Taille, part, croissance et analyse de l’industrie des systèmes d’administration des polices d’assurance-vie, par type (sur site et logiciel en tant que service (SaaS)), par application (gestion des polices d’assurance-vie et compagnie d’assurance) et prévisions régionales jusqu’en 2035

APERÇU DU MARCHÉ DES SYSTÈMES D'ADMINISTRATION DES POLICES D'ASSURANCE-VIE

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Le marché mondial des systèmes d'administration des polices d'assurance-vie est sur le point de connaître une croissance significative, commençant à 7,9 milliards de dollars en 2026 et devrait atteindre 19,56 milliards de dollars d'ici 2035, avec un TCAC de 12 % de 2026 à 2035.

Les compagnies d'assurance-vie utilisent une plate-forme logicielle spécialisée connue sous le nom de « Système d'administration des polices d'assurance-vie » (PAS) pour gérer l'ensemble du cycle de vie d'une police d'assurance-vie, de la génération des devis à l'émission des polices, en passant par la poursuite de l'administration et enfin le traitement des réclamations, le tout au sein d'un système centralisé pour garantir l'efficacité etconformité réglementaire.

L'acceptation croissante par les compagnies d'assurance des initiatives de transformation numérique est l'un des principaux moteurs de croissance du secteur des PAS d'assurance-vie. Les progrès rapides de la technologie et la numérisation des procédures ont obligé les compagnies d'assurance à moderniser et à améliorer leurs systèmes de gestion des polices. En facilitant une administration fluide des politiques et en accélérant les délais d'exécution, cette transformation numérique augmente non seulement l'efficacité opérationnelle, mais améliore également l'expérience client. De plus, l'intégration de l'apprentissage automatique (ML) et de l'intelligence artificielle (IA) dans ces systèmes offreanalyse prédictivedes capacités qui prennent en charge une meilleure évaluation des risques et des offres de produits personnalisées. Ce facteur a augmenté le Croissance du marché des systèmes d'administration des polices d'assurance-vie.

IMPACTS DE LA COVID-19

La croissance du marché est entravée par la pandémie en raison du verrouillage

La pandémie mondiale de COVID-19 a été sans précédent et stupéfiante, le marché connaissant une demande plus élevée que prévu dans toutes les régions par rapport aux niveaux d'avant la pandémie. La croissance soudaine du marché reflétée par la hausse du TCAC est attribuable au retour de la croissance du marché et de la demande aux niveaux d'avant la pandémie.

Cela a affecté l'ensemble des chaînes d'offre et de demande d'un marché particulier. Les clients n'étaient autorisés à quitter la maison que pour acheter des produits de première nécessité ou en cas d'urgence, car des mesures de confinement étaient mises en place partout dans le monde. La façon dont les clients perçoivent l'assurance-vie et la manière dont les compagnies d'assurance la proposent ont considérablement changé en raison de l'épidémie de COVID-19. Cela a modifié la façon dont les entreprises indiennes, en particulier le secteur des assurances, mènent leurs activités. Cette pandémie de COVID-19 a eu un effet majeur sur le marché indien de l'assurance-vie en ligne. Principales manières dont le secteur de l'assurance-vie a été impacté. Par conséquent, une légère influence du COVID-19 est attendue sur la part de marché des systèmes d'administration des polices d'assurance-vie.

DERNIÈRES TENDANCES

La popularité pour stimuler la croissance du marché

Une dernière tendance a été observée : faire proliférer la croissance du marché. Cette tendance particulière a été enregistrée comme étant la tendance la plus rentable qui a été améliorée pour augmenter la croissance globale du marché. L'adoption de la connectivité basée sur les API est l'un des développements les plus récents sur le marché des PAS. Cela permet aux assureurs d'automatiser l'échange de données et d'interfacer leurs systèmes avec des plateformes externes. Pour améliorer la gestion des risques et mieux comprendre le comportement des consommateurs, les assureurs se concentrent également sur l'amélioration de leurs compétences en analyse de données. La popularité croissante des systèmes PAS basés sur le cloud offre aux assureurs évolutivité, économies et flexibilité. Dans l'industrie du logiciel, les solutions basées sur le cloud deviennent de plus en plus populaires en raison de leur prix abordable, de leur évolutivité et de leur flexibilité. Grâce au PAS basé sur le cloud, les assureurs peuvent accéder et administrer les polices depuis n'importe où, améliorant ainsi la continuité des activités et permettant les opérations à distance. Cette tendance spécifique a tellement influencé la croissance du marché que les revenus et les parts de marché de ce produit particulier touchent le ciel et s'envolent.

MARCHÉ DES SYSTÈMES D'ADMINISTRATION DES POLICES D'ASSURANCE-VIE SEGMENTATION

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Par type

En fonction du type, le marché mondial peut être classé en sur site et en logiciel en tant que service (SaaS).

• Sur site : les systèmes d'administration des polices (PAS) pour l'assurance-vie sur site sont des plates-formes logicielles qui aident les compagnies d'assurance à gérer les polices tout au long de leur existence. Ils peuvent vous aider avec la facturation, les devis de police, les renouvellements et le traitement des réclamations.
• Software-as-a-Service (SaaS) : le cycle de vie complet d'une police d'assurance-vie est géré à l'aide d'une plate-forme logicielle basée sur le cloud connue sous le nom de système d'administration de polices d'assurance-vie Software-as-a-Service (SaaS).

Par candidature

En fonction des applications, le marché mondial peut être classé en gestion de polices d'assurance-vie et compagnie d'assurance.

• Gestion des polices d'assurance-vie : un logiciel appelé système d'administration des polices d'assurance-vie (PAS) aide les compagnies d'assurance à gérer les polices d'assurance-vie. Il supervise chaque étape du cycle de vie de la police, du traitement des réclamations à la fourniture de devis.
• Compagnie d'assurance : la plate-forme logicielle d'une compagnie d'assurance destinée à gérer les polices d'assurance-vie est appelée système d'administration des polices (PAS). Il est parfois appelé logiciel d'assurance-vie de base.

DYNAMIQUE DU MARCHÉ

La dynamique du marché comprend des facteurs déterminants et restrictifs, des opportunités et des défis indiquant les conditions du marché.                              

Facteurs déterminants

Une assurance personnalisée pour dynamiser le marché

C'est le principal facteur expliquant la croissance de ce marché particulier. Ce facteur est principalement impliqué dans la montée en flèche des chiffres de revenus au-dessus du ciel et dans la montée en flèche des hauteurs. De plus, les ventes et les demandes se sont multipliées et ont augmenté leur valeur dans une plus grande mesure. Le désir croissant de produits d'assurance personnalisés constitue un autre facteur de développement important. Les consommateurs d'aujourd'hui recherchent de plus en plus des régimes d'assurance qui répondent à leurs besoins et situations uniques. Ce facteur particulier s'est avéré être une aubaine pour ce marché de produits particulier. Ces facteurs devraient stimuler la croissance du marché au cours de la période de prévision.

Des systèmes avancés pour élargir le marché

Il s'agit du deuxième facteur majeur attribuant la croissance de ce marché particulier et a entraîné une augmentation des chiffres d'affaires à tel point qu'ils touchent le ciel. Les clients en profitent. Ce marché de produits particulier a atteint de nouveaux niveaux de revenus lucratifs et s'est également révélé être une aubaine pour la croissance de ce marché de produits particulier. L'environnement réglementaire a un impact significatif sur l'expansion du marché des PAS d'assurance vie. L'administration des polices doit être précise et minutieuse en raison des exigences réglementaires strictes des différents pays. Le respect de ces règles nécessite l'utilisation de systèmes avancés capables de stocker les données en toute sécurité, de fournir les rapports nécessaires et de conserver des enregistrements corrects. Afin de rester conformes et d'éviter des amendes alors que les cadres réglementaires continuent de changer, les assureurs dépensent plus d'argent dans des solutions PAS sophistiquées. Ces facteurs devraient stimuler la croissance du marché à l'heure actuelle et également au cours de la période de prévision.

Facteur de retenue

Des dépenses élevées pour entraver la croissance du marché

Ces solutions particulières ont été très utiles mais également extrêmement coûteuses. Ce facteur restrictif particulier a entravé les chiffres de revenus avec des rendements extrêmement faibles et une baisse des ventes et de la demande pour ce marché. Il existe néanmoins des menaces sur le marché des PAS d'assurance-vie, principalement dans les domaines de la confidentialité des données et de la cybersécurité. La dépendance croissante à l'égard des solutions basées sur le cloud et des technologies numériques expose les assureurs à des risques de violations de données et de cyberattaques. Garantir la sécurité et l'intégrité des données sensibles des assurés est essentiel pour garantir la conformité réglementaire et préserver la confiance. Pour réduire ces risques, les assureurs doivent investir dans des mesures de sécurité solides et se tenir au courant des techniques de cybersécurité émergentes. Ce facteur particulier devrait freiner la croissance du marché et réduire considérablement les ventes et la demande de ce marché de produits particulier.

Opportunité

Activités passées pour créer des opportunités pour le produit sur le marché

Cette opportunité particulière a grandement contribué à la croissance du marché. L'intégration de technologies de pointe telles que l'intelligence artificielle (IA) et l'apprentissage automatique (ML) constitue l'un des principaux potentiels du marché des PAS d'assurance-vie. En offrant des analyses prédictives, en automatisant les tâches répétitives et en améliorant les procédures de prise de décision, ces technologies peuvent améliorer les capacités du PAS. En aidant les assureurs à identifier les modèles et les tendances dans les données des assurés, l'IA et le ML peuvent les aider à fournir des biens et services individualisés. En augmentant la satisfaction des clients et l'efficacité opérationnelle, la mise en œuvre de ces technologies donne aux entreprises un avantage concurrentiel sur le marché.

Défi

Des investissements élevés pourraient constituer un défi potentiel pour les consommateurs

Le marché dans son ensemble et la demande de systèmes de gestion des polices d'assurance-vie ont été affectés par un ralentissement de l'expansion des secteurs qui les utilisent. De nombreuses compagnies d'assurance, en particulier les startups et les petites entreprises, peuvent avoir des difficultés à installer des systèmes de gestion des polices d'assurance-vie car elles exigent généralement d'importants investissements initiaux. Pour acquérir des solutions logicielles avancées, les intégrer dans les cadres actuels et former le personnel à utiliser ces systèmes efficacement, des dépenses en capital sont nécessaires. Ce facteur particulier a constitué un défi considérable pour la croissance du marché et est devenu un autre facteur freinant majeur.

MARCHÉ DES SYSTÈMES D'ADMINISTRATION DES POLICES D'ASSURANCE-VIE APERÇU RÉGIONAL

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• Amérique du Nord

La région nord-américaine a beaucoup progressé ces dernières années sur ce marché de produits particulier. En raison de ses sociétés d'assurance établies et de l'accent mis sur l'innovation technologique, l'Amérique du Nord devrait dominer le marché des PAS d'assurance-vie. L'adoption précoce par la région d'initiatives de modernisation et d'infrastructures informatiques sophistiquées contribuent grandement à la croissance du secteur. Les solutions PAS avancées sont très demandées dans cette région en raison de l'accent mis sur les services aux consommateurs et la conformité réglementaire. Le marché des systèmes d'administration des polices d'assurance-vie aux États-Unis devrait augmenter considérablement au cours de la période de prévision. La quasi-totalité des revenus mondiaux provenait de l'Amérique du Nord.

• Europe

Le marché européen pour ce marché particulier a été pris en compte pour attribuer la part globale globale de ce marché de services de produits particulier. Avec une croissance constante prévue tout au long de la période de projection, l'Europe détient désormais une part importante du marché des PAS d'assurance-vie. Le secteur de l'assurance sophistiqué de la région et le cadre réglementaire strict encouragent l'utilisation de solutions PAS de pointe. À traverstransformation numérique, les assureurs européens se concentrent sur l'amélioration de l'expérience client et de l'efficacité opérationnelle. L'utilisation de l'IA et du ML dans les solutions PAS devient de plus en plus populaire, offrant aux assureurs des capacités d'automatisation et des informations pertinentes.

• Asie

Il est prévu que tout au long de la période de projection, le marché des systèmes d'administration des polices d'assurance-vie se développera au rythme le plus rapide de la région Asie-Pacifique. Le marché des transporteurs de systèmes d'administration de polices d'assurance-vie en Asie-Pacifique est extrêmement compétitif et se développe rapidement. Le marché des PAS d'assurance-vie en Asie-Pacifique se développe rapidement. Une classe moyenne croissante, le développement économique et la pénétration croissante de l'assurance sont les principaux moteurs de la croissance de la région. L'adoption de solutions PAS de pointe est facilitée par les investissements importants que les pays réalisent dans l'infrastructure numérique. L'introduction de nouveaux produits d'assurance et la connaissance croissante des avantages de l'assurance soutiennent également la croissance du marché dans ce domaine. Le besoin de solutions PAS adaptables et évolutives est particulièrement grand, car les assureurs souhaitent servir un large éventail de clients en constante évolution.

ACTEURS CLÉS DE L'INDUSTRIE

Les principaux acteurs adoptent des stratégies d'acquisition pour rester compétitifs

Plusieurs acteurs du marché utilisent des stratégies d'acquisition pour développer leur portefeuille d'activités et renforcer leur position sur le marché. De plus, les partenariats et les collaborations font partie des stratégies courantes adoptées par les entreprises. Les principaux acteurs du marché investissent en R&D pour mettre sur le marché des technologies et des solutions avancées.

Liste des meilleures entreprises 

• Accenture (Ireland)
• Infosys (India)
• Oracle (U.S.)
• Concentrix (U.S.)

DÉVELOPPEMENT D'UNE INDUSTRIE CLÉ

Novembre 2024 : Un partenariat entre Luma Financial Technologies et iPipeline, l'un des principaux fournisseurs de solutions numériques pour les secteurs de la gestion de patrimoine, des rentes et de l'assurance-vie, a été lancé. Luma et iPipeline ont collaboré pour créer une solution entièrement intégrée qui améliore la précision et le contrôle tout en rationalisant et en simplifiant les opérations pour les courtiers, les organisations de marketing indépendantes (IMO) et les agences générales de courtage (BGA).

COUVERTURE DU RAPPORT                       

Cette recherche présente un rapport avec des études approfondies qui décrivent les entreprises qui existent dans l'analyse en inspectant des facteurs tels que la segmentation, les opportunités, les développements industriels, les tendances, la croissance, la taille, la part et les contraintes. Cette analyse est sujette à modification si les principaux acteurs et l'analyse probable de la dynamique du marché affectent la période de prévision. Avec des études détaillées réalisées, il propose également une approche complète.