Taille du marché, part, croissance et analyse de l'industrie des investisseurs dirigés, par type (conseil financier payé et investissement entièrement autonome), par application (clients HNW de moins de 35 ans et des clients HNW de plus de 35 ans), et par des prévisions régionales jusqu'en 2033

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Présentation du marché des investisseurs autonomes

Le marché mondial des investisseurs auto-dirigés a été évalué à 103,34 milliards USD en 2024 et devrait passer à 147,19 milliards USD d'ici 2033, avec un TCAC projeté de 4,52% au cours de la période de prévision 2024 à 2033.

Le marché des investisseurs auto-dirigés est un nouveau phénomène où les gens prennent eux-mêmes des décisions d'investissement sans avoir besoin de conseiller financier ou d'intermédiation de courtier. Cela est devenu parce que de nombreux investisseurs préfèrent faire les investissements seuls en raison de la disponibilité de nombreuses plateformes en ligne. Cela s'est produit en raison du coût réduit des services d'investissement et des personnes autorisées à investir seules. Par conséquent, les investisseurs qui préfèrent faire leurs propres investissements transforment la culture financière parmi de nombreuses personnes aujourd'hui en raison de la technologie d'investissement et du nombre toujours croissant d'investisseurs qui sont actifs et savent ce qu'ils font.

Impact Covid-19

L'industrie des investisseurs auto-dirigés a eu un effet positif en raison de la pandémie Covid-19

La pandémie mondiale Covid-19 a été sans précédent et stupéfiante, le marché subissant une demande supérieure à celle-ci dans toutes les régions par rapport aux niveaux pré-pandemiques. La croissance soudaine du marché reflétée par l'augmentation du TCAC est attribuable à la croissance et à la demande du marché aux niveaux pré-pandemiques.

Le marché des investisseurs auto-dirigés a enregistré une croissance notable au cours de la période Covid-19, alors que la réactivité de la population envers les services d'intermédiation a augmenté en raison de l'agitation économique et d'autres défis connexes. En conséquence, le niveau de littératie financière dans la société s'est amélioré, qui a également été soutenu par un certain nombre d'autres facteurs tels que l'assistance monétaire des autorités gouvernementales, une augmentation du temps libre et surtout l'aspiration à l'autosuffisance financière. Les gens étaient intéressés à explorer d'autres voies d'investissement de leurs fonds au-delà des comptes d'épargne traditionnels et ils se sont donc tournés vers des plateformes d'auto-investissement qui sont devenues très actives et ont eu de nombreuses nouvelles inscriptions. Ce type de développement dans l'industrie était également bénéfique pour les investisseurs parce que de nombreuses personnes inactives sont devenues activement impliquées dans l'investissement dans leurs portefeuilles.

Dernière tendance

Croissance du marché tirée par le commerce sans commission et SRI

Le marché des investisseurs auto-dirigés a subi un certain nombre de changements ces dernières années, tels que la recrudescence des plateformes numériques fournissant des services de négociation bon marché, une augmentation de la gamme des investissements alternatifs et les préférences changeantes vers l'investissement socialement responsable (SRI). La montée rapide du nombre de demandes de négociation sans commission, ce qui a facilité la négociation de tous en bourse, a été la tendance la plus importante. Les investisseurs peuvent désormais se livrer à la négociation sans frais de transaction. Cette transition permet à la majorité des nouveaux investisseurs, en particulier les jeunes, de participer plus activement au marché. Il convient également de noter que ces services commencent à offrir d'autres fonctionnalités plus sophistiquées telles que les conseillers Robo pour faire et gérer les investissements.

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Segmentation du marché des investisseurs auto-dirigés

Par type

Sur la base du type, le marché mondial peut être classé en conseils financiers rémunérés et entièrement auto-dirigés

• Conseil financier rémunéré: les services de conseil concernent les services payants offerts par un expert financier indépendant pour examen par les investisseurs, en particulier grâce à la fourniture de stratégies d'investissement et de planification. Ces services sont pour les personnes qui ont des problèmes financiers compliqués comme la façon d'investir leur argent, comment diversifier leur investissement entre autres défis tels que les problèmes fiscaux, entre autres. Cependant, l'incursion des dépenses mis à part, un certain nombre de ces investisseurs autogérés préfèrent toujours rechercher de tels services afin d'acquérir des connaissances spécialisées et d'éviter les tracas.

• Investissement entièrement autonome: un investissement entièrement auto-dirigé signifie un type de plan d'investissement, où une personne est autorisée à assumer la responsabilité de ses investissements sans consulter un conseiller financier ou un courtier. Cette catégorie comprend ceux qui contrôlent complètement le portefeuille et qui prennent leurs décisions d'investissement, de la recherche à l'exécution en ligne. Étant donné que la recherche et le trading peuvent être menés en ligne, les complètement auto-dirigés sont devenus beaucoup plus axés sur la façon dont ils peuvent mettre leurs plans d'investissement en pratique et les coûts impliqués dans le fait.

Par demande

Sur la base de l'application, le marché mondial peut être classé en clients HNW de moins de 35 ans et des clients HNW de plus de 35 ans

• Les clients HNW de moins de 35 ans: les jeunes clients HNW, ceux de moins de 35 ans, sont généralement plus risqués en matière d'investissement, ce qui signifie qu'ils investissent dans des marchés plus volatils et, par exemple, par exemple dans des marchés émergents et plus opportunistes tels que les start-ups ou les crypto-monnaies. Il s'agit d'une génération plus jeune qui embrasse la technologie, ainsi, ils peuvent gérer leurs investissements avec un minimum de respect des limites hors ligne d'un environnement conventionnel. Ils s'intéressent à la croissance et sont prêts à faire différents investissements, quel que soit le temps qu'il faudra pour les générer.

• Les clients HNW de plus de 35 ans: les clients qui ont plus de trente-cinq ans et qui relèvent de la catégorie HNW sont plus opposés au risque dans leurs politiques et stratégies d'investissement et sont principalement intéressés par le revenu qui s'apprécie de leur préservation de richesse et de richesse. Pour cette raison, les personnes ayant des familles et des carrières qui sont la plupart du temps occupées penseront à des problèmes comme la retraite et d'autres portefeuilles qui sont actifs pour les formes d'investissement plus traditionnelles telles que les actions et les titres à revenu fixe en plus des marchés immobiliers. Ce groupe souhaite recevoir des recommandations sur la façon dont il devrait gérer son argent spécifiquement pour ce groupe, et il souhaite également avoir plus de contrôle des risques liés à l'investissement.

Dynamique du marché

La dynamique du marché comprend des facteurs de conduite et de retenue, des opportunités et des défis indiquant les conditions du marché:

Facteurs moteurs

Avancées technologiques dans les plateformes d'investissement pour stimuler la croissance

L'application avancée de la technologie numérique dans les robo-conseillers a permis à des investisseurs de bricolage incroyables de gérer leurs portefeuilles. Ces innovations s'accompagnent d'outils de recherche, d'informations à jour sur le marché et effectuent parfois les transactions des investisseurs. Ainsi, les investisseurs ont tendance à prendre des décisions appropriées car il y a suffisamment d'informations. Cette disponibilité et cette facilité d'outils se sont considérablement jouées pour développer la population d'investisseurs autodirigents.

Effet de l'augmentation de la littératie financière et de la conscience

Parmi les sites Web en ligne, les cours et les médias sociaux sont également les investissements les plus utilisés et les plus faciles, donc l'auto-dirigée a suscité l'intérêt des particuliers. De nos jours, elle est convaincue qu'elle peut gérer ses tiroirs, grâce à beaucoup de parole et d'écriture à ce sujet, et d'embrasser les idées de différents réseaux. C'est aussi pourquoi la finance de nos jours n'est pas un domaine exclusif, et de plus en plus de gens veulent agir.

Facteur d'interdiction

Manque d'assistance professionnelle pour stimuler une croissance limitée du marché

Un facteur limitant significatif sur le marché des investisseurs auto-dirigés est l'absence d'assistance professionnelle qui peut être une cause de mauvaises décisions d'investissement. Plusieurs investisseurs autonomes peuvent avoir du mal à gérer des portefeuilles complexes et encore plus pour le faire sans une assistance professionnelle sur un marché turbulent. En raison de ce risque, certaines personnes peuvent hésiter à adopter pleinement les investissements dirigés.

Opportunité

Croissance du marché pour conduire par les services numériques, l'IA et les tendances de l'autogestion

Le marché des investisseurs auto-dirigés a une possibilité d'expansion à la suite de la recrudescence prévue dans l'utilisation des services d'investissement numérique et des robo-conseillers. De plus en plus de personnes cherchent à gérer leurs affaires et à utiliser des approches personnalisées pour investir, et ces plateformes offrent une pléthore d'opportunités d'investissement avec des restrictions minimales. En outre, l'innovation dans l'IA et l'analyse des données a permis aux investisseurs autodirigents de s'appuyer sur des données concrètes pour éclairer leurs décisions d'investissement. Cette tendance devrait augmenter le marché car la technologie améliore la capacité des investisseurs à contrôler et à gérer leurs portefeuilles.

Défi

La croissance du marché remet en question la prise de décision des investisseurs autonomes

Le marché des investisseurs auto-dirigés est confronté au problème toujours croissant de la complexité croissante des marchés financiers et des produits d'investissement. L'existence de nombreux choix est un problème qui pose un défi pour de nombreux investisseurs autodirigés à investir sans être conseillé par des experts. Le coût d'une mauvaise décision d'investissement ou d'être sur-concentré est que vous perdez beaucoup d'argent. Ceci est en plus des chances fournies par la plupart des investisseurs, qui sont incompétents à décider des investissements en fonction des besoins et des opérations du marché.

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Les investisseurs autonomes commercialisent les informations régionales

• Amérique du Nord

La présence d'une littératie financière élevée, de plateformes d'investissement sophistiquées et de la pratique de l'investissement individuel a fait de l'Amérique du Nord le leader sur le marché des investisseurs autodirigents. La plus grande part du marché des investisseurs auto-dirigées des États-Unis provient de la demande croissante des investisseurs de détail recours à la technologie ainsi qu'aux services de courtage en ligne. Ceci est encore renforcé en raison de l'existence de politiques appropriées et d'un environnement économique actif favorisant l'épargne intérieure. En raison de la base massive des investisseurs aux États-Unis, ce pays a un impact significatif sur l'attrait de la croissance sur le marché régional.

• Europe

Il est à noter que l'Europe améliore le marché des investisseurs auto-dirigés par l'utilisation de la technologie car elle permet aux individus de gérer leurs propres investissements. La courbe s'est également déplacée vers le haut avec l'augmentation des investisseurs de détail qui ont accès à des plateformes de trading en ligne en raison des niveaux élevés d'éducation et de l'inclinaison actuelle à une gestion plus active des investissements personnels. Des lois strictes en Europe protègent également les investisseurs, ils gagnent en confiance pour investir sans avoir besoin de gestionnaires. En conséquence, le marché se développe toujours car de nombreux Européens souhaitent prendre le contrôle de leurs investissements.

• Asie

L'Asie joue un très grand rôle sur le marché des investisseurs auto-dirigés où la classe moyenne est toujours en croissance et l'inclusion financière est en hausse. Les tendances des investissements changent en Chine, en Inde, au Japon et dans d'autres pays, car de plus en plus de personnes commencent à gérer leurs propres investissements grâce aux trading en ligne et aux fintech. Il existe une très forte demande d'outils d'investissement qui sont autogérés en Asie en raison d'une population plus jeune et plus avancée technologiquement dans cette région. Cela a également accéléré la croissance de la tendance des investissements autodirigé de la région en Asie, étant au cœur.

Jouants clés de l'industrie

Croissance du marché pour conduire par les acteurs de l'industrie offrant des outils et une personnalisation innovants

La part de marché des investisseurs auto-dirigés dépend fortement de la présence de principaux acteurs de l'industrie qui développent et maintiennent des outils et des ressources innovants qui permettent à ces investisseurs de gérer leurs investissements. Cela comprend des fonctionnalités telles que des analyses sophistiquées et des échanges à des taux inférieurs, ainsi que la fourniture de l'enseignement des investissements, et le changement a mis à disposition des opportunités d'investissement à tous. Ces sociétés stimulent l'expansion du marché alors qu'elles cherchent à répondre à la demande croissante de personnalisation dans la gestion des portefeuilles d'investissement.

Liste des meilleures sociétés d'investisseurs auto-dirigés

• Wealth front (California, United States)
• UBS (Switzerland)
• Interactive Investor (United Kingdom)
• Barclays (London, England)
• Vanguard ( Pennsylvania, United States)

Développement clé de l'industrie

Avancées technologiques et réduction des coûts pour stimuler la croissance du marché pour les investisseurs auto-dirigés

Des développements importants au sein de l'industrie - par exemple, la popularité des robo-conseillers, des installations commerciales sophistiquées et de l'analyse d'IA - façonnent le développement des investisseurs autodirigés Marke Growth. Ces développements permettent aux investisseurs de pouvoir adéquat, de meilleures ressources et d'informations en temps réel pour qu'ils fassent des choix rationnels. En outre, la baisse des coûts ainsi que la commodité accrochent à des investisseurs plus autonomes, alimentant ainsi la croissance du marché.

Reporter la couverture

L'étude englobe une analyse SWOT complète et donne un aperçu des développements futurs sur le marché. Il examine divers facteurs qui contribuent à la croissance du marché, explorant un large éventail de catégories de marché et d'applications potentielles qui peuvent avoir un impact sur sa trajectoire dans les années à venir. L'analyse prend en compte les tendances actuelles et les tournants historiques, fournissant une compréhension globale des composantes du marché et identifiant les domaines potentiels de croissance.

Ce rapport de recherche examine la segmentation du marché en utilisant à la fois des méthodes quantitatives et qualitatives pour fournir une analyse approfondie qui évalue également l'influence des perspectives stratégiques et financières sur le marché. De plus, les évaluations régionales du rapport tiennent compte de l'offre et de la demande dominantes qui ont un impact sur la croissance du marché. Le paysage concurrentiel est méticuleusement détaillé, y compris les actions d'importants concurrents du marché. Le rapport intègre des techniques de recherche non conventionnelles, des méthodologies et des stratégies clés adaptées à l'ampleur du temps prévu. Dans l'ensemble, il offre des informations précieuses et complètes sur la dynamique du marché professionnellement et compréhensible.