Taille du marché du service de prêt, part, croissance, tendances, analyse de l’industrie mondiale par type (prêts conventionnels, prêts conformes, prêts FHA, prêts d’argent privé et prêts d’argent dur), par application (propriétaire et banque locale), perspectives régionales et prévisions de 2025 à 2035

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APERÇU DU MARCHÉ DU SERVICE DE PRÊT

Le marché du service de prêts devrait passer de 0,83 milliard USD en 2025 à 0,92 milliard USD en 2026, et devrait atteindre près de 2,36 milliards USD d'ici 2035, avec un TCAC de 11 % sur la période 2025-2035.

L'Amérique du Nord dominera la part du service des prêts en 2025.

Le service de prêt est un processus par lequel les banques et les sociétés de gestion perçoivent les intérêts, le paiement bloqué et le principal auprès d'un emprunteur. Il s'agit d'un logiciel qui automatise le paiement et le recouvrement, les décisions de crédit, ainsi que le comptage et le reporting. Le logiciel de maintenance améliore l'efficacité du flux de travail et améliore la satisfaction des clients. De plus, il dispose d'un système d'exploitation à faible coût. Le logiciel est conçu pour aider les prêteurs à augmenter leurs revenus et à améliorer la gestion de leur portefeuille.

On estime que le besoin croissant de financement dans les organisations en développement alimente la croissance du marché. La numérisation croissante et le besoin croissant d'institutions financières devraient stimuler l'adoption des services. La demande croissante d'offre de financement accru pour les prêteurs hypothécaires devrait accélérer la croissance du marché. L'exigence croissante d'efficacité dans les opérations de prêt devrait stimuler la croissance du marché. Accroissement de la pénétration d'Internet et adoption detéléphone intelligentdevraient accélérer la croissance du marché au cours de la période de prévision. On estime que le besoin croissant d'encourager la rationalisation du processus de prêt alimentera la croissance du marché du service des prêts.

Principales conclusions 

IMPACTS DE LA COVID-19

La numérisation croissante pendant la pandémie a stimulé la croissance du marché

L'épidémie de COVID-19 a encouragé la numérisation. La numérisation croissante a stimulé la demande de produits pendant la pandémie. Le nombre croissant de startups à l'échelle mondiale a stimulé la croissance du marché. La culture croissante du travail à domicile a stimulé une forte demande de logements plus grands et confortables, ce qui a encouragé les services de prêt. En outre, on estime que le nombre croissant d'organisations qui demandent des prêts pour améliorer leurs services alimenteront la croissance du marché. L'ère post-COVID, les industries et de multiples organisations demandent des prêts et devraient stimuler la croissance du marché.

Au contraire, la fermeture des banques et des institutions financières en raison des restrictions de confinement  la croissance du marché. La fermeture d'organisations à l'échelle mondiale a eu un impact sur la croissance du marché. Le nombre croissant de chômeurs pendant la pandémie a réduit la demande de services.

DERNIÈRES TENDANCES 

Accroître la pénétration d'Internet pour favoriser la croissance du marché

La pénétration croissante d'Internet et l'adoption croissante des smartphones devraient accélérer la croissance du marché. On estime que l'augmentation des systèmes de numérisation dans les entreprises et les organisations propulse la croissance du marché. L'adoption croissante de technologies de pointe dans le secteur bancaire et financier devrait alimenter la croissance du marché. En outre, l'adoption du service de prêt pour automatiser, améliorer et optimiser les fonctions de l'organisation devrait augmenter la croissance du marché au cours de la période de prévision. Expansion de la numérisation et adoption croissante des offres basées sur le cloud ;Logiciel en tant que service (SaaS)devrait alimenter la croissance du marché. En outre, la préférence croissante pour la réduction des efforts manuels et du temps nécessaire à l'adoption des services est estimée.

• Selon la Mortgage Bankers Association, environ 40 % des plateformes de services des prêteurs américains ont été mises à niveau vers une architecture cloud en 2024.

• En 2025, environ 30 % des opérations de gestion des prêts ont intégré des portails en libre-service automatisés, réduisant ainsi les interactions avec les centres d'appels de près de 20 %.

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SEGMENTATION DU MARCHÉ DU SERVICE DE PRÊTS

Par type

En fonction du type, le marché est divisé en prêts conventionnels, prêts conformes, prêts FHA, prêts d'argent privé et prêts d'argent dur.

Les prêts conventionnels devraient constituer la partie principale du type de segmentation.

Par candidature

Sur la base de l'application, le marché est divisé en propriétaires, entreprises et banques locales.

La banque locale devrait jouer un rôle majeur dans la segmentation des applications.

FACTEURS DÉTERMINANTS

Demande croissante de prêts pour stimuler l'expansion du marché

On estime que la demande croissante de prêts émanant de plusieurs organisations stimulera la croissance du marché. La popularité et la demande croissantes de logiciels de services de prêt devraient accélérer la croissance du marché. L'adoption croissante des services de prêt numérique par les institutions financières et les banques devrait alimenter la croissance du marché au cours de la période de prévision. Un nombre croissant d'organisations ont besoin de prêts pour leur développement et les nouvelles innovations devraient stimuler la croissance du marché du service de prêt au cours de la période de prévision. Le service est rentable et entraîne moins de dépenses d'exploitation, ce qui devrait alimenter son adoption. L'absence d'erreurs et le rapprochement des prêts sont quelques-uns des facteurs cruciaux qui devraient alimenter la croissance du marché.

Adoption croissante de la technologie basée sur le cloud dans les institutions financières pour propulser la croissance du marché

L'adoption croissante de technologies basées sur le cloud pour rationaliser les processus devrait accélérer la croissance du marché. Les banques et les institutions financières se concentrent sur les taux de défaut de paiement des prêts, ce qui devrait stimuler l'adoption des services. Adoption croissante de solutions technologiquement avancées telles que loT,Big Data et analysesles solutions devraient stimuler la croissance du marché au cours de la période de prévision. Le service prend en charge les prêts hypothécaires, les prêts aux entreprises, l'égalité à la consommation et au logement. Ces avantages sont chargés d'encourager la croissance du marché au cours de la période de prévision. Le besoin croissant d'une mise en œuvre plus rapide des processus, d'un déploiement rapide et d'une évolutivité peut propulser le service. On estime que ces qualités propulseront la croissance du marché des logiciels de gestion de prêts basés sur le cloud.

• Une étude a révélé qu'environ 35 % de la croissance du portefeuille des prêteurs en 2024 était soutenue par des systèmes de services numériques capables de gérer des volumes de prêts plus élevés avec un personnel inchangé.

• Près de 60 % des institutions financières interrogées en 2025 utilisent des outils d'analyse et de Big Data dans leurs flux de gestion des prêts, ce qui permet d'améliorer le suivi des impayés et les décisions de gestion des risques.

FACTEURS DE RETENUE

 Risques de sécurité élevés associés au service visant à restreindre la croissance du marché

On estime que les risques de sécurité élevés associés au service réduisent la croissance du marché. La cybercriminalité et les menaces croissantes liées au service de prêt open source devraient entraver la croissance du marché du service de prêt. La présence d'anciennes méthodes traditionnelles devrait entraver l'adoption des services.

• Les audits de cybersécurité montrent que 25 % des prêteurs citent les risques de sécurité élevés (y compris les outils de maintenance tiers) comme un obstacle à la modernisation des logiciels de maintenance.

• Les systèmes de services existants encore en place représentent environ 30 % des plates-formes de services des grandes banques, ce qui ralentit le déploiement de nouvelles solutions de services efficaces.

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APERÇU RÉGIONAL DU MARCHÉ DU SERVICE DE PRÊTS

Nécessité d'avoir des opérations efficaces en Amérique du Nord pour accroître la part de marché

L'Amérique du Nord devrait détenir la plus grande part de marché du service de prêts en raison de la nécessité de disposer d'opérations de premier plan efficaces pour faire fonctionner les entreprises et les organisations. La numérisation croissante des entreprises et des organisations devrait accélérer la croissance du marché. On prévoit que la hausse des finances pour les prêteurs hypothécaires alimentera l'adoption des services. On estime que le besoin croissant de satisfaire les clients de la région accélérera la croissance du marché. On estime que le nombre croissant de services de prêt pour un meilleur service alimentera la croissance du marché au cours de la période de prévision. La présence d'acteurs du marché dans la région devrait stimuler la croissance du marché du service des prêts.

L'Asie-Pacifique devrait connaître une croissance considérable du marché en raison de l'adoption croissante de la technologie basée sur le cloud pour rationaliser les processus. L'adoption croissante du service de prêt numérique dans les institutions financières devrait alimenter la croissance du marché au cours de la période de prévision. Un nombre croissant d'organisations ont besoin de prêts pour le développement et les nouvelles innovations, ce qui devrait stimuler la croissance du marché au cours de la période de prévision.

L'Europe devrait connaître une croissance significative du marché en raison du nombre croissant d'organisations. On estime que la présence de plusieurs institutions financières et banques propulse la croissance du marché. On estime que l'adoption croissante de l'innovation et de la numérisation dans la région alimentera la croissance du marché. Le nombre croissant d'activités de R&D par les acteurs du marché devrait stimuler la demande de services au cours de la période de prévision. 

ACTEURS CLÉS DE L'INDUSTRIE

Les principaux acteurs ont adopté des stratégies pour rester compétitifs

Le rapport couvre des informations sur la liste des acteurs du marché et leurs derniers développements dans l'industrie. Les informations comprennent les fusions, les partenariats, les acquisitions, les développements technologiques et les lignes de production. D'autres aspects examinés pour ce marché comprennent une recherche complète sur les entreprises produisant et introduisant les derniers produits, les régions dans lesquelles elles exercent leurs opérations, l'automatisation, l'adoption de technologies, générant le plus de revenus et faisant la différence avec leurs produits.

• Fiserv (États-Unis) : dessert plus de 1 200 prêteurs dans le monde avec sa plateforme de services et prend en charge plus de 20 millions de prêts sous gestion.

• FICS (États-Unis) : fournit des solutions logicielles de gestion de prêts à environ 800 institutions financières en Amérique du Nord, en particulier dans le segment du marché intermédiaire.

Liste des principales sociétés de services de prêts

• FICS (U.S.)
• Fiserv (U.S.)
• Mortgage Builder (U.S)
• Nortridge Software (U.S.)
• Shaw Systems Associates (U.S.)

COUVERTURE DU RAPPORT

Cette recherche présente un rapport contenant des études générales qui expliquent les entreprises existantes sur le marché affectant la période de prévision. Avec des études détaillées réalisées, il propose également une analyse complète en examinant des facteurs tels que la segmentation, les opportunités, les développements industriels, les tendances, la croissance, la taille, la part, les contraintes et autres. Cette analyse est susceptible d'être modifiée si les principaux acteurs et l'analyse probable de la dynamique du marché changent.