Taille, part, croissance et analyse de l’industrie du marché du financement participatif peer to peer (P2P) par type (en ligne hors ligne et autres), par application (particuliers, entreprises et autres), perspectives régionales et prévisions de 2025 à 2035

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APERÇU DU MARCHÉ DU FINANCEMENT PARTICIPAL PEER TO PEER (P2P)

Le marché mondial du financement participatif peer to peer (p2p) était évalué à 7 milliards USD en 2025 et devrait atteindre 7,56 milliards USD en 2026, pour atteindre 15,12 milliards USD d'ici 2035, avec un TCAC projeté de 8 % de 2025 à 2035.

Le financement participatif peer to peer (P2P) est devenu une méthode populaire de financement des petites entreprises au cours de la dernière décennie. Pourtant, le financement participatif et les prêts entre particuliers impliquent que d'autres personnes vous donnent de l'argent. Le prêt entre particuliers est un type de financement d'entreprise dans lequel des investisseurs individuels offrent des fonds aux petites entreprises plutôt qu'aux banques ou coopératives de crédit traditionnelles.

Les prêts P2P prennent généralement la forme deprêt commercial ou des lignes de crédit. Les investisseurs individuels apportent des fonds, mais ils le font souvent via une plateforme de prêt (telle que Funding Circle ou StreetShares). Ces sites regroupent fréquemment l'argent de nombreux investisseurs P2P pour accorder des prêts aux entreprises.

PRINCIPALES CONSTATATIONS

IMPACTS DE LA COVID-19

La pandémie a dégradé la croissance du marché du financement participatif

La pandémie mondiale de COVID-19 a été sans précédent et stupéfiante, avec le peer to peer (P2P)financement participatifmarché connaissant une demande inférieure aux prévisions dans toutes les régions par rapport aux niveaux d'avant la pandémie. Selon nos recherches, le marché devrait générer des revenus substantiels d'ici 2031, un TCAC robuste au cours de la période de prévision. L'augmentation soudaine du TCAC est attribuable au retour de la croissance du marché et de la demande aux niveaux d'avant la pandémie une fois la pandémie terminée.

En raison des confinements et des perturbations de l'activité industrielle et de la chaîne d'approvisionnement, la COVID-19 a initialement eu un impact substantiel sur la part de marché du financement participatif peer to peer (P2P). Le COVID-19 a augmenté le nombre de demandes des investisseurs pour vendre leurs prêts P2P, provoquant des problèmes de liquidité sur l'ensemble du marché. Cependant, compte tenu de l'influence du COVID-19 sur la solvabilité des emprunteurs, il existe une préoccupation majeure selon laquelle les entreprises ne seront pas en mesure de fixer correctement les prix des prêts ou seront incitées à transférer des prêts d'un client à un autre à des prix qui ne représentent pas le profil de risque du prêt.

DERNIÈRES TENDANCES

Un outil potentiel de développement international pour accroître la part de marché

Il y a un certain espoir que le financement participatif puisse servir d'outil accessible aux groupes de personnes historiquement marginalisés. Une étude de la Banque mondiale intitulée « Le potentiel du financement participatif pour le monde en développement » affirme que « bien que le financement participatif soit encore en grande partie un phénomène du monde développé, il pourrait également devenir un outil utile dans le monde en développement avec le soutien des gouvernements et des organisations de développement. Dans de nombreuses économies émergentes, d'énormes réserves de compétences entrepreneuriales, d'activité et de capital sont en sommeil. ​

• Selon la Banque mondiale, le financement participatif mondial pourrait atteindre 93 milliards de dollars par an d'ici 2025, les plateformes P2P contribuant à une part importante du financement des PME.

• Selon la Commission européenne, plus de 6 000 plateformes de financement participatif fonctionnent dans toute l'UE, ce qui montre l'adoption rapide des modèles de financement numérique peer-to-peer.

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SEGMENTATION DU MARCHÉ DU FINANCEMENT PARTICIPAL PEER TO PEER (P2P)

Par type

En fonction du type, le marché du financement participatif peer to peer (P2P) est subdivisé en ligne, hors ligne et autres.

Le Web est la partie leader du segment des caractères.

Par candidature

Sur la base des applications, le marché du financement participatif peer to peer (P2P) est subdivisé en particuliers, entreprises et autres.

L'individu est la partie dirigeante du segment des applications.

FACTEURS MOTEURS

Un large éventail d'avantages pour les investisseurs pour amplifier la part de marché

Une plateforme de financement participatif correctement réglementée peut offrir la possibilité de récompenser les investisseurs de plusieurs manières : Les plateformes réduisent les coûts de recherche et de transaction, permettant ainsi une plus grande participation au marché. En raison de la difficulté de trouver directement une entreprise en phase de démarrage et des coûts élevés liés à l'adhésion à un groupe providentiel ou au recours à un organisme réputé.capital-risqueentreprise, de nombreux investisseurs individuels se trouveraient normalement dans l'impossibilité de participer à des entreprises en phase de démarrage.

Le marché de la consommation est souvent ignoré au profit des startups de haute technologie par les sociétés de capital-risque. Le financement participatif permet aux investisseurs individuels d'accéder à certains de ces marchés sous-desservis. Même si le financement participatif n'a pas de sens dans tous les secteurs, c'est le cas dans certains, comme celui du commerce de détail et de la consommation. Les investisseurs peuvent profiter aux entreprises en servant d'ambassadeurs de marque et même de groupe de discussion. Les investisseurs individuels peuvent participer à l'entreprise dans laquelle ils investissent grâce au financement participatif.

Les applications dynamiques destinées aux petites entreprises pour assister à une croissance significative et attirer des parts de marché

Étant donné que les prêteurs P2P ont généralement moins de critères d'emprunteur, les propriétaires de petites entreprises privilégient souvent les prêts P2P aux prêts traditionnels (tels que la cote de crédit et les exigences de revenus). En revanche, les prêteurs P2P facturent fréquemment des taux d'intérêt moins chers que de nombreux prêteurs alternatifs. En d'autres termes, les plateformes de prêt P2P agissent comme une sorte de juste milieu entre les banques et les prêteurs en ligne instantanés (bien que les taux et les exigences spécifiques dépendent du prêteur P2P avec lequel vous optez).

Les deux financements participatifs peer to peer (P2P) offrent de merveilleuses alternatives pour collecter des fonds pour votre petite entreprise. Bien que chacun d'eux vous permette d'obtenir des liquidités auprès d'investisseurs privés, leur fonctionnement est assez différent. Parce qu'il est axé sur des campagnes, le financement participatif est plus efficace pour les entreprises qui proposent des articles. D'un autre côté, le financement P2P profite aux entreprises qui fournissent des services à condition qu'elles puissent répondre aux normes de base des emprunteurs.

• Selon l'OCDE, les petites et moyennes entreprises (PME) représentent 99 % de toutes les entreprises dans le monde, avec un accès limité au crédit bancaire traditionnel, ce qui les pousse à recourir au financement participatif P2P.

• Selon la Small Business Administration (SBA) des États-Unis, près de 32 millions de PME aux États-Unis dépendent de canaux de financement alternatifs, ce qui stimule la demande de plateformes de prêt peer-to-peer.

FACTEURS DE RETENUE

Neuro-P.physiologiquejeproblèmeset coût élevé des appareils pour freiner la croissance du marché

Bien que le financement participatif gagne en popularité, il existe un certain nombre de risques ou d'obstacles possibles associés au financement participatif. Des études révèlent qu'il existe « des degrés élevés de risque, d'incertitude et d'asymétrie de l'information » dans le financement participatif, tant pour le créatif que pour l'investisseur. La diligence raisonnable des investisseurs est moins possible sur les plateformes de financement participatif, ce qui exacerbe le problème de l'asymétrie de l'information. Le blanchiment d'argent est également une possibilité sur les sites de financement participatif.

• Selon la Federal Trade Commission (FTC) des États-Unis, les cas de fraude financière dans les prêts en ligne ont augmenté de 45 % entre 2020 et 2022, posant des risques de confiance et de réglementation pour le financement participatif P2P.

• Selon l'Autorité bancaire européenne (ABE), près de 22 % des plateformes de financement participatif basées dans l'UE ont signalé des problèmes de conformité aux réglementations financières transfrontalières, entravant le bon fonctionnement des opérations.

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APERÇU RÉGIONAL DU MARCHÉ DU FINANCEMENT PARTICIPAL PEER TO PEER (P2P)

La région nord-américaine en tête avec une croissance impressionnante et des acteurs clés majeurs

Au cours de la période projetée, la part de marché nord-américaine du financement participatif peer to peer (P2P) devrait croître rapidement, en particulier dans les pays en croissance comme les États-Unis et le Canada. Contrairement aux statistiques mondiales de l'année dernière sur le financement participatif, qui montraient que le secteur se développait rapidement partout, une étude plus récente dresse un tableau plus complexe. Les trois premiers pays au monde en matière de financement participatif affichent chacun d'excellents taux de croissance de 42,4 % et 30,7 %. En outre, le financement participatif peer to peer (P2P) devient de plus en plus populaire, des pays comme les États-Unis et le Canada connaissant une croissance significative du marché du financement participatif peer to peer (P2P) dans la région nord-américaine, en utilisant plus souvent.

ACTEURS CLÉS DE L'INDUSTRIE

Les principaux acteurs contribuant à la croissance du marché

Les acteurs internationaux, régionaux et locaux du marché des interfaces cerveau-ordinateur sont bien diversifiés et le marché est modérément compétitif. Cependant, quelques sociétés internationales importantes, telles que Natus Medical Incorporated, Compumedics Ltd, Emotive Incorporation, g.tec Medical Engineering GmbH et NeuroSky, contrôlent une grande partie de l'industrie grâce à leurs marques fortes et leurs vastes réseaux de distribution. On découvre que les entreprises investissent dans des technologies de pointe pour offrir à leurs clients une transformation numérique.

• Funding Circle : selon les informations divulguées par l'entreprise, Funding Circle a facilité des prêts dépassant 19 milliards de dollars pour plus de 120 000 petites entreprises dans le monde.

• Lending Club : selon les données de l'entreprise, Lending Club a soutenu plus de 4 millions de membres avec des prêts dépassant 70 milliards de dollars, ce qui en fait l'un des plus grands réseaux de prêts P2P aux États-Unis.

Liste des meilleures sociétés de financement participatif peer-to-peer (P2P)

• Funding Circle (U.K)
• Lending Club (U.S.A)
• Zopa (U.K)
• Rate Setter (U.K)
• Landbay (U.K)
• Patch of Land (U.S.A)
• Prosper (U.S.A)
• Upstart (U.S.A)
• GoFundMe (U.S.A)
• Indiegogo (U.S.A)
• GiveForward (U.S.A)
• YouCaring (U.S.A)
• CommonBond (U.S.A)
• Sofi (U.S.A)
• Zero Bound (U.S.A).

COUVERTURE DU RAPPORT

Le rapport examine les éléments affectant la demande et l'offre et estime les forces dynamiques du marché pour la période de prévision. Le rapport propose des facteurs déterminants, des contraintes et des tendances futures. Après avoir évalué les facteurs gouvernementaux, financiers et techniques du marché, le rapport fournit une analyse PEST et SWOT exhaustive pour les régions. La recherche est susceptible d'être modifiée si les principaux acteurs et l'analyse probable de la dynamique du marché changent. Les informations sont une estimation approximative des facteurs mentionnés, prises en considération après une recherche approfondie.