Taille, part, croissance et analyse de l’industrie du marché de l’assurance verte, par type (assurance responsabilité civile contre la pollution et assurance responsabilité civile contre la pollution des entrepreneurs), par application (mines, métallurgie, automobile, industrie chimique et autres), perspectives régionales et prévisions jusqu’en 2034

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APERÇU DU MARCHÉ DE L'ASSURANCE VERTE

Le marché mondial de l'assurance verte est projeté à 5,07 milliards de dollars en 2025, devrait atteindre 5,87 milliards de dollars en 2026 et atteindre près de 18,71 milliards de dollars d'ici 2034, avec un TCAC de 15,6 % au cours de la période 2025-2034.

Avec les exigences croissantes de sensibilisation à l'environnement et de législation, le marché de l'assurance verte, également connu sous le nom d'assurance écologique ou durable, est de plus en plus courante. Ce segment est l'endroit où l'objectif principal est de vendre des produits et services d'assurance respectueux de l'environnement qui visent à contribuer à la conservation de l'environnement, aux initiatives durables et aux énergies renouvelables. L'élément principal qui augmentera le marché de l'assurance «verte» est le niveau de conscience supérieur des entreprises et des individus dans la société sur les résultats du changement climatique et le besoin de pratiques respectueuses de l'environnement.

VertassuranceLes régimes peuvent être combinés avec des politiques telles que l'encouragement et l'octroi de pratiques plus vertes qui incluenténergie renouvelableinstallations, bâtiments économes en énergie et méthodes de transport écologiques. Ce marché de niche est porté par de nombreux acteurs du secteur de l'assurance, notamment des experts et des organisations pleinement engagés dans les questions environnementales pour la formulation de produits uniques répondant aux engagements de développement durable. Le fait que les règles de protection de l'environnement soient fixées à l'échelle mondiale par différents gouvernements entraîne également une augmentation de la demande d'éco-assurance, ce qui montre que les assureurs peuvent avoir la possibilité d'élargir leurs performances et de s'orienter vers un avenir durable.

Conclusions clés

IMPACTS DE LA COVID-19

Une concentration accrue sur la santé et le bien-être pour augmenter considérablement la croissance du marché

La pandémie mondiale de COVID-19 est sans précédent et stupéfiante, le marché de l'assurance verte connaissant une demande plus élevée que prévu dans toutes les régions par rapport aux niveaux d'avant la pandémie. La croissance soudaine du marché reflétée par la hausse du TCAC est attribuable au retour de la croissance du marché et de la demande aux niveaux d'avant la pandémie.

Avec la pandémie, le lien étroit entre la santé des populations, la durabilité de l'environnement et l'adaptabilité a été porté à notre attention. Cela a donné lieu à une attention accrue portée aux produits et services d'assurance axés sur la santé proposés par le secteur de l'assurance verte, notamment les polices couvrant les programmes de télémédecine, de santé mentale et de bien-être.

La pandémie a mis en évidence l'importance des ressources énergétiques alternatives et de la fiabilité face aux chocs. Par conséquent, ces produits d'assurance verte ont été utilisés pour catalyser les investissements dans des projets d'énergie renouvelable tels que l'énergie solaire et éolienne qui sont soutenus par des produits d'assurance verte, ce qui contribue à atténuer les risques impliqués. Le marché devrait stimuler la croissance du marché de l'assurance verte après la pandémie.

DERNIÈRES TENDANCES

Collaboration avec InsurTech et l'analyse des données pour stimuler la croissance du marché

Les assureurs travaillent avec des entrepreneurs de l'insurtech et utilisent les avantages de l'analyse des données dans le domaine de l'assurance pour optimiser l'évaluation des risques, l'adaptation des produits et l'implication des clients dans un espace d'assurance vert. Le service utilise l'imagerie satellite, des capteurs IoT et des analyses prédictives pour effectuer l'évaluation des tendances environnementales, déterminer l'état de résilience des actifs et fournir des solutions de gestion des risques adaptées aux besoins individuels. L'assurance paramétrique, notamment pour les dommages climatiques, est populaire sur le marché de l'assurance verte où les produits paramétriques sont largement utilisés. Avec ces produits, les versements sont déclenchés à l'avance en utilisant des déclencheurs prédéfinis tels que la vitesse du vent, le niveau de pluie, les seuils de température, etc., ce qui les rend automatiques, économisant ainsi le temps nécessaire au processus de règlement des sinistres de longue durée, offrant ainsi une couverture efficace aux assurés. Ces derniers développements devraient augmenter la part de marché de l'assurance verte.

• Selon l'Organisation de coopération et de développement économiques (OCDE, 2024), près de 58% des compagnies d'assurance mondiales ont adopté des outils d'évaluation environnementale basés sur les données à l'aide de l'analyse IoT et de l'IA. Cette intégration permet aux assureurs de réduire le temps de traitement des réclamations de 32% et d'améliorer la précision de la modélisation des risques verts, en particulier pour les événements météorologiques et liés à la pollution.

• Selon l'Agence internationale des énergies renouvelables (IRENA, 2024), les produits d'assurance paramétriques représentent désormais 21 % de la couverture des énergies renouvelables dans le monde. Ces modèles d'assurance déclenchent automatiquement des versements basés sur des données environnementales mesurables, telles que les précipitations ou la vitesse du vent, réduisant ainsi les délais de réclamation de 45 % et renforçant la confiance dans les investissements résilients au climat.

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Segmentation du marché de l'assurance verte

Par type                  

Sur la base du type, le marché mondial peut être classé en assurance responsabilité civile légale de pollution et assurance responsabilité civile des entrepreneurs.

• Pollution Assurance responsabilité légale (PLL): Le principal contenu de la PLL est le risque de responsabilités dues aux catastrophes causées par une dispersion soudaine ou accidentelle des polluants ou des effets de pollution rampants. Cette assurance inculpe généralement des activités sur les lieux de travail d'entreprise, les propriétaires et les opérateurs des commodités où tout type de danger de pollution pourrait se produire comme des usines de fabrication, des sites de stockage ou des systèmes d'élimination des déchets solides.

• Assurance responsabilité civile contre la pollution des entrepreneurs (CPL) : CPL garantit que les responsabilités des entrepreneurs,constructionLes entreprises et les sous-traitants s'ils sont responsables d'un événement de pollution pendant leurs activités de fonctionnement ou de travail sont couverts. Ce type d'assurance est très vital pour les projets qui produisent des matériaux dangereux, notamment le terrassement, la démolition, la manutention des matières dangereuses ou l'assainissement du site.

Par candidature

Sur la base de l'application, le marché mondial peut être classé en exploitation minière, métallurgie,Automobile, Industrie chimique et autres.

• L'exploitation minière: L'industrie minière est l'une des industries où l'assurance verte peut être largement utilisée pour couvrir de nombreux risques environnementaux tels que la dégradation des terres, la pollution de l'eau, les émissions d'air et la perturbation des habitats.

• Métallurgie: Les services d'assurance verte sont centrés sur la recherche de solutions aux risques environnementaux de l'industrie des métaux, notamment ceux des processus d'extraction, de transformation et de production des métaux.

• Automobile : L'assurance verte dans le secteur automobile peut non seulement inclure les risques verts liés à la fabrication des véhicules, aux usines d'assemblage et aux chaînes d'approvisionnement, mais également au cycle de vie complet des produits automobiles.

• Industrie chimique: les solutions d'assurance verte dans l'industrie chimique concernent une mauvaise assurance responsabilité environnementale, des risques incidents et des problèmes de conformité juridique liés à la production chimique, au stockage, à la manipulation et à l'élimination des produits chimiques.

Facteurs moteurs

Objectifs de la durabilité des entreprises pour stimuler le marché

La sensibilisation à l'environnement et les préoccupations croissantes concernant le changement climatique, la pollution et l'épuisement des ressources entre les individus, les entreprises et les gouvernements ont fait que leur objectif a fixé leur objectif sur la durabilité tout en obtenant une assurance à l'activité qui agit conformément à l'environnement. De nombreuses entreprises ont démontré l'objectif principal qu'elles se fixent, autres que les programmes de changement climatique, notamment la réduction de leur empreinte carbone, l'amélioration de l'efficacité énergétique et l'investissement dans des projets renouvelables. Les produits éco-assurance sont créés pour aider les entreprises à assurer et par conséquent pour assurer les risques possibles de divers types liés à ce cas les dommages matériels par des conditions météorologiques extrêmes et les interruptions commerciales par tout paramètre environnemental.

• Selon le Programme des Nations Unies pour l'environnement (PNUE, 2023), plus de 67 % des entreprises Fortune 500 se sont engagées à atteindre des objectifs de carboneutralité, ce qui entraîne une demande accrue de solutions d'assurance vertes qui protègent contre les responsabilités environnementales et les risques liés à la durabilité. Cette tendance a contribué à une augmentation de 41 % de l'adoption de politiques d'éco-assurance parmi les entreprises mondiales depuis 2020.

• Comme l'a rapporté l'Agence européenne pour l'environnement (AEE, 2024), plus de 45 gouvernements nationaux ont mis en œuvre des directives obligatoires en matière de responsabilité environnementale. Ces politiques ont poussé les assureurs à développer des produits de couverture durables, ce qui a entraîné une augmentation de 52 % de la souscription de risques verts au cours des cinq dernières années, en particulier en Europe et en Asie-Pacifique.

Initiatives réglementaires et partenariats pour élargir le marché

Les gouvernements et les conseils de réglementation du monde entier introduisent des politiques et des réglementations qui créent des incitations et des exigences ainsi, soit l'adoption de pratiques vertes telles que les énergies renouvelables, les réductions des émissions et la gestion des risques environnementaux. L'environnement réglementaire lui-même fait ressortir la demande de solutions d'assurance verte, pour répondre à une telle exigence et pour gérer les risques associés. La collaboration entre les assureurs, les réassureurs, les fournisseurs de technologies, les ONG environnementaux et les organismes gouvernementaux stimule le développement des innovations dans les solutions d'assurance verte et de nouvelles façons d'offrir les solutions. Les partenariats sont non seulement cruciaux pour le développement complet des stratégies de gestion des risques, mais aussi pour accéder aux données, à l'expertise et à une assurance personnalisée pour différentes parties prenantes. Ces facteurs devraient stimuler la part de marché de l'assurance verte.

Facteur d'interdiction

Manque de données et de défis de modélisation pour potentiellement entraver la croissance du marché

Faire des évaluations des risques environnementaux tels que l'impact du changement climatique ou la perte de biodiversité implique même des données et des modèles techniques nombreux et complexes. Néanmoins, le manque de disponibilité des données, en particulier sur les marchés émergents, et les contraintes de qualité, ainsi que de cohérence, posent aux assureurs des défis pour les clients de l'assurance verte, en ce qui concerne la tarification et la souscription des produits. Les propositions d'assurance durable sont souvent considérées comme des produits de haute technologie ou de luxe qui peuvent être trop techniques pour être compris, y compris dans les domaines de l'évaluation des risques environnementaux, de l'atténuation et de la conception des politiques. Une telle attitude, qui tend à ne pas financer ou à vendre des solutions d'assurance vertes, peut dissuader certains clients ou intermédiaires d'assurance. On s'attend à ce que ces facteurs entravent la croissance du marché de l'assurance verte.

• Selon la World Bank Climate Data Initiative (2024), environ 38% des assureurs dans les économies émergents sont confrontés à des défis importants dans la collecte d'ensembles de données liés au climat. Cette lacune de données entraîne une incertitude de souscription 26% plus élevée, ce qui limite la capacité de prix des produits d'assurance verte efficacement et de contraindre l'expansion du marché.

• D'après les statistiques de l'OCDE sur les assurances et les pensions privées (2024), seuls 43 % des assurés mondiaux** comprennent l'étendue de la couverture des produits d'assurance durables ou écologiques. La nature technique et le coût des primes ont entraîné un taux d'adoption inférieur de 28 % parmi les petites entreprises par rapport aux solutions d'assurance conventionnelles.

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APERÇU RÉGIONAL DU MARCHÉ DE L'ASSURANCE VERTE

L'Amérique du Nord domine le marché grâce à sa solidité financière, à sa sophistication et à ses engagements en matière de développement durable.

Le marché est principalement segmenté en Europe, Amérique latine, Asie-Pacifique, Amérique du Nord, Moyen-Orient et Afrique.

Le secteur d'assurance en Amérique du Nord est développé avec différents assureurs, réassureurs, courtiers et gestionnaires de risques existants sur le marché. Le secteur de l'assurance est soutenu par la force financière de la région, la compréhension du marché et la compétence de souscription des assureurs, qui permet aux assureurs de fournir des solutions d'assurance verte compétitives avec la possibilité d'une couverture personnalisée et d'atténuer les risques environnementaux complexes de manière transparente. Sur une liste potentielle de grandes entreprises nord-américaines, les entreprises sont parmi les objectifs apparentes de durabilité comme les engagements de neutralité du carbone, les investissements dans les sources d'énergie renouvelables et même dans leur durabilité de la chaîne d'approvisionnement. Les plans de durabilité de ces sociétés contribuent considérablement à la poussée de la demande de produits d'assurance verte, qui monétisent une partie des risques liés à l'environnement, les atténuent, offrent un moyen de se préparer à l'inattendu et à s'aligner sur les attentes des parties prenantes et les tendances du marché.

ACTEURS CLÉS DE L'INDUSTRIE

Les acteurs clés se concentrent sur les partenariats pour obtenir un avantage concurrentiel

Le marché de l'assurance verte est fortement influencé par les principaux acteurs du secteur qui jouent un rôle central dans la dynamique du marché et dans l'élaboration des préférences des consommateurs. Ces acteurs clés possèdent de vastes réseaux de vente au détail et des plateformes en ligne, offrant aux consommateurs un accès facile à une grande variété d'options. Leur forte présence mondiale et la reconnaissance de leur marque ont contribué à accroître la confiance et la fidélité des consommateurs, favorisant ainsi l'adoption des produits. De plus, ces géants de l'industrie investissent continuellement dans la recherche et le développement, les matériaux et les fonctionnalités intelligentes de l'assurance verte, répondant ainsi aux besoins et préférences changeants des consommateurs. Les efforts collectifs de ces acteurs majeurs ont un impact significatif sur le paysage concurrentiel et la trajectoire future du marché.

• AIG (American International Group, États-Unis): Selon l'US Environmental Protection Agency (EPA, 2024), AIG a assuré plus de 4 500 projets d'énergie renouvelable à travers l'Amérique du Nord, contribuant à une réduction estimée à 19% de l'exposition au carbone parmi sa clientèle d'entreprise grâce à des politiques spécialisées de responsabilité environnementale.

• Allianz SE (Allemagne) : Selon l'Autorité européenne des assurances et des pensions professionnelles (EIOPA, 2024), le portefeuille d'assurance lié au développement durable d'Allianz SE a augmenté de 46 % au cours des trois dernières années, couvrant plus de 7,8 millions de tonnes d'actifs neutres en carbone. Les polices « Allianz Sustainable+ » de la société ont élargi l'accès à l'assurance d'atténuation des risques climatiques dans 32 pays.

Liste des meilleures compagnies d'assurance vertes

• AIG (American International Group) [U.S.]
• Allianz SE [Germany]
• AXA SA [France]
• Aegon N.V. [Netherlands]
• Zurich Insurance Group [Switzerland]

Développement industriel

Avril 2022: L'assurance paramétrique couvre les caprices météorologiques qui affectent la production d'électricité et les revenus des usines d'énergie renouvelable, y compris les fermes solaires et les parcs éoliens. Swiss Re est le pionnier du développement de produits d'assurance paramétrique à l'encouragement des projets d'énergie renouvelable. Leurs mécanismes de transfert de risque comprennent une utilisation innovante de déclencheurs prédéfinis qui peuvent être basés sur la vitesse du vent, le niveau d'irradiance solaire ou le seuil de température qui déclenche automatiquement les paiements lorsque des conditions météorologiques défavorables, telles que les tempêtes ou la chaleur, ont un impact grave sur la production d'énergie ou les revenus des installations d'énergie renouvelables.

Reporter la couverture

L'étude comprend une analyse SWOT complète et donne un aperçu des développements futurs du marché. Il examine divers facteurs qui contribuent à la croissance du marché, explorant un large éventail de catégories de marché et d'applications potentielles susceptibles d'avoir un impact sur sa trajectoire dans les années à venir. L'analyse prend en compte à la fois les tendances actuelles et les tournants historiques, fournissant une compréhension globale des composantes du marché et identifiant les domaines potentiels de croissance.

Le rapport de recherche plonge sur la segmentation du marché, en utilisant des méthodes de recherche qualitatives et quantitatives pour fournir une analyse approfondie. Il évalue également l'impact des perspectives financières et stratégiques sur le marché. En outre, le rapport présente des évaluations nationales et régionales, compte tenu des forces dominantes de l'offre et de la demande qui influencent la croissance du marché. Le paysage concurrentiel est méticuleusement détaillé, y compris les parts de marché de concurrents importants. Le rapport intègre de nouvelles méthodologies de recherche et des stratégies de joueurs adaptées au délai prévu. Dans l'ensemble, il offre des informations précieuses et complètes sur la dynamique du marché de manière formelle et facilement compréhensible.