Taille du marché de l'assurance hypothécaire des prêteurs, partage, croissance et analyse de l'industrie, par type (Borrower Paid (BPMI), prêteur payé (LPMI), prime unique et prime divisée) par application (agences, canaux numériques et directs, courtier et assurance Banc) et idées régionales et prévisions à 2033

•   
•   
  

  Demander un échantillon gratuit pour en savoir plus sur ce rapport

    

Aperçu du marché de l'assurance hypothécaire des prêteurs

Le marché mondial de l'assurance hypothécaire des prêteurs était évalué à environ 10,2 milliards USD en 2024 et devrait passer à 1,3 milliard USD en 2025, atteignant 17,5 milliards USD d'ici 2033, avec un TCAC projeté d'environ 6% au cours de la période de prévision 2025-2033.

L'assurance hypothécaire des prêteurs a été créée pour protéger les prêteurs lorsque les emprunteurs d'argent ne parviennent pas à réparer leur hypothèque. Dans ce cas, l'assurance hypothécaire du prêteur entre en service car les prêteurs ne peuvent pas récupérer le montant total du prêt même grâce aux ventes de la propriété.

L'assurance hypothécaire des prêteurs ne s'applique que si la personne a un dépôt inférieur à 20% de la valeur de la propriété. En termes simples, il peut être décrit comme une assurance qui protège la banque ou les prêteurs lorsque la personne ne rembourse pas son prêt immobilier.

Impact tarifaire américain

Impact principal sur l'industrie des services en mettant l'accent sur sa relation avec les tarifs américains

La mise en œuvre de tarifs affectera les banques qui sont la principale source de prêts. L'augmentation du prix conduisant à l'inflation et aux perturbations de la chaîne d'approvisionnement est les principaux inconvénients de la mise en œuvre du tarif. L'incertitude économique qui survient en raison des tarifs affecte fortement les prêteurs et les banques qui à leur tour affectent la rentabilité et la qualité des prêts des banques.

Dernières tendances

Atténuation des risques pour améliorer la croissance du marché

L'institution financière de ces dernières années utilise des outils de gestion des risques tels que l'assurance hypothécaire pour protéger les prêteurs contre le défaut de l'emprunteur. Cette fonctionnalité a abouti à la croissance significative du marché

•   
•   
  

  Demander un échantillon gratuit pour en savoir plus sur ce rapport

    

Segmentation du marché de l'assurance hypothécaire des prêteurs

Par type

Sur la base du type, le marché de l'assurance hypothécaire des prêteurs est classé en emprunteur payé (BPIM), prêteur payé (LPIM), prime unique et prime divisée.

• Emprunteur payé (BPMI) - En cas de non-paiement, les terrifiants peuvent acheter l'assurance hypothécaire privée payée pour protéger les prêteurs. Certaines des principales caractéristiques de cette assurance sont que les prêteurs peuvent choisir parmi les options remboursables et non remboursables en primes uniques, donc à l'annulation, le remboursable peut recevoir la prime non gagnée en remboursement, mais cela ne s'applique généralement pas à l'option non remboursable. Et une fois que le rapport prêt / valeur atteint 80%, le BPMI peut être facilement annulé. Le BPMI permet aux terrifiants d'obtenir ou de se qualifier pour l'assurance, même avec un acompte moindre. Cela a aidé plus de 38 millions de personnes. Ainsi, Burrower Payé (BPMI) a une tenue ferme sur le marché.

• Prêteur payé (LPMI) - Une assurance où le prêteur paie la prime d'assurance est appelée l'assurance hypothécaire privée payée par le prêteur. Étant donné que les prêteurs paient la prime de l'assurance, le coût est généralement compensé en l'intégrant dans l'intérêt du prêt. En réduisant le risque confronté aux prêteurs, l'hypothèque privée payée par le prêteur peut aider les clients à se qualifier pour l'hypothèque. Ces facteurs ont fait prendre pied l'assurance hypothécaire privée payée sur le marché.

• Prime unique - Lorsque la prime est payée par l'emprunteur généralement à la clôture, cette assurance est appelée la prime unique BPMI. La principale caractéristique du BPMI à prime unique est que puisque l'emprunteur paie la prime unique à la clôture, il peut être prélevé dans la poche de l'emprunteur ou financé par le montant du prêt. En raison de ces facteurs, une prime unique est recherchée et a connu une croissance substantielle du marché ces dernières années.

• Split Premium - Lorsqu'un plan d'assurance combine à la fois une prime unique et une prime mensuelle, cette assurance est appelée BPMI de prime divisée. Comme son nom l'indique, le Burrow paie une partie du paiement à la clôture et le reste est payé via des versements mensuels. Les avantages de la méthode Split Premium sont qu'il réduit le coût initial de l'emprunteur et qu'il offre une flexibilité en termes de paiement premium. En conséquence, le marché du BPMI premium divisé a beaucoup augmenté ces dernières années.

Par demande

Sur la base de l'application, le marché de l'assurance hypothécaire des prêteurs est classé en canaux d'agence, numérique et direct, courtier et assurance Banc.

• Agence - Le marché de l'assurance hypothécaire des prêteurs de type agence détient une part importante sur le marché mondial ces dernières années. Les agences sont formées principalement pour protéger les prêteurs lorsque les emprunteurs ne parviennent pas à effectuer le paiement qui se produit généralement avec un faible acompte. L'innovation nouvelle et améliorée dans le secteur de l'analyse des données et le secteur de la gestion des risques a joué un rôle clé dans la croissance du marché.

• Canaux numériques et directs - Les canaux numériques et directs ont mis à disposition le marché de l'assurance hypothécaire des prêteurs à la disposition des clients et à tout moment même lorsqu'ils sont opérés via différents appareils. L'introduction de l'IA a contribué à la personnalisation de l'assurance hypothécaire et des médias sociaux des prêteurs a informé le grand public de l'assurance hypothécaire des prêteurs par commentaires, opinions, sensibilisation à la marque et engagement. Le principal point à noter est qu'il a rendu l'assurance facilement disponible et a à son tour facilité la croissance du marché.

• BROKERS - Dans certains cas, lorsque les emprunteurs ne payent pas leur prêt immobilier, les compagnies d'assurance hypothécaire des prêteurs de type courtier offrent une couverture d'assurance aux prêteurs. L'objectif principal du courtier est de fournir une assistance et une connaissance de l'assurance hypothécaire du prêteur et de vérifier si un client est admissible au LMI ou non. Ils s'assurent également que les clients n'obtiennent pas de marque noire. Par conséquent, leur valeur a augmenté et a entraîné la croissance régulière de l'IML.

• Banc Assurance - Lorsqu'une banque et une compagnie d'assurance s'associent pour fournir une assurance au produit des clients, elle s'appelle une assurance Banc. Le partenariat est principalement établi afin que les prêteurs soient protégés des pertes par les emprunteurs. Les avantages de l'assurance Banc comprennent l'offre d'un large éventail d'assurance répondant aux besoins du client. Il aide également à la gestion des risques et permet aux emprunteurs d'obtenir des prêts à de faibles dépôts

Dynamique du marché

La dynamique du marché comprend des facteurs de conduite et de retenue, des opportunités et des défis indiquant les conditions du marché.

Facteurs moteurs

Expansion de l'immobilier alimentant la croissance du marché

Ces dernières années, il y a eu une croissance rapide dans l'immobilier du monde entier qui est motivé par des facteurs tels que l'urbanisation, le développement économique et la croissance démographique. Tous ces facteurs ont indirectement motivé le marché de l'assurance hypothécaire des prêteurs, car les prêteurs tentent de réduire la perte associée au défaut de l'emprunteur.

En termes simples, l'augmentation de la demande d'achat d'une maison a alimenté la croissance du marché de l'assurance hypothécaire des prêteurs.

Initiatives gouvernementales pour stimuler le marché

Les gouvernements à l'échelle mondiale de différents pays font la promotion de l'achat de maisons et de la propriété et de l'assurance hypothécaire permet aux emprunteurs d'obtenir de l'argent à faible dépôt. Ce facteur a propulsé la croissance du marché LMI

Facteur d'interdiction

Les emprunteurs préjugés ont un impact sur la croissance du marché

Les emprunteurs peuvent être sceptiques quant à l'assurance hypothécaire en raison de fraudes et de risques accompagnés d'assurance. Ils peuvent également percevoir que cela peut nécessiter des coûts supplémentaires par rapport à une assurance normale. Ces préjugés peuvent dissuader les clients d'opter pour l'assurance hypothécaire pour les prêteurs, ce qui émane de sa croissance.

Opportunité

Ouvertures de progrès technologique nouvelles opportunités de croissance du marché

Le principal progrès technologique est l'innovation de l'analyse des données et de l'atténuation des risques qui a ouvert de nouvelles opportunités à la croissance du marché de l'assurance hypothécaire des prêteurs à l'échelle mondiale. Le progrès technologique a également permis aux consommateurs de fonctionner et de vérifier l'assurance hypothécaire n'importe où et à tout moment dans le confort de la maison. Ces facteurs ont fait croître le marché hypothécaire parmi les plus jeunes de la classe moyenne ces dernières années, alimentant ainsi la croissance du marché.

Défi

Les risques d'assurance se présentant comme un défi pour la croissance du marché

Pendant les ralentissements économiques, l'assurance hypothécaire des prêteurs peut présenter des risques aux assureurs. Cela peut entraîner des doutes et des hésitations parmi les clients pour opter pour l'assurance hypothécaire des prêteurs qui, à son tour, se présentera comme un défi à la croissance du marché à long terme.

•   
•   
  Demander un échantillon gratuit pour en savoir plus sur ce rapport

    

Informations régionales du marché de l'assurance hypothécaire prêteurs

• Amérique du Nord

Le marché américain de l'assurance hypothécaire des prêteurs occupe la position dominante à l'échelle mondiale. Il a maintenu 40% de la part de marché en 2024. La principale raison de la croissance est l'urbanisation croissante dans le pays et la baisse de dépôt requise pour l'assurance. Ce facteur a attiré le marché de la classe moyenne qui sont les principaux consommateurs.

Il convient de noter que l'assurance hypothécaire privée aux États-Unis a aidé 38 millions de personnes au cours des 66 dernières années pour accéder à une hypothèque à faible acompte.

• Europe

Le marché de l'assurance hypothécaire des prêteurs européens est motivé par des facteurs tels que l'augmentation de l'immobilier, l'atténuation des risques et la conformité réglementaire pour protéger les prêteurs. La part de marché de l'assurance hypothécaire des prêteurs européens était de 30% en 2024. Cela devrait augmenter avec un TCAC de 4,7% d'ici 2031. En Europe, des pays comme le Royaume-Uni, la France et l'Allemagne sont les principaux acteurs de l'industrie du marché de l'assurance hypothécaire des prêteurs.

• Asie

Le marché de l'assurance hypothécaire des prêteurs asiatiques du Pacifique augmente à un rythme phénoménal en raison de facteurs tels que l'atténuation des risques, l'augmentation de la propriété et de la politique gouvernementale. Le marché était évalué à 333,1 milliards USD en 2024 et cela devrait augmenter et atteindre 455,8 milliards USD d'ici l'année 2028 avec un TCAC de 8,2% au cours de la période de prévision. Des pays comme la Chine et l'Inde devraient voir une croissance la plus rapide en raison de leur augmentation de la population de la classe moyenne.

Jouants clés de l'industrie

Les principaux acteurs de l'industrie façonnent le marché par l'innovation et l'expansion du marché

Les principaux acteurs de l'industrie sont responsables de la mise en place du marché. Ils attribuent le prix de la distribution et de la chaîne d'approvisionnement. Ils couvrent également les recherches nécessaires pour améliorer le marché. Les acteurs clés proposent des stratégies pour maintenir la croissance du marché stable. Par conséquent, les principaux acteurs de l'industrie jouent un rôle essentiel dans la croissance du marché.

Liste des principales compagnies d'assurance hypothécaire prêteurs

• Arch Capital Group (UK)
• Essent Guaranty (US)
• Genworth Financial (US)
• MGIC (US)
• National Mortgage Insurance (US)
• Old Republic International (US)
• Radian Guaranty (US)
• Pinan (China)
• Allianz (Germany)
• AXA (France)

Développement clé de l'industrie

2030:D'ici 2030, il est à noter qu'il y aura une augmentation significative de la classe moyenne du monde de 1,5 milliard selon la Banque mondiale. Par conséquent, cela agira comme un facteur clé de la croissance du marché en tant que classe moyenne en tant que principaux utilisateurs du marché de l'assurance hypothécaire des prêteurs. Et comme la nouvelle génération passe par la phase numérique, l'utilisation de l'IML augmentera à un rythme régulier qui finira par alimenter la croissance du marché.

Reporter la couverture

Ce rapport couvre la base du marché de l'assurance hypothécaire des prêteurs et les avantages de l'utilisation de ladite assurance. Il couvre également le marché mondial de l'IML et sa croissance projetée. La dernière tendance qui maintient le marché pertinent. L'impact du tarif américain sur le marché et les mesures à prendre pour atténuer l'impact.

Il décrit également brièvement les types de marché de l'assurance hypothécaire des prêteurs et leur rôle dans la croissance du marché. Les facteurs moteurs et les opportunités qui stimulent le marché et les facteurs et défis de retrait qui évitent le marché.

L'article couvre le développement régional du marché de l'assurance hypothécaire des prêteurs, les principaux acteurs de l'industrie, leur rôle dans la croissance du marché et le développement clé de l'industrie.