Taille, part, croissance et analyse de l’industrie des applications de micro-investissement, par type (basé sur le cloud et sur site), par application (entreprise et particulier), perspectives régionales et prévisions de 2026 à 2035

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APERÇU DU RAPPORT DE MARCHÉ DE L'APPLICATION DE MICRO INVESTISSEMENT

Le marché mondial des applications de micro-investissement devrait atteindre 1,4 milliard de dollars en 2026 et devrait atteindre près de 3,36 milliards de dollars d'ici 2035, pour atteindre un TCAC de 12 % entre 2026 et 2035.

Le micro-investissement est un style d'investissement moderne rendu possible par des applications mobiles faciles à utiliser, qui ont démocratisé l'investissement en permettant aux gens d'investir régulièrement de petites sommes. Les applications qui aident les gens à investir sont peu coûteuses et sont simples et diversifiées pour les gens. Ils donnent la liberté aux utilisateurs de commencer à investir avec un nombre insignifiant de fonds et ne font aucun effort pour gérer et contrôler leurs portefeuilles. Les particuliers peuvent réaliser des micro-investissements en contribuant de petits montants mais à intervalles réguliers et, par conséquent, les investissements sont répartis sur différents actifs et secteurs, assurant ainsi la sécurité de leurs investissements.

IMPACTS DE LA COVID-19

Augmentation du commerce de détail pendant la pandémie, démontrant la résilience et la capacité d'adaptation dans une situation de marché difficile

La pandémie mondiale de COVID-19 a été sans précédent et stupéfiante, le marché connaissant une demande inférieure aux prévisions dans toutes les régions par rapport aux niveaux d'avant la pandémie. La croissance soudaine du marché reflétée par la hausse du TCAC est attribuable au retour de la croissance du marché et de la demande aux niveaux d'avant la pandémie.

L'avènement de la pandémie a entraîné de nombreux changements tant dans les processus boursiers que dans le comportement des investisseurs. La hausse des taux de négociation parmi les investisseurs particuliers est démontrée par les études qui reflètent une augmentation significative du volume hebdomadaire des transactions en raison de la pandémie en cours. Cette hausse a été à l'origine d'un ajustement majeur du comportement des investisseurs, indiquant que les gens sont plus enclins à s'engager dans le marché boursier, en particulier pendant les périodes difficiles. Les données révèlent la capacité et la préparation des investisseurs particuliers au trading sur le forex alors qu'ils évoluent avec la complexité des risques et des défis de la crise sanitaire.

DERNIÈRES TENDANCES

L'essor rapide des applications d'investissement parmi les investisseurs de la génération Y devrait stimuler le marché

La frénésie des applications de micro-investissement parmi les investisseurs de la génération Y est une tendance qui a également défini la nature de l'investissement au cours de la décennie. Ces plateformes conviviales et faciles à utiliser s'adressent à la génération Z qui est généralement intéressée par l'investissement mais n'a pas toujours suffisamment d'argent pour commencer. Comme les millennials et la génération Z sont friands de technologie, ils sont attirés par la simplicité et la convivialité offertes par les applications de micro-investissement, les intégrant ainsi au marché boursier avec un effort raisonnable. Ces applications impliquent également les millennials dans la littératie financière grâce aux interfaces adaptées aux âges et aux ressources éducatives qui composent la plupart d'entre elles. Ces ressources engagent à leur tour les millennials dans l'apprentissage financier et cultivent une culture de littératie financière parmi la population féru de technologie. En raison d'un désir accru d'indépendance financière et de création de richesse, les jeunes investisseurs se tournent vers les applications de micro-investissement comme moyen de commencer à investir, ce qui inaugure une nouvelle tendance de culture d'investissement et jette les bases de l'orientation future du secteur.

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SEGMENTATION DU MARCHÉ DES APPLICATIONS DE MICRO-INVESTISSEMENT

Par type

En fonction du type, le marché mondial peut être classé en cloud et sur site.

• Basées sur le cloud : les solutions basées sur le cloud sont de plus en plus privilégiées par les entreprises en raison de leur évolutivité, de leurs performances fluides et de leur indépendance géographique. Ils offrent flexibilité et efficacité, particulièrement avantageuses pour les entreprises axées sur la croissance et l'accessibilité. Grâce à une gestion rentable des investissements et des transactions financières, le cloud computing répond aux demandes des clients et simplifie les solutions. Ce modernetechnologieréduit les barrières à l'entrée, en fournissant des plateformes d'investissement conviviales et accessibles aux entreprises visant l'excellence opérationnelle.

• Sur site : les solutions sur site impliquent d'héberger des composants tels que des centres de données et des serveurs sur site, offrant ainsi une sécurité renforcée pour les données sensibles, mais nécessitant des coûts de maintenance plus élevés et un service informatique plus important. Ils excellent dans la protection des informations sensibles en les conservant en interne, garantissant ainsi la protection des données et le contrôle de l'infrastructure. Particulièrement pertinentes pour les secteurs ayant des besoins stricts en matière de sécurité des données, les solutions sur site offrent une utilisation rentable du matériel à long terme, même si elles entraînent des dépenses de maintenance et des exigences en matière d'infrastructure physique plus élevées.

Par candidature

En fonction des applications, le marché mondial peut être classé en entreprises et particuliers.

• Entreprises : les applications de micro-investissement pour entreprises répondent aux besoins d'investissement des entreprises, offrant des fonctionnalités sur mesure pour gérer les investissements, diversifier les portefeuilles et optimiser les ressources financières. Ces applications peuvent fournir des services spécialisés tels que la gestion d'actifs et l'évaluation des risques, aidant ainsi les entreprises à automatiser les processus d'investissement et à prendre des décisions éclairées. Conçues pour rationaliser les activités d'investissement des entreprises, ces applications améliorent l'efficacité financière et maximisent les rendements pour les entreprises de toutes tailles.

• Individuel : les applications de micro-investissement individuelles permettent aux utilisateurs d'investir de petites sommes dans des actions, des ETF et d'autres instruments financiers, répondant ainsi à leurs objectifs personnels de création de richesse. Avec des fonctionnalités telles que les fractions d'actions et les investissements automatisés, ces applications sont conviviales pour les débutants et attirent les millennials et les personnes recherchant une accumulation progressive de richesse. Offrant commodité et prix abordable, ils facilitent l'épargne régulière et la diversification du portefeuille, favorisant ainsi la croissance financière à long terme des particuliers.

FACTEURS MOTEURS

Les applications aident les gens à épargner pour investir sans aucune expertise pour stimuler la croissance du marché

La croissance du marché mondial des applications de micro-investissement transforme ce secteur d'investissement en utilisant un processus simplifié, car les gens ne peuvent déposer qu'une petite somme d'argent sur leur salaire chaque mois, sans posséder de connaissances approfondies en finance ni être conscients des imprécisions du marché. Ils fournissent des interfaces et des fonctionnalités conviviales qui sont non seulement intuitives, mais permettent également aux investisseurs de franchir la barrière d'entrée, ce qui rend l'investissement accessible à tous. Pour ce faire, ces applications automatisent les processus d'investissement et fournissent un langage simple, permettant aux utilisateurs de gérer facilement les complexités de leur vie financière. Ils fournissent du matériel et des outils pédagogiques qui permettent de disséquer et d'interpréter les tendances du marché et les options d'investissement pour chaque utilisateur, en particulier pour ceux qui préfèrent un langage simple.

Les options automatisées permettent d'économiser et d'investir fréquemment de petites sommes pour développer le marché.

Outre les fonctionnalités d'automatisation, les applications de micro-investissement peuvent transformer l'ensemble du processus d'épargne en une expérience sans tracas qui devient très simple pour les gens, même dans le cadre de leurs activités quotidiennes. Ces modalités de pointe donnent aux utilisateurs le pouvoir d'allouer fréquemment de petites sommes d'argent sur leurs comptes d'investissement, sans avoir besoin de le faire manuellement. Grâce à l'automatisation, le processus d'épargne devient tout simplement sans effort, de sorte que l'accumulation de fonds dédiés à l'épargne devient une habitude, ce qui renforce la discipline et la stabilité lors de l'investissement. En adoptant cette attitude détendue, les individus peuvent éliminer la nécessité d'être à l'affût en permanence ou d'effectuer des corrections régulières, ce qui permettrait d'économiser un temps précieux et une énergie mentale pour d'autres activités.

FACTEURS DE RETENUE

L'absence de conseils spécifiques pour les nouveaux investisseurs met le marché au défi

Une limitation importante de l'application de micro-investissement est l'absence de conseils d'investissement personnalisés, ce qui pose un défi aux nouveaux investisseurs ou à ceux qui ont besoin de conseils personnalisés. Certaines plateformes proposent du matériel pédagogique ou des conseils d'investissement génériques, mais elles ne peuvent pas présenter un plan d'investissement personnalisé et optimal basé sur les objectifs et la tolérance au risque d'un investisseur particulier. Cette limitation pourrait conduire à une situation dans laquelle les utilisateurs seraient victimes de décisions déséquilibrées ou incompétents dans l'élaboration de l'orientation stratégique de leurs investissements.

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APERÇU RÉGIONAL DU MARCHÉ DE L'APPLICATION DE MICRO-INVESTISSEMENT

L'Amérique du Nord domine le marché grâce à son moteur d'infrastructure dynamique

Le marché est principalement divisé en Europe, Amérique latine, Asie-Pacifique, Amérique du Nord, Moyen-Orient et Afrique.

La région nord-américaine dispose d'un réseau financier solide et d'une gouvernance financière régulière, qui constitue le fondement de la part de marché mondiale des applications de micro-investissement. Composé d'un marché financier développé et de régulateurs tels que la Securities and Exchange Commission (SEC) et les Autorités canadiennes en valeurs mobilières (CSA), l'investisseur a un sentiment de sécurité et de confiance dans l'environnement du marché. En outre, le développement d'infrastructures technologiques avancées, notamment la large pénétration des téléphones mobiles, contribue également à l'acceptation des applications de micro-investissement. Ces facteurs soutiennent des transactions favorables qui attirent les investisseurs derrière des plateformes visant à répondre aux besoins et désirs spécifiques des investisseurs nord-américains. Ainsi, le micro-investissement constitue une stratégie reconnue pour se développer sur les marchés financiers et amasser de la richesse tout en étant accessible et pratique sans effort.

ACTEURS CLÉS DE L'INDUSTRIE

Les principaux acteurs du secteur s'engagent à ce que leurs clients fournissent une assistance 24h/24 et 7j/7, leur donnant ainsi la confiance nécessaire pour propulser le marché.

En phase avec l'évolution des perspectives des consommateurs et le rôle croissant des plateformes numériques, les principaux acteurs du marché améliorent leurs programmes de support client en offrant une assistance 24h/24 et 7j/7. Cette structure d'assistance globale aide les utilisateurs chaque fois qu'ils en ont besoin, en leur offrant un coup de main pour discuter de leurs questions et préoccupations en déplacement. Avec l'aide de chatbots, d'appels et d'équipes d'aide désignées, les utilisateurs peuvent obtenir une assistance individualisée adaptée à leurs problèmes en temps opportun.

Liste des meilleures sociétés d'applications de micro-investissement

• Acorns (U.S.)
• SoFi Invest (U.S.)
• Robinhood (U.S.)
• Public.com (U.S.)
• Stash (U.S.)
• Betterment (U.S.)
• M1 Finance (U.S.)
• Greenlight (U.S.)
• Webull (U.S.)
• Wealthsimple (Canada)
• Raiz (Australia)
• Spaceship Voyager (Australia)
• Sharesies (New Zealand)
• CommSec Pocket (Australia)
• eToro (Israel)

DÉVELOPPEMENT INDUSTRIEL

Janvier 2024 :SoFi, un employeur virtuel de finances personnelles, a étendu son marché aux petites entreprises pour connecter les entrepreneurs américains à des solutions de financement. Grâce à une recherche rationalisée, les propriétaires d'entreprises peuvent accéder au réseau de services financiers de SoFi, simplifiant ainsi le processus de recherche du prêteur approprié. Cette initiative vise à aider les propriétaires de petites entreprises commerciales à prendre rapidement des décisions financières éclairées, s'alignant sur l'engagement de SoFi de responsabiliser les participants sur la voie de l'indépendance économique.

COUVERTURE DU RAPPORT

L'étude comprend une analyse SWOT complète et donne un aperçu des développements futurs du marché. Il examine divers facteurs qui contribuent à la croissance du marché, explorant un large éventail de catégories de marché et d'applications potentielles susceptibles d'avoir un impact sur sa trajectoire dans les années à venir. L'analyse prend en compte à la fois les tendances actuelles et les tournants historiques, fournissant une compréhension globale des composantes du marché et identifiant les domaines potentiels de croissance.

Le rapport de recherche se penche sur la segmentation du marché, en utilisant des méthodes de recherche qualitatives et quantitatives pour fournir une analyse approfondie. Il évalue également l'impact des perspectives financières et stratégiques sur le marché. En outre, le rapport présente des évaluations nationales et régionales, tenant compte des forces dominantes de l'offre et de la demande qui influencent la croissance du marché. Le paysage concurrentiel est méticuleusement détaillé, y compris les parts de marché des concurrents importants. Le rapport intègre de nouvelles méthodologies de recherche et des stratégies de joueurs adaptées au calendrier prévu. Dans l'ensemble, il offre des informations précieuses et complètes sur la dynamique du marché d'une manière formelle et facilement compréhensible.