Investisseurs autonomes : implications pour la taille, la part, la croissance et l’analyse du secteur des gestionnaires de patrimoine, par type (conseils financiers rémunérés et investissement entièrement autogéré), par application (clients fortunés de moins de 35 ans, clients fortunés de plus de 35 ans et investisseurs ordinaires) et prévisions régionales jusqu’en 2031

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INVESTISSEURS AUTOGÉRÉS : IMPLICATIONS POUR LES GESTIONNAIRES DE PATRIMOINE APERÇU DU MARCHÉ

Le marché mondial des investisseurs autogérés : implications pour les gestionnaires de patrimoine, évalué à environ 103,75 milliards de dollars en 2024, devrait croître régulièrement pour atteindre 110,27 milliards de dollars en 2025 et devrait atteindre 179,64 milliards de dollars d'ici 2033, maintenant un TCAC d'environ 6,29 % sur la période de prévision 2025-2033.

Les personnes qui gèrent elles-mêmes leurs investissements gèrent pour la plupart elles-mêmes leur portefeuille, en utilisant les actifs disponibles sur Internet, sans dépendre de conseillers professionnels à temps plein. Ces chiffres croissants sont dus au fait que les gens ont un meilleur accès aux connaissances, aux outils modernes et qu'ils souhaitent davantage faire leurs propres choix financiers.

IMPACTS DE LA COVID-19

Investisseurs autogérés : les implications pour le secteur des gestionnaires de patrimoine ont eu un effet positif en raison de la participation accrue au marché des investisseurs autogérés pendant la pandémie de COVID-19

La pandémie mondiale de COVID-19 a été sans précédent et stupéfiante, le marché connaissant une demande plus élevée que prévu dans toutes les régions par rapport aux niveaux d'avant la pandémie. La croissance soudaine du marché reflétée par la hausse du TCAC est attribuable au retour de la croissance du marché et de la demande aux niveaux d'avant la pandémie.

La pandémie a déclenché une énorme volatilité et a montré que l'économie pouvait être volatile. Cela s'est produit au même moment où commençait une vague de nouveaux investisseurs autonomes. En raison des confinements qui les ont retenus chez eux et de nouveaux problèmes d'emploi ou d'argent, de nombreuses personnes se sont appuyées sur les plateformes de trading en ligne pour gérer leur patrimoine.

DERNIÈRES TENDANCES

L'essor des robots-conseillers basés sur l'IA pour propulser la croissance du marché

L'IA contribue à transformer la gestion de patrimoine en permettant aux investisseurs d'obtenir des plans personnalisés à grande échelle. À l'aide d'algorithmes, Betterment et Wealthfront peuvent concevoir des conseils personnalisés et une gestion financière pour les investisseurs autoguidés, leur offrant de meilleurs services à moindre coût. Les jeunes qui aiment la technologie et souhaitent des outils financiers rapides et automatisés constituent le principal groupe attiré par cette tendance.

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INVESTISSEURS AUTOGÉRÉS : IMPLICATIONS POUR LA SEGMENTATION DU MARCHÉ DES GESTIONNAIRES DE PATRIMOINE

Par type

En fonction du type, le marché peut être classé en conseils financiers rémunérés et investissement entièrement autodirigé.

• Conseil financier payant – Certaines personnes qui gardent un certain contrôle sur leurs investissements choisissent plutôt de consulter un expert.

• Investissement entièrement autonome – Les investisseurs entièrement autonomes gèrent eux-mêmes leur portefeuille, sans l'aide de conseillers pour lesquels ils paient pour leurs services.

Par candidature

Sur la base des applications, le marché peut être classé en clients fortunés de moins de 35 ans, clients fortunés de plus de 35 ans et investisseurs ordinaires.

• Clients fortunés de moins de 35 ans – Les personnes disposant d'actifs plus importants et âgées de moins de 35 ans utilisent facilement la technologie, sont prêtes à prendre en charge leurs investissements et se connectent souvent en ligne pour des tâches financières.

• Clients fortunés de plus de 35 ans – La plupart des particuliers fortunés de plus de 35 ans ont des finances complexes, définies par des portefeuilles plus importants et plus diversifiés, des enfants, une planification fiscale et une réflexion sur la retraite.

• Investisseurs ordinaires – De plus en plus de personnes disposant de fonds d'investissement modérément élevés choisissent d'investir en ligne parce que c'est abordable et facile.

Facteurs déterminants

Technologie numérique et plateformes en ligne pour stimuler l'avancement du marché

L'un des principaux facteurs moteurs de la croissance du marché Investisseurs autogérés : implications pour les gestionnaires de patrimoine est la technologie numérique et les plateformes en ligne. De nos jours, les plateformes de trading numériques, les applications mobiles et les maisons de courtage en ligne permettent aux individus de mieux contrôler eux-mêmes leurs investissements. Grâce à des interfaces agréables, des échanges sans frais et des mises à jour en direct, n'importe qui peut commencer à investir de manière autonome sans trop d'obstacles.

Littératie financière accrue et accès à l'information pour élargir le marché

Grâce à Internet, les gens peuvent accéder à des informations qui les aident à comprendre les investissements, à repérer les mouvements importants du marché et à se renseigner sur les indicateurs économiques. Grâce à YouTube, aux blogs financiers et aux podcasts, apprendre à investir ne coûte rien.

Facteur de retenue

La demande réduite pour les services de conseil traditionnels pose des obstacles potentiels à la croissance du marché

La plupart des investisseurs autonomes aiment investir eux-mêmes, laissant de côté les services de conseillers financiers traditionnels. En conséquence, les clients ont moins besoin de conseils de la part des gestionnaires de patrimoine, de sorte que les frais et commissions basés sur les conseils diminuent.

Adoption de modèles de conseil hybrides pour créer des opportunités pour le produit sur le marché

Opportunité

L'utilisation d'un mélange de conseils autogérés et professionnels ou d'un modèle hybride offre une voie majeure de croissance. Beaucoup de ceux qui investissent seuls préfèrent être libres mais recherchent parfois des conseils auprès de professionnels sur des questions importantes, la fiscalité ou les questions de retraite.

La rupture technologique et la concurrence Fintech pourraient constituer un défi potentiel pour les consommateurs

Défi

Grâce aux progrès de la fintech, les investisseurs d'aujourd'hui peuvent gérer eux-mêmes leurs finances en utilisant des informations actuelles, de faibles commissions et des outils en ligne utiles. En raison de leurs fonctionnalités avancées et de leurs interfaces simples, les sociétés de technologie financière et de conseil en robotique surpassent de nombreuses sociétés de gestion de patrimoine traditionnelles.

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INVESTISSEURS AUTOGÉRÉS : IMPLICATIONS POUR LES GESTIONNAIRES DE PATRIMOINE APERÇU RÉGIONAL DU MARCHÉ

• Amérique du Nord 

L'Amérique du Nord est devenue la région la plus dominante dans la part de marché des investisseurs autonomes : implications pour les gestionnaires de patrimoine en raison d'une convergence de facteurs qui propulsent son leadership dans cette industrie dynamique. Le marché américain des investisseurs autonomes est bien plus vaste que celui de toute autre région d'Amérique du Nord. Parce que le système financier est bien développé, que les citoyens ont accès à l'éducation et à d'excellentes plateformes de trading, ils font preuve d'un leadership exceptionnel.

• Europe

L'Europe n'est pas aussi claire en matière d'investissement autonome. Au Royaume-Uni, en Allemagne et aux Pays-Bas, de nombreuses personnes jeunes ou à revenus moyens se tournent vers les plateformes d'investissement direct, car les comptes d'épargne bancaires offrent désormais de faibles rendements.

• Asie

La croissance du secteur des investisseurs autonomes en Asie-Pacifique est alimentée par une utilisation accrue d'Internet, une classe moyenne plus nombreuse et une génération plus favorable à la technologie.

ACTEURS CLÉS DE L'INDUSTRIE

Acteurs clés qui transforment les investisseurs autonomes : implications pour le paysage des gestionnaires de patrimoine grâce à l'innovation et à la stratégie mondiale

Les principaux acteurs de l'entreprise façonnent le marché des investisseurs autonomes : implications pour les gestionnaires de patrimoine grâce à l'innovation stratégique et à la croissance du marché. Pour garder une longueur d'avance et croître sur le marché des investisseurs autonomes, d'importantes entreprises font évoluer leurs méthodes de travail à mesure que les comportements des investisseurs et l'utilisation de la technologie se développent.

Liste des principaux investisseurs autogérés : implications pour les sociétés de gestion de patrimoine

• Hargreaves Lansdown (U.K.)
• Vanguard (U.S.)
• National Australia Bank (Australia)
• Barclays (U.K.)
• CITIC Securities (China)

DÉVELOPPEMENT INDUSTRIEL

2025 : UBS a annoncé qu'elle fermerait sa plateforme numérique, UBS Advice Advantage, en 2025, choisissant de se concentrer sur des services hybrides mêlant conseil numérique et personnalisé.

COUVERTURE DU RAPPORT

L'étude comprend une analyse SWOT complète et donne un aperçu des développements futurs du marché. Il examine divers facteurs qui contribuent à la croissance du marché, explorant un large éventail de catégories de marché et d'applications potentielles susceptibles d'avoir un impact sur sa trajectoire dans les années à venir. L'analyse prend en compte à la fois les tendances actuelles et les tournants historiques, fournissant une compréhension globale des composantes du marché et identifiant les domaines potentiels de croissance.

Le rapport de recherche se penche sur la segmentation du marché, en utilisant des méthodes de recherche qualitatives et quantitatives pour fournir une analyse approfondie. Il évalue également l'impact des perspectives financières et stratégiques sur le marché. En outre, le rapport présente des évaluations nationales et régionales, tenant compte des forces dominantes de l'offre et de la demande qui influencent la croissance du marché. Le paysage concurrentiel est méticuleusement détaillé, y compris les parts de marché des concurrents importants. Le rapport intègre de nouvelles méthodologies de recherche et des stratégies de joueurs adaptées au calendrier prévu. Dans l'ensemble, il offre des informations précieuses et complètes sur la dynamique du marché d'une manière formelle et facilement compréhensible.