Services financiers La taille du marché des solutions de gestion des risques opérationnelles, la part, la croissance et l'analyse de l'industrie, par type (risque de fraude, risque de ressources humaines, risque de modèle et risque juridique), par application (banque, assurance, actions, fonds communs de placement et autres) et des idées régionales et des prévisions vers 2033

Présentation du marché des solutions de gestion des risques opérationnelles des services financiers

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Le marché mondial des solutions de gestion des risques opérationnels des services financiers s'est développée rapidement en 2023 et augmentera considérablement d'ici 2032, au prodigieux TCAC au cours de la période de prévision.

Le marché de la solution de gestion des risques opérationnels des services financiers (ORM) se concentre sur les outils et techniques conçus pour identifier, étudier et atténuer les risques opérationnels au sein des institutions financières. Les risques opérationnels incarnent diverses menaces de capacité, y compris les vis de dispositifs, la fraude, les problèmes de conformité réglementaire et les erreurs humaines, qui peuvent avoir des influences économiques et de réputation massives. Les réponses ORM sur ce marché englobent fréquemment des technologies supérieures qui incluent l'analyse des risques, les mesures de cybersécurité et le suivi automatique de la conformité. La complexité en développement des opérations monétaires et les exigences réglementaires croissantes surviennent la demande de réponses élégantes ORM qui offrent des informations réelles et des talents de gestion des risques.

Les traits récents de ce marché mettent en évidence un changement plus près de l'intégration de l'intelligence artificielle (IA) et de l'apprentissage automatique (ML) pour embellir les méthodes d'évaluation et de prise de décision des menaces. Les entreprises adoptent de plus en plus des modèles axés sur l'IA pour s'attendre et atténuer les risques de capacité en utilisant la lecture d'énormes volumes de faits et en déterminant des styles qui peuvent ne pas ne pas être les méthodes traditionnelles. De plus, la poussée à la hausse des services financiers virtuels et des innovations fintech a amplifié la nécessité de solutions ORM solides qui pourraient faire face à de nouvelles formes de dangers liés aux transactions en ligne et aux opérations virtuelles. Ce panorama en évolution nécessite des progrès non-stop dans la technologie ORM, ce qui rend le marché dynamique et critique pour assurer la stabilité et la sécurité des services économiques.

Impact Covid-19

Croissance du marché stimulé par la pandémie en raison de l'innovation des solutions ORM

La pandémie mondiale Covid-19 a été sans précédent et stupéfiante, le marché subissant une demande supérieure à celle-ci dans toutes les régions par rapport aux niveaux pré-pandemiques. La croissance soudaine du marché reflétée par la hausse du TCAC est attribuable à la croissance et à la demande du marché et à la demande de retour aux niveaux pré-pandemiques.

Le désir urgent d'une amélioration de la gestion des risques a conduit des investissements massifs dans la technologie de pointe, notamment une maîtrise de l'IA et des gadgets, qui a fait avancer la capacité de prédire, de sélectionner et d'atténuer les risques. L'attention multipliée sur la transformation virtuelle a en outre provoqué le développement de structures de contrôle du hasard très fortes et incorporées, améliorant la résilience globale et l'agilité dans les opérations monétaires. De plus, la pandémie a accroché la conscience des risques opérationnels, incitant les institutions monétaires à hiérarchiser et à moderniser leurs compétences ORM, renforçant ainsi leurs cadres de gestion des risques à long terme. 

Dernières tendances

L'intelligence artificielle (IA) et l'apprentissage automatique (ML) pour stimuler la croissance du marché

L'un des développements de pointe sur le marché de la solution de gestion des risques opérationnels (ORM) des services financiers est la combinaison de la technologie de l'intelligence artificielle (IA) et de l'apprentissage automatique (ML). Cette capacité permet aux entreprises économiques de s'attendre à des risques de capacité avec une plus grande précision et de répondre aux menaces émergentes de manière très inattendue. Par exemple, les systèmes de contrôle des risques basés sur l'IA peuvent afficher des transactions en temps réel pour identifier les sports suspects indicatifs de fraude ou de violations de cybersécurité. La tendance à l'incorporation de l'IA et de la ML n'est pas plus simple améliore la détection et la gestion des risques, mais complète également les performances opérationnelles en automatisant les tâches ordinaires et en diminuant le désir d'intervention guide. Ce changement affiche une circulation plus large dans le sens de la numérisation et de la fabrication de choix axée sur l'information dans les offres monétaires, visant à renforcer la résilience et l'agilité dans un environnement de danger de plus en plus compliqué et volatil. 

Services financiers Solution de gestion des risques opérationnels Segmentation du marché

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Par type

Sur la base du type, le marché mondial peut être classé en risque de fraude, risque de ressources humaines, risque de modèle et risque juridique:

• Risque de fraude: menace opérationnelle résultant de sports trompeurs visant à un avantage économique, géré via des structures de détection supérieures et des analyses.

• Risque des ressources humaines: les risques qui se lancent des problèmes liés aux travailleurs, ainsi que les erreurs et les inconduites, abordés par le biais de systèmes de scolarisation et de surveillance solides.

• Risque du modèle: risque lié aux inexactitudes des modes de risque ou des prédictions économiques, atténué par la validation continue et le raffinement des modèles.

• Risque juridique: risques liés à la non-conformité des directives et règles juridiques, contrôlées par le biais d'un suivi complet de la conformité et des systèmes de surveillance criminelle.

Par demande

Sur la base de l'application, le marché mondial peut être classé en banque, assurance, actions, fonds communs de placement et autres:

• Banque: ORM Solutions aide les banques à contrôler les dangers associés à la fraude, à la cybersécurité et à la conformité dans leurs environnements opérationnels complexes.

• Assurance: Pour les assureurs, les solutions ORM traitent des risques liés à la souscription, au traitement des réclamations et à la conformité réglementaire.

• Stock: Sur le marché des stocks, Orm répond à la sensibilisation aux dangers atténués de l'achat et de la vente de catastrophes de structures, de volatilité du marché et de violations réglementaires.

• Fonds communs de placement: les réponses ORM pour les finances mutuelles contiennent la gestion des risques associés à la gestion du portefeuille, à la conformité et aux rapports des investisseurs.

• Autres: Pour d'autres secteurs d'offres monétaires, les réponses ORM incarnent le contrôle fortuite pour diverses situations exigeantes opérationnelles, qui comprend des améliorations fintech et des transactions virtuelles.

Facteurs moteurs

Augmentation des exigences réglementaires pour stimuler le marché

L'un des principaux facteurs moteurs de la croissance du marché de la solution de gestion des risques opérationnels des services financiers mondiaux est l'urbanisation croissante et les espaces de vie limités dans les zones urbaines. La complexité en développement et la rigueur des nécessités réglementaires au sein de l'industrie des offres monétaires sont une grande force motrice du marché de la solution ORM. Les institutions financières sont la situation à plus de quelques politiques visant à assurer la transparence, la conformité et le contrôle des risques. Règlement comprenant le cadre de Bâle III, le RGPD et de nombreuses directives juridiques anti-blanchiment de la lutte contre le blanchiment d'argent obligent des pratiques de gestion des risques opérationnelles robustes. Les institutions doivent investir dans des réponses avancées ORM pour assurer la conformité, éviter les conséquences réglementaires et maintenir l'intégrité opérationnelle.

Augmentation des menaces de cybersécurité pour agrandir le marché

La fréquence croissante et la classe de cyberattaques sont un premier taux en utilisant la chose sur le marché de la solution ORM. Les établissements financiers sont des objectifs privilégiés pour les cybercriminels en raison des informations délicates et des effets financiers pleine grandeur qu'ils manipulent. La prévalence croissante des ransomwares, des agressions de phishing et des violations des enregistrements met en évidence la nécessité de meilleures mesures de cybersécurité et de réponses au contrôle des risques opérationnelles. Les agences financières adoptent de plus en plus les technologies ORM supérieures, y compris les études sur l'IA et le système, pour trébucher et répondre aux cyber-menaces en temps réel, protéger leur infrastructure numérique et défendre des pertes financières potentielles. 

Facteur d'interdiction

Les coûts de mise en œuvre élevés pour potentiellement entraver la croissance du marché

L'un des principaux éléments d'interdiction du marché de la solution ORM est la valeur élevée liée à l'imposition et à la maintenance des structures de contrôle des danger supérieures. Les institutions financières, en particulier les plus petites, peuvent également localiser l'investissement initial dans les technologies sophistiquées ORM, consistant en IA et en acquérir des connaissances, à prix prohibitif. De plus, les frais en cours associés aux mises à jour du système, à la protection et à l'éducation peuvent être considérables. Ce fardeau monétaire peut restreindre l'adoption de solutions ORM complètes, principalement pour les petites institutions avec des budgets contraints, entraînant potentiellement des lacunes dans la gestion des dangers et la conformité. 

Services financiers solution de gestion des risques opérationnels Marché des informations régionales

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Amérique du Nord à dominer le marché en raison de la présence d'une grande base de consommateurs

Le marché est principalement séparé en Europe, en Amérique latine, en Asie-Pacifique, en Amérique du Nord et au Moyen-Orient et en Afrique.

L'Amérique du Nord est devenue la région la plus dominante de la part de marché de la solution de gestion des risques opérationnels des services financiers en raison de plusieurs facteurs. Cette domination est principalement due à la zone financière bien établie des environs, qui comprend une attention excessive des banques fondamentales, des entreprises d'assurance et des sociétés d'investissement. L'environnement réglementaire rigoureux en Amérique du Nord, avec des règles qui incluent la loi Dodd-Frank et la loi Sarbanes-Oxley, conduit un appel considérable à des réponses ORM supérieures pour assurer la conformité et manipuler efficacement les dangers opérationnels. De plus, l'adoption précoce par la région de technologies actuelles comme l'intelligence artificielle et l'appareil acquièrent des connaissances pour la gestion des dangers solidifie en outre sa fonction principale. La présence de nombreux établissements financiers internationaux et transporteurs technologiques en Amérique du Nord contribue à un marché ORM particulièrement agressif et innovant, renforçant son statut de section avancée la plus grande et maximale dans le monde.

Jouants clés de l'industrie

Les principaux acteurs de l'industrie façonnent le marché par l'innovation et l'expansion du marché

Le marché des solutions de gestion des risques opérationnels des services financiers (ORM) est profondément encouragé par les principaux joueurs de l'industrie qui sont utiles pour façonner les tendances du marché et stimuler l'innovation. Ces principales sociétés fournissent des réponses complètes ORM à travers de grands réseaux et des systèmes supérieurs, permettant aux institutions monétaires de gérer et d'atténuer efficacement les dangers opérationnels. Leur grande présence sur le marché et leur réputation connectée se préoccupent et inspirent l'adoption parmi les sociétés financières. Leurs efforts en cours pour intégrer des technologies supérieures et suivre les exigences réglementaires strictes sont essentielles pour façonner l'environnement concurrentiel et la direction du destin du marché ORM.

Liste du hautSolution de gestion des risques opérationnels des services financiers Entreprise

• Oracle (U.S.)
• SAP SE (Germany)
• SAS Institute Inc. (U.S.)
• MetricStream Inc. (U.S.)
• Thomson Reuters (U.K.)
• eFront (France)
• Fair Isaac Corporation (U.S.)
• Wolters Kluwer Financial Services (Netherlands)

Développement industriel

Mars 2023:SAS Institute Inc. a dévoilé sa nouvelle gestion des risques SAS® pour la plateforme bancaire. L'amélioration actuelle intègre l'intelligence artificielle supérieure et la maîtrise des machines à décorer l'évaluation et le contrôle des dangers pour les établissements monétaires. La plateforme offre des informations sur les risques réels, l'analyse prédictive et les rapports automatiques, permettant aux banques de mieux découvrir et atténuer les dangers opérationnels

Reporter la couverture

L'étude englobe une analyse SWOT complète et donne un aperçu des développements futurs sur le marché. Il examine divers facteurs qui contribuent à la croissance du marché, explorant un large éventail de catégories de marché et d'applications potentielles qui peuvent avoir un impact sur sa trajectoire dans les années à venir. L'analyse prend en compte les tendances actuelles et les tournants historiques, fournissant une compréhension globale des composantes du marché et identifiant les domaines potentiels de croissance.

Le rapport de recherche plonge sur la segmentation du marché, en utilisant des méthodes de recherche qualitatives et quantitatives pour fournir une analyse approfondie. Il évalue également l'impact des perspectives financières et stratégiques sur le marché. En outre, le rapport présente des évaluations nationales et régionales, compte tenu des forces dominantes de l'offre et de la demande qui influencent la croissance du marché. Le paysage concurrentiel est méticuleusement détaillé, y compris les parts de marché de concurrents importants. Le rapport intègre de nouvelles méthodologies de recherche et des stratégies de joueurs adaptées au délai prévu. Dans l'ensemble, il offre des informations précieuses et complètes sur la dynamique du marché de manière formelle et facilement compréhensible.