RGPD), ont fixé des normes élevées en matière de transactions numériques sécurisées, en utilisant l'adoption de processus d'intégration virtuelle sécurisés et conformes. De plus, l'Europe assiste à une évolution vers les services bancaires virtuels, les acheteurs préférant l'établissement de comptes en ligne, les forfaits hypothécaires et les offres d'assurance, alimentant en outre la demande de solutions d'intégration virtuelle. 

• Asie

L'Asie émerge de manière inattendue comme une zone en pleine croissance pour le processus d'intégration numérique sur le marché financier en raison d'un ensemble de facteurs, notamment une pénétration croissante du téléphone, un accès net croissant et une magnificence centrale croissante avec un accès plus large aux services financiers. Des pays comme l'Inde, la Chine et l'Asie du Sud-Est connaissent une révolution virtuelle, avec des gouvernements soutenant les tâches numériques ainsi que le logiciel indien Digital India, qui favorise l'inclusion monétaire via la banque numérique. De plus, l'innovation fintech prospère dans le voisinage, offrant des solutions d'intégration numérique sécurisées, rentables et conviviales, en particulier sur des marchés autrefois mal desservis.

ACTEURS CLÉS DE L'INDUSTRIE

Les principaux acteurs de l'industrie façonnent le marché grâce à l'intégration des avancées et de l'expansion du marché

Les principaux acteurs du processus d'intégration numérique sur le marché financier prennent activement plusieurs mesures essentielles pour améliorer leurs services et étendre leur portée. L'accent est mis considérablement sur l'amélioration des mesures de sécurité via des systèmes robustes de vérification d'identité, qui incluent l'authentification biométrique et la reconnaissance faciale. Ces technologies garantissent non seulement une expérience d'intégration stable, mais favorisent également l'acceptation par le consommateur. Les établissements financiers exploitent également des algorithmes avancés d'apprentissage des appareils pour améliorer l'information et la prévention de la fraude, améliorant ainsi l'efficacité opérationnelle et l'expérience des clients. Par exemple, l'automatisation KYC (Know Your Customer) contribue à rationaliser les processus de vérification d'identité et de conformité, ce qui réduit les efforts manuels et atténue les dangers liés aux activités frauduleuses. De plus, de nombreux établissements économiques donnent la priorité à une intégration transparente avec les infrastructures informatiques actuelles. Cela inclut l'adoption de solutions basées sur le cloud et sur site qui réduisent le besoin de systèmes existants complexes, facilitant ainsi des processus d'intégration plus fluides et plus rapides. En outre, une surveillance continue et un contrôle des dangers sont des étapes essentielles pour garantir le respect des normes et réglementations internationales, notamment les directives de lutte contre le blanchiment d'argent (AML). Les principaux acteurs améliorent également l'expérience des acheteurs grâce à des tactiques simplifiées, en fournissant des canaux virtuels flexibles et en minimisant la paperasse. Ce changement donne du pouvoir aux clients en leur fournissant un moyen d'intégration plus intuitif et plus fluide, ce qui à son tour se traduit par de meilleurs taux d'acquisition et de fidélisation des clients.

Liste des meilleurs processus d'intégration numérique dans les sociétés financières

• Pegasystems(U.S.)
• Backbase(Netherlands)
• Tagit(Singapore)
• Know Your Customer(Hong Kong)
• Akcelerant (Temenos)(Switzerland)

DÉVELOPPEMENT D'UNE INDUSTRIE CLÉ

Mars 2022 : Pour travailler ensemble sur l'automatisation des méthodes commerciales, Digital Workforce a formé une rencontre avec l'employeur suisse Flowable. Dans un plan mis à jour récemment publié, Digital Workforce a déclaré son ambition de créer la plate-forme Outsmart pour les stratégies commerciales entièrement automatiques. 

COUVERTURE DU RAPPORT

L'étude comprend une analyse SWOT complète et donne un aperçu des développements futurs du marché. Il examine divers facteurs qui contribuent à la croissance du marché, explorant un large éventail de catégories de marché et d'applications potentielles susceptibles d'avoir un impact sur sa trajectoire dans les années à venir. L'analyse prend en compte à la fois les tendances actuelles et les tournants historiques, fournissant une compréhension globale des composantes du marché et identifiant les domaines potentiels de croissance.

Le processus d'intégration numérique sur le marché financier évolue de manière inattendue, sous l'effet de la demande croissante d'efficacité, de réductions de prix et d'une expérience client plus avantageuse. Les établissements financiers adoptent des réponses numériques qui rationalisent le système d'intégration, notamment la soumission automatisée des documents, la vérification, les signatures électroniques et l'identification des clients, afin de garantir un traitement plus rapide et une plus grande satisfaction des clients. Ce passage de structures conventionnelles entièrement basées sur papier à des structures numériques transparentes aide les institutions à réduire les frais et les erreurs opérationnelles tout en se conformant aux exigences réglementaires. Le marché se développe car il aide divers secteurs économiques, notamment la banque, l'assurance et la gestion du financement, en fournissant des solutions évolutives qui se combinent avec l'infrastructure actuelle pour améliorer la prestation des transporteurs. Alors que de plus en plus de clients choisissent de gérer leur budget en ligne et via des appareils mobiles, le besoin d'intégration numérique s'intensifie, en particulier parmi les générations plus jeunes et férues de technologie. En outre, l'opposition des banques concurrentes et des sociétés de technologie financière qui proposent une intégration virtuelle fluide pousse les établissements économiques conventionnels à innover. L'accent constant mis sur l'amélioration du plaisir des utilisateurs et la fourniture de réponses flexibles et omnicanales est essentiel à la fidélisation des acheteurs et à la croissance du marché.