Taille, part, croissance et analyse de l’industrie du marché de l’Insurtech, par type (Cloud Computing, IoT et IA), par application (IARD, Santé et Vie), et perspectives et prévisions régionales 2026 à 2035

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APERÇU DU MARCHÉ DE L'ASSURTECH

Le marché mondial de l'Insurtech devrait passer d'environ 22,64 milliards de dollars en 2026, en passe d'atteindre 111,61 milliards de dollars d'ici 2035, avec une croissance de 18 % entre 2026 et 2035. L'Amérique du Nord est en tête avec une part de 36 à 40 % du financement et des déploiements ; L'Europe et l'APAC en détiennent ensemble 50 à 55 % à mesure que les modèles d'assurance numérique évoluent.

Utiliser des technologies de pointe telles que la blockchain, l'apprentissage automatique, l'analyse du Big Data et l'intelligence artificielle pour améliorer et automatiser le secteur de l'assurance conventionnel. Le produit est très important et utile. La demande augmente. Les termes « technologie » et « assurance » sont combinés pour former « insurtech ». Il s'agit d'un domaine de la technologie financière, ou fintech, en pleine expansion. L'augmentation de la satisfaction des clients, des économies de coûts et de l'efficacité sont les objectifs de l'insurtech.

Comparé aux autres segments d'activité de l'assurance, le secteur de l'assurance maladie devrait connaître la croissance la plus significative dans les années à venir, principalement en raison de l'adoption beaucoup plus répandue de l'Insurtech. Le produit est très demandé. Le produit est très utile et le marché est donc en croissance. La demande augmente. L'inclination croissante du secteur de l'assurance pour les avancées technologiques telles que la blockchain, l'intelligence artificielle et l'apprentissage automatique a contribué à une augmentation constante des volumes de transactions ces dernières années. Ce facteur a augmenté la croissance du marché de l'Insurtech.

PRINCIPALES CONSTATATIONS

IMPACTS DE LA COVID-19

La croissance du marché entravée par la pandémie en raison du verrouillage

La pandémie mondiale de COVID-19 a été sans précédent et stupéfiante, le marché connaissant une demande plus élevée que prévu dans toutes les régions par rapport aux niveaux d'avant la pandémie. La croissance soudaine du marché reflétée par la hausse du TCAC est attribuable au retour de la croissance du marché et de la demande aux niveaux d'avant la pandémie.

Cela a affecté l'ensemble des chaînes d'offre et de demande d'un marché particulier. En raison du confinement du gouvernement et d'autres mesures visant à empêcher la propagation du coronavirus, toutes les activités d'approvisionnement ont été reportées, ce qui a réduit la quantité de produits liés aux biens de consommation. Afin de répondre aux demandes des clients, de nombreuses compagnies d'assurance réévaluent leurs exigences à court terme et leurs stratégies à long terme à la lumière de la pandémie de COVID-19 et de ses effets, qui ont accéléré l'adoption de nouvelles applications mobiles et plateformes Internet. Par conséquent, une légère influence du COVID-19 est attendue sur la part de marché de l'Insurtech .

DERNIÈRES TENDANCES

Les services de santé pour stimuler la croissance du marché

Une dernière tendance a été observée : faire proliférer la croissance du marché. Cette tendance particulière a été enregistrée comme étant la tendance la plus rentable qui a été améliorée pour augmenter la croissance globale du marché. Utiliser des analyses avancées pour mieux comprendre et servir leurs clients est une priorité pour les assureurs de personnes. L'intégration d'éléments de mobilité avec les services d'assurance maladie est un autre domaine d'intérêt pour les assureurs qui cherchent à accroître la commodité. Cette tendance spécifique a tellement influencé la croissance du marché que les revenus et les parts de marché de ce produit particulier touchent le ciel et s'envolent.

• Selon l'Autorité européenne des assurances et des pensions professionnelles (EIOPA), en 2023, environ 25 % des compagnies d'assurance en Europe ont adopté des solutions d'intelligence artificielle (IA) pour rationaliser le traitement de leurs réclamations. Cette tendance s'accentue à mesure que les assureurs cherchent à améliorer leur efficacité, à réduire les erreurs humaines et à améliorer l'expérience client grâce à un traitement des sinistres plus rapide et plus précis.

• La National Association of Insurance Commissioners (NAIC) a rapporté qu'en 2023, 35 % des assureurs américains proposaient des polices d'assurance basées sur l'utilisation (UBI), en particulier dans le secteur de l'assurance automobile. Ce modèle utilise des dispositifs télématiques pour surveiller le comportement au volant, récompensant ainsi les conducteurs prudents avec des primes moins élevées. Cette tendance devrait se poursuivre à mesure que les clients exigent des solutions d'assurance plus personnalisées et plus flexibles.

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SEGMENTATION DU MARCHÉ DE L'ASSURTECH

Par type

En fonction du type, le marché mondial peut être classé en Cloud Computing, IoT et AI.

• Cloud Computing : un segment d'Insurtech tirant parti de l'infrastructure basée sur le cloud pour l'évolutivité et la gestion des données.

• IoT : implique l'intégration de la technologie Internet des objets (IoT) dans les processus d'assurance pour des données en temps réel et une analyse des risques.

• IA : utilise l'intelligence artificielle pour améliorer l'automatisation, le traitement des réclamations et la personnalisation des clients dans le secteur de l'assurance.

Par candidature

En fonction des applications, le marché mondial peut être classé en IARD, Santé et Vie.

• IARD : Désigne les solutions Insurtech appliquées à l'assurance IARD pour une meilleure évaluation des risques et une meilleure efficacité.

• Santé : englobe les innovations Insurtech visant à améliorer les services d'assurance maladie et l'expérience utilisateur.

• Vie : applique l'Insurtech à l'assurance-vie pour une souscription rationalisée et des offres de polices personnalisées.

DYNAMIQUE DU MARCHÉ

La dynamique du marché comprend des facteurs déterminants et restrictifs, des opportunités et des défis indiquant les conditions du marché.

Facteurs déterminants

Des avancées technologiques pour dynamiser le marché

C'est le principal facteur expliquant la croissance de ce marché particulier. Ce facteur est principalement impliqué dans la montée en flèche des chiffres de revenus au-dessus du ciel et dans la montée en flèche des hauteurs. De plus, les ventes et les demandes se sont multipliées et ont augmenté leur valeur dans une plus grande mesure. Cette technologie a le potentiel de stimuler l'expansion, de combiner diverses plateformes d'assurance et de faciliter l'introduction de nouveaux services, en particulier pour les personnes qui n'étaient auparavant pas en mesure d'obtenir une assurance. Parce que la technologie blockchain présente des caractéristiques telles que des contrats intelligents, une automatisation sophistiquée et une cybersécurité robuste, les sociétés d'assurance devraient l'adopter avec vigueur. Ce facteur particulier s'est avéré être une aubaine pour ce marché de produits particulier. Ces facteurs devraient stimuler la croissance du marché au cours de la période de prévision.

• Selon l'Association internationale des contrôleurs d'assurance (IAIS), en 2023, 40 % des assurés dans le monde préféraient les services d'assurance numériques, tels que les applications mobiles et les plateformes en ligne, aux méthodes traditionnelles. La pandémie de COVID-19 a accéléré ce changement, et les consommateurs continuent de rechercher des solutions sans contact et en libre-service, qui contribuent à l'adoption rapide des innovations des technologies d'assurance.

• Selon l'Insurance Information Institute (III), en 2023, les investissements en capital-risque dans les startups d'insurtech ont dépassé 5 milliards de dollars à l'échelle mondiale. L'afflux de capitaux stimule les progrès technologiques, notamment dans les domaines de l'IA, de la blockchain et de l'analyse de données, permettant aux entreprises de créer des produits et services innovants répondant aux besoins changeants des consommateurs.

Une gestion efficace pour élargir le marché

Il s'agit du deuxième facteur majeur attribuant la croissance de ce marché particulier et a entraîné une augmentation des chiffres d'affaires à tel point qu'ils touchent le ciel. Les clients en profitent. Ce marché de produits particulier a atteint de nouveaux niveaux de revenus lucratifs et s'est également révélé être une aubaine pour la croissance de ce marché de produits particulier. Une surveillance, une gestion et une maintenance efficaces des données sont désormais nécessaires pour les établissements de santé en raison du nombre croissant d'appareils. Ces facteurs devraient stimuler la croissance du marché à l'heure actuelle et également au cours de la période de prévision.

Facteur de retenue

Données sensibles pour entraver la croissance du marché

Ces solutions particulières ont été très utiles mais également extrêmement coûteuses. Ce facteur restrictif particulier a entravé les chiffres de revenus avec des rendements extrêmement faibles et une baisse des ventes et de la demande pour ce marché. L'analyse des données, qui inclut généralement les données personnelles sensibles des clients, est un élément majeur de l'insurtech. Ce facteur particulier devrait freiner la croissance du marché et réduire considérablement les ventes et la demande de ce marché de produits particulier.

• Selon le Département américain de l'Assurance, en 2023, 60 % des startups d'assurancetech ont été confrontées à des défis importants pour s'orienter dans les cadres réglementaires complexes dans différents pays. Le manque d'harmonisation des réglementations en matière d'assurance et la lenteur de l'approbation réglementaire des nouvelles technologies constituent des obstacles majeurs à la croissance du marché.

• La Cybersecurity and Infrastructure Security Agency (CISA) a signalé que 30 % des sociétés d'assurances en 2023 ont été ciblées par des cyberattaques. Le volume croissant de données clients sensibles traitées par les sociétés d'assurance crée des vulnérabilités et les assureurs sont sous pression pour investir massivement dans des mesures de cybersécurité pour se protéger contre les violations de données, ce qui augmente les coûts opérationnels.

Activités passées pour créer des opportunités pour le produit sur le marché

Opportunité

Cette opportunité particulière a grandement contribué à la croissance du marché. Le secteur de l'assurance dispose d'une grande marge de croissance et d'amélioration de ses produits dans les pays en développement. En particulier, le traitement des sinistres devient un facteur important dans les pays émergents, ce qui devrait créer des opportunités rentables pour la croissance du marché des technologies de l'assurance dans les années à venir.

• Selon le Forum économique mondial (WEF), en 2023, 50 % des compagnies d'assurance dans le monde exploraient la technologie blockchain pour réduire la fraude et accroître la transparence dans le traitement des réclamations. Cette technologie permet une tenue de registres sécurisée et immuable, réduisant ainsi le risque de fraude et améliorant la confiance entre les assureurs et les assurés.

• Un rapport de la Banque mondiale en 2023 indique que 60 % des sociétés d'assurance-technologie voient des opportunités de croissance significatives dans les marchés émergents, en particulier en Asie-Pacifique et en Afrique. Ces régions comptent d'importantes populations mal desservies, et la prolifération des téléphones mobiles et des plateformes numériques offre l'opportunité d'étendre la couverture d'assurance à des communautés auparavant non desservies ou sous-assurées.

Le coût élevé pourrait constituer un défi potentiel pour les consommateurs

Défi

Il existe plusieurs limitations qui empêcheront le marché de se développer. Les entreprises Insurtech rencontrent plusieurs difficultés pour naviguer dans un environnement réglementaire complexe et changeant. Chaque pays a sa propre réglementation en matière d'assurance, qui peut varier considérablement et être compliquée. En plus de répondre à ces normes, les sociétés d'assurance doivent faire preuve de créativité et proposer de nouveaux services. Des amendes importantes et des retards opérationnels peuvent résulter du non-respect, ce qui entraverait l'accès et l'expansion du marché. Ce facteur particulier a constitué un défi considérable pour la croissance du marché et est devenu un autre facteur freinant majeur.

• Selon un rapport 2023 de la Commission de protection des données (DPC), 45 % des consommateurs ont exprimé des inquiétudes quant à l'utilisation de leurs données personnelles dans les applications d'assurance. Cette préoccupation est exacerbée par la multiplication des réglementations sur la confidentialité des données, telles que le Règlement général sur la protection des données (RGPD) en Europe, qui impose des règles strictes sur le traitement et le stockage des données, créant ainsi des défis pour les sociétés d'assurance dans la gestion des données de manière éthique et sécurisée.

• Une enquête menée par PwC en 2023 a révélé que 50 % des consommateurs hésitaient à adopter des produits d'insurtech en raison d'un manque de confiance dans les fournisseurs d'assurance numérique. Les sociétés d'Assurtech ont souvent du mal à convaincre leurs clients de la fiabilité et de la sécurité de leurs services, notamment dans le cas de startups nouvelles ou non vérifiées. Surmonter ces problèmes de confiance reste un défi important pour le marché.

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APERÇU RÉGIONAL DU MARCHÉ DE L'ASSURTECH

• Amérique du Nord 

La région nord-américaine a beaucoup progressé ces dernières années sur ce marché de produits particulier. Le marché de l'Insurtech aux États-Unis devrait augmenter considérablement au cours de la période de prévision. La quasi-totalité des revenus mondiaux provenait de l'Amérique du Nord.

• Europe

Le marché européen pour ce marché particulier a été pris en compte pour attribuer la part globale globale à ce marché de services de produits particulier.

• Asie

L'Asie-Pacifique devrait connaître la croissance la plus rapide au cours de la période de projection en raison d'une demande croissante de technologies de pointe. Cette région particulière a connu une immense prolifération des parts de marché et a été attribuée aux revenus du marché mondial. Grâce à l'augmentation des revenus discrétionnaires des consommateurs et à l'augmentation de la consommation de poisson, l'Asie-Pacifique connaîtra des gains significatifs.

ACTEURS CLÉS DE L'INDUSTRIE

Les principaux acteurs adoptent des stratégies d'acquisition pour rester compétitifs

Plusieurs acteurs du marché utilisent des stratégies d'acquisition pour développer leur portefeuille d'activités et renforcer leur position sur le marché. De plus, les partenariats et les collaborations font partie des stratégies courantes adoptées par les entreprises. Les principaux acteurs du marché investissent en R&D pour mettre sur le marché des technologies et des solutions avancées.

• Corvus Insurance : Corvus Insurance, spécialisée dans les produits d'assurance commerciale basés sur l'IA, a signalé que 95 % de ses polices en 2023 étaient souscrites à l'aide de sa technologie exclusive basée sur l'IA. La société exploite l'analyse des données pour proposer des polices d'assurance personnalisées, en particulier dans le secteur des assurances commerciales, et a rapidement élargi sa clientèle dans divers États américains.

• Majesco : Majesco, l'un des principaux fournisseurs de logiciels d'assurance basés sur le cloud, a joué un rôle déterminant en aidant les assureurs à passer aux plateformes numériques. En 2023, Majesco a signalé que ses solutions logicielles alimentaient plus de 60 % des 20 plus grands assureurs américains, leur permettant de rationaliser leurs processus, d'améliorer leur efficacité opérationnelle et de proposer des produits d'assurance innovants.

Liste des meilleursAssurtech Centreprises

• Zipari (U.S.)
• Corvus Insurance (U.S.)
• Wipro Limited (India)
• DXC Technology Company (U.S.)
• Majesco (U.S.)

DÉVELOPPEMENT D'UNE INDUSTRIE CLÉ

Août 2021 : Amodo a établi un partenariat avec la société technologique Galileo Platforms Limited en décembre 2020. Grâce à leur collaboration, les sociétés pourraient utiliser la technologie blockchain pour aider les compagnies d'assurance à proposer de nouveaux produits d'assurance et à changer la façon dont elles interagissent avec leurs clients.

COUVERTURE DU RAPPORT

Cette recherche présente un rapport avec des études approfondies qui décrivent les entreprises qui existent dans l'analyse en inspectant des facteurs tels que la segmentation, les opportunités, les développements industriels, les tendances, la croissance, la taille, la part et les contraintes. Cette analyse est sujette à modification si les principaux acteurs et l'analyse probable de la dynamique du marché changent sur le marché affectant la période de prévision. Avec des études détaillées réalisées, il propose également une approche complète.