Placement privé Assurance-vie (PPLI) Taille du marché, part, croissance et analyse de l'industrie, par type (SMA et IDF), par application (familiaux, individus à haute teneur et autres), et les prévisions régionales jusqu'en 2033

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Présentation du marché de l'assurance-vie privée (PPLI)

La taille du marché mondial de l'assurance-vie privée (PPLI) s'est élevé à 2,27 milliards USD en 2024 et devrait atteindre 5,62 milliards USD d'ici 2033 à un TCAC estimé de 12%.

PPLI signifie Private Placement Life Assurance, un certain type de produit d'investissement sous la forme d'une police d'assurance-vie qui donne aux particuliers de la valeur nette élevée la liberté d'investir et des impôts relativement faciles à payer. À cet égard, PPLI aide le preneur d'assurance à investir dans une propriété ou à tout investissement du choix du titulaire de police du capital-investissement aux hedge funds jusqu'à la propriété. Cette structure offre le bénéfice d'une croissance composée sur les investissements faisant valoir qu'elle attire les impôts successoraux au décès ainsi que les choix de bénéfice des prestations de décès.

C'est le cas pour PPLI, car il exclut simplement l'investissement de l'impôt sur les revenus gagnés à l'intérieur ainsi que sur les gains réalisés. En outre, il est crucial de noter que les politiques PPLI peuvent offrir des avantages de confidentialité et de planification successorale, donc appropriée pour les joueurs de gros et complex. Comme ces politiques sont normalement fournies aux investisseurs accrédités, ils sont livrés avec des primes obligatoires élevées, généralement supérieures à un million de dollars.

Impact Covid-19

L'industrie de l'assurance-vie privée (PPLI) a eu un effet négatif en raison de la volatilité du marché pendant la pandémie Covid-19

La pandémie mondiale Covid-19 a été sans précédent et stupéfiante, le marché subissant une demande inférieure à celle-ci dans toutes les régions par rapport aux niveaux pré-pandemiques. La croissance soudaine du marché reflétée par l'augmentation du TCAC est attribuable à la croissance et à la demande du marché aux niveaux pré-pandemiques.

D'une part, les risques économiques et boursiers associés à la pandémie ont conduit les HNWIS à rechercher des services de gestion de patrimoine plus sûrs et moins impôts. Par conséquent, le PPLI est devenu une solution stratégique encore plus attrayante pour les personnes recherchant une meilleure protection de leurs actifs et une protection accrue contre les impôts et dans la planification successorale.

D'un autre côté, la même pandémie a affecté une certaine période / temporairement a perturbé la délivrance de nouvelles politiques PPLI, principalement en raison des décisions de certains clients potentiels pour reporter leur choix ou déplacer leur attention les besoins plus urgents dans les crises économiques. De plus, les fluctuations des marchés internationaux ont affecté les résultats des investissements de protection dans les investissements de politique PPLI qui sont davantage liés au capital-investissement ou à d'autres types d'actifs. Au cours de cette période, bon nombre de ces clients et conseillers ont examiné leur planification des investissements et la préférence dans le placement des actifs au sein de ces politiques d'assurance est devenue plus conservatrice.

Dernière tendance

Intégration des options d'investissement environnementales, sociales et de gouvernance (ESG) pour stimuler la croissance du marché

Il y a eu des développements notables sur le marché qui ont le potentiel de stimuler la part de marché de l'assurance-vie de placement privé (PPLI). Alors que de plus en plus d'investisseurs recherchent des produits d'investissement socialement conscients durables, les compagnies d'assurance commencent à offrir des politiques PPLI aux clients pour investir dans des produits conformes à l'ESG. Cela permet au changement de respecter le marché émergent des riches passionnés par leur investissement pour être conformes à leurs croyances ainsi qu'à profiter des aspects des PPLI tels que l'allégement fiscal et la préservation de la richesse.

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Assurance-vie de placement privé (PPLI) Segmentation du marché

Par type

Sur la base du type, le marché mondial peut être classé en SMA et IDF.

• SMA (compte géré séparément): un compte géré séparément est un compte individuel qui appartient à un investisseur mais géré par une société de gestion des valeurs mobilières. Il offre des plans d'investissement spécifiques pour les objectifs d'investissement de l'investisseur, son niveau de risque préféré, ainsi que le régime fiscal préféré.

• TDI (International Development Fund): Un Fonds de développement international se réfère en revanche à un fonds financier spécialisé dans la fourniture de financement des initiatives de développement économique et social dans le monde émergent et en développement. Généralement, les TDI se concentrent sur les infrastructures, l'éducation, les soins de santé et la gestion de l'environnement.  

Par demande

Sur la base de l'application, le marché mondial peut être classé en bureaux familiaux, en individus à haute nette et à d'autres.

• Offices familiaux: Un bureau familial est une entreprise multi-spécialisée créée pour agir en tant que cabinet de conseil qui répond aux besoins des familles aisées. Certains services comprennent la gestion des investissements, la planification successorale, la planification fiscale et le conseil en philanthropie, qui sont susceptibles d'impliquer plus d'une génération.

• Individus à haute teneur (HNWIS): HNWI sont des personnes, qui ont une certaine somme d'argent pour les investissements, généralement à partir d'un million de dollars américains en actifs liquides. Ils nécessitent fréquemment des solutions financières de niche comme gestion de l'argent, planification des successions et réglementation fiscale.

Dynamique du marché

La dynamique du marché comprend des facteurs de conduite et de retenue, des opportunités et des défis indiquant les conditions du marché.

Facteurs moteurs

Efficacité fiscale pour stimuler le marché

Il existe plusieurs éléments inspirant la croissance de l'assurance-vie privée (PPLI). PPLI est un produit idéal pour les personnes qui ont des richesses de haut vol, car tout argent investi dans la politique obtient une croissance différée d'impôt, ce qui rend l'investissement optimal pour les personnes qui optimissent leurs revenus et leurs impôts, en particulier dans le taux actuel de faible intérêt. PPLI pompe les ajustements, où les titulaires de police peuvent investir dans différentes classes telles que le capital-investissement, les fonds spéculatifs et l'investissement immobilier, qui est un prospect que les produits d'assurance-vie standard.

Conservation de la richesse pour agrandir le marché

Le PPLI est un moyen utile pour les particuliers fortunés de planifier leurs domaines, de recevoir des prestations de décès en franchise d'impôt et de simplifier le transfert de richesse aux héritiers évitant potentiellement les taxes élevées de succession et de succession. Ces politiques ne sont pas publiques et sont donc préférées par de nombreux clients riches qui souhaitent tout garder sur leurs finances privées. PPLI propose la possibilité d'investir dans d'autres types et classes d'investissements pour la politique ainsi que pour faciliter tous les avantages de l'assurance avec les options de solutions d'investissement complexes et de titres exotiques.

Facteur d'interdiction

Exigences primes minimales élevées pour potentiellement entraver la croissance du marché

Les produits PPLI, les réglementations fiscales, les besoins de rapport et la capacité des clients pour avoir besoin de solutions d'investissement sur mesure sont assez riches et complexes. Les exigences réglementaires et d'accréditation doivent également être satisfaites par rapport aux clients - essentiellement les clients qui ne sont pas en mesure de lutter contre les politiques difficiles de certains investisseurs sont habitées. Les produits This PPLI ont tendance à attirer des frais de gestion plus élevés et des coûts de l'administration par rapport à d'autres structures d'investissement qui intègrent des stratégies avancées. Ces frais peuvent réduire la rentabilité, en particulier pour les petites politiques, selon l'étude.

Opportunité

Intégration avec des investissements durables et ESG pour créer des opportunités pour le produit sur le marché

Tout en considérant de telles stratégies, plus de personnes HNW veulent investir en fonction de leur conscience et, par conséquent, les assureurs peuvent intégrer les offres d'investissement liées à l'ESG dans la liste PPLI. Il rend possible la question des politiques PPLI pour aborder les investisseurs socialement sensibles qui recherchent des résultats fiscale dans leurs entreprises d'investissement tout en cherchant simultanément à servir des objectifs durables mondiaux. À cet égard, PPLI peut se présenter en tant qu'organisation qui cherche à répondre aux besoins des jeunes millionnaires, qui, en plus, veulent faire grandir leur argent tout en étant soucieux de l'environnement.

Défi

Navigation de la réglementation et des changements fiscaux pourrait être un défi potentiel pour les consommateurs

C'est une assurance que constamment les gouvernements modifient les taxes et les législations financières sur les politiques PPLI concernant des questions telles que le bouclier fiscal sur la croissance et les questions successorales. La législation fiscale actuelle et les normes de déclaration peuvent changer et de tels changements peuvent augmenter les coûts de conformité ou réduire l'appel à la clientèle potentielle. Les détenteurs des fournisseurs PPLI devront surveiller ces changements et garantir que les politiques resteront rentables dans ce qui est légalement susceptible de devenir un cadre encore plus complexe.

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Insurance-vie de placement privé (PPLI) Marché des informations régionales

• Amérique du Nord

L'Amérique du Nord est la région à la croissance la plus rapide de ce marché. Le marché des États-Unis pour l'assurance-vie privée (PPLI) a augmenté de façon exponentielle pour plusieurs raisons. La tendance à la hausse des investissements ESG (environnement, social et de gouvernance) oblige les assureurs à offrir de la durabilité et des investissements socialement responsables dans leurs plans PPLI. De plus, le faible taux d'intérêt sur le marché du marché faible signifie que de nombreux investisseurs nets élevés recherchent un meilleur moyen de contourner leurs investissements pour la création de richesse. Par conséquent, à mesure que l'attention des autorités à la rémunération augmente, en particulier aux États-Unis, les prestataires ont appris à faire un examen minutieux et à garder les avantages pertinents. Il joue également un rôle important dans le développement de PPLI dans la région car les bureaux familiaux impliquent la recherche de solutions individualisées.

• Europe

Actuellement, il existe un marché croissant pour les PPLI en Europe, en raison de l'escalade des intérêts de personnes riches qui souhaitent réduire le fardeau fiscal et conserver la richesse dans leur famille. Le PPLI est particulièrement efficace dans les pays à forte héritage et les taxes successorales, en utilisant la structure que les clients peuvent réduire ces taxes tout en conservant le contrôle des investissements. La préparation de leurs besoins en gestion de patrimoine exige les solutions «sur mesure» avec un élément «en vente libre» et a adopté des investissements «non dans les coureurs» tels que le capital-investissement et l'immobilier. Le PPLI est également innovant en raison de la prolifération de la situation multifamiliale, dans laquelle un certain nombre de familles riches ont besoin de politiques individuelles.  

• Asie

L'assurance-vie PP a été progressivement lancée et a gagné en popularité dans la région d'Asie-Pacifique jusqu'à la Chine, Hong Kong et Singapour pour les clients classés comme UHNWIS. Le nombre d'individus à haute nette est en augmentation et la richesse émergente de la base entrepreneuriale nécessite également des moyens de protéger et de développer la richesse en termes de PPLI qui est la solution d'efficacité fiscale dans la région. Les clients PPLI de cette région sont attirés par des aspects tels que le maintien de leur richesse; Renvoi d'impôt, et bien sûr, ils ont accès à une gestion professionnelle efficace de leurs investissements dans de tels niveaux d'actifs.

Jouants clés de l'industrie

Les principaux acteurs de l'industrie façonnent le marché par l'innovation et l'expansion du marché

Les principaux acteurs de l'industrie façonnent le marché de l'assurance-vie privée (PPLI) grâce à l'innovation stratégique et à l'expansion du marché. Ces entreprises introduisent des techniques et des processus avancés pour améliorer la qualité et les performances de leurs offres. Ils élargissent également leurs gammes de produits pour inclure des variations spécialisées, s'adressant à diverses préférences des clients. De plus, ils tirent parti des plateformes numériques pour augmenter la portée du marché et améliorer l'efficacité de la distribution. En investissant dans la recherche et le développement, l'optimisation des opérations de la chaîne d'approvisionnement et l'exploration de nouveaux marchés régionaux, ces acteurs stimulent la croissance et établissent des tendances au sein de l'assurance-vie privée (PPLI).

Liste des meilleures sociétés d'assurance-vie de placement privé (PPLI)

• Zurich Insurance Group [Switzerland]
• BlackRock [U.S.]
• Acadia Life Limited [Bermuda]
• Prudential [U.K.]
• Crown Global [U.S.]

Développement clé de l'industrie

Mars 2023: Zurich Insurance Group a pris des efforts importants sur le marché de l'assurance-vie privée (PPLI). Ils ont récemment développé des solutions d'assurance-vie privées durables (PPLI durables). Zurich Insurance a proposé une solution PPLI durable pour répondre au désir des HNWI qui souhaitent des services de gestion de patrimoine durables. Il permet aux clients de faire des investissements dans un portefeuille d'actifs d'énergie verte, de fonds Green Bond et d'ESG de la manière la plus efficace possible.

Reporter la couverture

L'analyse SWOT est présentée dans ce travail à un niveau élevé, et des recommandations utiles concernant la poursuite de l'évolution du marché sont prises en compte. Cet article en profite pour examiner et discuter des segments de marché et des applications possibles qui ont le potentiel d'influencer la croissance du marché dans les années à venir. Le travail utilise les deux, les données concernant l'état moderne du marché et les informations sur son évolution pour identifier les tendances de développement possibles.

 L'assurance-vie de placement privé (PPLI) avec une meilleure portabilité devrait gagner des taux de croissance élevés en raison de meilleures tendances d'adoption des consommateurs, d'augmentation des domaines d'application et de développements de produits plus innovants. Pourtant, il pourrait y avoir des problèmes tels que, par exemple, la pénurie de matières premières ou des prix plus élevés pour eux, cependant, la popularité croissante des offres spécialisées et des tendances à améliorer la qualité favorise la croissance du marché. Tous progressent à travers la technologie et les stratégies innovantes dans les développements ainsi que dans la chaîne d'approvisionnement et le marché. En raison des changements dans l'environnement du marché et de la demande croissante de variété, l'assurance-vie de placement privé (PPLI) a un développement prometteur car il développe et élargit constamment sa demande.