Taille du marché de la passerelle, partage, croissance et analyse de l'industrie de l'industrie, par type (passerelle de paiement hébergée, passerelle de paiement non hébergé, passerelle de paiement direct et passerelle basée sur la plate-forme), par application ((voyage et hospitalité), BFSI (vente au détail et Ecommerce) & (Media and Entertainment)), et des informations régionales et des prévisions jusqu'en 2033

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Présentation du marché de la passerelle de paiement

La taille du marché de la passerelle de paiement était évaluée à environ 33,44 milliards USD en 2024 et devrait atteindre 169,66 milliards USD d'ici 2033, augmentant à un taux de croissance annuel composé (TCAC) d'environ 22,5% de 2025 à 2033.

Le marché de la passerelle de paiement occupe une position importante sur le marché mondial du commerce électronique, car elle assure les transactions sûres et efficaces des consommateurs et des entreprises. Étant donné que les paiements numériques sont importants, toutes ces plateformes acceptent plusieurs options de paiement telles que les cartes de crédit, les transferts bancaires et les paiements mobiles. Ce marché devrait connaître une croissance énorme en raison de facteurs tels que la hausse des activités de commerce électronique, l'utilisation croissante des systèmes de traitement des paiements numériques et l'amélioration des technologies telles que l'intelligence artificielle et les technologies de cloud et de blockchain. Les acteurs du marché sont également innovants dans la sécurité, l'expérience utilisateur, ainsi que leur expansion sur le marché international.

Impact Covid-19

"L'industrie de la passerelle de paiement a eu un effet négatif en raison d'une perturbation de verrouillage pendant la pandémie Covid-19"

La pandémie mondiale Covid-19 a été sans précédent et stupéfiant, le marché expérimentant Demande inférieure à celle-ci dans toutes les régions par rapport aux niveaux pré-pandemiques. La croissance soudaine du marché reflétée par l’augmentation du TCAC est attribuable à la croissance et à la demande du marché au niveau des niveaux pré-pandemiques.

La situation pandémique a ralenti la méthode globale de paiement physique, encourageant les gens à opter pour les services de passerelle de paiement, améliorant ainsi le taux de croissance du marché pour cela. Lockdown a perturbé les services en fermant les débouchés physiques pour les affaires, poussant ainsi la demande de plateformes de paiement en ligne sûres et rapides. Diverses options de paiement, et surtout, les paiements sans contact ont montré leur énorme potentiel en termes de rendez les consommateurs plus à l'aise. Pour cette raison, le marché a reçu un coup de pouce car les paiements numérisés, les portefeuilles mobiles, ainsi que d'autres technologies de paiement nouvelles ont reçu une adoption active pendant la pandémie.

Dernière tendance

" Les paiements de portefeuille mobiles stimulent la croissance du marché avec la sécurité, la liquidité et la commodité"

Le marché de la passerelle de paiement connaît certaines tendances majeures, telles que le paiement sans contact, l'intégration des portefeuilles mobiles et l'intelligence artificielle / l'apprentissage automatique dans le domaine de la détection de fraude. Cependant, je voudrais indiquer qu'il y a un mouvement remarquable dans l'utilisation des paiements de portefeuille mobile parce que les gens ne font de plus en plus confiance et utilisent des smartphones pour les paiements. À mesure que Apple et Google Pay et de nombreuses entreprises similaires prolifèrent, cela améliore la liquidité, la sécurité et la convivialité de ses clients. Alors que les paiements mobiles deviennent plus répandus dans le monde, les entreprises souhaitent mettre en œuvre ces solutions.

Segmentation du marché de la passerelle de paiement

Par type

Sur la base du type, le marché mondial peut être classé en passerelle de paiement hébergée, passerelle de paiement non hébergé, passerelle de paiement et passerelle basée sur la plate-forme directe.

• Passerelle de paiement hébergée: Une passerelle de paiement hébergée envoie les clients à une page de paiement hébergée externe fournie par le fournisseur de services de paiement pour le traitement du paiement. Ils éliminent une grande partie de la responsabilité que le marchand peut avoir en ce qui concerne la protection des données de paiement, car celle-ci est fournie par le fournisseur de services. Ce type est répandu parmi les petites entreprises en raison de sa primitivité et de son faible coût de création.

• Passerelle de paiement non hébergée: en revanche, une passerelle de paiement non hébergée implique que les clients continuent de le faire sur le site Web du marchand tandis que les informations de paiement sont traitées séparément. Cette distribution des responsabilités signifie que les commerçants ont plusieurs contrôles sur l'expérience de transaction à leur disposition, mais sont également seuls responsables des aspects de conformité et de sécurité d'une transaction. Cette configuration est préférée par des préoccupations commerciales plus importantes car elle constitue une configuration spécifique de l'interface utilisateur.

• Passerelle de paiement direct: un canal marchand direct signifie que la transaction se déroule directement sur le site du marchand, où les détails de paiement sont passés par un facilitateur de paiement. Il est important que le marchand de s'assurer qu'il existe une sécurité et une conformité car il traite directement des informations sensibles en interne. Ce système est parfait pour les organisations qui souhaitent que le programme s'intègre pleinement à son cadre existant.

• Passerelle de paiement basée sur la plate-forme: une passerelle de paiement basée sur la plate-forme peut être mise en œuvre pour l'entreprise qui passe par plusieurs plateformes, et la passerelle de paiement fournit des solutions de paiement pour toutes les transactions qui se produisent sur différentes plateformes. Il aide à faciliter le paiement et, en même temps, fusionne l'expérience client globale pour se sentir fluide sur différentes plates-formes. Il est en particulier pour un site de commerce électronique, un abonnement et un fournisseur de services en ligne, ou un (s) détaillant ou marchand de plusieurs magasins.

Par demande

Sur la base de l'application, le marché mondial peut être classé en (voyage et hospitalité), BFSI, (vente au détail et commerce électronique) et (médias et divertissement).

• Voyage et hospitalité: sur les marchés actuels des voyages et de l'hôtellerie, les passerelles de paiement garantissent des moyens sécurisés de payer pour les billets de bord, l'hébergement et d'autres services connexes. Ils facilitent la performance facile des activités transfrontalières car ils impliquent à la fois de l'argent et d'autres moyens de paiement dans plus d'une monnaie. Cela améliore à son tour le travail effectué en améliorant l'expérience client en paiement fourni pour permettre à des activités de voyage d'être effectuées de manière plus rapide, sécurisée et pratique.

• BFSI, (commerce de détail et commerce électronique) et (médias et divertissement): BFSI (banque, services financiers et assurance: dans le contexte de BFSI, les passerelles de paiement facilitent les solutions financières sécurisées en temps réel telles que les paiements de prêt, les primes d'assurance et les services d'investissement en temps réel .

• Retail et commerce électronique: les passerelles de paiement sont largement utilisées dans les industries de la vente au détail et du commerce électronique et sont importantes pour les chèques sûrs et pratiques et les paiements par carte dans les magasins en ligne ou physiques. Ils acceptent plusieurs formes de paiement, qui comprennent des cartes de crédit / débit, des portefeuilles électroniques ou des paiements tiers. Il aide les détaillants à accroître la satisfaction des clients et à fournir aux utilisateurs des paiements rapides, sûrs et confortables.

• Les médias et le divertissement: les passerelles de paiement dans l'industrie des médias et du divertissement sont utilisées pour les abonnements, les services PPV et tous les achats numériques. Ils permettent des achats en ligne sûrs de contenu multimédia pour les services de streaming, la lecture de jeux vidéo et les téléchargements de médias numériques. Ces passerelles sont également conformes aux modèles de facturation récurrente, ce qui le rend réciproque à la fois pour le client et le fournisseur de services.

Dynamique du marché

La dynamique du marché comprend des facteurs de conduite et de retenue, des opportunités et des défis indiquant les conditions du marché.

Facteur de conduite

"Le commerce électronique mondial stimule la croissance du marché, augmentant la demande de passerelles fiables"

Le commerce électronique mondial est le principal moteur du marché de la passerelle de paiement, car les achats en ligne sont en augmentation du marché mondial. Les commerçants exigent des passerelles de paiement fiables, rapides et faciles à opérer pour l'augmentation des paiements en ligne. Ce besoin de traitement des paiements en ligne sans problème et de croissance du marché des services de passerelle qui en résulte.

"L'adoption des smartphones alimente la croissance du marché, stimulant la demande de passerelles de paiement mobile"

La montée en puissance de l'adoption des smartphones engloutit diverses entreprises, ce qui entraîne une demande accrue de passerelle de paiement compatible avec les plates-formes mobiles. Les systèmes d'auto-vérification qui reposent sur l'utilisation de portefeuilles et d'applications mobiles communs, tels que Apple Pay ainsi que Google Pay, sont devenues populaires, ce qui permet aux entreprises d'adopter ces systèmes en vue de faciliter les paiements. Il y a une pression importante sur le marché de la passerelle de paiement pour adapter et aborder de nouvelles formes de consommateurs axés sur les mobiles.

Facteur d'interdiction

"Les préoccupations de sécurité limitent la croissance du marché, entraînant des coûts et une complexité plus élevés"

Les problèmes de sécurité tels que les attaques de piratage et la fraude sont quelques-uns des facteurs limitatifs clés qui affectent le marché de la passerelle de paiement. Avec la montée en puissance et plus de gens qui choisissent de magasiner en ligne, l'acheteur et les vendeurs sont à haut risque de perdre leurs informations privées. Cela appelle à son tour les fournisseurs de passerelle de paiement pour construire des fonctionnalités de sécurité de la passerelle de paiement, ce qui rend le coût d'exploitation de la passerelle de paiement, ainsi que sa complexité, pour être plus élevée.

Opportunité

"La croissance du marché s'accélère à mesure que les passerelles de paiement se développent dans les régions en développement"

Une stratégie de croissance majeure pour le marché de la passerelle de paiement est l'avancement des systèmes de paiement électronique dans les pays en développement. La préoccupation est que, à mesure que l'utilisation d'Internet et la possession de smartphones augmentent dans des domaines tels que l'Asie-Pacifique, l'Afrique et l'Amérique latine, les gens recherchent de plus en plus des moyens sûrs et peu coûteux de faire des paiements. Ces potentiels sont une excellente opportunité pour les fournisseurs de passerelles de paiement qui peuvent développer des solutions spécifiques à ces marchés. Une telle extension dans les domaines Uncharted est clairement expansé par l'extension du marché.

Défi

"Les défis réglementaires entravent la croissance du marché, l'augmentation des coûts opérationnels et la complexité"

Le principal problème qui devrait affliger le marché de la passerelle de paiement est la question des réglementations dans diverses régions. Différentes lois et réglementations sur la protection des données, la conformité et les normes de paiement affectent l'expansion des entreprises et leur fonctionnement à travers le monde. Les prestataires de passerelles de paiement doivent continuer à changer avec ces réglementations tout en fournissant un système sécurisé au client. Cela crée des dépenses opérationnelles supplémentaires qui ralentissent parfois la croissance des marchés affectés.

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Paiement des informations sur le marché régional du marché

• Amérique du Nord

"La croissance du marché de l'Amérique du Nord mène en raison de la technologie, de l'environnement juridique, de l'innovation"

L'Amérique du Nord détient la plus grande proportion du marché de la passerelle de paiement en raison de sa technologie avancée, augmentant l'utilisation des paiements numériques, ainsi qu'un marché du commerce en Angleterre développé. Le marché de la passerelle de paiement des États-Unis est un segment important en raison du besoin croissant de systèmes de traitement des paiements sûrs et efficaces dans les secteurs, y compris, mais sans s'y limiter, au détail et aux banques. En effet, la région a développé un environnement juridique solide pour le marché et les technologies de paiement innovantes. L'Amérique, le plus grand marché du continent, comme indiqué, sera toujours en avance, et il y a encore plus de développements dans les services de passerelle de paiement.

• Europe

"La croissance du marché européen tirée par le commerce électronique, la sécurité et les paiements mobiles"

L'Europe détient une part de marché de la passerelle de paiement remarquable en raison de l'optimisation du commerce électronique, de l'adoption de solutions de passerelle de paiement et de la facilité de réglementation. L'accent mis sur la sécurité, comme on le voit avec les entreprises, y compris ceux basés dans la région mettant en œuvre la directive PSD2, a appelé à l'amélioration des solutions de paiement sécurisées et efficaces. Il est donc important que des pays comme le Royaume-Uni, l'Allemagne et la France adoptent de nouvelles technologies de paiement. Une adoption de paiement mobile élevé couplée à un groupe de consommateurs diversifié en Europe agit comme moteur du marché de la passerelle de paiement.

• Asie

"La croissance du marché de l'Asie a été dirigée par la numérisation, le commerce électronique et les paiements mobiles"

L'industrie de la passerelle de paiement reçoit les contributions de l'Asie grâce à des facteurs tels que la numérisation, une industrie du commerce électronique croissant et un taux croissant de l'utilisation des smartphones. Certaines des régions contribuant à cette croissance comprennent la Chine, l'Inde et le Japon, notable avec les paiements mobiles, l'utilisation de portefeuilles numériques et diverses transactions transfrontalières. Un autre facteur influençant la croissance du marché est les préférences de la population de la région en termes de paiement, ainsi que la croissance de l'activité de démarrage fintech. La nouvelle classe moyenne d'Asie et la connexion Internet croissante contribuent à une utilisation plus active des passerelles de paiement pour les achats internationaux.

Jouants clés de l'industrie

"L'innovation, la sécurité et les nouvelles méthodes de paiement stimulent la croissance du marché à l'échelle mondiale"

Les acteurs de l’industrie de la passerelle de paiement travaillent actuellement en permanence sur plus d’innovation, de sécurité améliorée et d’augmentation des méthodes de paiement pour la croissance du marché. Ces besoins sont satisfaits de sociétés telles que PayPal, Stripe et Square - à travers l'intégration de portefeuille mobile, les solutions d'acceptation de portefeuille et les solutions plus efficaces à la fraude. Ces investissements, en particulier dans les solutions de paiement de l'IA, de la blockchain et de la transformation.

Liste des principales sociétés de passerelle de paiement

• Skrill Limited (UK)
• Alipay (China)
• Amazon (USA)
• VeriFone Holdings (USA)
• Ingenico Group (France)

Développement clé de l'industrie

Novembre 2024:Payu, un principal fournisseur de services de paiement mondial, s'est associé à Fynd, une plateforme de commerce électronique indienne, pour améliorer les expériences de paiement pour les détaillants en ligne. Cette collaboration vise à rationaliser les processus de paiement, offrant des solutions sécurisées et efficaces adaptées au secteur du commerce électronique croissant en Inde. Le partenariat exploite les vastes services de paiement de paiement de Payu et la robuste plateforme de commerce électronique de FYnd pour fournir des transactions transparentes aux consommateurs et aux commerçants. Ce développement souligne l'importance croissante des solutions de paiement numérique sur le marché de détail en ligne en pleine expansion.

Reporter la couverture

L'étude englobe une analyse SWOT complète et donne un aperçu des développements futurs sur le marché. Il examine divers facteurs qui contribuent à la croissance du marché, explorant un large éventail de catégories de marché et d'applications potentielles qui peuvent avoir un impact sur sa trajectoire dans les années à venir. L'analyse prend en compte les tendances actuelles et les tournants historiques, fournissant une compréhension globale des composantes du marché et identifiant les domaines potentiels de croissance.

Ce rapport de recherche examine la segmentation du marché en utilisant à la fois des méthodes quantitatives et qualitatives pour fournir une analyse approfondie qui évalue également l'influence des perspectives stratégiques et financières sur le marché. De plus, les évaluations régionales du rapport tiennent compte de l'offre et de la demande dominantes qui ont un impact sur la croissance du marché. Le paysage concurrentiel est méticuleusement détaillé, y compris les actions d'importants concurrents du marché. Le rapport intègre des techniques de recherche non conventionnelles, des méthodologies et des stratégies clés adaptées au temps prévu du temps. Dans l'ensemble, il offre des informations précieuses et complètes sur la dynamique du marché professionnellement et compréhensible.