Taille, part, croissance et analyse de l’industrie du marché FinTech par type (API, IA, blockchain, informatique distribuée, cryptographie) par application (financement, gestion d’actifs, paiements), informations régionales et prévisions jusqu’en 2031

Mis à jour le: 29 April 2024

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La taille du marché mondial des technologies financières était de 6588,78 milliards de dollars en 2021 et devrait atteindre 24606809,6 millions de dollars d'ici 2031, soit un TCAC de 13,9 % au cours de la période de prévision.

La Fintech, un mélange des expressions « monétaire » et « innovation », fait allusion aux organisations qui utilisent l'innovation pour améliorer ou robotiser les administrations et les cycles monétaires. Le terme englobe une industrie en développement rapide qui sert les intérêts des deux acheteurs et organisations de plusieurs manières. Des services bancaires et de protection polyvalents aux applications de monnaie numérique et de capital-risque, la fintech offre un ensemble apparemment infini d'utilisations.

La Fintech ou l'innovation monétaire est une avancée intelligente qui gagne en visibilité à travers le monde en supplantant les administrations monétaires conventionnelles dans différents domaines tels que les versements, le commerce électronique, la banque, les affaires sociales, l'abondance des dirigeants et autres. Alors que les activités basées sur le Web se répandent rapidement sur toute la planète, elles succèdent au secteur d'application clé du marché FinTech, comme il serait considéré comme normal de se développer. Avec d'innombrables clients polyvalents qui ont une propension aux échanges en ligne, combinés à la manière dont l'exécution de la FinTech développe fondamentalement davantage l'expérience client en offrant un confort de paiement et de transport dans les affaires basées sur le Web, la demande du marché mondial de la Fintech rencontrera des esprits. développement époustouflant plus tard. L'innovation basée sur un cadre dans les étapes ouvertes et les points de connexion de programmation d'applications modifie le sort éventuel du secteur de l'administration monétaire, tandis que les progrès fonctionnels présentés par la mécanisation des processus automatisés (RPA), les chatbots et l'innovation comptable dispersée (DLT) permettent des progrès plus remarquables. habileté, productivité et précision.

Impact du COVID-19 :

"Les progrès de la Fintech réduisent les dépenses liées à l'offre, ce qui rend la communication envisageable et diminue le besoin de communications face à face pendant la pandémie"

La pandémie mondiale de COVID-19 a été sans précédent et stupéfiante, le « nom du marché » connaissant une demande plus élevée que prévu dans toutes les régions par rapport aux niveaux d'avant la pandémie. L'augmentation soudaine du TCAC est attribuable à la croissance du marché des technologies financières et au retour de la demande aux niveaux d'avant la pandémie une fois la pandémie terminée.

La pandémie de coronavirus affecte essentiellement le secteur des avancées technologiques, en raison de l'augmentation de l'utilisation et de la réception des offres de produits monétaires en ligne et numérisées parmi les consommateurs du monde entier. En outre, les fournisseurs de Fintech renforcent leur capital et leur financement en faveur des innovations des bailleurs de fonds et des spécialistes du crédit. L'admission à des administrations financières raisonnables est essentielle à la réduction de la misère et au développement économique et, par conséquent, les progrès de la Fintech réduisent les coûts liés à l'offre de types d'assistance, rendant possible le contact avec davantage de personnes et diminuant le besoin de communications directes pendant la pandémie. . Ceci est donc devenu l’un des facteurs de développement importants pour le marché des avancées technologiques financières pendant la crise sanitaire mondiale.

Dernières tendances

"Développer l'administration FinTech pour faciliter les services bancaires"

L'accueil réservé aux administrations fintech s'est développé à un rythme rapide au cours des dernières années parmi les clients. La Fintech aide les PME à répondre à leurs besoins financiers, tels que les opérations bancaires et les versements, l'administration financière, le financement et la protection. Comme l'indiquent les études de la Banque mondiale, l'expansion du crédit aux PME est un besoin horaire, étant donné que la création d'environ 1 million de nouveaux postes est nécessaire chaque mois. Pour combler la main-d’œuvre asiatique en développement. Avec un accueil mondial, ce marché présente de nombreuses expériences d'apprentissage et des portes ouvertes pour les organisations fintech. Nonobstant le financement par crédit, les PME peuvent en bénéficier de plusieurs manières, comme l'utilisation d'API et les progrès de la comptabilité transmise pour atteindre l'efficacité des processus, sont quelques modèles dans lesquels les PME peuvent profiter du système biologique de la Fintech.

Segmentation du marché des technologies financières

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• Analyse par type

Selon le type, le marché peut être segmenté en API, IA, blockchain, informatique distribuée et cryptographie. L'API étant le segment leader du marché par type d'analyse.

• Par analyse d'application

En fonction des applications, le marché peut être divisé en financement, gestion d'actifs et paiements. Le financement est le segment leader du marché par analyse d'application.

Facteurs déterminants

"Les protocoles de sécurité sûrs des Fintech stimulent la croissance du marché"

La protection des réseaux devient un défi majeur en matière d'innovation en matière de données. Les associations sont sans défense face aux malheurs financiers dus aux attaques numériques, c’est pourquoi elles s’investissent vigoureusement dans la FinTech. La FinTech garantit la sécurité des informations monétaires, tout en permettant des échanges avantageux, favorisant des activités fluides et des revenus idéaux dans le cadre monétaire.

"L'augmentation de la concurrence due aux progrès a accru la croissance du marché des technologies financières"

Le marché est essentiellement déterminé par la similitude croissante avec l'environnement du secteur des administrations monétaires et par l'expansion de la capitalisation du marché monétaire numérique et des ICO. Cette innovation permet de produire des échanges plus rapides et de réduire le TCO. Le principal élément de contrôle du marché Fintech est la vulnérabilité des normes et structures administratives imposées par le cadre. En outre, l'innovation informatisée dans le domaine monétaire se développe rapidement, les progrès de l'innovation monétaire, par exemple les prêts d'argent polyvalents, partagés (P2P) ou commerciaux, les robots-conseils, l'innovation de protection (insurtech) et les ressources cryptographiques, sont apparus partout dans le monde. Ces avancées peuvent éventuellement rendre les présentations plus variées, plus sérieuses, plus efficaces et plus complètes, mais pourraient également augmenter la fixation. L'avancement a présenté une rivalité et une considération élargie, en particulier dans les secteurs d'activité en développement et en création d'économies.

Facteurs restrictifs 

"L'absence frappante de contact humain dans ces applications restreint la croissance du marché FinTech"

La taille du marché FinTech est éclipsée par des lois non officielles avec des normes strictes qui limitent l'opérabilité des applications FinTech. De même, on constate une absence frappante de contact humain dans ces applications, qui s'accompagne parfois de dépenses de confort supplémentaires liées aux échanges, et cela ressort très clairement du fait que de nombreux enregistrements effectués dans les applications portables FinTech sont inactifs. Néanmoins, ce qui nous attend prédit des règles gouvernementales moins sévères, un niveau élevé de sécurité de l'information et une plus grande inclination des particuliers pour les applications FinTech, ce qui stimulera le développement de leur intérêt. Selon le Centre de cohérence de la sécurité (PCH), les associations fintech se sentent obligées d'envoyer rapidement de nouvelles candidatures et administrations. Ces organisations détiennent et interagissent généralement avec de nombreuses informations client et le développement ne peut pas se faire au détriment de la cohérence de la sécurité. Des clients importants choisissent une aide financière soucieuse de leur sécurité, notamment en ce qui concerne leurs données monétaires. En conséquence, pour que le marché des technologies financières prospère, la protection et la sécurité doivent être considérées comme la première préoccupation. Cela aidera le marché à combler les années de conjecture.

Aperçu régional du marché Fintech

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"Le développement d'une inclination pour les administrations monétaires avancées à travers l'Amérique du Nord devrait stimuler le développement du marché local"

L'Amérique du Nord a submergé le marché de la fintech en tant qu'administration en 2021. La tendance croissante aux administrations monétaires avancées en Amérique du Nord devrait stimuler le développement du marché local. Par exemple, comme l'indique l'enquête MasterCard Contactless Consumer Survey, 51 % des clients américains utilisent une sorte de choix de paiement sans contact. L'évolution de la propension des acheteurs à adopter des stratégies de versement informatisées et des administrations fintech stimule le développement du marché.

L'Asie-Pacifique est censée se développer pendant la période indiquée. Le développement du marché local est dû à une prise de conscience croissante des avantages des étapes FaaS dans des pays comme la Chine, l’Inde et le Japon. Les législatures et les investisseurs subventionnent massivement les entreprises de technologie financière pour faire progresser l'utilisation des administrations informatisées et les étapes de la technologie financière en tant qu'administration.

Acteurs clés du secteur

Les acteurs clés se concentrent sur les partenariats pour obtenir un avantage concurrentiel

Des acteurs importants du marché déploient des efforts de collaboration en s'associant avec d'autres entreprises pour garder une longueur d'avance sur la concurrence. De nombreuses entreprises investissent également dans le lancement de nouveaux produits pour élargir leur portefeuille de produits. Les fusions et acquisitions font également partie des stratégies clés utilisées par les acteurs pour élargir leur portefeuille de produits.

Liste des acteurs du marché profilés

• Ant Financial (Chine)
• Adyen (Pays-Bas)
• Qudian (Chine)
• Xero (Australie)
• Sofi (États-Unis)
• Lufax (Chine)
• Avant (Finlande)
• ZhongAn (Chine)
• Klarna (États-Unis)

Couverture du rapport

Cette recherche présente un rapport contenant des études approfondies qui décrivent les entreprises existantes sur le marché et affectant la période de prévision. Avec des études détaillées réalisées, il propose également une analyse complète en inspectant des facteurs tels que la segmentation, les opportunités, les développements industriels, les tendances, la croissance, la taille, la part et les contraintes. Cette analyse est sujette à modification