Taille du marché du programme de bien-être financier, part, croissance, tendances, analyse de l’industrie mondiale par type (pour les employeurs et pour les employés) par application (grandes entreprises, PME), perspectives régionales et prévisions de 2025 à 2034

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APERÇU DU MARCHÉ DES PROGRAMMES DE BIEN-ÊTRE FINANCIER

Le marché mondial des programmes de bien-être financier est estimé à 2,12 milliards de dollars en 2025, devrait augmenter à 2,33 milliards de dollars en 2026 et devrait atteindre 4,96 milliards de dollars d'ici 2034, avec un TCAC de 9,9 % de 2025 à 2034.

Le programme de bien-être financier est un programme destiné à sensibiliser les employés aux risques financiers personnels, qui peuvent consister en une perte de revenus due à un décès ou à une maladie sans précédent, ou à des frais médicaux imprévus.

De plus, proposer des programmes de bien-être financier peut changer le cours de la vie de l'employé en attirant et en retenant les travailleurs. Par conséquent, réduire considérablement le stress financier peut nuire à la productivité et à l'efficacité globales des employés de différentes manières. Le programme peut améliorer le bien-être général des employés et faire connaître le marché des produits.

Le stress financier ou tout autre type de stress libère une pression ingérable sur le corps et entraîne d'autre part toutes sortes de complications de santé. Offrir un programme de bien-être financier peut réduire le montant des primes de santé offertes par l'employeur et également contribuer aux plans de retraite anticipée de l'employé.

Principales conclusions

PART DE MARCHÉ DU PROGRAMME DE BIEN-ÊTRE FINANCIER FAITS ET CHIFFRES

Répartition régionale

• L'Amérique du Nord détient une part de marché de 45 %, soit 0,87 milliard USD en 2024, avec un TCAC de 9,5 %, tiré par la présence de principaux fournisseurs de programmes, la demande croissante des employés pour des outils de planification financière et la sensibilisation des employeurs au stress financier ayant un impact sur la productivité.

• L'Asie-Pacifique représente une part de 30 %, soit 0,579 milliard de dollars en 2024, avec un taux de croissance de 10,4 % TCAC, alimenté par l'adoption croissante de programmes de bien-être sur les lieux de travail et de campagnes d'éducation financière dans des pays comme l'Inde, la Chine et le Japon.

• L'Europe détient 20 % du marché, soit 0,386 milliard de dollars en 2024, avec un TCAC de 9,2 %, soutenu par des cadres réglementaires encourageant les initiatives de bien-être financier et un intérêt croissant pour la planification de la retraite dans la région.

• Le reste du monde détient environ 5 % du marché mondial, soit 0,097 milliard de dollars en 2024, tiré par l'adoption émergente de plateformes de bien-être financier en Amérique latine, au Moyen-Orient et en Afrique.

Répartition des segments de produits

• Les employeurs dominent le marché avec environ 60 % des ventes, s'élevant à environ 1,158 milliard de dollars en 2024, avec un TCAC de 10,2 %, tiré par les entreprises proposant des conseils financiers, des plans d'épargne-retraite et des outils de gestion de la dette pour fidéliser et soutenir les employés.

• Les employés détiennent environ 40 % du marché, soit environ 0,772 milliard USD en 2024, avec une croissance de 9,6 % du TCAC, soutenu par des abonnements individuels à des applications financières, des logiciels de budgétisation et des programmes éducatifs conçus pour améliorer les connaissances financières personnelles.

Cette ventilation détaillée met en évidence les chiffres clés, la dynamique régionale et les applications de produits qui façonnent le marché des programmes de bien-être financier, en mettant l'accent sur les facteurs qui stimulent la croissance et les avantages de la promotion du bien-être financier sur le lieu de travail et dans les environnements personnels.

IMPACTS DE LA COVID-19

Les fermetures vigoureuses entravent les plans financiers à l'échelle mondiale

Les industries à l'échelle mondiale ont été contraintes de fermer leurs portes en raison de la propagation rapide et généralisée du COVID-19, mettant en place un confinement. De plus, suite à une baisse soudaine des ventes, plusieurs entreprises ont licencié de nombreux travailleurs car l'économie fonctionnait très mal. Pour cette raison, les personnes n'ayant pas d'épargne ou n'ayant pas été initiées au programme de bien-être financier ont été gênées financièrement et ont conduit à des approches pessimistes quant à leurs projets de vie futurs et à leur mode de vie actuel. De plus, les personnes âgées qui n'avaient pas de fonds de retraite et n'avaient pas d'épargne étaient confrontées à des problèmes de nourriture et d'autres nécessités car elles n'avaient aucun plan financier pendant la période pandémique.

DERNIÈRES TENDANCES

Avancées dans les applications de protection contre les fraudes et les escroqueries

Le produit aide les utilisateurs principalement via des supports en ligne et face à la préoccupation croissante des cybermenaces, une nouvelle application de protection a été lancée. De plus, avec un système de protection plus avancé et redéfini, les utilisateurs se sentent plus en sécurité lorsqu'ils saisissent des informations vitales et personnelles telles que des documents financiers, des informations personnelles et d'autres données sensibles.

Grâce à ce développement, une fois les informations de l'utilisateur saisies avec précision, le programme de bien-être financier est en mesure d'analyser et de fournir au consommateur les meilleures options et les mesures plus claires à prendre à l'avenir pour son propre bien-être. De plus, comme les consommateurs se sentent en sécurité et obtiennent des résultats fiables avec cette application, plusieurs entreprises du marché adoptent cette application pour élargir leur clientèle.

• Plus de 50 % des prestataires de programmes de bien-être financier ont mis en œuvre des mesures amélioréescybersécuritéet des applications de protection contre la fraude pour sécuriser les données sensibles des employés (selon la Federal Trade Commission des États-Unis – FTC).

• Environ 45 % des employés nord-américains accèdent désormais à des applications de bien-être financier qui fournissent des outils de budgétisation, de gestion des dettes et de planification de la retraite (selon le Bureau américain de protection financière des consommateurs – CFPB).

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SEGMENTATION DU MARCHÉ DES PROGRAMMES DE BIEN-ÊTRE FINANCIER

Par type

Pour les employeurs et pour les salariés

Pour les employés, c'est le type leader dans ce segment

Par candidature

Selon la demande ; Grandes entreprises et PME (petites et moyennes entreprises)

Les PME (petites et moyennes entreprises) sont l'application leader dans ce segment

FACTEURS MOTEURS

La demande accrue de solutions de bien-être financier augmente la croissance du marché

Une augmentation du produit est prise en compte car elle contribue à réduire le fardeau du stress financier pour l'employé. En outre, il existe un lien direct entre le stress financier et des performances insatisfaisantes, une mauvaise stabilité de la santé mentale et un absentéisme généralisé.

De plus, grâce à l'application, le taux d'absentéisme et d'autres facteurs répertoriés peuvent être minimisés, car le produit fournit des services de dépistage médical, d'éducation sanitaire et de gestion des maladies. Il conduit donc l'employé à se transformer pour être plus productif et efficace. Avec ce développement, cela crée une image de marque plus raffinée et plus élevée sur le marché, car les employés feront preuve de niveaux d'engagement et d'engagement accrus, mettant en évidence de bonnes conditions de travail et des avantages sociaux. Par conséquent, améliorer la croissance du marché des programmes de bien-être financier.

Les réglementations gouvernementales concernant le produit stimulent la croissance du marché

Les réglementations gouvernementales en faveur du programme de bien-être financier stimulent la croissance du marché, car les entreprises et leurs employés sont de plus en plus conscients du produit. Les investissements du gouvernement créent des progrès dans les relations entre pairs et des développements technologiques dans le domaine de la cybersécurité.sécuritéet des procédures plus récentes pour introduire le marché des programmes de bien-être financier. En outre, le gouvernement vise à fournir des outils permettant aux personnes de tous âges d'accroître leurs connaissances sur l'importance financière et d'inclure les compétences nécessaires à l'utilisation du programme. Pour le bénéfice de leurs collègues et d'eux-mêmes, maintenant et dans un avenir prévisible. Mener vers la croissance mondiale de la part de marché des programmes de bien-être financier.

• Les PME et les grandes entreprises représentent respectivement 55 % et 45 % de l'adoption des programmes de bien-être financier, soulignant le rôle de l'éducation financière sur le lieu de travail dans l'amélioration de la productivité des employés (selon le Département américain du Travail – DOL).

• Les réglementations gouvernementales et les initiatives d'éducation financière ont touché plus de 30 millions de travailleurs aux États-Unis, encourageant l'adoption de programmes de bien-être (selon la Securities and Exchange Commission des États-Unis – SEC).

FACTEURS DE RETENUE

Le manque de compréhension du produit entrave les ventes et la croissance du marché

Plusieurs entreprises et employeurs ne comprennent pas l'importance et la nécessité du programme de bien-être financier pour leurs employés, ce qui nuit donc à la productivité et à l'efficacité globales du travailleur. De plus, le manque de compréhension conduit les employeurs et les employés à ne pas connaître les avantages potentiels liés aux finances quotidiennes, à la budgétisation et à la gestion de la dette. Conduisant à ce que plusieurs organisations ne fournissent pas d'assistance pour les problèmes financiers auxquels de nombreux employeurs et employés sont confrontés quotidiennement, car ils visent principalement la retraite,éducationplans, mais l'importance devrait être d'aider à obtenir un soutien en matière de planification financière et d'entraver la demande de produits sur le marché.

De plus, les employés commencent à consacrer plus de temps à résoudre les problèmes de calcul et d'analyse des plans financiers, ce qui affecte négativement leur travail dans l'entreprise et augmente les niveaux de stress, entraînant ainsi de plus grands problèmes de santé. Le manque de compréhension du programme de la part des employeurs et des employés limite la consommation du produit pour leur propre bénéfice et leur sécurité et leur bien-être futurs, principalement dans les PME (petites et moyennes entreprises). Par conséquent, l'ignorance de la consommation du produit en raison d'un manque de compréhension et de sensibilisation, entravant les ventes et la croissance du marché.

• Le manque de compréhension des programmes de bien-être financier affecte environ 35 % des PME et des employeurs de taille moyenne, ce qui ralentit les taux d'adoption globaux (selon l'OCDE – Organisation de coopération et de développement économiques).

• Les employés qui passent trop de temps à calculer leurs plans financiers personnels en raison de conseils inadéquats ont un impact sur plus de 25 % de la productivité de la main-d'œuvre dans les petites et moyennes entreprises (selon le Bureau of Labor Statistics des États-Unis – BLS).

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APERÇU RÉGIONAL DU MARCHÉ DU PROGRAMME DE BIEN-ÊTRE FINANCIER

L'Amérique du Nord deviendra le leader reconnu sur le marché mondial

La région Amérique du Nord est leader sur le marché des programmes de bien-être financier en raison des niveaux élevés d'interventions gouvernementales. Ceci est dû au fait que cette région a réussi à faire connaître le produit sur le marché, avec une pénétration du marché et des acteurs de l'industrie se concentrant sur la recherche et le développement du produit. Conduire à l'amélioration de la demande globale pour une meilleure interface utilisateur et une meilleure demande.

ACTEURS CLÉS DE L'INDUSTRIE

Les principaux acteurs de l'industrie du marché visent à faire du produit une tendance sur le marché, permettant à chaque employeur et employé de gérer facilement ses finances. En outre, développer des facteurs qui aideraient les individus à économiser de l'argent pour des objectifs à long terme, sans vivre d'un chèque de paie à l'autre, et également à conserver de l'argent pour les urgences. De plus, après avoir pris la retraite, gérer les coûts en fonction des dépenses.

• Mercer (États-Unis) : propose des programmes de bien-être financier à plus de 2 500 entreprises, couvrant plus de 1,2 million d'employés dans le monde (selon le rapport annuel Mercer 2023).

• Fidelity (États-Unis) : propose des outils numériques de planification financière et des programmes de retraite utilisés par plus d'un million d'employés au sein d'entreprises clientes (selon Fidelity Corporate Overview 2023).

Liste des principales entreprises de programmes de bien-être financier

• Mercer (U.S.)
• Fidelity (U.S.)
• Prudential (U.S.)
• Morgan Stanley (U.S.)
• Bridge Credit Union (U.S.)
• Health Advocate (U.S.)
• My Secure Advantage (MSA) (U.S.)
• Edukate (U.S.)
• BrightDime (U.S.)
• Wellable (U.S.)
• Your Money Line (U.S.)
• Financial Fitness Group (U.S.)
• Enrich (U.S.)
• KeyBank (U.S.)
• Prosperity Now (U.S.)
• SmartDollar (Australia)
• PayActiv (U.S.)
• Interface (U.S.)

COUVERTURE DU RAPPORT

Ce rapport est un cadre de l'aperçu du marché avec les facteurs moteurs et restrictifs, les développements des principaux acteurs et les tendances du marché qui conduisent à sa croissance. En outre, le fonctionnement du marché dans la période actuelle et la manière dont il influencerait le marché et sa croissance à l'avenir.