Taille du marché des logiciels d’hypothèques et de prêts, part, croissance et analyse de l’industrie, par type (taux fixe, taux variable, autres), par application (prêt d’achat hypothécaire, prêt de refinancement hypothécaire, prêt hypothécaire non immobilier), prévisions régionales jusqu’en 2035

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APERÇU DU MARCHÉ DES LOGICIELS D'HYPOTHÈQUES ET DE PRÊTS

La taille du marché mondial des logiciels de prêts hypothécaires et de prêts était évaluée à environ 27,1 milliards de dollars en 2026 et devrait atteindre 97 milliards de dollars d'ici 2035, avec une croissance annuelle composée (TCAC) d'environ 15,1 % de 2026 à 2035.

Le logiciel est une plate-forme informatisée qui permet aux emprunteurs d'automatiser les opérations de traitement des prêts, depuis la demande jusqu'à la clôture. Il permet aux banques, aux banques communautaires, aux prêteurs hypothécaires, aux prêts sur salaire et à d'autres institutions financières de collecter et de vérifier les données des consommateurs beaucoup plus rapidement, d'accorder de nouveaux prêts, de gérer les prêts existants, de calculer les taux d'intérêt et bien plus encore. Surtout, les systèmes intègrent des fonctionnalités permettant de développer des rapports rapides avec des analyses approfondies, qui fournissent aux prêteurs des informations vitales. 

PART DE MARCHÉ DES LOGICIELS HYPOTHÉCAIRES ET PRÊTS FAITS ET CHIFFRES

Répartition régionale

• Amérique du Nord : Détient une part de marché importante, tirée par la présence de grandes institutions financières et l'adoption précoce de technologies hypothécaires avancées.

• Asie-Pacifique : devrait connaître une croissance substantielle en raison de la numérisation croissante du secteur bancaire et de la demande croissante de solutions efficaces de traitement des prêts dans des pays comme la Chine, l'Inde et le Japon.

• Europe : détient également une part considérable du marché, principalement dans des pays comme la France, l'Espagne et le Portugal, avec un TCAC notable.

• Reste du monde : représente la part restante du marché mondial, avec une croissance tirée par les technologies financières émergentes et la nécessité de systèmes rationalisés de gestion des prêts.

Répartition des segments de produits

• Prêts hypothécaires d'achat : domine le marché avec environ 50 % des ventes, s'élevant à environ 10,22 milliards de dollars en 2024, et devrait croître à un TCAC de 15,5 %. Cette croissance est attribuée à la demande croissante d'accession à la propriété et à la nécessité de systèmes efficaces de traitement des prêts.

• Prêts hypothécaires de refinancement : Détient environ 30 % du marché, soit environ 6,13 milliards de dollars en 2024, avec une croissance à un TCAC de 14,8 %. La demande d'options de refinancement en raison des taux d'intérêt favorables propulse l'expansion de ce segment.

• Prêts hypothécaires hors logement : représentent environ 20 % du marché, ce qui équivaut à environ 4,08 milliards de dollars en 2024, avec un TCAC de 14,5 %. Le besoin de solutions logicielles pour gérer divers prêts non résidentiels, tels que les prêts personnels et automobiles, contribue à la croissance de ce segment.

Cette ventilation détaillée met en évidence les chiffres clés et les tendances de croissance du marché des logiciels d'hypothèques et de prêts, présentant les facteurs qui stimulent la demande et les progrès technologiques qui façonnent le secteur.

IMPACTS DE LA COVID-19

Des services de crédit pour stimuler la croissance du marché

Le COVID-19 est une maladie contagieuse qui provoque des symptômes pseudo-grippaux tels que de la fièvre, de la toux et des difficultés respiratoires. Les efforts des gouvernements nationaux pour limiter les transferts ont conduit à une diminution de la croissance des entreprises et à un confinement des échanges de biens et de services, les pays étant entrés dans un état de « confinement ». Les entreprises ont souffert de l'épidémie en 2020 et 2021. De nombreux marchés en ont été touchés, car l'accent était mis sur les problèmes respiratoires. Le marché a été modérément affecté par la pandémie de COVID-19. Le secteur des services de prêt est un secteur important qui contribue à la croissance de l'économie. De plus, pendant l'épidémie, les petites entreprises et les organisations ont eu recours aux services de crédit pour compenser les pertes liées au confinement. En conséquence, ils ont choisi ces services, car la plupart des start-ups et des institutions financières proposaient des services de prêt via un logiciel en ligne.

DERNIÈRES TENDANCES

Des lieux de travail numérisés pour intensifier l'agrandissement du marché

Au cours de la période prévue, les lieux de travail numérisés et les processus rationalisés, ainsi que l'augmentation des performances, devraient alimenter la croissance du marché mondial des logiciels de prêts hypothécaires et de prêts. Son expansion devrait être favorisée par la demande de processus améliorés, de dépenses d'investissement et d'exploitation moins coûteuses, de convergence et de centralisation. En outre, l'un des principaux moteurs du développement du marché mondial des logiciels d'hypothèques et de prêts est la demande croissante de processus de gestion des prêts améliorés et efficaces. De tels services simplifient le processus d'achat, augmentent la satisfaction des clients et permettent à l'opérateur de comprendre et de surveiller plus facilement les données. De plus, les entreprises cherchent constamment à réduire leurs dépenses en capital et leurs coûts opérationnels.

En raison du marché actuel et de la crise financière mondiale, le recours à des solutions rentables pour restructurer les modèles d'entreprise existants s'est accru. En conséquence, ce sont les tendances importantes du marché pour prévoir l'industrie du logiciel.

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SEGMENTATION DU MARCHÉ DES LOGICIELS D'HYPOTHÈQUES ET DE PRÊTS

Analyse par type

Selon le type, le marché peut être segmenté en taux fixe, taux variable, autres

Le taux fixe est la partie leader du segment type

Par analyse d'application

Selon l'application, le marché peut être segmenté en prêts hypothécaires d'achat, prêts hypothécaires de refinancement et prêts hypothécaires non résidentiels.

Les prêts hypothécaires à l'achat constituent la partie leader du segment des demandes

FACTEURS DÉTERMINANTS

Le secteur bancaire va augmenter sa part de marché

Le logiciel contribue également à l'efficacité des processus de prêt, ce qui propulse la croissance du marché mondial des logiciels de prêts hypothécaires et de prêts. De plus, au cours de la dernière décennie, les organisations bancaires et financières ont modernisé leurs opérations en intégrant les technologies numériques pour accélérer leurs processus et gagner du temps. En outre, le logiciel connaît une popularité croissante auprès des utilisateurs finaux en raison de l'accès simple aux services et de la possibilité d'effectuer toutes les opérations qu'ils souhaitent depuis n'importe où dans le monde. Ce sont quelques-unes des forces qui influencent la part de marché des logiciels de gestion de prêts. Au contraire, les progrès technologiques et l'utilisation de l'apprentissage automatique et de l'intelligence artificielle sur le marché des prêts renforcent l'expansion du marché et sont susceptibles d'offrir des perspectives de croissance attrayantes dans les années à venir. 

Le segment d'origination de prêts pour étendre l'acheminement du marché

En termes de demandes, c'est le segment de l'origination et du service de prêts qui devrait connaître la plus forte augmentation au cours de la période de prévision. En effet, l'octroi de prêts dans les logiciels de prêts hypothécaires et de prêts contribue à rationaliser le processus de souscription grâce à l'utilisation de critères d'approbation de prêt sur mesure et d'algorithmes d'évaluation des risques. Cela élimine le besoin de calculs humains et accélère la prise de décision au stade du crédit approprié. De plus, ce programme dispose d'un site libre-service qui permet aux clients de réaliser certaines activités par eux-mêmes. Les MLO bénéficient d'une productivité accrue et de coûts réduits grâce à moins de tâches administratives. Il s'agit d'un moteur important de la part de marché des logiciels de prêts hypothécaires et de prêts.

FACTEURS DE RETENUE

Coût de mise en œuvre élevé pour épuiser l'avancement du marché

Malheureusement, le coût de mise en œuvre du logiciel est considérable, ce qui rend difficile l'utilisation du programme pour les petits prêteurs. De plus, en raison du coût élevé de ce logiciel, les petites et moyennes entreprises ne sont pas en mesure de le mettre en œuvre. Ces facteurs épuiseront le marché au cours de la période prévue.

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APERÇU RÉGIONAL DU MARCHÉ DES LOGICIELS D'HYPOTHÈQUES ET DE PRÊTS

Avancement des activités de prêtpour favoriser la croissance du marché en Amérique du Nord

L'Amérique du Nord connaîtra le taux de croissance le plus élevé au cours de la période projetée. Cela est dû au fait que la plupart des organismes de prêt dans ce domaine utilisent des logiciels d'hypothèques et de prêts pour accomplir leurs tâches rapidement et efficacement. De plus, les entreprises aux États-Unis collaborent avec d'autres organisations pour fournir des services logiciels d'hypothèques et de prêts. En outre, l'évolution rapide du secteur des prêts grâce aux innovations actuelles telles que l'apprentissage automatique,bitcoin, le Big Data, les services cloud et l'intelligence artificielle contribuent au développement du marché des logiciels d'hypothèques et de prêts dans ce domaine. En conséquence, les entreprises de la province mettent en œuvre des logiciels d'hypothèques et de prêts. Au cours de la période de prévision, il est prévu que la région Amérique du Nord connaîtra la croissance la plus rapide.

ACTEURS CLÉS DE L'INDUSTRIE

Les principaux acteurs se concentrent sur les partenariats pour obtenir un avantage concurrentiel

Les principaux acteurs du marché déploient des efforts de collaboration en s'associant avec d'autres entreprises pour garder une longueur d'avance sur la concurrence. De nombreuses entreprises investissent également dans le lancement de nouveaux produits pour élargir leur portefeuille de produits. Les fusions et acquisitions font également partie des stratégies clés utilisées par les acteurs pour élargir leur portefeuille de produits.

L'analyste fournit une image complète du marché grâce à l'étude, la synthèse et la synthèse de données provenant de diverses sources, ainsi qu'à l'examen de variables importantes telles que le gain financier, les prix de vente, la concurrence et les promotions. Il identifie l'industrie cléinfluenceur  et présente diverses facettes du marché. Les informations fournies sont complètes, fiables et résultent de recherches primaires et secondaires approfondies. Le rapport sur le marché fournit un paysage concurrentiel complet ainsi qu'une méthodologie et une analyse approfondies d'évaluation des fournisseurs basées sur des études qualitatives et quantitatives pour prévoir avec précision la croissance du marché.

Les rapports couvrent les avancées importantes du marché, ainsi que les stratégies de croissance inorganique et organique. Diverses entreprises se concentrent sur l'expansion organique de leurs activités, comme les annonces de produits, les approbations de produits et d'autres choses comme les brevets et les événements. Les acquisitions, les partenariats et les collaborations faisaient partie des stratégies de croissance inorganique observées sur le marché. Les activités ci-dessus ont ouvert la voie aux acteurs du marché pour développer leur activité et leur clientèle. Avec la demande croissante de produits filtrants sur le marché international, les acteurs du marché devraient bénéficier d'opportunités de croissance substantielles dans un avenir proche.

Liste des principales sociétés de logiciels d'hypothèques et de prêts

• Quicken Loans Inc. (U.S.)
• PennyMac loan Services, LLC (U.S.)
• Wells Fargo Bank, National Association (U.S.)
• United shore Financial Service, LLC (U.S.)
• Freedom Mortgage Corporation (U.S.)
• JPMorgan Chase Bank, National Association (U.S.)
• Caliber Home Loans, LLC (U.S.)
• AmeriHome Mortgage Company LLC (U.S.)
• LoanDepot.com LLC (U.S.)

COUVERTURE DU RAPPORT

La croissance du secteur a été fortement influencée par les tactiques employées par les acteurs du marché ces dernières années, telles que les extensions. Le rapport fournit des détails et des informations sur les entreprises et leurs interactions avec le marché. Les données sont collectées et publiées grâce à des recherches appropriées, des progrès technologiques, des expansions et des machines et équipements en expansion. D'autres critères pris en compte pour ce marché sont les entreprises qui développent et fournissent de nouveaux produits, les domaines dans lesquels elles opèrent, la mécanisation, les techniques innovantes, le fait de gagner le plus d'argent et l'utilisation de leurs produits pour avoir un impact social important. Cette analyse examine les effets mondiaux et régionaux de l'épidémie, principalement sur le marché. L'étude décrit les caractéristiques de la part de marché et la croissance du marché par type, industrie et secteur client.

Cette recherche présente un rapport contenant des études approfondies qui décrivent les entreprises existantes sur le marché affectant la période de prévision. Avec des études détaillées réalisées, il propose également une analyse complète en inspectant des facteurs tels que la segmentation, les opportunités, les développements industriels, les tendances, la croissance, la taille, la part, les contraintes, etc. Cette analyse est sujette à modification si les acteurs clés et l'analyse probable de la dynamique du marché changent.