Taille du marché du financement des pensions, part, croissance et analyse de l'industrie par type (assurance-retraite de base, assurance retraite supplémentaire de l'entreprise, pension d'épargne personnelle et autres) par demande (individus et familles, organisation), idées régionales et prévisions de 2025 à 2033

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Présentation du rapport sur le marché du financement des pensions

La taille mondiale du marché du financement des pensions a été évaluée à environ 4,2 milliards USD en 2024 et devrait atteindre 6,3 milliards USD d'ici 2033, augmentant à un taux de croissance annuel composé (TCAC) d'environ 5% de 2025 à 2033.

Sur le marché du financement des pensions, divers services et produits monétaires sont utilisés pour contrôler correctement les finances de retraite. Il s'agit notamment des offres de contrôle des actifs, des véhicules de financement qui comprennent des finances mutuelles et une gamme de prix (ETF), et des outils de contrôle des risques comme les dérivés et les stratégies de couverture. La gamme de prix de pension utilise ces appareils pour diversifier leurs portefeuilles, générer des rendements et atténuer les risques associés à la volatilité du marché. De plus, la technologie ainsi que le commerce algorithmique, l'analyse de l'information et l'intelligence synthétique sont un nombre croissant de produits utilisés pour embellir des stratégies de choix de financement et optimiser les performances du fonds. Ces produits, services et technologies jouent un rôle vital pour assurer la longue période de l'aptitude économique du budget des pensions et leurs bénéficiaires.

La taille du marché du financement des pensions est motivée par de nombreux facteurs. Premièrement, la population vieillie augmente la gamme de retraités, amplifiant le besoin de contrôle des fonds de retraite robuste. Deuxièmement, les réformes réglementaires encouragent une plus grande transparence et responsabilité dans les opérations des fonds de retraite, ce qui incite à des prix à trouver de plus grands produits économiques et technologies sophistiqués. Troisièmement, la mondialisation et les marchés monétaires interconnectés nécessitent des stratégies adaptatives pour naviguer dans des paysages monétaires en évolution. De plus, les progrès de l'ère permettent de plus grandes décisions de financement verdoyantes et accordées de dossiers, attirant chaque budget de pension et les investisseurs. Ces forces combinées apportent une contribution à l'augmentation de la taille du marché car l'appel à des réponses révolutionnaires en financement de retraite continue de pousser à la hausse.

Impact Covid-19

"Défis des fonds de retraite"

La pandémie Covid-19 a été sans précédent et stupéfiante, le marché du financement des pensions subissant une demande plus grande que prévu dans toutes les régions par rapport aux niveaux pré-pandemiques. L'augmentation soudaine du TCAC est attribuable à la croissance et à la demande du marché aux niveaux pré-pandemiques une fois la pandémie terminée.

La pandémie Covid-19 a radicalement eu un impact sur le marché dans de nombreuses approches. La volatilité du marché a augmenté en tant que pandémie a précipité l'incertitude financière, conduisant à des fluctuations des prix des actifs et des rendements de financement. La gamme de prix de pension a été confrontée à des situations exigeantes dans l'assemblage de leurs responsabilités en raison des ralentissements de marché surprenants, en particulier dans les secteurs étroitement mis à la hauteur avec des mesures de verrouillage comprenant l'hospitalité et le voyage. En outre, les coûts à faible intérêt imposés par le biais des banques critiques pour stimuler les économies affectées par le budget de retraite «à générer des rendements sur les investissements à but lucratif. Le travail et la numérisation à distance se sont multipliés, ce qui a incité le budget de retraite à entreprendre des solutions poussées à la technologie pour la gestion et la conversation des fonds. Dans l'ensemble, la pandémie a souligné l'importance de la résilience et de l'adaptabilité dans le financement des pensions au milieu des crises mondiales.

Dernières tendances

"Environnement, social et gouvernance (ESG) investissant une tendance émergente"

Une tendance de premier taux dans l'industrie est la poussée à la hausse de l'investissement environnemental, social et de gouvernance (ESG). Cette mode reflète un accent en développement sur la durabilité, les pratiques morales et l'obligation sociale dans le financement des décisions. En réaction, de nouvelles marchandises et technologies intégrant des idées ESG sont publiées, notamment des fonds communs de placement centrés sur ESG, des obligations inexpérimentées et des systèmes de financement socialement responsables. Les principaux joueurs intègrent les normes ESG dans leurs techniques de financement, visant à s'aligner sur l'évolution des alternatives des investisseurs et des mandats réglementaires. Des sociétés comme BlackRock, Vanguard et State Street Global Advisors ont activement développé des produits axés sur l'ESG et intégrer les préoccupations ESG dans leurs méthodes de financement, signalant un changement plus large de l'industrie de plus en plus durable et responsable de fabrication d'une pratique d'investissement.

Marché du financement des pensionsSEGMENTATION

Par type

Selon le marché du financement des pensions, les types sont des types: assurance-retraite de base, assurance retraite supplémentaire de l'entreprise, pension d'épargne personnelle et autres. Le type d'assurance-retraite de base capturera la part de marché maximale jusqu'en 2028.

• Assurance à la retraite de base: Ce segment englobe les régimes de pension subventionnés par le gouvernement qui offrent une étape de base du revenu de retraite aux personnes éligibles. Il se compose généralement de packages de sécurité sociale et de plans de retraite statutaires similaires. En raison de son assurance de bonne taille et de sa participation obligatoire, ses kilomètres devraient dominer le marché en phrases de proportion de marché.

• Entreprise supplémentaire sur les pensions: cette classe intègre des régimes de retraite offerts à l'aide des employeurs en tant qu'avantages supplémentaires à leur personnel au-delà de la simple couverture de retraite. Ces plans sont souvent constitués d'une contribution définie sous-sidés ou d'un régime de pension de gain défini destiné à améliorer les économies financières de la retraite. Bien que essentiel, il est de loin censé détenir une proportion de marché plus petite par rapport à l'assurance-retraite fondamentale.

• Répartition des économies personnelles: Cette phase fait référence aux dettes d'épargne-retraite individuelles ainsi qu'aux plans IRA (comptes de retraite individuels) et 401 (k) aux États-Unis. Ces dettes permettent aux gens de stocker et de faire des investissements pour la retraite sur une base volontaire, offrant des avantages fiscaux et une flexibilité de financement. Malgré leur reconnaissance, ils ont une part de marché plus petite par rapport à la couverture fondamentale de la retraite.

• Autres: Cette catégorie englobe divers régimes de retraite de niche, qui comprennent des rentes, des finances de pension de retraite autogérées et différentes automobiles d'épargne financière de retraite spécialisées. Bien que ces options répondent aux besoins et aux alternatives précis, ils peuvent préserver collectivement une proportion assez mineure du marché global du financement des pensions par rapport à l'assurance-retraite fondamentale.

Par demande

Le marché est divisé en individus et familles, organisation en fonction de l'application. Les acteurs mondiaux du marché du financement des pensions dans le segment des couvertures comme les particuliers et les familles domineront la part de marché au cours de 2022-2028.

• Individus: Cette section intègre des produits et services de pension sur mesure pour les commerçants de personnes à la recherche de réponses à la planification de la retraite. Il comprend divers comptes d'épargne financière de retraite, rentes et alternatives d'investissement conçues pour aider les gens à accumuler la richesse et à générer des bénéfices pour la retraite. Avec le développement de connaissance et de demande de protection économique personnelle, cette section devrait dominer le marché.

• Organisations: Cette phase est spécialisée dans les réponses à la pension fournies au personnel par le biais d'employeurs ou d'entreprises. Il englobe les plans de retraite soutenus par l'entreprise, y compris les plans de contribution décrits (par exemple, 401 (k)) et les plans de gain définis, aux côtés des régimes de retraite supplémentaires offerts par les entreprises. Bien que critique pour le bien-être économique des travailleurs, ce segment devrait conserver une part de marché plus petite en comparaison avec les produits et services de retraite ciblés individuels.

Facteurs moteurs

"Changement de démographieAugmentation de l'espérance de vie mondiale"

Un aspect moteur de la croissance du marché est le monde croissant de l'espérance de vie. Alors que les humains vivent plus longtemps, ils nécessitent des économies de retraite plus considérables pour maintenir leur vie à un moment donné au cours des années de retraite. Cette mode démographique nécessite un accent supplémentaire sur les plans de réalisation de retraite et les techniques d'investissement, la demande de services de retraite et de produits. Le budget des pensions et les établissements financiers adaptent leurs offres pour faire face à des périodes de retraite plus longues, présentant des solutions modernes pour aider les individus à répondre à leurs rêves de retraite. Ainsi, l'espérance de vie croissante sert de pression de conduite importante propulsant la croissance du marché du financement des pensions.

"Planification de la retraite autonomeune force motrice sur le marché"

Un autre facteur clé qui stimule la croissance du marché du financement des pensions est la transition vers des plans d'auto-dirigée vers la retraite. De plus en plus, les gens prennent une méthode proactive plus grande pour gérer leurs économies de retraite, à la recherche d'une plus grande gestion et de la personnalisation par rapport à leurs sélections d'investissement. Cette tendance est alimentée par les progrès de l'ère monétaire, qui ont démocratisé l'accès aux équipements de financement et aux statistiques. De plus, les modifications réglementaires favorisant la responsabilité des personnes pour la retraite des plans, y compris la croissance de l'argent de la retraite de l'homme ou des femmes dues (IRAS), encouragent encore ce changement. En conséquence, il peut y avoir un appel croissant à des produits de retraite et aux services qui s'adressent aux investisseurs autodirigés, ce qui entraîne un boom du marché dans cette section.

Facteurs de contenus

"Ralentissements économiques et volatilité du marché Soulition importante du marché"

Un énorme problème d'interdiction affectant le marché est les ralentissements monétaires et la volatilité du marché. Pendant les périodes d'instabilité économique, ainsi que des récessions ou des crises économiques, les acheteurs peuvent également bénéficier d'une baisse des valeurs des actifs et d'une diminution des flux de bénéfices, ce qui a un impact sur leur capacité à apporter une contribution à la gamme de prix de pension ou à garder la retraite. De plus, la volatilité du marché peut provoquer une incertitude concernant les rendements des investissements de destin, inciter les particuliers et les sociétés à entreprendre de plus grandes techniques de financement conservatrices ou à reporter des sélections de plans de réalisation. En conséquence, les ralentissements monétaires et la volatilité du marché peuvent empêcher l'augmentation du marché grâce à la demande d'amortissement de services de retraite et de produits.

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Marché du financement des pensionsIdées régionales

"La domination de l'Amérique du Nord sur le marché tirée par les infrastructures économiques matures et les bases solides pour la planification de la retraite "

Le marché est principalement séparé en Europe, en Amérique latine, en Asie-Pacifique, en Amérique du Nord et au Moyen-Orient et en Afrique.

L'Amérique du Nord apparaît comme la principale région du marché avec une infrastructure économique mature et un bon accent sur les plans de réalisation de retraite et les économies financières, l'Amérique du Nord présente une forte demande de produits et services de retraite. La zone bénéficie d'un dispositif de retraite correctement monté, ainsi que des régimes de retraite parrainés par l'agence et des demandes parrainées par le gouvernement, notamment la sécurité sociale aux États-Unis et au Plan de retraite au Canada. De plus, les progrès technologiques et une population en développement de retraités contribuent à l'importance du lieu dans la part de marché du financement des pensions. L'Amérique du Nord est sur le point de maintenir sa position principale dans un avenir prévisible.

Jouants clés de l'industrie

"Les acteurs clés se concentrent sur les partenariats pour obtenir un avantage concurrentiel"

Le marché du financement des pensions est considérablement influencé par les principaux acteurs de l'industrie qui jouent un rôle central dans la conduite de la dynamique du marché et l'élaboration des préférences des consommateurs. Ces acteurs clés possèdent de vastes réseaux de vente au détail et plates-formes en ligne, offrant aux consommateurs un accès facile à une grande variété d'options de garde-robe. Leur forte présence mondiale et leur reconnaissance de marque ont contribué à une augmentation de la confiance et de la fidélité des consommateurs, ce qui stimule l'adoption des produits. De plus, ces géants de l'industrie investissent continuellement dans la recherche et le développement, introduisant des conceptions innovantes, des matériaux et des caractéristiques intelligentes dans les armoires en tissu, pour l'évolution des besoins et des préférences des consommateurs. Les efforts collectifs de ces principaux acteurs ont un impact significatif sur le paysage concurrentiel et la trajectoire future du marché.

Liste des grandes sociétés de financement de retraite

• UnitedHealthcare (U.S.)
• Allianz (Germany)
• Kaiser Permanente (U.S.)
• MetLife (U.S.)
• CNP Assurances (France)
• PICC (China)
• Dai-ichi Life Group (Japan)
• ICICI Prulife (India)
• Ping An (China)
• China Life (China)
• CPIC (China)

Développement industriel

Avril 2021: UnitedHealthCare, un assureur de santé de premier plan, a ajouté l'augmentation de ses offres de télésanté. Reconnaissant l'importance croissante des soins virtuels au milieu de la pandémie Covid-19, l'entreprise a apporté des options de télémédecine plus idéales pour offrir un accès supplémentaire à un accès aux offres de soins de santé à ses individus. Cette évolution a marqué un splendide étape dans le sens de répondre aux désirs en évolution des personnes souffrant de solutions de soins de santé accessibles et vertes. L'expansion des offres de télésanté par UnitedHealthCare démontre son engagement à tirer parti de la technologie pour améliorer les résultats pour les patients et embellir la navigation de santé habituelle, s'alignant avec des tendances plus larges de l'industrie plus près de l'intégration de la condition physique virtuelle.

Reporter la couverture

L'étude englobe une analyse SWOT complète et donne un aperçu des développements futurs sur le marché. Il examine divers facteurs qui contribuent à la croissance du marché, explorant un large éventail de catégories de marché et d'applications potentielles qui peuvent avoir un impact sur sa trajectoire dans les années à venir. L'analyse prend en compte les tendances actuelles et les tournants historiques, fournissant une compréhension globale des composantes du marché et identifiant les domaines potentiels de croissance.

Le rapport de recherche plonge sur la segmentation du marché, en utilisant des méthodes de recherche qualitatives et quantitatives pour fournir une analyse approfondie. Il évalue également l'impact des perspectives financières et stratégiques sur le marché. En outre, le rapport présente des évaluations nationales et régionales, compte tenu des forces dominantes de l'offre et de la demande qui influencent la croissance du marché. Le paysage concurrentiel est méticuleusement détaillé, y compris les parts de marché de concurrents importants. Le rapport intègre de nouvelles méthodologies de recherche et des stratégies de joueurs adaptées au délai prévu. Dans l'ensemble, il offre des informations précieuses et complètes sur la dynamique du marché de manière formelle et facilement compréhensible.