Taille, part, croissance et analyse de l’industrie des cartes de paiement EMV, par type (carte de carburant, carte de magasin de détail, carte de chèque-repas, carte de système de paiement local), par application (Union Pay, Visa, Master Card, Amec, JCB, Discover Card, Rupay), perspectives régionales et prévisions de 2026 à 2035

• 

  Échantillon PDF gratuit pour en savoir plus sur ce rapport

APERÇU DU MARCHÉ DES CARTES DE PAIEMENT EMV

Le marché mondial des cartes de paiement EMV devrait valoir 7 635,37 milliards de dollars en 2026. Il devrait croître régulièrement et atteindre 8 179,2 milliards de dollars d'ici 2035. Cette croissance représente un TCAC de 3,5 % au cours de la période de prévision de 2026 à 2035.

Le marché des cartes de paiement EMV s'est considérablement développé avec plus de 11,2 milliards de cartes conformes EMV en circulation dans le monde en 2025, ce qui représente plus de 93 % de toutes les cartes de paiement émises. Les transactions par puce représentent 96 % des paiements en face à face dans le monde, ce qui reflète une forte adoption dans les écosystèmes bancaires. Plus de 78 % des terminaux de point de vente dans le monde prennent en charge la fonctionnalité EMV, les cartes EMV sans contact contribuant à 64 % des paiements en magasin. Le marché est stimulé par une prévention renforcée de la fraude, l'adoption de la norme EMV ayant réduit la fraude aux cartes contrefaites de 81 % dans les régions où le déploiement est mature. L'intégration croissante de la technologie NFC et de l'authentification biométrique influence l'innovation sur ce marché.

Aux États-Unis, l'adoption de l'EMV a atteint 99 % des transactions avec carte en 2024, avec plus de 1,4 milliard de cartes EMV activement utilisées. Plus de 13 millions de terminaux de point de vente prennent en charge la fonctionnalité de puce EMV, couvrant 92 % des points de vente à l'échelle nationale. Les transactions EMV sans contact représentent 58 % du total des paiements en personne, ce qui montre une évolution rapide des préférences des consommateurs. Les pertes liées à la fraude dues aux cartes contrefaites ont diminué de 76 % depuis le début de la migration EMV en 2015. Plus de 67 % des petites entreprises acceptent désormais les cartes à puce EMV, et l'intégration des portefeuilles mobiles aux normes EMV a augmenté le volume des transactions de 44 % dans les principales zones métropolitaines.

PRINCIPALES CONSTATATIONS

DERNIÈRES TENDANCES

L'intégration de plusieurs fonctions dans les cartes de paiement EMV devrait alimenter la croissance du marché

Le marché des cartes de paiement EMV connaît une transformation importante motivée par les mises à niveau technologiques et l'évolution du comportement des consommateurs. Les cartes EMV sans contact représentent désormais 64 % des nouvelles cartes émises dans le monde, avec des transactions sans contact augmentant de 58 % par an dans les régions urbaines. Les cartes biométriques EMV, intégrant l'authentification par empreinte digitale, ont connu une croissance de déploiement de 27 % dans des programmes pilotes dans 18 pays. La technologie de tokenisation est désormais utilisée dans 52 % des transactions EMV, améliorant ainsi la sécurité et réduisant les violations de données de 49 %.

Les cartes EMV à double interface, prenant en charge à la fois les paiements avec et sans contact, représentent 71 % du total des émissions de cartes, reflétant la demande de solutions de paiement flexibles. L'intégration des portefeuilles mobiles s'est développée, avec 44 % des titulaires de cartes EMV associant leurs cartes à des portefeuilles numériques. De plus, plus de 83 % des banques ont mis à niveau leur infrastructure pour prendre en charge le CVV dynamique et les normes de chiffrement avancées. L'augmentation des paiements de transport utilisant des cartes EMV a augmenté de 36 %, en particulier dans les systèmes de transport métropolitains, tandis que les appareils de paiement portables liés aux cartes EMV ont augmenté leur utilisation de 22 %.

• Selon EMVCo, l'organisation régissant les normes EMV, plus de 12,8 milliards de cartes EMV étaient en circulation dans le monde à la fin de 2022, ce qui représente 93 % de toutes les transactions par carte dans le monde.
• Selon la Banque centrale européenne, 46 % de tous les paiements par carte dans la zone euro en 2022 ont été effectués à l'aide de cartes EMV sans contact, ce qui montre une forte tendance à l'adoption.

Échantillon PDF gratuit pour en savoir plus sur ce rapport

SEGMENTATION DU MARCHÉ DES CARTES DE PAIEMENT EMV

Par type

Selon le type, le marché peut être segmenté en carte de carburant, carte de magasin de détail, carte de chèque-repas et carte de système de paiement local.

• Carte carburant : les cartes carburant sont un type de carte de paiement EMV spécialisé, largement utilisé par les exploitants de flottes, les entreprises de transport et les entreprises de logistique. Ces cartes prennent généralement en charge des catégories de commerçants restreintes, telles que les stations-service, et peuvent inclure des puces EMV pour prévenir la fraude et permettre des paiements sécurisés à bord du véhicule. Sur de nombreux marchés, les entreprises délivrent des cartes de carburant EMV aux conducteurs. Ces cartes surveillent la consommation de carburant, plafonnent les dépenses par transaction et réduisent le risque de fraude aux pompes sans surveillance. L'analyse du marché des cartes de paiement EMV montre une demande croissante pour les cartes carburant EMV, en particulier dans les régions disposant de grandes flottes de véhicules commerciaux. À mesure que la gestion intelligente de leur flotte devient de plus en plus courante, les entreprises exigent de plus en plus que les cartes de carburant compatibles EMV combinent sécurité des transactions et contrôle de la flotte.

• Carte de magasin de détail : les cartes de magasin de détail (cartes de crédit ou de débit comarquées ou de marque de magasin) représentent un autre type de carte de paiement EMV. Ces cartes sont émises par des détaillants ou en partenariat avec des banques et comportent souvent des fonctionnalités de fidélité ou de récompense. La puce EMV et la fonctionnalité sans contact améliorent la sécurité des paiements par carte des magasins de détail, réduisant ainsi la fraude et augmentant la confiance des clients. Sur le marché des cartes de paiement EMV, les cartes des magasins de détail gagnent en importance en raison des stratégies de vente au détail omnicanales. Les détaillants à fort trafic adoptent des cartes de fidélité et des cartes co-marquées compatibles EMV, ce qui contribue à stimuler les achats répétés et la collecte de données. 

• Carte Chèque Repas : Les cartes chèques repas sont des cartes de paiement utilisées par les employeurs pour offrir au personnel des repas subventionnés dans des restaurants ou cafétérias partenaires. Les puces EMV sur ces cartes de repas augmentent la sécurité des paiements et réduisent les abus. L'utilisation de cartes de chèques-repas EMV garantit que les paiements sont limités aux catégories de commerçants autorisées (alimentation/restaurants), évitant ainsi toute utilisation abusive pour des achats non autorisés. Les entreprises clientes et les institutions financières émettent de plus en plus de cartes de titres-repas basées sur la technologie EMV pour optimiser les programmes d'avantages sociaux des employés. Sur le marché des cartes de paiement EMV, ce type gagne du terrain à mesure que les entreprises modernisent leurs avantages sociaux avec des programmes de cartes numériques.

• Carte de système de paiement local : les cartes de système de paiement local font référence aux cartes de paiement EMV émises dans le cadre de réseaux nationaux ou régionaux (par exemple, des systèmes spécifiques à un pays). Ces cartes sont souvent conçues pour fonctionner au sein d'une infrastructure de paiement nationale ou régionale, et la prise en charge EMV offre une sécurité de norme mondiale tout en permettant l'identité du système local. Dans de nombreux marchés émergents, les systèmes nationaux adoptent la norme EMV pour les cartes locales afin de renforcer la sécurité et de réduire la fraude. Les perspectives du marché des cartes de paiement EMV montrent que les émetteurs régionaux déploient de plus en plus de cartes de paiement EMV sur les réseaux nationaux, notamment en Asie, en Afrique et en Amérique latine. 

Par candidature

En fonction de l'émetteur de la carte, le marché peut être divisé en UnionPay, Visa, Mastercard, Amex, JCB, Discover Card, RuPay.

• UnionPay : UnionPay est un système de cartes majeur avec une présence EMV significative, notamment en Chine et en Asie-Pacifique. Les cartes EMV de marque UnionPay sont largement émises par les banques de la Grande Chine, et beaucoup sont à double interface, prenant en charge les transactions EMV avec et sans contact. Selon les données de déploiement, une grande partie des cartes UnionPay en circulation sont désormais compatibles EMV. La stratégie d'UnionPay sur le marché des cartes de paiement EMV est centrée sur l'émission à grande échelle sur les marchés nationaux et l'acceptation internationale. Alors que les consommateurs chinois voyagent de plus en plus et que les paiements transfrontaliers augmentent, les cartes EMV d'UnionPay offrent une infrastructure sécurisée basée sur une puce. 

• Visa : Visa est l'un des systèmes de paiement les plus influents au monde sur le marché des cartes de paiement EMV. Les cartes Visa EMV sont produites en grande quantité par les principaux fabricants de cartes, et Visa prend en charge la fourniture de portefeuilles mobiles à double interface, sans contact et mobiles. Avec les données EMVCo montrant 96,20 % des transactions mondiales avec présentation de carte utilisant la technologie de puce EMV, le réseau mondial de Visa est profondément intégré à l'infrastructure EMV. Les émetteurs travaillant avec Visa bénéficient d'une forte acceptation mondiale, de systèmes robustes de détection de fraude et d'une certification EMV.

• MasterCard : Mastercard est un autre système majeur utilisant largement la technologie EMV. Dans de nombreux pays, Mastercard émet des cartes à puce EMV sur les segments de débit, de crédit, prépayés et d'entreprise. L'analyse du marché des cartes de paiement EMV montre que Mastercard prend en charge un large éventail de projets d'émission de cartes, notamment les cartes EMV à double interface et les cartes sans contact, permettant aux émetteurs de fournir des outils de paiement sécurisés et flexibles. Pour les institutions financières et les fabricants, les programmes EMV de Mastercard sont des cartes EMV stratégiques à double interface qui peuvent gérer à la fois les paiements EMV en magasin et les paiements sans contact, soutenant ainsi l'acceptation mondiale de Mastercard.

• Amex (American Express) : American Express (Amex) exploite également la technologie des puces EMV pour ses cartes de paiement. Les cartes Amex EMV offrent sécurité et prise en charge des transactions mondiales. Les émetteurs Amex personnalisent les cartes EMV pour les clients premium et intègrent souvent des fonctionnalités supplémentaires telles que des avantages de voyage, des récompenses d'adhésion et des capacités d'authentification élevée. Sur le marché des cartes de paiement EMV, l'adoption de l'EMV par Amex prend en charge les segments de titulaires de cartes de grande valeur et les commerçants qui acceptent Amex.

• JCB : JCB (Japan Credit Bureau) est un système majeur en Asie, et les cartes de paiement JCB EMV sont largement utilisées au Japon et sur les marchés de l'Asie-Pacifique. JCB prend en charge les cartes EMV avec et sans contact, permettant aux émetteurs de proposer des paiements par puce conformes aux normes EMV locales et mondiales. Les émetteurs du marché des cartes de paiement EMV tirent parti de l'empreinte de JCB pour cibler les titulaires de cartes japonais et asiatiques. Pour les fabricants de cartes EMV, l'émission de cartes JCB offre un segment spécialisé avec des nuances régionales, telles que les cartes de voyage comarquées, les cartes EMV liées aux transports en commun et les programmes de fidélité EMV, faisant des cartes EMV JCB une niche attrayante.

• Discover : Discover participe au marché des cartes de paiement EMV via ses cartes de crédit et de débit compatibles EMV aux États-Unis et dans les réseaux partenaires. Les cartes Discover EMV prennent en charge les paiements par puce et les émetteurs intègrent la sécurité EMV pour atténuer les risques de fraude et se conformer aux normes du secteur. Pour les émetteurs et les fabricants de cartes B2B, l'émission de cartes Discover EMV s'ajoute à la combinaison de programmes et permet de cibler les clients domiciliés aux États-Unis qui préfèrent les options non-Visa/Mastercard. La part de marché des cartes de paiement EMV avec Discover est inférieure à celle de Visa ou Mastercard, mais reste pertinente à mesure que les émetteurs diversifient leurs offres de produits EMV.

• RuPay : RuPay est le système de cartes national indien, et l'adoption de la norme EMV est au cœur de la stratégie d'émission de cartes de paiement de RuPay. De nombreuses cartes RuPay en Inde sont compatibles EMV, à la fois avec contact et à double interface, prenant en charge les paiements nationaux et transfrontaliers. Alors que les programmes gouvernementaux et bancaires favorisent les paiements sécurisés, le marché des cartes de paiement EMV en Inde bénéficie de l'adoption de RuPay EMV. Les fabricants de cartes du marché des cartes de paiement EMV s'associent aux émetteurs RuPay pour personnaliser les cartes à puce EMV pour les consommateurs indiens, en les reliant aux programmes gouvernementaux (comme Jan Dhan) ou aux services bancaires grand public. L'émission rapide de cartes EMV RuPay constitue une opportunité clé dans l'écosystème indien des paiements sécurisés, s'alignant sur le rôle de RuPay dans l'inclusion financière.

DYNAMIQUE DU MARCHÉ

Facteur déterminant

Demande croissante de transactions numériques sécurisées

La demande de transactions sécurisées a augmenté en raison d'une augmentation de 72 % de l'adoption du paiement numérique dans le monde. La technologie EMV réduit la fraude contre la contrefaçon de 81 %, ce qui la rend essentielle pour les institutions financières. Plus de 96 % des transactions avec carte s'appuient désormais sur des puces EMV, garantissant une communication cryptée entre la carte et le terminal. Les mandats réglementaires dans plus de 45 pays ont imposé la conformité EMV, accélérant ainsi l'adoption. De plus, les pertes liées à la fraude dans les régions non EMV sont 68 % plus élevées, ce qui pousse les gouvernements et les banques à donner la priorité au déploiement d'EMV. L'utilisation croissante des paiements sans contact, qui a augmenté de 58 %, renforce encore la demande de systèmes sécurisés basés sur EMV.

• Selon la Reserve Bank of India (RBI), plus d'un milliard de cartes de débit et de crédit à puce EMV ont été émises en Inde dans le cadre du mandat visant à remplacer les cartes à bande magnétique pour des raisons de sécurité.
• Selon la Banque des règlements internationaux (BRI), le volume total des paiements sans numéraire dans le monde a dépassé 700 milliards de dollars de transactions en 2021, dont une grande partie est effectuée par des cartes EMV.

Facteur de retenue

Coûts élevés d'infrastructure et de mise en œuvre

Malgré une adoption généralisée, les coûts de mise en œuvre restent un défi pour 42 % des petites et moyennes entreprises. La mise à niveau des terminaux de point de vente aux normes EMV nécessite des investissements, 37 % des commerçants citant le coût comme obstacle. Les systèmes existants, encore utilisés par 33 % des entreprises, limitent l'intégration transparente d'EMV. Les coûts de maintenance des systèmes compatibles EMV ont augmenté de 21 %, ajoutant ainsi une pression financière. De plus, 18 % des commerçants signalent des délais de transaction plus lents par rapport aux cartes à bande magnétique, ce qui affecte l'expérience client. Ensemble, ces facteurs ralentissent l'adoption sur les marchés sensibles aux coûts, en particulier dans les régions en développement où les investissements dans les infrastructures restent limités.

• Selon la Small Business Administration (SBA) des États-Unis, le coût moyen pour les petits détaillants de passer à des terminaux conformes à la norme EMV varie entre 500 USD et 1 000 USD par appareil, ce qui limite l'adoption par les micro-entreprises.
• Selon l'évaluation de la menace liée à la criminalité organisée sur Internet (IOCTA) d'Europol, la fraude sans carte représentait plus de 70 % du total des pertes liées à la fraude par carte en Europe en 2022, ce qui montre les limites de la sécurité EMV dans les canaux en ligne.

Banque numériqueet paiements intégrés

Opportunité

Le marché des cartes de paiement EMV offre une opportunité importante grâce aux services bancaires numériques et aux paiements intégrés. À mesure que les néobanques et les fintechs se développent, elles émettent de plus en plus de cartes à puce EMV, en particulier des cartes à double interface, à leurs utilisateurs. Cela génère un nouveau volume d'émission de cartes. La double interface offre à la fois la sécurité traditionnelle des puces et la commodité du sans contact, correspondant aux fonctionnalités bancaires numériques modernes. Les cas d'utilisation de paiement intégrés, tels que la recharge des véhicules électriques (via EVOP basé sur EMV), les transports en commun et les programmes de fidélité, présentent des opportunités en croissance rapide. EMV Payment Cards Market Insight montre que l'intégration de puces EMV dans des environnements de cartes non traditionnels (cartes de fidélité, cartes de transport, éco-cartes) peut ouvrir de nouvelles sources de revenus. De plus, le passage aux portefeuilles mobiles et à la tokenisation repose toujours sur des cartes de support certifiées EMV ; À mesure que l'utilisation des jetons augmente, les émetteurs ont besoin de cartes physiques conformes à la norme EMV pour l'approvisionnement en jetons, ce qui amplifie les besoins d'émission EMV.

 

Infrastructures héritées et lacunes en matière d'adoption

Défi

Un défi majeur sur le marché des cartes de paiement EMV est la persistance de l'infrastructure à bande magnétique existante, en particulier dans certaines parties du Moyen-Orient et d'Afrique et chez les petits commerçants. Même si l'adoption de l'EMV dans les terminaux est élevée dans les marchés développés, tous les commerçants du monde n'ont pas encore complètement migré. Cela ralentit l'utilisation complète de l'EMV et peut dissuader les émetteurs de passer des cartes moins utilisées à l'EMV. Un autre défi découle de l'interopérabilité entre les systèmes de cartes et les régions. Bien qu'EMV soit une norme mondiale, les variations de mise en œuvre (par exemple, contact, sans contact ou double interface) et les versions du noyau EMV spécifiques au système obligent les émetteurs et les fabricants à prendre en charge plusieurs spécifications, ce qui augmente les coûts et la complexité technique. Enfin, l'éducation des consommateurs reste un obstacle sur certains marchés, où les utilisateurs peuvent trouver les paiements par puce EMV plus lents ou peu familiers par rapport au paiement par balayage ou par carte bancaire.paiements mobiles. Ces lacunes en matière d'adoption entravent l'expansion du marché des cartes de paiement EMV dans certaines régions ou segments.

• Échantillon PDF gratuit pour en savoir plus sur ce rapport

•  

APERÇU RÉGIONAL DU MARCHÉ DES CARTES DE PAIEMENT EMV

• Amérique du Nord

L'Amérique du Nord représente 22 % du marché des cartes de paiement EMV, avec plus de 1,8 milliard de cartes en circulation. Les États-Unis dominent avec 99 % d'adoption de la norme EMV dans les transactions par carte. Le Canada affiche un taux d'adoption de 97 %, les paiements sans contact représentant 66 % des transactions. La pénétration des terminaux de point de vente dépasse 92 %, garantissant une acceptation généralisée. La réduction de la fraude dans la région a atteint 76 %, grâce à des cadres réglementaires solides. L'intégration du portefeuille mobile s'élève à 48 %, reflétant les tendances en matière de paiement numérique. De plus, 69 % des consommateurs préfèrent les cartes EMV sans contact pour les transactions quotidiennes.

• Europe

L'Europe est en tête avec 36 % de part de marché, soutenue par plus de 2,9 milliards de cartes EMV. Les taux d'adoption dépassent 98 % dans les principales économies, les paiements sans contact représentant 72 % des transactions. Le Royaume-Uni rapporte 85 % d'utilisation du sans contact, tandis que la France en affiche 78 %. La réduction de la fraude a atteint 82 % grâce à la mise en œuvre généralisée de l'EMV. La pénétration des terminaux POS dépasse 95 %, garantissant des transactions transparentes. De plus, 61 % des consommateurs utilisent des cartes EMV pour les paiements de transport en commun, ce qui met en évidence l'intégration avec les systèmes de transports publics.

• Asie-Pacifique

L'Asie-Pacifique détient 34 % des parts, avec plus de 4,5 milliards de cartes EMV émises. La Chine est en tête avec 78 % des transactions régionales via UnionPay. L'Inde affiche une conformité EMV de 98 %, avec 750 millions de cartes RuPay en circulation. Les paiements sans contact représentent 54 % des transactions, avec une croissance rapide dans les zones urbaines. Le déploiement des terminaux de point de vente a augmenté de 48 %, favorisant ainsi l'adoption. La réduction de la fraude s'élève à 73 %, tandis que l'intégration du portefeuille mobile atteint 51 %. De plus, 63 % des consommateurs préfèrent les cartes EMV pour des transactions sécurisées.

• Moyen-Orient et Afrique

La région Moyen-Orient et Afrique représente 8 % du marché, avec plus de 900 millions de cartes EMV émises. Les taux d'adoption dépassent 88 % dans les pays du Golfe, tandis que l'Afrique affiche un taux d'adoption de 67 %. Les paiements sans contact représentent 49 % des transactions, avec une croissance tirée par l'urbanisation. La pénétration des terminaux de point de vente s'élève à 58 %, ce qui indique des lacunes en matière d'infrastructure. La réduction de la fraude a atteint 69 %, tandis que l'intégration du portefeuille mobile s'élève à 42 %. De plus, 55 % des banques de la région sont passées à des systèmes conformes à la norme EMV.

Liste des principales sociétés de cartes de paiement EMV

• Gemalto
• IDEMIA
• Giesecke & Devrient
• Perfect Plastic Printing
• ABCorp
• CPI Card
• Tianyu
• Goldpac
• Hengbao
• Watchdata Technologies
• Valid
• Kona I
• Eastcompeace

TOP 2 DES ENTREPRISES AVEC LA PART DE MARCHÉ LA PLUS ÉLEVÉE

• Gemalto détient 18 % de part de marché avec plus de 2,3 milliards de cartes produites chaque année.
• IDEMIA détient 16 % de part de marché avec une production supérieure à 2,1 milliards de cartes.

ANALYSE D'INVESTISSEMENT ET OPPORTUNITÉS

Le marché des cartes de paiement EMV a connu une activité d'investissement importante, avec plus de 39 % des institutions financières augmentant leurs dépenses en technologies de paiement sécurisé. Les mises à niveau des infrastructures ont augmenté de 48 % à l'échelle mondiale, permettant une adoption généralisée de l'EMV. Les investissements dans les infrastructures de paiement sans contact ont augmenté de 52 %, soutenant l'essor des transactions par contact. Le développement des cartes biométriques a attiré des investissements 27 % plus élevés que les cartes traditionnelles.

De plus, 44 % des banques investissent dans des technologies de tokenisation pour améliorer la sécurité. Les marchés émergents présentent de fortes opportunités, avec une croissance de 63 % du déploiement des terminaux de point de vente. L'émission de cartes numériques a augmenté de 36 %, reflétant les investissements dans les solutions de paiement virtuel. En outre, les partenariats entre banques et fournisseurs de technologies ont augmenté de 46 %, stimulant l'innovation.

DÉVELOPPEMENT DE NOUVEAUX PRODUITS

Le développement de nouveaux produits sur le marché des cartes de paiement EMV se concentre sur la sécurité et la commodité, les cartes biométriques gagnant du terrain, affichant une croissance de 27 % dans les programmes pilotes. Les cartes double interface représentent désormais 71 % des nouveaux produits, combinant des capacités avec et sans contact. La technologie Dynamic CVV a été intégrée dans 38 % des cartes nouvellement émises, réduisant ainsi les risques de fraude.

De plus, les cartes EMV écologiques fabriquées à partir de matériaux recyclés représentent 19 % des nouveaux lancements. Les appareils de paiement portables liés aux cartes EMV ont augmenté de 22 %, reflétant l'innovation dans les facteurs de forme. Les cartes numériques EMV, émises instantanément via des applications mobiles, ont augmenté de 36 %, améliorant ainsi l'accessibilité des utilisateurs. Les cartes compatibles avec la tokenisation représentent désormais 52 % des nouveaux produits, renforçant ainsi la sécurité des transactions.

CINQ DÉVELOPPEMENTS RÉCENTS (2023-2025)

• En 2023, l'émission de cartes EMV sans contact a augmenté de 62 %, portée par la demande des consommateurs pour des paiements plus rapides.
• En 2024, les essais de cartes biométriques EMV ont augmenté de 31 % dans 18 pays
• En 2023, les mises à niveau des terminaux de point de vente prenant en charge EMV ont atteint un taux de pénétration mondial de 78 %
• En 2025, les transactions EMV tokenisées représentaient 52 % des paiements numériques
• En 2024, les cartes EMV à double interface représentaient 71 % de toutes les cartes nouvellement émises.

COUVERTURE DU RAPPORT DU MARCHÉ DES CARTES DE PAIEMENT EMV

Le rapport sur le marché des cartes de paiement EMV fournit une couverture complète de l'adoption mondiale, avec plus de 11,2 milliards de cartes analysées dans toutes les régions. Il examine 93 % de pénétration mondiale de la technologie EMV et évalue 78 % de compatibilité des terminaux de point de vente. Le rapport comprend une analyse de segmentation couvrant 41 % des cartes de détail, 19 % des cartes carburant, 14 % des chèques-repas et 26 % des programmes locaux.

Il évalue les parts de candidature, dont 38 % de domination Visa et 32 ​​% UnionPay. Les analyses régionales mettent en évidence une part de 36 % pour l'Europe et 34 % pour l'Asie-Pacifique. Le rapport analyse également des taux de réduction de la fraude atteignant 81 % et une croissance des transactions sans contact à 64 %. De plus, il évalue les avancées technologiques telles que l'adoption de 52 % de la tokenisation et 27 % du biom.