La taille, la part, la croissance et l'analyse de la croissance et de l'industrie du marché bancaire, par type (assurance-vie, assurance non-vie et banque de détail), par candidature (individus, PME et grandes entreprises) et prévisions régionales jusqu'en 2034

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Aperçu du marché des assurances et des banques

La taille du marché mondial de l'assurance et de la banque était de 157,68 milliards USD en 2025 et le marché devrait atteindre 277,68 milliards USD d'ici 2034, présentant un TCAC de 6,49% au cours de la période de prévision.

Ce secteur change rapidement grâce aux progrès de la technologie, aux mises à jour des réglementations et à la façon dont les consommateurs se comportent. Dans le secteur de l'assurance, davantage d'entreprises adoptent InsurTech, l'analyse des données et l'intelligence artificielle pour améliorer les services personnels, faciliter la réclamation et trouver une fraude. De plus en plus de personnes ont commencé à acheter la santé, la vie et la cyber-assurance après la pandémie, et les systèmes d'assurance basés sur l'utilisation et à la demande deviennent populaires. Les entreprises de l'industrie augmentent leurs plans de traitement des risques en raison des changements dans l'économie et le climat, qui influencent leur souscription.

Dans le monde bancaire, les changements numériques sont importants, car les startups Neobanks et FinTech fournissent des services axés sur les mobiles, facturent moins et rendent les banques plus pratiques pour les utilisateurs. Les activités bancaires de base se déplacent vers les systèmes cloud pour permettre une mise à l'échelle et des fonctions plus rapides et différentes, et les gens envisagent la blockchain pour effectuer des transactions sûres et claires. La plupart des organisations réglementaires exhortent les banques ouvertes à améliorer la concurrence du marché et inspirer davantage d'innovations dans les pays déjà développés. Pourtant, les institutions financières s'efforcent d'être sûres et conformes car elles sont soumises à un danger accru et à des niveaux de contrôle plus élevés.

Résultat clé du marché de l'assurance et des banques

Les crises mondiales ont un impact sur le marché des assurances et des banques

Impact Covid-19

L'assurance et le secteur bancaire ont eu un effet positif en raison de la forte augmentation des actifs non performants (APF) pendant la pandémie Covid-19

Covid-19 a considérablement changé et affecté à la fois les secteurs de l'assurance et des banques, obligeant les clients à s'attendre à différents services, à faire effectuer des opérations différemment et à rendre les évaluations des risques différentes. L'augmentation des demandes de santé, de vie et d'assurance voyage dans le secteur de l'assurance a été causée par des personnes plus conscientes des risques personnels. Pourtant, les assureurs ont connu davantage de réclamations d'assurance, principalement dans les politiques de santé et d'interruption des entreprises, ce qui les a amenés à faire plus attention à l'évaluation des risques et à l'évolution des primes. En raison de la crise, l'industrie a commencé à utiliser des outils numériques tels que la gestion des réclamations en ligne, les services de santé virtuels pour les patients et les formulaires numériques pour que les utilisateurs commencent à utiliser leurs services en ligne.

Alors que les gens ont traité des défis financiers lors des fermetures économiques, les banques ont connu une forte augmentation des APM. Partout dans le monde, les banques centrales ont donné de l'argent supplémentaire et des règles flexibles aux banques, apaisant les inquiétudes financières à court terme. La situation a amené les banques à introduire rapidement des services numériques, y compris des options de paiement sans contact, des applications pour faire la banque au téléphone et une intelligence artificielle dans le support client. Au même moment, cela a rendu important de prêter plus d'attention à rester stable, à gérer les cyber-risques et à se conformer aux règles et aux réglementations. La pandémie a conduit les gens à préférer les services numériques et à faible contact, qui jouent désormais un grand rôle dans la guidage des plans futurs de l'industrie.

Dernières tendances

Finance intégrée pour stimuler la croissance du marché

Il devient courant que l'assurance soit présentée lors de l'achat de choses en ligne ou des voyages, plutôt que de passer par une compagnie d'assurance spéciale. Grâce à cela, les clients trouvent plus facile et plus clair de prendre de bonnes décisions, et InsurTech offre plus d'options pour accéder à la couverture que les méthodes précédentes d'achat d'assurance. En outre, les banques et les fintechs permettent aux gens d'utiliser leurs services pour les prêts, les paiements et l'assurance via des applications tierces, en utilisant une API. Ainsi, les utilisateurs peuvent effectuer diverses tâches sans passer d'une application à une autre. Le partage de données en toute sécurité en raison de la finance ouverte / de la banque ouverte aide cette fusion à déplacer encore plus rapidement en permettant aux plateformes de concevoir des services personnalisés pour les clients.

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Segmentation du marché de l'assurance et des banques

Par type

Sur la base du type, le marché mondial peut être classé en assurance-vie, assurance non-vie et banque de détail

• Assurance-vie: En cas de décès ou le terme indiqué au début de la police, l'assurance-vie accorde des avantages financiers aux bénéficiaires du preneur d'assurance. Certains des types communs sont des politiques de vie de vie, de vie entière et de dotation. Il permet aux familles de gérer des problèmes avec la dette, les frais de scolarité ou les frais de vie ordinaires. Quelques politiques ont la possibilité d'investir en plus de couvrir vos besoins.

• Assurance non-vie: En plus de payer quand quelqu'un décède, une assurance générale (connue sous le nom d'assurance non-vie) aide à couvrir les pertes liées aux accidents, aux biens brisés, aux problèmes de santé et aux réclamations de responsabilité. Certains de ses produits sont une assurance automobile, une assurance maladie, une assurance habitation et une assurance voyage. La plupart de ces politiques ont des conditions limitées et sont pendant un an, qui peuvent être renouvelées. Ils sont importants pour nous garder des surprises auxquelles nous pourrions faire face chaque jour.

• Banque de vente au détail: Cela signifie que la banque de détail offre des services directement destinés aux particuliers et à leurs familles, tandis que les entreprises obtiennent des services différents. Les services offerts sont des comptes d'épargne et de chèques, des prêts personnels, des cartes de crédit, des hypothèques et l'utilisation de distributeurs automatiques de billets. La banque offre une commodité, aide à inclure plus de personnes et fournit une aide personnalisée à l'aide de succursales, d'Internet et d'applications mobiles. Pour la plupart des gens, la banque de détail est la principale façon dont une banque est vue.

Par demande

Sur la base de l'application, le marché mondial peut être classé en individus, PME et grandes entreprises

• Individus: Dans cette industrie, les gens choisissent des services comme l'assurance contre les problèmes de décès et de santé, l'assurance automobile, les endroits pour économiser de l'argent, des prêts et des cartes de crédit. En utilisant ces options, il est possible de gérer les risques, de devenir plus sécurisé financièrement et de demander des crédits. La réalisation de la banque quotidienne sur des plateformes numériques et des applications mobiles est très pratique. Les produits du secteur financier deviennent de plus en plus adaptés au mode de vie d'un individu, à leur âge et à leur niveau de risque.

• PME: Les petites et moyennes entreprises assurent leurs opérations commerciales et leurs actifs importants en utilisant la propriété, le passif et la couverture cyber-risque. Ils vont aux banques pour de l'argent dont ils ont besoin pour les entreprises, les transactions sur le marché international, les comptes bancaires d'entreprise et les méthodes de paiement. Les institutions financières fournissent des services personnalisés avec des documents faciles et une approbation rapide. Ils fournissent également aux PME une aide aux risques et aux technologies pour faciliter leur croissance.

• Les grandes entreprises: ces entreprises achètent une assurance pour les risques d'entreprise, profitent à leurs employés d'assurance, protègent leurs véhicules et avions marins et couvrent les responsabilités mondiales. Certains des services offerts par les banques sont des prêts d'entreprise, la gestion des activités de trésorerie, la gestion de l'argent, ainsi que les rôles consultatifs dans les fusions et les transactions transfrontalières. Ils demandent généralement des moyens uniques de gérer les finances et le soutien de plusieurs types de monnaie. Ces clients attendent un niveau élevé de conformité, une gestion minutieuse des risques et de nouvelles solutions numériques.

Dynamique du marché

Facteurs moteurs

Transformation numérique et adoption de la technologie pour stimuler le marché

Un facteur dans leCroissance du marché de l'assurance et des banquesest la transformation numérique et l'adoption de la technologie. L'adoption des applications mobiles, de l'IA, de l'apprentissage automatique, de la blockchain et du cloud computing modifie les deux secteurs de manière majeure. Pour améliorer leurs services, les compagnies d'assurance utilisent InsurTech pour la souscription, la gestion des réclamations et l'arrêt de la fraude, et les banques acceptent la fintech pour offrir des banques mobiles, des portefeuilles, des conseils par les robots et des systèmes de paiement au fur et à mesure. En conséquence, tout est plus accessible et sécurisé tandis que les services deviennent plus efficaces et abordables pour les clients.

Rising Financial Literacy and Inclusion pour agrandir le marché

Diverses institutions et organisations aident les individus et les entreprises à mieux gérer leurs finances. En conséquence, les gens utilisent des banques pour plus de choses, telles que l'épargne, l'assurance et l'emprunt de fonds. Pendant ce temps, l'inclusion financière ouvre l'accès aux services de banque centrale et d'assurance de base pour de nombreuses personnes dans des zones éloignées et mal comprises, principalement dans les marchés en développement.

Facteur d'interdiction

La complexité réglementaire et le fardeau de la conformité pour potentiellement entraver la croissance du marché

Suivant les règles de la LMA, du KYC, du RGPD et de la solvabilité est difficile pour les banques, car les lois sont à la fois strictes et toujours mises à jour, malgré le marché plus sûr et protégeant les clients, les règles peuvent retarder les progrès, augmenter les documents et réduire la liberté des banques lorsque vous travaillez dans différents pays. Avec de nombreuses banques et assureurs qui ont déplacé leurs entreprises en ligne, ils sont beaucoup plus susceptibles d'être attaqués par des cybercriminels, qui peuvent accéder à leurs données clients importantes. Échec des mesures de sécurité pourraient nuire à la réputation d'une entreprise, causer des problèmes avec la loi et contribuer à une diminution des clients. Les acteurs mineurs de l'industrie doivent payer des coûts élevés pour maintenir la sécurité, ce qui les rend difficiles à rivaliser.

Potentiel pour fournir une puissance durable pour créer des opportunités pour le produit sur le marché

Opportunité

Une opportunité répandue sur le marché de l'énergie océanique réside dans son potentiel d'offrir une force durable aux communautés côtières et insulaires éloignées. Ces régions dépendent fréquemment de combustibles fossiles importés, entraînant des coûts d'électricité élevés et des effets environnementaux. L'énergie océanique donne une opportunité fiable et d'origine locale qui pourrait réduire la dépendance aux éléments externes de l'essence et décorer la sécurité de la force. De plus, l'intégration de l'électricité océanique au vent offshore ou aux fleurs de dessalement offre de nouvelles voies pour des structures renouvelables hybrides. À mesure que l'appel mondial à une force facile augmente, la prévisibilité et l'abondance de l'océan l'électricité la positionnent comme un contributeur prometteur à différents portefeuilles de résistance Global.

L'accessibilité et l'accessibilité limitées des solutions d'électricité à base marine pourraient être un défi potentiel pour les consommateurs

Défi

Une tâche clé pour les acheteurs du marché de l'océan Electricity est l'accessibilité et l'accessibilité limitées des solutions de force maritimes. La plupart des technologies de l'électricité océanique sont néanmoins en début de développement ou de pilotes, ce qui a suivi de meilleures charges d'électricité par rapport aux énergies renouvelables matures comme le soleil et le vent. De plus, les consommateurs de loin ou le développement de zones côtières peuvent également manquer d'infrastructure ou d'approche monétaire pour adopter ces technologies. Un inconvénient avec les systèmes d'électricité océanique et la reconnaissance publique restreinte évitent également l'acceptation et la demande. Jusqu'à ce que les économies d'échelle soient effectuées et que les prix diminuent, les clients peuvent continuer d'hésiter à passer à la puissance océanique en tant que source d'énergie grand public.

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Insistance régionale du marché de l'assurance et des banques

• Amérique du Nord

L'Amérique du Nord est la région à la croissance la plus rapide de ce marché. LeMarché des assurances et bancaires des États-Unisa augmenté de façon exponentielle pour plusieurs raisons. En Amérique du Nord, la banque et l'assurance sont transformées par la technologie, car les services numériques, l'IA et les services bancaires ouverts sont utilisés par beaucoup. Il y a une augmentation significative de la cyber-assurance, de l'assurance et du néobanking aux États-Unis et au Canada. L'OCC et la FINRA aident le développement des fintech et la surveillance des risques possibles. Comme les gens veulent des services financiers personnalisés et fait facilement sur les appareils mobiles, l'industrie se transforme plus rapidement.

• Europe

Étant donné que l'Europe utilise des réglementations solides telles que le PSD2 et le RGPD, son marché continue de croître, permettant des services bancaires et des services plus ouverts qui s'occupent des consommateurs. Le leadership dans le domaine de l'assurance basée sur l'ESG, du système d'identité numérique et de la banque verte est détenue par le Royaume-Uni, l'Allemagne et la France. La coopération des entreprises traditionnelles avec des startups FinTech / InsurTech modifie la façon dont les clients utilisent leurs services. L'accent est également mis sur le marché sur le marché de l'union des finances internationales et du soutien aux finances durables.

• Asie

En raison des personnes mieux loties, vivant dans les villes et ayant des services mobiles et Internet pratiques, les secteurs de l'assurance et des banques en Asie se développent rapidement. De nombreux pays comme la Chine, l'Inde et Singapour utilisent les paiements numériques, les petits types d'assurance et les services de prêt basés sur l'IA. Les programmes et les systèmes d'identification introduits par les gouvernements aident davantage de personnes à accéder à des services tels que la banque. Les entreprises locales et internationales trouvent de nouvelles façons de fournir des services bancaires aux personnes sous-bancaires.

Jouants clés de l'industrie

Les principaux acteurs de l'industrie façonnent le marché par l'innovation et l'expansion du marché

Les principaux acteurs de l'industrie façonnent le marché de l'assurance et de la banque grâce à l'innovation stratégique et à l'expansion du marché. Ces entreprises introduisent des techniques et des processus avancés pour améliorer la qualité et les performances de leurs offres. Ils élargissent également leurs gammes de produits pour inclure des variations spécialisées, s'adressant à diverses préférences des clients. De plus, ils tirent parti des plateformes numériques pour augmenter la portée du marché et améliorer l'efficacité de la distribution. En investissant dans la recherche et le développement, l'optimisation des opérations de la chaîne d'approvisionnement et l'exploration de nouveaux marchés régionaux, ces acteurs stimulent la croissance et établissent des tendances sur le marché des assurances et des banques.

Liste des principales sociétés d'assurance et bancaires

• ABN AMRO Bank N.V. [Netherlands]
• Banco Bradesco SA [Brazil]
• The American Express Company [U.S.]
• Banco Santander SA [Spain]
• BNP Paribas SA [France]

Développement clé de l'industrie

Février 2023: La ligne classique de Golden Technologies Counfor Insurance and Banking a un mécanisme de portance spécialement conçu et une variété de positions inclinables, faisant de ce modèle l'un des plus avancés en termes de confort et d'accès aux utilisateurs. Cette couverture a ce tissu oh-soft mais durable avec la chaleur si vous le souhaitez et les fonctions de massage (facultatives), donc c'est idéal pour un support relaxant et solide. Il s'agit, après tout, d'une assurance et d'une banque élégantes conçues avec votre confort à l'esprit d'offrir un mélange imbattable de style et de fonctionnalité pour les paramètres à domicile.

Reporter la couverture       

L'étude propose une analyse SWOT détaillée et fournit des informations précieuses sur les développements futurs sur le marché. Il explore divers facteurs stimulant la croissance du marché, examinant un large éventail de segments de marché et d'applications potentielles qui peuvent façonner sa trajectoire dans les années à venir. L'analyse examine à la fois les tendances actuelles et les étapes historiques pour fournir une compréhension complète de la dynamique du marché, mettant en évidence les domaines de croissance potentiels.

Le marché de l'assurance et de la banque est prêt pour une croissance significative, tirée par l'évolution des préférences des consommateurs, l'augmentation de la demande dans diverses applications et l'innovation continue dans les offres de produits. Bien que des défis tels que la disponibilité limitée des matières premières et des coûts plus élevés puissent survenir, l'expansion du marché est soutenue par une participation croissante pour des solutions spécialisées et des améliorations de qualité. Les principaux acteurs de l'industrie progressent à travers les progrès technologiques et les extensions stratégiques, améliorant la fois et la portée du marché. À mesure que la dynamique du marché change et que la demande pour diverses options augmente, le marché de l'assurance et de la banque devrait prospérer, avec une innovation continue et une adoption plus large alimentant sa trajectoire future.