Taille du marché du robo-conseiller, part, croissance et analyse de l'industrie, par type (libre et charge), par application (soins de santé, vente au détail et éducation) et prévisions régionales jusqu'en 2032

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Présentation du marché du robo-conseiller

La taille du marché mondial des robo-conseillers était évaluée à environ 8,01 milliards USD en 2024 et touchera 53,59 milliards USD d'ici 2032, augmentant à un taux de croissance annuel composé (TCAC) de 26,71% de 2024 à 2032.

Les robo-conseillers ont défini l'une des parties les plus affirmées de la fintech, dans lesquelles la planification financière automatisée basée sur les algorithmes avec peu ou pas d'intervention humaine est accessible à un individu. Les robo-conseillers traitent généralement des domaines de gestion de patrimoine, tels que les conseils en placement, la gestion du portefeuille et la planification financière en fonction de facteurs tels que les intrants des utilisateurs, qui comprennent la tolérance au risque, les objectifs financiers et l'horizon d'investissement. Les robo-conseillers utilisent des techniques avancées comme l'IA, l'apprentissage automatique et l'analyse des mégadonnées pour fournir des offres efficaces, efficaces et économiques pour les masses. Les plateformes deviennent de plus en plus populaires auprès de la génération Y et d'autres qui commencent à investir et à démocratiser la gestion de la richesse en réduisant la dépendance à l'égard des conseillers financiers traditionnels. La demande croissante de ces solutions est principalement due à la prolifération de l'accès à Internet, à la demande de services financiers personnalisés et à une sensibilisation croissante aux opportunités d'investissement.

Impact Covid-19

"L'industrie du robo-conseiller a eu un effet positif en raison de l'adoption accrue pendant la pandémie de Covid-19"

La pandémie mondiale Covid-19 a été sans précédent et stupéfiante, le marché subissant une demande supérieure à celle-ci dans toutes les régions par rapport aux niveaux pré-pandemiques. La croissance soudaine du marché reflétée par l’augmentation du TCAC est attribuable à la croissance et à la demande du marché au niveau des niveaux pré-pandemiques.

L'effet de Covid-19 sur le marché des robo-conseils était considérablement positif. L'augmentation du nombre de personnes a cherché des solutions financières numériques rentables alors que les mauvais moments se profilent, propulsant la croissance. La volatilité et l'incertitude croissantes du marché dans l'environnement économique ont conduit de nombreux investisseurs à rechercher des robo-conseillers pour la gestion des investissements automatisées, à faible coût et personnalisées. Des taux d'adoption accrus correspondaient au passage au travail à distance et à l'utilisation de plates-formes numériques, car les méthodes de conseil traditionnelles ne fonctionneraient pas bien en raison des restrictions opérationnelles. Couplé à l'intérêt croissant pour la planification financière et la gestion de la patrimoine parmi les milléniaux et les nouveaux investisseurs dans la commodité associée aux plateformes en ligne, cela est devenu un moteur majeur pour propulser davantage le marché. Ainsi, la pandémie a ouvert la voie à une adoption accrue de robo-conseillers tout en renforçant sa présence future dans les services financiers.

Dernières tendances

"L'incorporation ESG entraîne la croissance du marché en attirant des investisseurs conscients"

Les tendances émergentes comprennent l'hyper-personnalisation, l'incorporation ESG et la modélisation qui combine des conseillers humains avec l'IA sur le marché des robo-conseillers. Le principal parmi ceux-ci est l'ESG Focus - une tendance critique qui saisit le besoin des investisseurs pour voir et investir dans des options socialement responsables et durables. Il existe maintenant une incorporation de mesures environnementales, sociales et de gouvernance (ESG) dans la construction de portefeuille par des robo-conseillers pour permettre aux utilisateurs de réaliser la valeur en alignant les investissements sur les valeurs personnelles ainsi qu'avec les rendements de performance. Une telle tendance est stimulée par une conscience croissante des problèmes environnementaux et de nouvelles tendances telles que l'investissement conscient parmi les jeunes données démographiques. Alors que les robo-conseillers de l'ESG réinventent les stratégies, ils ouvrent les armes d'une nouvelle race d'investisseurs vers une croissance financière éthique.

Segmentation du marché des robo-conseillers

Par type

"Sur la base du type, le marché mondial peut être classé en libre et charge"

• GRATUIT: Les conseillers automatisés gratuits fournissent gratuitement des services de planification financière et de gestion des investissements car ils sont censés générer des revenus par des moyens indirects, tels que des partenariats de référence ou des promotions de produits. Ceux-ci attirent généralement la plupart des investisseurs novices en fournissant des outils aussi simplifiés avec des capacités limitées et une utilisation facile. Ils ne sont pas équipés de beaucoup mais peuvent accéder aux robo-conseillers gratuits comme points d'entrée dans l'identification des solutions d'investissement automatisées pour eux.

• CHARGE: Les conseillers de Robo sont exécutés sur une structure de frais, où ils prennent une partie de leurs actifs sous gestion (AUM) ou facturent un abonnement forfaitaire pour leurs services. Cependant, leurs services ne sont pas limités, car ils offrent une optimisation avancée de portefeuille et une récolte de perte d'impôt en plus d'autres offres typiques. Ils visent un public plus large, même des investisseurs expérimentés, en leur offrant des offres hautement personnalisées et à valeur ajoutée beaucoup moins que celles des conseillers traditionnels.

Par demande

Sur la base de l'application, le marché mondial peut être classé en soins de santé, commerce de détail et éducation

• Santé: Robo-Advisors offrent une planification financière, une gestion des investissements et des approches de retraite dans les domaines spécifiques à l'innovation aux professionnels de la santé et aux institutions. Cela et bien plus sont faits pour empêcher leurs longues heures de surpeuplement de telles décisions et s'assurer que leur sécurité financière à long terme est renforcée. Avec la conscience croissante des solutions automatisées établies, les robo-conseillers se préparent lentement pour eux-mêmes dans les besoins de planification financière personnels des professionnels de la santé.

• Retail: Robo-Advisors pour répondre aux besoins de l'investisseur individuel se concentrent sur la facilité et un cercle de richesse faciles et accessibles, leur permettant d'économiser et d'investir vers des objectifs personnels guidés par le revenu et la tolérance au risque. Il s'intègre bien aux applications financières au détail. Le coût de ces services financiers en ligne à faible coût a été très habilitant pour les investisseurs de détail de prendre des décisions éclairées sans ce type de culture de connaissances sur les investissements.

• Éducation: Les robo-conseillers en éducation aident à planifier l'épargne des frais de scolarité et la retraite pour les éducateurs et gérer les fonds de dotation pour les établissements. Il fournit des services de conseil spécifiques pour aider les parents et les enfants à planifier les dépenses d'éducation de la manière la plus efficace tout en profitant des meilleurs rendements possibles sur l'investissement. Ils mettent de l'argent de côté en tant qu'épargne à des fins éducatives afin de s'assurer que les institutions peuvent également utiliser des robo-conseillers pour gérer efficacement leurs fonds dans un plan de durabilité de croissance afin qu'il puisse y avoir une stabilité opérationnelle dans le financement.

Dynamique du marché

La dynamique du marché comprend des facteurs de conduite et de retenue, des opportunités et des défis indiquant les conditions du marché.

Facteurs moteurs

"GROPPORT DE LA MARCHÉ DIVÉ PAR L'ABSIDABILITÉ, ACCESSIBLE ET PLADES numériques"

Le marché des robo-conseillers a augmenté en raison de la nécessité de services abordables et accessibles dans la planification financière, en particulier pour la jeune génération et les personnes avec moins d'argent. La plupart des conseillers financiers traditionnels facturent des frais élevés et ne font donc pas appel à ce marché. Au lieu de cela, les robo-conseillers comblent cette lacune grâce à une gestion automatisée des investissements à faible coût. Qui démocratise le paradigme de la gestion de la patrimoine pour un public plus large. Tout cela combiné à la disponibilité facile des plates-formes numériques a assuré une absorption importante des personnes du monde entier.

IA, Big Data et Machine Learning Drive Growth Growth

Une autre raison majeure motivation du marché des robot-conseillers est l'entrée de technologies haut de gamme comme l'intelligence artificielle, l'analyse des mégadonnées et l'apprentissage automatique. Cela permet à la gestion de portefeuille d'être beaucoup plus individualisée et efficace, adaptant dynamiquement aux changements de comportement du marché et de préférences des utilisateurs. En utilisant l'IA, les robo-conseillers fournissent des informations en temps réel, une évaluation des risques et une stratégie d'investissement affinée, ce qui rend ces conseillers robo-conseillers très attrayants pour les utilisateurs avertis de la technologie. Une grande partie de l'efficacité de la technologie qui offre continuellement une amélioration de l'évolutivité et de la précision de ces plateformes ajoute ainsi de l'élan à leur croissance dans le secteur financier.

Facteur d'interdiction

"Manque de sensibilisation et de limites de confiance Le potentiel de croissance du marché"

Le manque de sensibilisation et de confiance qui leur sont associés par les investisseurs traditionnels, en particulier les générations plus anciennes qui ont été utilisées, restreignent la croissance du marché du robo-Convisor, en particulier les générations plus âgées qui ont été utilisées pour des services de conseil en face à face. Par conséquent, les utilisateurs potentiels considéreraient les robo-conseillers comme impersonnels et ne croient pas qu'ils seront en mesure de répondre à des besoins financiers complexes ou à des conditions de marché en constante évolution. Il y a des préoccupations supplémentaires concernant la sécurité des données et la confidentialité qui ajoutent à la léthargie de l'adoption et des domaines où le taux d'analphabétisme des choses numériques est également élevé.

Opportunité

"La croissance du marché est motivée par l'augmentation de l'adoption d'investissement ESG"

La nouvelle portée de la croissance du marché des robo-conseillers émerge par rapport à l'adoption croissante de l'investissement ESG par les investisseurs. L'opportunité identifiée, qui peut aider les robo-conseillers à augmenter leur pénétration sur le marché, réside dans les avenues qui seront disponibles en intégrant les critères ESG dans leur gestion de portefeuille. Cela répondra à la demande croissante de l'investissement éthique, en particulier parmi les jeunes investisseurs socialement conscients et réalisés. Les robo-conseillers peuvent vendre des solutions axées sur l'ESG à ce secteur en plein essor.

Défi

"Les réglementations et les défis de la conformité entravent la croissance et les coûts du marché"

L'industrie du robot-conseiller est confrontée à un autre défi crucial, à savoir les réglementations et en constante évolution des structures juridiques. Dans le même temps, il devient important que les services financiers automatisés restent sous la surveillance du gouvernement et des autorités réglementaires pour tout développement, car il y a encore de nombreux problèmes à définir dans les normes de protection et de pratique des consommateurs. La conformité à ces réglementations imposées par différentes régions, ainsi que pour rendre les plateformes légalement conformes, peut être une entreprise très coûteuse et compliquée. Par conséquent, cela obligerait les robo-conseillers à dépenser pour des systèmes de conformité très compétents, retardant ainsi la croissance et augmentant les coûts de fonctionnement.

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Insignes régionales du marché des conseillers robo-conseillers

• Amérique du Nord

"L'adoption et la demande technologiques de l'Amérique du Nord stimulent une croissance importante du marché"

À la suite de son infrastructure technologique avancée, de la forte adoption des services financiers numériques et de la prévalence d'une énorme population d'investisseurs avertis en technologie, l'Amérique du Nord est la principale région du marché des robo-conseillers. Les États-Unis menant sur ce territoire, ce pays influence considérablement la croissance du marché avec sa base en pleine expansion d'utilisateurs de robo-conseillers. La forte demande d'investisseurs de solutions de gestion de patrimoine rentables et personnalisées profite encore au marché américain du robo-avisage. Il y a un environnement réglementaire favorable et une large acceptation des outils financiers compatibles AI.

• Europe

"L'adoption et la réglementation technologiques de l'Europe stimulent une croissance importante du marché"

L'Europe embrasse les solutions financières numériques, améliorant le marché des robo-conseillers. La demande croissante de gestion des investissements accessibles à faible coût dans la région le stimule. Les startups fintech prospèrent dans la région et les grands investissements destinés à la technologie dans des pays comme l'Allemagne, le Royaume-Uni et la France ont tous contribué à accélérer l'adoption des plateformes de robot d'advisation. En outre, les nouveaux cadres réglementaires comme le MiFID II d'Europe présentent des directives claires, qui, à leur tour, favorisent la confiance et encouragent le développement sur le marché. Alors que de plus en plus d'utilisateurs recherchent des conseils personnalisés et axés sur les données, le marché des robo-conseillers en Europe continue de croître, en particulier chez les personnes plus jeunes et plus averties en technologie.

• Asie

"La transformation numérique de l'Asie et la croissance des fintech stimulent une croissance significative du marché"

L'Asie détient une part de marché importante des robo-conseillers en termes de transformation numérique rapide et de dépendance accrue à l'égard des mises à niveau fintech dans des pays comme la Chine, le Japon et l'Inde. Une énorme population, principalement composée des jeunes, adopte rapidement le style de vie averti de la technologie. Par conséquent, la nécessité de services d'investissement automatisés rentables augmente régulièrement. Les progrès de la classe moyenne et un stress accru à la littératie financière sont également très déterminants dans la poussée de la région vers l'acceptation des robo-conseillers. De plus, les progrès réglementaires et le soutien gouvernemental à la finance numérique améliorent le potentiel du marché en Asie, attirant plus d'utilisateurs et d'investissements.

Jouants clés de l'industrie

"Les acteurs de l'industrie stimulent la croissance du marché grâce à l'innovation et à la personnalisation"

Les principaux acteurs de l'industrie stimulent considérablement les innovations et les nouvelles offres de services sur le marché des robots-conseillers tout en améliorant les expériences des utilisateurs. L'amélioration, la richesse et les capitaux personnels sont juste parmi les acteurs éminents qui intègrent des technologies d'investissement et d'apprentissage automatique très sophistiquées dans leurs services car ils offrent une approche d'investissement personnalisée tout en améliorant la gestion du portefeuille. Couplé au matériel éducatif, cela ouvre la voie à une accessibilité encore plus grande à une base plus large d'investisseurs, grâce à des structures de prix compétitives. Ils adoptent également les investissements ESG, qui sont déjà bien placés pour attirer des personnes socialement concernées. Ils tiennent donc un Kuplus et une présence de consommateurs en pleine expansion en pleine expansion qui ajoutent de plus en plus à l'évolution de l'espace et de la croissance future et des directions de l'industrie dans son ensemble.

Liste des meilleures sociétés de robo-conseillers

• Betterment (U.S)
• Schwab Intelligent Portfolios (U.S)
• Vanguard Personal Advisor (U.S)
• FutureAdvisor (U.S)
• SigFig Wealth Management (U.S)

CLÉDéveloppement industriel

Octobre 2023:Betterment a lancé une nouvelle fonctionnalité appelée "Smart Tax Optimization for Retirement Comptes", visant à maximiser les rendements après impôt pour les utilisateurs qui investissent dans des comptes de retraite individuels (IRAS). La fonctionnalité exploite les algorithmes avancés pour rééquilibrer stratégiquement les portefeuilles tout en minimisant l'impact fiscal. Cette amélioration fait partie de l'effort continu de Betterment pour fournir des solutions de planification financière personnalisées et automatisées. La mise à jour démontre l'attention de Betterment sur l'intégration des technologies financières sophistiquées dans ses services de robo-avisage pour répondre à une demande croissante d'options d'investissement fiscales.

Reporter la couverture

L'étude englobe une analyse SWOT complète et donne un aperçu des développements futurs sur le marché. Il examine divers facteurs qui contribuent à la croissance du marché, explorant un large éventail de catégories de marché et d'applications potentielles qui peuvent avoir un impact sur sa trajectoire dans les années à venir. L'analyse prend en compte les tendances actuelles et les tournants historiques, fournissant une compréhension globale des composantes du marché et identifiant les domaines potentiels de croissance.

Le rapport de recherche plonge sur la segmentation du marché, en utilisant des méthodes de recherche qualitatives et quantitatives pour fournir une analyse approfondie. Il évalue également l'impact des perspectives financières et stratégiques sur le marché. En outre, le rapport présente des évaluations nationales et régionales, compte tenu des forces dominantes de l'offre et de la demande qui influencent la croissance du marché. Le paysage concurrentiel est méticuleusement détaillé, y compris les parts de marché de concurrents importants. Le rapport intègre de nouvelles méthodologies de recherche et des stratégies de joueurs adaptées au délai prévu. Dans l'ensemble, il offre des informations précieuses et complètes sur la dynamique du marché de manière formelle et facilement compréhensible.