Investisseurs autonomes: Implications pour la taille, la part, la croissance et l'analyse de la taille, de la croissance et de l'industrie des gestionnaires de patrimoine, par type (avis financier payant et investissement entièrement autonome), par candidature (clients HNW de moins de 35 ans, clients HNW de plus de 35 ans et investisseurs ordinaires) et des prévisions régionales à 2031 à 2031

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Investisseurs autodirigés: Implications pour les gestionnaires de patrimoine Aperçu du marché

Les investisseurs mondiaux auto-dirigés: les implications pour le marché des gestionnaires de patrimoine, d'une valeur d'environ 103,75 milliards USD en 2024, devraient augmenter régulièrement à 110,27 milliards USD en 2025 et devraient atteindre 179,64 milliards USD d'ici 2033, maintenir un TCAC d'environ 6,29% au cours de la période de prévision 2025-2033.

Les personnes qui se dirigent auto-dirigent leurs investissements gèrent principalement leurs portefeuilles eux-mêmes, en utilisant des actifs disponibles sur Internet sans dépendre de conseillers professionnels à temps plein. Les chiffres croissants sont dus au fait que les gens ont un meilleur accès aux connaissances, des outils modernes et un souhait plus fort de faire leurs propres choix d'argent.

Impact Covid-19

Investisseurs autonomes: les implications pour l'industrie des gestionnaires de patrimoine ont eu un effet positif en raison de la participation accrue du marché par les investisseurs auto-dirigés pendant la pandémie de Covid-19

La pandémie mondiale Covid-19 a été sans précédent et stupéfiante, le marché subissant une demande supérieure à celle-ci dans toutes les régions par rapport aux niveaux pré-pandemiques. La croissance soudaine du marché reflétée par la hausse du TCAC est attribuable à la croissance et à la demande du marché et à la demande de retour aux niveaux pré-pandemiques.

La pandémie a déclenché une énorme volatilité et a montré que l'économie pouvait être volatile. Cela s'est produit en même temps qu'une vague de nouveaux investisseurs autodirigées a commencé. En raison des verrouillage qui les maintiennent à la maison et de nouveaux problèmes avec l'emploi ou de l'argent, de nombreuses personnes comptaient sur des plateformes de trading en ligne pour s'occuper de leur richesse.

Dernières tendances

Rise des conseillers robo-conseillers alimentés par l'IA pour propulser la croissance du marché

L'IA aide à transformer la gestion de la patrimoine en permettant aux investisseurs d'obtenir des plans personnalisés à grande échelle. L'utilisation d'algorithmes, d'amélioration et de richesse peut concevoir des conseils personnalisés et une gestion de l'argent pour les investisseurs autoguidés, leur offrant de meilleurs services pour moins de coûts. Les jeunes qui aiment la technologie et qui veulent des outils financiers rapides et automatisés sont le principal groupe attiré par cette tendance.

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Investisseurs autonomes: implications pour la segmentation du marché des gestionnaires de patrimoine

Par type

Sur la base du type, le marché peut être classé en avis financier payé et en pleine place.

• Conseil financier rémunéré - certaines personnes qui gardent un certain contrôle sur leurs investissements choisissent de consulter un expert à la place.

• Investissement entièrement autodirigé - Les personnes qui sont entièrement auto-dirigées gèrent leurs portefeuilles par eux-mêmes, sans l'aide de conseillers qu'ils paient pour les services.

Par demande

Sur la base de l'application, le marché peut être classé en clients HNW de moins de 35 ans, des clients HNW de plus de 35 ans et des investisseurs ordinaires.

• Les clients HNW de moins de 35 ans - les personnes avec des actifs plus importants de moins de 35 utilisent facilement la technologie, sont prêts à prendre en charge leurs investissements et sont souvent en ligne pour des tâches financières.

• Les clients HNW de plus de 35 ans - la plupart des personnes HNW de plus de 35 ans ont des finances complexes, définies par des portefeuilles plus grands et plus divers, des enfants, une planification fiscale et une réflexion sur la retraite.

• Investisseurs ordinaires - Plus de personnes avec seulement des fonds d'investissement modérément élevés choisissent de s'investir en ligne parce qu'elle est abordable et facile.

Facteurs moteurs

Technologie numérique et plateformes en ligne pour stimuler les progrès du marché

L'un des principaux facteurs moteurs des investisseurs autonomes: les implications pour la croissance du marché des gestionnaires de patrimoine est la technologie numérique et les plateformes en ligne. De nos jours, les plateformes de trading numérique, les applications mobiles et les maisons de courtage en ligne permettent aux individus beaucoup plus de contrôle sur l'investissement pour eux-mêmes. En raison de belles interfaces, de la négociation sans frais et des mises à jour en direct, tout le monde peut commencer à investir auto-dirigée sans beaucoup d'obstacles.

Accrue de la littératie financière et accès à des informations pour étendre le marché

Avec Internet, les gens peuvent accéder à des informations pour les aider à comprendre l'investissement, à repérer des mouvements du marché importants et à lire sur les indicateurs économiques. Grâce à YouTube, des blogs financiers et des podcasts, apprendre à investir ne coûte rien.

Facteur d'interdiction

La réduction de la demande de services de conseil traditionnels présente des obstacles potentiels à la croissance du marché

La plupart des investisseurs auto-dirigés aiment investir seuls, laissant de côté les services de conseillers financiers traditionnels. En conséquence, les clients ont besoin de moins de conseils de la part des gestionnaires de patrimoine, de sorte que les frais et les commissions basés sur les conseils diminuent.

Adoption de modèles de conseil hybride pour créer des opportunités pour le produit sur le marché

Opportunité

L'utilisation d'un mélange de conseils autonomes et professionnels ou d'un modèle hybride, offre un chemin majeur pour la croissance. Beaucoup de ceux qui investissent à eux seuls préfèrent être libres mais recherchent parfois des conseils de professionnels sur des questions importantes, des impôts ou des problèmes de retraite.

La perturbation technologique et la concurrence fintech pourraient être un défi potentiel pour les consommateurs

Défi

En raison des progrès de la fintech, les investisseurs d'aujourd'hui peuvent gérer leurs finances elles-mêmes en utilisant les informations actuelles, des commissions basses et des outils en ligne utiles. En raison de leurs fonctionnalités avancées et de leurs interfaces simples, les entreprises fintech et robo-avisage surpassent de nombreuses sociétés de gestion de patrimoine traditionnelles.

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Investisseurs autodirigés: implications pour les gestionnaires de patrimoine du marché des informations régionales

• Amérique du Nord 

L'Amérique du Nord est devenue la région la plus dominante des investisseurs auto-dirigés: les implications pour la part de marché des gestionnaires de patrimoine en raison d'une convergence de facteurs qui propulsent son leadership dans cette industrie dynamique. Le marché américain des investisseurs auto-dirigés est beaucoup plus grand que toute autre région d'Amérique du Nord. Parce que le système financier est bien développé, les citoyens ont accès à l'éducation et à d'excellentes plateformes de trading, ils démontrent un leadership exceptionnel.

• Europe

L'Europe n'est pas aussi claire sur l'investissement autonome. De nombreuses personnes au Royaume-Uni, en Allemagne et aux Pays-Bas qui sont jeunes ou à revenu intermédiaire se tournent vers des plateformes d'investissement directes, car les comptes d'épargne bancaire paient désormais des rendements faibles.

• Asie

La croissance du secteur des investisseurs autodirigé d'Asie-Pacifique est alimentée par une plus grande utilisation sur Internet, une classe moyenne plus grande et une génération adaptée à la technologie.

Jouants clés de l'industrie

Acteurs clés transformant les investisseurs autodirits: implications pour le paysage des gestionnaires de patrimoine grâce à l'innovation et à la stratégie mondiale

Les principaux acteurs de l'entreprise façonnent les investisseurs autonomes: implications pour le marché des gestionnaires de patrimoine grâce à l'innovation stratégique et à la croissance du marché. Pour rester en avance et se développer sur le marché des investisseurs autonomes, les entreprises importantes évoluent leurs méthodes pour faire des affaires à mesure que les comportements des investisseurs et l'utilisation technologique se développent.

Liste des meilleurs investisseurs auto-dirigés: Implications pour les entreprises de patrimoine de patrimoine

• Hargreaves Lansdown (U.K.)
• Vanguard (U.S.)
• National Australia Bank (Australia)
• Barclays (U.K.)
• CITIC Securities (China)

Développement industriel

2025: UBS a déclaré qu'il fermerait sa plate-forme numérique, UBS Advice Advantage, en 2025, en choisissant de se concentrer sur les services hybrides qui mélangent des conseils numériques et personnels.

Reporter la couverture

L'étude englobe une analyse SWOT complète et donne un aperçu des développements futurs sur le marché. Il examine divers facteurs qui contribuent à la croissance du marché, explorant un large éventail de catégories de marché et d'applications potentielles qui peuvent avoir un impact sur sa trajectoire dans les années à venir. L'analyse prend en compte les tendances actuelles et les tournants historiques, fournissant une compréhension globale des composantes du marché et identifiant les domaines potentiels de croissance.

Le rapport de recherche plonge sur la segmentation du marché, en utilisant des méthodes de recherche qualitatives et quantitatives pour fournir une analyse approfondie. Il évalue également l'impact des perspectives financières et stratégiques sur le marché. En outre, le rapport présente des évaluations nationales et régionales, compte tenu des forces dominantes de l'offre et de la demande qui influencent la croissance du marché. Le paysage concurrentiel est méticuleusement détaillé, y compris les parts de marché de concurrents importants. Le rapport intègre de nouvelles méthodologies de recherche et des stratégies de joueurs adaptées au délai prévu. Dans l'ensemble, il offre des informations précieuses et complètes sur la dynamique du marché de manière formelle et facilement compréhensible.